Національний банк України (НБУ) оштрафував ТДВ “Страхова група “Оберіг” (Київ) на суму 34 тис. грн за подання страховою компанією регулятору завідомо недостовірної інформації в даних звітності, повідомляється на сайті НБУ.
А саме за порушення строку надання зміненої редакції Внутрішньої політики щодо формування технічних резервів, порушення строку надання письмового повідомлення про порушення виконання зобов’язань за діючими договорами разом із переліком заходів та строків щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства. А також за порушень виконання зобов’язань за договорами страхування протягом трьох робочих днів з дати такого порушення.
Рішення ухвалено 27 жовтня 2023 року за результатами інспекційної перевірки Національного банку та набирає чинності 30 жовтня 2023 року. Компанія має сплатити штраф протягом семи робочих днів.
Як повідомлялося, компанія спеціалізується на ризиковому страхуванні, створена 2014 року.
Статутний капітал 35 млн грн.
Національний банк України (НБУ) анулював ліцензії та виключив із Державного реєстру шість фінансових установ і дві з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.
Як повідомляється на сайті регулятора, на підставі власних заяв та поданих документів анульовано всі наявні ліцензії та виключено з Держреєстру фінансових організацій: ПО “Ломбард “Капітал-кредит” Шевченко і компанія”, ТОВ “ЕЙ ТІ Фінанс”, ТОВ “ФК “Євро прем’єр фінанс”.
Крім того, анульовано всі наявні ліцензії за заявою компаній ПТ “Ломбард “Регіональний” ПП “Златодар 585″ і компанія” і ТОВ “ФК “Флай фінансів” та виключено з держреєстру фінорганізацій ТОВ ФК “Атланта” і ТОВ “Лізингова компанія Агрофонд” – з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.
З Державного реєстру фінансових установ також виключено: ТОВ “Служба миттєвого кредитування” – у зв’язку з ухваленням Національним банком рішення про анулювання всіх наявних ліцензій та ТОВ “ФК “Сан-Райз фінанс” – через відсутність протягом трьох місяців ліцензій на надання фінансових послуг.
У зв’язку з тим, що ДП “Спецагролізинг” не має чинної ліцензії на надання фінансових послуг, підприємство виключено з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.
Такі рішення Комітет з нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг НБУ ухвалив на засіданні 20 жовтня 2023 року.
Національний банк розробив і запропонував до обговорення учасникам ринку проєкт правил подання звітності про активні операції, що визначають загальні вимоги до формування звітності та порядок її підписання, повідомляється на сайті НБУ.
При цьому наголошується, що документ розроблено на виконання вимог закону “Про фінансові послуги та фінансові компанії”. Він закріплює зобов’язання, що звітність про активні операції подають до Національного банку фінансові компанії, які мають право надавати хоча б одну з фінансових послуг, передбачених п. п. 1-4 ч. 1 ст. 29 зазначеного закону (видавати в кредит грошові кошти та банківські метали, надавати гарантії, факторинг, фінансовий лізинг), а також кредитні спілки.
Уточнюється, що звітність про активні операції містить інформацію за видами наданих фінпослуг, а саме за операціями з цінними паперами, дебіторською заборгованістю, похідними фінансовими інструментами (деривативами), розміщенням коштів на кореспондентських рахунках інших банках, боржником та особами, пов’язаними з боржником і активною операцією.
У правилах пропонується встановити відповідні вимоги до формування звітності про активні операції в частині наборів даних, реквізитів звітності про активні операції, довідників та їхніх значень, що використовуються для складання звітності про активні операції. Список реквізитів звітності про активні операції визначено для кожного з типу респондентів в окремих додатках.
Так, на звітність, що подається банками, накладається електронний підпис Нацбанку, а на документацію, що подається фінансовими компаніями та кредитними спілками, – кваліфікований електронний підпис або вдосконалений, заснований на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису. Звітність про активні операції подається до НБУ у форматі JSON і має відповідати формалізованому опису, визначеному в JSON-схемі.
Респондент подає регулятору звітність про активні операції, якщо загальна сума зобов’язань (сукупний обсяг боргу) боржника дорівнює 50 тис. грн і більше (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ, встановленим на перший робочий день місяця, що настає за звітним), та подає її далі до повного припинення зобов’язань за цим боржником.
Національний банк України оштрафував ТОВ “Страховий брокер “Гранд Іншур” (Одеса) на суму 51 тис. грн за порушення вимог у сфері фінансового моніторингу.
Як повідомляють на сайті регулятора, штраф накладено за порушення вимог п. 5 р. II Правил №140 і п.п. 12, 13 додатка до Правил №140 в частині неподання до Національного банку звітності щодо запобігання та протидії.
Банки, які до сьогодні могли купувати і продавати валюту за заявками клієнтів тільки в межах офіційного курсу Національного банку України +/- 1%, з 3 жовтня можуть самостійно встановлювати його без цього обмеження.
Відповідну норму закріплено постановою правління НБУ №121 від 2 жовтня про перехід у режим керованої гнучкості обмінного курсу, якою внесено зміни до “воєнної” постанови правління НБУ №18 від 24 лютого 2022 року.
“Ви правильно прочитали наші зміни до №18: тобто немає зараз прив’язки плюс +1%”, – підтвердив заступник голови НБУ Юрій Гелетій на брифінгу в понеділок.
Національний банк України дозволив банкам і небанківським фінансовим установам із 16 вересня додатково продавати готівкову валюту на суму її залишків на 13 квітня 2022 року, на його думку, це допоможе нівелювати різницю між готівковим і безготівковим курсом.
“Це сприяє підвищенню стійкості валютного ринку та стабілізації курсових очікувань”, – ідеться в повідомленні НБУ на його сайті в п’ятницю ввечері без уточнення, про який обсяг потенційної додаткової пропозиції йдеться.
Нацбанк нагадав, що на сьогодні банки і небанківські фінустанови можуть продавати готівкову валюту в обсязі перевищення її купівлі над обсягом її продажів за період із 13 квітня 2022 року плюс 120% від обсягу купівлі безготівкової валюти у фізосіб із 13 квітня 2022 року.
Зазначається, що НБУ також дав можливість підприємствам зі 100% держчасткою переказувати кошти за кордон з метою виконання зобов’язань перед нерезидентом за кредитом або позикою, які було реструктуризовано на умовах, погоджених урядом. Крім того, дозволено здійснювати інші платежі, пов’язані з обслуговуванням таких реструктуризованих зобов’язань.
“Такі зміни сприятимуть належному завершенню реструктуризації зовнішньої заборгованості державними установами”, – зазначив регулятор.
Ще одним послабленням, згідно з релізом, стало розширення переліку медичних послуг, для оплати яких населення може здійснювати транскордонні перекази.
“До відповідного списку додано послуги з реабілітації, а також послуги з придбання протезів та їхніх комплектуючих, встановлення, сервісного обслуговування та ремонту протезів. Це важливо для відновлення здоров’я людей з інвалідністю, включно з учасниками бойових дій, які потребують протезування”, – вказав НБУ.
Зазначені пом’якшення внесено постановою правління Нацбанку від 15 вересня 2023 року №115, уточнюється в релізі.
