Национальный банк Украины (НБУ) оштрафовал ОДО «СК «Кредо» (Запорожье) на сумму 153 тыс. грн за нарушение требований в сфере финансового мониторинга.
Как сообщается на сайте регулятора, штраф наложен, в частности, за ненадлежащее исполнение обязанностей разрабатывать и внедрять внутренние документы по предотвращению и противодействию, за необеспечение обучающих мероприятий для агентов учреждения (их работников) с целью понимания ими возложенных на них обязанностей и порядка действий.
А также за нарушения положений НБУ, в части предоставления в Национальный банк информации (статистической отчетности) по вопросам предотвращения и противодействия с ошибками, и в части ненадлежащего исполнения обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
Среди нарушений также названы ненадлежащее исполнение обязанности на постоянной основе формировать и ввести в электронном виде перечень клиентов с установленными учреждением уровнями риска деловых отношений и фактами установления принадлежности клиента к категории политически значимых лиц, членов семьи или лиц, связанных с политически значимым лицом.
СК «Кредо» зарегистрированная в 2004 году, специализируется на предоставлении услуг в сфере рискового страхования.
По данным компании на начало текущего года ее акционерами являются ООО «Стилброк»-41,984%, Научно-производственное общество с ограниченной ответственностью «Неон» -14.149%, Виктор Кривцун -12,287% и Виталий Чайка-33,835%
Национальный банк Украины наложил штрафы на восемь ломбардов, трех лизингодателей и четыре финансовые компании за несвоевременное представление регулятору отчетности за IV квартал 2022 года и I квартал 2023 года.
Как говорится в сообщении регулятора на его сайте в среду, в частности, ПО «Ломбард «Орион-Т «Безбородов и Менакер»» (ЕДРПОУ 19314356), «Ломбард «Кредитцентр» Томчук и компания», «Ломбард Оскар» (ЧП «Химчистка «Оскар», ЧП «Быстрое питание «Обжора»), «Ломбард «УМКВ и Компания», «Ломбард «9999» Сиренко Ю.С. и компания», «Ломбард Парус» ООО «Глобал Франчайзинг» и компания», «Ломбард Копейка ООО «Укр.Концепт-Кар» И ЧП «ИД» и «Ломбард «Скорая помощь» Линиченко и компания».
Среди лизинговых компаний штрафы получили ООО «Адванс-Лизинг», «АВГ Лизинг» и «Сити Лизинг».
Наконец, в числе попавших под меры влияния Нацбанка финансовых компаний оказались ООО «Веллфин», «Деньги 247», «Кардсервис» и «Кредо Солюшнс».
Нацбанк уточнил, что решения о применении мер воздействия приняты по результатам безвыездного надзора за рынком небанковских финансовых услуг 2 августа и вступают в силу с 3 августа. Оплатить штрафы, размер которых не уточняется, поставщики финансовых услуг должны в течение семи рабочих дней со дня получения соответствующего решения регулятора.
Группа народных депутатов предлагает Верховной Раде ввести штрафы и лишать водительских прав за езду с нарушением допустимого уровня шума.
Соответствующий законопроект № 9564 зарегистрирован в парламенте 4 августа.
Нардепы предлагают дополнить Кодекс Украины об административных правонарушениях (КУоАП) новой нормой (ст. 121-4), предусматривающей административную ответственность за вождение или эксплуатацию транспортных средств с превышением установленного законодательством допустимого уровня шума.
За данное правонарушение предлагается установить штраф в фиксированном размере 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан (НМДГ), то есть 17 тыс. грн, а в случае повторности – 2000 НМДГ (34 тыс. грн) с возможным лишением права на управление транспортными средствами на срок от трех до шести месяцев.
Как отмечается в пояснительной записке, компетенцией рассмотрения дел по ст. 121-4 КУоАП будут наделены полицейские и суды (в случае повторности).
Одновременно законопроект вносит корреспондирующие изменения в законы «О дорожном движении» и «Об обеспечении санитарного и эпидемического благополучия населения».
Запрет на управление или эксплуатацию транспортных средств с нарушением установленного уровня шума предлагается установить исключительно в пределах населенных пунктов, что исключает ответственность при проведении автомобильных спортивных соревнований и других мероприятий за пределами населенных пунктов.
Соавторами законодательной инициативы выступили, в частности, глава фракции «Слуга народа» Давид Арахамия, руководитель комитета ВР по вопросам молодежи и спорта Андрей Кожемякин («Баткивщина»), замглавы комитета по вопросам гуманитарной и информационной политики Евгения Кравчук («Слуга народа»), член комитета по вопросам правоохранительной деятельности Юрий Арешонков (группа «Доверие»).
Национальный банк Украины в июне оштрафовал ООО «ФК «ЕГроши ком» (ТМ «є-гроші»), пятую компанию на рынке экспресс-кредитов по итогам первого квартала этого года, на 1 млн 266,096 тыс. грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
Как говорится в сообщении НБУ на его сайте, у компании обнаружены проблемы с разработкой и внедрением соответствующих внутренних документов, а также надлежащей проверкой новых и существующих клиентов, в том числе являющихся членом семьи политически значимого лица.
Штраф 255 тыс. грн за такие же нарушения Нацбанк наложил и на ООО «ФК «Инвеструм» (ТМ «ЗеCredit», «BananaCredit»), однако у этой компании он еще в конце мая отозвал лицензию на предоставление средств в заем, в том числе на условиях финансового кредита.
Помимо того Нацбанк в июле наложил штрафы на ООО «Манифою» (ТМ «money4you»), 20-ую компанию на рынке по итогам первого квартала, 51,85 тыс. грн за предоставление заведомо недостоверной информации.
Регулятор уточнил, что эти штрафы наложены за второе и третье такое нарушение, тогда как первое было установлено только 28 июня этого года.
НБУ также сообщил, что в июне он наложил штрафы на работающие на рынке валютообмена АО «ФК «Аверс» – 500 тыс. грн, ООО «ФК «Либерти Финанс» – 400 тыс. грн, ЧАО «УФГ» – 200 тыс. грн.
Штрафы по 51 тыс. грн в июне получили ООО «ФК «Инвестстандарт», ООО «Страховой брокер «Инсарт», ПО «Ломбард», ООО «Фоксер Продакт и компания», ООО «Альянс Иншуэренс» за неподачу отчетности по предотвращению и противодействию отмыванию.
ООО «ФК «Масон» было оштрафовано на 17 тыс. грн за существенные ошибки в статистической отчетности о валютных операциях.
Наконец ООО «ФК «Стармий», ООО «Выбор», ООО «Лайт лизинг», ООО «Ю.И.Б. » получили штрафы по 1,7 тыс. за ненадлежащее исполнение обязанности встать на учет как субъект первичного финансового мониторинга.
Национальный банк Украины (НБУ) оштрафовал ЧАО «СК «Киевская Русь» (Киев) на сумму 391 тыс. грн за нарушение требований в сфере финансового мониторинга.
Как сообщается на сайте регулятора, штраф наложен за ненадлежащие исполнение учреждением обязанности своевременно и в полном объеме подавать на запросы Национального банка информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, необходимые для осуществления надзора в сфере предотвращения и противодействия. А также за представление в Национальный банк отчетности по предотвращению и противодействию с ошибкам
Как сообщалось, НБУ 8 мая применил к СК «Киевская Русь» меру воздействия в виде временной остановки лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в сфере страхования в связи с неподачей отчетности за первое полугодие 2022 года и за 2022 год, а также актуарного отчета за 2022 год.
Компания также не подала отчет о корпоративном управлении и информацию о ключевых рисках и результатах проведенного стресс-тестирования за 2022 год, не предоставила информацию и документы по требованию НБУ.
Страховщику установлен срок для устранения нарушений до 8 июня 2023 года.
ЧАО «СК «Киевская Русь» осуществляет деятельность по добровольным и обязательным видам страхования, другим, чем страхование жизни.
По показателям отчетности страховщика за девять месяцев 2022 размер страховых платежей составил 85,4 млн грн страховых платежей, из них 76,9 млн грн — от перестраховщиков. Выплаты в течение вышеуказанного периода страховщик не производил.
Хозяйственный суд Киева признал виновным ООО «Фабрика мороженого «Хладопром» в распространении неправдивой информации о составе своего продукта и оштрафовал на 1,37 млн грн, отклонив его иск с просьбой отменить соответствующее решение Антимонопольного комитета (АМКУ) о нарушении предприятием требований законодательства к маркировке продукта.
Как сообщается на сайте АМКУ в понедельник, при рассмотрении дела №470-р от 30 декабря 2022 года АМКУ обнаружил, что ООО «ФМ Хладопром», который производит более 27 видов мороженого, в частности, под названиями «Хрещатик», «Каштан», «Хладик», «Артек», «Волошковое поле» и другие на упаковке мороженого указывал информацию о наличии в его составе коровьего молока.
Регулятор установил, что в сентябре и ноябре 2020 года предприятие не закупало коровье молоко и, соответственно, не использовало его при изготовлении мороженого «пломбир», а заменил его сухим обезжиренным молоком.
«Питьевое коровье молоко и сухое молоко не являются тождественными составляющими, ведь это сырье производится в разных технических условиях. Соответственно, распространенная производителем информация о составе его продукта является ложной, в то время как, согласно законодательству, в маркировке всех продуктов должны указываться только те ингредиенты, которые действительно использовались при их производстве», — напомнил АМКУ.
Он подчеркнул, что размещение на упаковках мороженого сведений о наличии в его составе коровьего питьевого молока, которое не использовалось предприятием при производстве в сентябре и ноябре 2020 года, вводит в заблуждение потребителей.
ООО «Фабрика мороженого «Хладопром» попыталось обжаловать решение регулятора в суде, однако 22 июня 2023 года Хозсуд Киева отклонил иск и оставил решение АМКУ в силе, признав компанию нарушителем законодательства о защите от недобросовестной конкуренции и наложив на нее 1,37 млн грн штрафа.
