Национальный банк Украины в октябре 2026 года наложил на ООО «Финансовая компания «Артуа» штраф в размере 799 тыс. грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга, в частности за ненадлежащую проверку клиентов, недостатки в управлении рисками и нарушение порядка ведения и хранения документации.
Об этом сообщил НБУ 6 ноября 2026 года по итогам надзорной деятельности.
По данным регулятора, финансовая компания не обеспечила надлежащую разработку и внедрение внутренних документов по вопросам предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма.
В частности, выявлены недостатки в процедурах управления рисками, которые должны предотвращать использование финансовых услуг для проведения операций с незаконными средствами.
Кроме того, компания ненадлежащим образом выполняла обязанности по проверке клиентов и применению риск-ориентированного подхода.
Отдельные нарушения касались работы с политически значимыми лицами, членами их семей и связанными с ними лицами.
В частности, регулятор выявил случаи несоблюдения требований о получении разрешения руководителя финансового учреждения перед установлением деловых отношений с такими клиентами.
Также НБУ выявил нарушения порядка формирования и ведения клиентских анкет и списков клиентов.
По информации регулятора, компания не обеспечивала хранение отдельных документов и информации по делам клиентов в течение сроков, определенных законодательством.
Кроме того, финансовое учреждение ненадлежащим образом выполняло требования по представлению информации по запросам Национального банка и электронной отчетности по результатам внутренних проверок.
Среди выявленных нарушений также указаны недостатки автоматизации формирования типовых ответов для регулятора.
Штраф в размере 799 тыс. грн стал вторым по величине среди санкций, примененных в октябре к небанковским финансовым учреждениям. Самый крупный штраф в этом сегменте — 2,747 млн грн — получил ломбард «Кредит Юкрейн».
Всего в течение октября Национальный банк применил меры воздействия к двум банкам и трем небанковским финансовым учреждениям на общую сумму 38,563 млн грн.
ООО «Финансовая компания «Артуа» является участником небанковского финансового сектора Украины, деятельность которого регулируется Национальным банком. Финансовые компании обязаны соблюдать законодательство о финансовом мониторинге, в частности требования по идентификации клиентов, оценке рисков и хранению документов.
Источник: Национальный банк Украины, сообщение от 6 ноября 2026 года.
Национальный банк Украины в октябре 2026 года оштрафовал ООО «Ломбард «Кредит Юкрейн» на 2,747 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Кроме того, компания получила письменное предупреждение за нарушение валютного законодательства.
Об этом сообщил регулятор 6 ноября по итогам применения мер воздействия к участникам финансового рынка.
По информации НБУ, ломбард не обеспечил надлежащее обновление внутренних документов по вопросам финансового мониторинга и разработку процедур эффективного управления рисками.
Кроме того, учреждение допустило нарушения при проверке клиентов и применении риск-ориентированного подхода, который предусматривает определение уровня риска финансовых операций и принятие соответствующих мер контроля.
Отдельное нарушение касалось проведения надлежащей проверки клиента, являющегося членом семьи политически значимого лица.
В соответствии с законодательством такие клиенты подлежат дополнительным мерам проверки, направленным на минимизацию рисков использования финансовых учреждений для легализации незаконных доходов.
Также Нацбанк установил ненадлежащее выполнение ломбардом обязанности предоставлять в полном объеме достоверную информацию и документы по запросам регулятора.
Помимо штрафа за нарушение требований финансового мониторинга, компания получила письменное предупреждение за несоблюдение отдельных требований валютного законодательства.
В частности, речь идет об осуществлении операций с физическими лицами-нерезидентами по предоставлению и погашению кредитов и уплате процентов в гривне без необходимой лицензии Национального банка.
Еще одним нарушением стало ненадлежащее ведение реестра операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты. По информации регулятора, формы соответствующих реестров не соответствовали установленным нормативным требованиям.
Штраф в размере 2,747 млн грн стал самым крупным среди санкций, наложенных НБУ на небанковские финансовые учреждения в октябре 2026 года.
Всего в течение месяца регулятор оштрафовал три небанковских учреждения на 3,563 млн грн.
ООО «Ломбард «Кредит Юкрейн» является участником украинского небанковского финансового рынка. Для ломбардов основным направлением деятельности является предоставление кредитов физическим лицам под залог движимого имущества. Такие учреждения подлежат регулированию и надзору со стороны Национального банка Украины.
Источник: Национальный банк Украины, сообщение от 6 ноября 2026 года.
Национальный банк Украины в октябре 2026 года оштрафовал государственное АО «Ощадбанк» на 10 млн грн за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, в частности за ненадлежащую проверку клиентов, недостатки в оценке рисков и нарушение требований по предоставлению информации регулятору.
Об этом говорится в официальном сообщении НБУ, обнародованном 6 ноября 2026 года.
По данным регулятора, «Ощадбанк» ненадлежащим образом выполнял обязанности по применению риск-ориентированного подхода, предусмотренные статьей 7 законодательства о предотвращении отмывания доходов.
Кроме того, банк не обеспечил надлежащее выполнение требований по проверке клиентов в соответствии со статьёй 8 этого закона.
Отдельно Национальный банк установил нарушения порядка предоставления информации и документов, необходимых для осуществления надзора в сфере финансового мониторинга.
В частности, речь идет о ненадлежащем выполнении обязанности своевременно и в полном объеме предоставлять по запросам регулятора достоверную информацию, заключения, решения, копии документов или соответствующие выписки.
Такие материалы используются НБУ для проверки соблюдения банками требований законодательства и установления обстоятельств возможных нарушений.
Еще одним нарушением стало внесение в анкеты клиентов информации, достоверность которой не подтверждалась имеющимися в банке документами.
Регулятор сослался на нарушение требований Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением правления НБУ № 65 от 19 мая 2020 года.
В сообщении не указано количество клиентов, которых касались выявленные нарушения, а также не указаны конкретные финансовые операции, по результатам проверки которых была применена санкция.
Штраф «Ощадбанка» стал вторым по величине среди мер воздействия, примененных Национальным банком в октябре. Самый крупный штраф — 25 млн грн — получил «Сенс Банк».
В целом на эти два государственных банка пришлось 35 млн грн, или примерно 90,8 % общей суммы штрафов, наложенных регулятором на пять финансовых учреждений.
«Ощадбанк» — государственный универсальный банк Украины, предоставляющий услуги физическим лицам, предпринимателям, корпоративным клиентам и государственному сектору. Банк работает в сфере кредитования, депозитных операций, платежных услуг и финансирования бизнеса.
Источник: Национальный банк Украины, сообщение от 6 ноября 2026 года.
NBU, банковское дело, ОЩАДБАНК, финансовый мониторинг, ШТРАФ
Национальный банк Украины в октябре 2026 года наложил на государственное АО «Сенс Банк» штраф в размере 25 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. Это самый крупный штраф среди пяти финансовых учреждений, к которым регулятор применил меры воздействия в течение месяца.
Как сообщил НБУ 6 ноября, основанием для санкции стало ненадлежащее выполнение банком требований относительно применения риск-ориентированного подхода и проведения надлежащей проверки клиентов.
В частности, регулятор установил нарушение частей первой и второй статьи 7 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Указанные положения законодательства предусматривают необходимость оценивать риски, связанные с клиентами и финансовыми операциями, и применять соответствующие меры контроля в зависимости от уровня таких рисков.
Кроме того, «Сенс Банк» нарушил требования пункта 4 части второй статьи 8 этого закона относительно проведения надлежащей проверки клиентов.
Такая проверка предусматривает, в частности, идентификацию и верификацию клиентов, сбор информации об их деятельности и применение предусмотренных законом процедур финансового мониторинга.
В сообщении НБУ не приводятся подробности конкретных клиентских операций, послуживших основанием для наложения штрафа, а также период, в течение которого были допущены нарушения.
Всего в октябре регулятор оштрафовал два банка и три небанковских финансовых учреждения на 38,563 млн грн. При этом на «Сенс Банк» пришлось около 64,8% общей суммы наложенных штрафов.
Сенс Банк является одним из государственных банков Украины. В июле 2023 года банк перешел в собственность государства в рамках процедуры вывода с рынка системно значимого банка и его последующей национализации. Банк обслуживает физических лиц, малый и средний бизнес, а также корпоративных клиентов.
Источник: Национальный банк Украины, сообщение от 6 ноября 2026 года.
Национальный банк Украины (НБУ) в октябре 2026 года применил меры воздействия к двум банкам и трем небанковским финансовым учреждениям за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства, в частности оштрафовал «Сенс Банк» на 25 млн грн, а «Ощадбанк» — на 10 млн грн, сообщил регулятор на сайте.
«Сенс Банк» оштрафован за нарушение требований по применению риск-ориентированного подхода и проведению надлежащей проверки клиентов.
Ощадбанк получил штраф в размере 10 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов и применение риск-ориентированного подхода, ненадлежащее выполнение требований относительно своевременного и полного предоставления НБУ достоверной информации и документов, необходимых для надзора в сфере финансового мониторинга, а также внесение в анкеты клиентов данных, не подтвержденных имеющимися в банке документами.
ООО «Ломбард «Кредит Юкрейн» оштрафовано на 2,747 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Нарушения касались, в частности, внутренних документов, проверки клиентов, применения риск-ориентированного подхода, дополнительных мер в отношении члена семьи политически значимого лица и предоставления информации по запросам Нацбанка.
Компания также получила письменное предупреждение за проведение с физическими лицами-нерезидентами операций по предоставлению и погашению кредитов и уплате процентов в гривне без соответствующей лицензии НБУ, а также за ненадлежащее ведение реестра операций с наличной иностранной валютой.
ООО «ФК «Артуа» оштрафовано на 799 тыс. грн за ряд нарушений в сфере финансового мониторинга, в частности в отношении внутренних документов и процедур управления рисками, проверки клиентов, политически значимых лиц, предоставления информации Нацбанку, ведения анкет и списков клиентов, а также хранения документов.
ООО «ФК «Финофис» оштрафовано на 17 тыс. грн за непредставление Нацбанку отдельной статистической отчетности о валютных операциях.
Как сообщалось, 19 августа НАБУ и САП в рамках операции «Форест Гамп» сообщили о подозрениях участникам преступной организации, которые, по версии следствия, легализовали 150 млн грн для внесения залога за фигуранта дела «Мидас». По данным антикоррупционных органов, в начале июня организаторы схемы получили фактический контроль над «Сенс Банком», а к проведению соответствующих операций был привлечен топ-менеджмент госбанка.
В тот же день Кабмин отстранил на шесть месяцев председателя наблюдательного совета «Сенс Банка» Николая Гладишенко и инициировал отстранение председателя правления Алексея Ступака. 25 августа банк по требованию НБУ временно отстранил директора департамента финансового мониторинга Людмилу Снигур.
В начале сентября НБУ признал Ступака не соответствующим квалификационным требованиям в отношении профессиональной пригодности и направил Кабмину как владельцу банка требование о его замене. 2 сентября ВАКС избрал Ступаку меру пресечения в виде залога в размере 15 млн грн.
В Украине по состоянию на октябрь 2026 года в Едином реестре должников насчитывалось 2 млн 29,2 тыс. исполнительных производств, связанных с неуплаченными штрафами за нарушение правил дорожного движения (ПДД), свидетельствуют данные аналитического сервиса «Опендатабот».
По информации сервиса, в течение 2026 года в реестр было добавлено 395,8 тыс. производств по штрафам за нарушение ПДД.
В то же время значительная часть задолженности приходится на водителей, систематически не уплачивающих штрафы. В частности, в отношении 50 крупнейших должников по количеству открытых в 2026 году производств было зарегистрировано 6 235 дел, из которых почти 77% по состоянию на октябрь оставались активными.
Таким образом, около 4,8 тыс. производств в отношении этой группы должников оставались незавершенными.
По данным исследования, у 58% участников рейтинга 50 крупнейших должников все производства, открытые в течение текущего года, остаются активными. В то же время у четырёх водителей уже нет ни одного активного производства среди открытых в 2026 году.
Отдельный рейтинг, сформированный по общему количеству накопленных активных производств за все предыдущие годы, показал еще более значительные масштабы задолженности. В совокупности у 50 крупнейших должников насчитывается 21 443 таких производства, или в среднем 429 на одного человека.
Средний возраст участников рейтинга крупнейших должников за 2026 год составляет 41 год. Самому молодому должнику 22 года, самому старшему — 63 года.
Больше всего дел приходится на водителей в возрасте от 41 до 50 лет. В этой категории 17 человек накопили 2 526 дел. Еще 1 794 производства зарегистрировано в отношении 16 человек в возрасте от 31 до 40 лет.
Данные Единого реестра должников отражают исполнительные производства, открытые из-за несвоевременной уплаты штрафов, а не общее количество всех зафиксированных нарушений ПДД в Украине.
Проверить наличие задолженности можно через Единый реестр должников или специализированные сервисы проверки штрафов за нарушение ПДД.
Источник: Опендатабот — исследование задолженности по штрафам за нарушение ПДД в 2026 году.
должник, ПДД, СТАТИСТИКА, УКРАИНА, ШТРАФ
