Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і валютного законодавства в жовтні 2025 року застосував до семи банків заходи впливу, зокрема наклав штрафи на загальну суму 205,8 млн грн. Згідно з публікацією на сайті регулятора, найбільших штрафів зазнали банки Альянс – 83,5 млн грн, МТБ – 78,2 млн грн, Універсал, на базі якого працює mono, -27,3 млн грн і Укрсиббанк – 11,5 млн грн.
Як зазначив Нацбанк, Банк Альянс оштрафовано на 67,6 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінмоніторингу (внутрішні документи та процедури, управління ризиками, застосування ризик-орієнтованого підходу, перевірка клієнтів, надання достовірної інформації на запити НБУ). Окремо накладено штраф 15,9 млн грн за порушення при належній перевірці клієнтів, посилених заходів щодо високоризикових клієнтів, документування дій у рамках ПВК/ФТ і роботу з клієнтами, пов’язаними з політично значущими особами.
Крім того, банк отримав письмове застереження за невнесення до анкет клієнтів даних, підтверджених наявними документами.
МТБ Банк оштрафовано на 75,0 млн грн за недотримання ризик-орієнтованого підходу, управління ризиками (включно з дистанційними технологіями та новими продуктами) і належну перевірку клієнтів. Окремо накладено штраф 3,2 млн грн за порушення вимог валютного нагляду, зокрема несвоєчасне виявлення індикатора валютних операцій і недоліки під час аналізу та перевірки документів за валютними операціями. Водночас банк отримав письмове застереження за недоліки в розробці та оновленні внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ.
Згідно з релізом, Універсал Банк оштрафовано на 27,3 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, недоліки в процедурах управління ризиками та порушення порядку інформування спеціально уповноваженого органу про операції клієнтів із замороженими активами. Додатково банк отримав письмове застереження за недоліки у фіксації подій у системі автоматизації.
Як повідомив Нацбанк, Укрсиббанк має сплатити 11,0 млн грн за неналежну перевірку клієнтів і недоліки в ризик-орієнтованому підході, а також 0,5 млн грн за порушення вимог щодо повідомлення спеціально уповноваженого органу про порогові фінансові операції. При цьому банк отримав письмове застереження за недоліки в розробці внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ.
РВС Банк, який Нацбанк цього тижня визнав неплатоспроможним, оштрафований на 3,8 млн грн за порушення вимог ризик-орієнтованого підходу.
Комінбанк оштрафований на 1,1 млн грн за несвоєчасне повідомлення про порогові фінансові операції та неналежне встановлення високого рівня ризику щодо клієнтів.
Ідея Банк має сплатити 0,5 млн грн штрафу за несвоєчасне виконання рішення про зупинення операцій та несвоєчасне повідомлення спеціально уповноваженого органу про залишок коштів на рахунку клієнта.
Крім банків, заходи впливу застосовано також до чотирьох небанківських фінансових установ.
ТОВ «НоваПей Кредит» із групи NovaPay оштрафовано на 255 тис. грн за неналежну перевірку клієнтів і недоліки в ризик-орієнтованому підході. Водночас компанія отримала письмове застереження за недоліки в розробці внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ.
ТОВ «ФК »Мустанг Фінанс”, якому Нацбанк на початку листопада анулював ліцензію, оштрафовано на 731 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ, ненадання достовірної інформації на запити НБУ та порушення порядку формування статистичної звітності.
ТОВ «ФК »Абекор” має сплатити 595 тис. грн за неналежне управління ризиками, порушення вимог щодо ідентифікації та верифікації клієнтів, моніторингу фінансових операцій та подання достовірної інформації регулятору.
ТОВ «ФК »Альянс Капітал Груп” має сплатити 17 тис. грн штрафу за допущення суттєвих помилок у статистичній звітності за валютними операціями.
Національний банк України (НБУ) минулого тижня скоротив продаж доларів на міжбанківському ринку на $131,6 млн, або на 17,9% – до $602,7 млн, тоді як ослаблення гривні сповільнилося до 12,8 коп. з 37,4 коп. тижнем раніше.
Як свідчить інформація Нацбанку, за перші чотири дні минулого тижня середньоденне від’ємне сальдо купівлі та продажу юридичними особами валюти зросло до $74,2 млн з $36,6 млн за такий самий період тижнем раніше і сумарно склало $297 млн.
У той же час на готівковому ринку, навпаки, було зафіксовано зменшення купівлі валюти населенням: з суботи по четвер негативне сальдо склало $21,3 млн проти $29,6 млн на позаминулому тижні. Купівля безготівкової валюти всі ці дні перевищувала її продаж.
Офіційний курс гривні до долара, який розпочав минулий тиждень з позначки 41,6027 грн/$1, за три дні ослаб до 41,7607 грн/$1, але завершив тиждень на рівні.
На готівковому ринку курс долара за минулий тиждень змінювався по траєкторії 41,7565 грн/$1 офіційного, а загальне ослаблення гривні склало близько 25 коп до рівнів: купівля – близько 41,70 грн/$1, а продаж – близько 41,80 грн/$1.
Наприкінці минулого тижня агентство Bloomberg повідомило про тиск з боку Міжнародного валютного фонду щодо збільшення темпів девальвації гривні, але інформація про вплив цього фактора поки що відсутня, хіба що в перший день торгів цього тижня гривня ще трохи подешевшала – до 41,7624 грн/$1.
“Валютний ринок України, як і раніше, перебуває під впливом стратегії контрольованої гнучкості з боку Національного банку України… З початку жовтня гривня плавно слабшає до долара. У схожому ритмі змінюється курс на готівковому ринку«, – охарактеризували ситуацію експерти великого учасника ринку готівкового валютообміну КИТ Group.
Вони додали, що на міжбанківському ринку в жовтні помітне зростання попиту, і НБУ змушений збільшувати інтервенції. На думку експертів, цей тренд, з одного боку, є сезонним, адже восени зростає потреба компаній у валюті для здійснення платежів, з іншого, додатковим фактором впливу на гривню стало посилення обстрілів енергетичної та газової інфраструктури України, що призводить до зростання обсягів імпорту газу та енергетичного обладнання.
«Короткостроково (1–1,5 тижні): базовий діапазон 41,4–41,9 грн/$1 з імовірним тяжінням до верхньої межі прогнозу», – такий прогноз курсу на готівковому ринку дали в «КИТ Group».
У середньостроковій перспективі (2–3 місяці), на думку її експертів, курс буде перебувати в діапазоні 41,30–42,00 грн/$1. Вони вважають, що якщо ФРС піде на жовтневе зниження ставки, а ризики торговельної війни між США і Китаєм послаблять свій вплив, фундаментальний рух долара на міжнародному ринку може піти до зміцнення, що також буде впливати і на курс в Україні. Однак внутрішньоукраїнський контекст очікувань продовження масштабних обстрілів інфраструктури та погіршення ситуації в енергетиці, а також висока потреба в зростанні обсягів імпорту можуть зіграти на більш швидке зміцнення долара на українському валютному ринку.
“Довгостроково (6+ місяців): сценарій поступової девальвації гривні зберігається. За умови ритмічного надходження міжнародної допомоги орієнтир — 43,20–44,40 грн/$1 до середини 2026 року з урахуванням поточного контексту ситуації в Україні«, — йдеться в коментарі »КИТ Group”.
Джерело: https://bank.gov.ua/ua/markets
https://interfax.com.ua/news/projects/1113033.html
Національний банк України (НБУ) у серпні оштрафував ПАТ «Банк Схід» (Дніпро) за порушення законодавства про протидію «відмиванню» коштів, отриманих незаконним шляхом, на загальну суму 16 млн грн, йдеться в інформації на сайті регулятора. Штрафи в розмірі 15 млн грн і 1 млн грн накладені за порушення вимог закону про ПОД/ФТ в частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, в частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим.
Крім того, банку надано два письмових застереження за порушення вимог закону про ПОД/ФТ в частині неналежного виконання обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПОД/ФТ, а також в частині відсутності у внутрішніх документах з питань фінансового моніторингу процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками, та за допущення помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції.
Український комерційний банк «Схід», згідно з інформацією на його сайті, належить компанії «Схід Капітал», акціонерами якої є Володимир Костельман (власник Fozzy Group), Вадим Мороховський і Лія Мороховська.
Сергій Ніколайчук в інтерв’ю агентству Інтерфакс-Україна зазначив, що монетарна політика НБУ залишається помірно жорсткою і результативною. За його словами, незважаючи на критику бізнесу, процентна трансмісія здійснюється ефективно – стимулюючи гривневі депозити і зміцнюючи кредитування в національній валюті.
Він додав, що відсоткова ставка в 15,5% є збалансованою і сприяє стримуванню інфляції, формуванню прибутковості ІСІ та ОВДП і збереженню стійкості валютного ринку.
Національний банк України (НБУ) вніс ТОВ «Страховий брокер »Іншуренс Спейс« і ТОВ »Он Тіме Іншур” до Реєстру страхових посередників відповідно до поданих електронних заявок. Як повідомляється на сайті НБУ, відповідне рішення його комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 1 серпня 2025 року.
СБ «Іншуренс Спейс» (Київ) зареєстровано у травні 2025 року. Розмір статутного капіталу – 5 тис. грн.
ТОВ «Он Тіме Іншур» (Київ) зареєстровано в червні 2025 року. Розмір статутного капіталу – 100 тис. грн.
Національний банк України (НБУ) фіксує випадки безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг, зокрема обміну криптовалют на валюту, переказу коштів та надання кредитів, і посилить за цим свій нагляд.
«Ми системно працюємо, щоб обмежити будь-які можливості використання банківської та платіжної інфраструктури для обслуговування тіньового сектора економіки (…) Надалі будемо інтенсифікувати діяльність», – заявив глава НБУ Андрій Писний на своїй сторінці у Facebook.
Він підкреслив, що детенізація сприятиме формуванню стійкого інвестиційного ресурсу для економіки, а також повідомив про запуск нового напрямку роботи НБУ – виявлення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг та платіжному ринку.
«На жаль, бачимо, що поза правовим полем України та відповідним наглядом НБУ громадянам пропонуються послуги, які мають ознаки фінансових: переказ і видача коштів, надання кредитів, обмін криптовалюти на валюту», – написав Писний.
Голова НБУ зазначив, що мета – не тільки виявити неавторизованих учасників ринку, а й повернути їх у правове поле або ініціювати притягнення до відповідальності.
Як повідомлялося, Нацбанк продовжує досліджувати роботу компаній, які можуть надавати фінансові послуги без відповідних ліцензій, це «Обмін24», «X-Change», «Ліберті-Фінанс» («КІТ GROUP»), «Tsarsky.io», “FinMobile” і «Trustee Plus».
