Національний банк України у жовтні 2026 року оштрафував державне АТ «Ощадбанк» на 10 млн грн за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежну перевірку клієнтів, недоліки в оцінці ризиків та порушення вимог щодо надання інформації регулятору.
Про це йдеться в офіційному повідомленні НБУ, оприлюдненому 6 листопада 2026 року.
За даними регулятора, «Ощадбанк» неналежним чином виконував обов’язки щодо застосування ризик-орієнтованого підходу, передбачені статтею 7 законодавства про запобігання відмиванню доходів.
Крім того, банк не забезпечив належне виконання вимог щодо перевірки клієнтів відповідно до статті 8 цього закону.
Окремо Національний банк встановив порушення порядку надання інформації та документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу.
Зокрема, йдеться про неналежне виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі надавати на запити регулятора достовірну інформацію, висновки, рішення, копії документів або відповідні виписки.
Такі матеріали використовуються НБУ для перевірки дотримання банками вимог законодавства та встановлення обставин можливих порушень.
Ще одним порушенням стало внесення до анкет клієнтів інформації, достовірність якої не підтверджувалася наявними в банку документами.
Регулятор послався на порушення вимог Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою правління НБУ № 65 від 19 травня 2020 року.
У повідомленні не вказано кількість клієнтів, яких стосувалися виявлені порушення, а також не вказано конкретні фінансові операції, за результатами перевірки яких було застосовано санкцію.
Штраф «Ощадбанку» став другим за величиною серед заходів впливу, застосованих Національним банком у жовтні. Найбільший штраф — 25 млн грн — отримав «Сенс Банк».
Загалом на ці два державні банки припало 35 млн грн, або приблизно 90,8 % загальної суми штрафів, накладених регулятором на п’ять фінансових установ.
«Ощадбанк» — державний універсальний банк України, що надає послуги фізичним особам, підприємцям, корпоративним клієнтам та державному сектору. Банк працює у сфері кредитування, депозитних операцій, платіжних послуг та фінансування бізнесу.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
NBU, банківська справа, ОЩАДБАНК, фінансовий моніторинг, ШТРАФ
Національний банк України (НБУ) у жовтні 2026 року застосував заходи впливу до двох банків і трьох небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства, зокрема оштрафував Сенс Банк на 25 млн грн, а Ощадбанк – на 10 млн грн, повідомив регулятор на сайті.
Сенс Банк оштрафовано за порушення вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу та здійснення належної перевірки клієнтів.
Ощадбанк отримав штраф 10 млн грн за неналежну перевірку клієнтів і застосування ризик-орієнтованого підходу, неналежне виконання вимог щодо своєчасного та повного надання НБУ достовірної інформації і документів, необхідних для нагляду у сфері фінмоніторингу, а також внесення до анкет клієнтів даних, не підтверджених наявними у банку документами.
ТОВ “Ломбард “Кредит Юкрейн” оштрафовано на 2,747 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Порушення стосувалися, зокрема, внутрішніх документів, перевірки клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу, додаткових заходів щодо члена сім’ї політично значущої особи та надання інформації на запити Нацбанку.
Компанія також отримала письмове застереження за проведення з фізичними особами-нерезидентами операцій із надання і погашення кредитів та сплати процентів у гривні без відповідної ліцензії НБУ, а також неналежне ведення реєстру операцій із готівковою іноземною валютою.
ТОВ “ФК “Артуа” оштрафовано на 799 тис. грн за низку порушень у сфері фінмоніторингу, зокрема щодо внутрішніх документів і процедур управління ризиками, перевірки клієнтів, політично значущих осіб, надання інформації Нацбанку, ведення анкет і переліків клієнтів та зберігання документів.
ТОВ “ФК “Фінофіс” оштрафовано на 17 тис. грн за неподання Нацбанку окремої статистичної звітності про валютні операції.
Як повідомлялося, 19 серпня НАБУ та САП у межах операції “Форест Гамп” повідомили про підозри учасникам злочинної організації, які, за версією слідства, легалізували 150 млн грн для внесення застави за фігуранта справи “Мідас”. За даними антикорупційних органів, на початку червня організатори схеми отримали фактичний контроль над Сенс Банком, а до проведення відповідних операцій було залучено топменеджмент держбанку.
Того ж дня Кабмін відсторонив на шість місяців голову наглядової ради Сенс Банку Миколу Гладишенка та ініціював відсторонення голови правління Олексія Ступака. 25 серпня банк на вимогу НБУ тимчасово відсторонив директорку департаменту фінансового моніторингу Людмилу Снігур.
На початку вересня НБУ визнав Ступака таким, що не відповідає кваліфікаційним вимогам щодо професійної придатності, та направив Кабміну як власнику банку вимогу про його заміну. 2 вересня ВАКС обрав Ступаку запобіжний захід у вигляді застави 15 млн грн.
Державний Ощадбанк надав ТОВ “Еко-Фотуре “Кам’янка” EUR10,34 млн кредиту на будівництво трьох сонячних електростанцій загальною потужністю 18,322 МВт у Хмельницькій області, повідомила фінустанова у понеділок.
Разом із СЕС планується встановити систему накопичення енергії потужністю 50 МВт. Очікуване виробництво комплексу після введення в експлуатацію – до 22,6 тис. МВт*год електроенергії на рік.
За даними Ощадбанку, це найбільший за обсягом фінансування енергетичний проєкт банку у сегменті мікро-, малого та середнього бізнесу (ММСБ).
“Від початку року Ощадбанк профінансував будівництво сонячних електростанцій загальною потужністю 42,6 МВт майже на 850 млн грн”, – зазначила членкиня правління банку Наталя Буткова-Вітвіцька, відповідальна за ММСБ.
Будівництво об’єктів здійснюватиме ТОВ “Солар Стальконструкція”, яке працює на ринку з 2012 року та має досвід реалізації понад 5 ГВт проєктів сонячної енергетики і систем накопичення енергії у 20 країнах.
За даними Нацбанку, станом на 1 липня 2026 року Ощадбанк із загальними активами 518,87 млрд грн посідав друге місце серед 59 банків України. Загальний кредитний портфель банку за перше півріччя зріс на 6,7% – до 136,83 млрд грн.
ІНВЕСТИЦІЯ, КРЕДИТ, ОЩАДБАНК, Сонячна енергетика, Хмельниччина
Державний Ощадбанк виставив на аукціон у системі “Prozorro.Продажі” право вимоги до ТОВ “ЕСУ”, яке володіє 92,79% акцій АТ “Укртелеком”, зі стартовою ціною 2,65 млрд грн, повідомив банк у п’ятницю.
Право вимоги виникло за договором купівлі-продажу цінних паперів від 25 квітня 2013 року, за яким Ощадбанк придбав 2 млн облігацій ТОВ “ЕСУ” загальною номінальною вартістю 2 млрд грн.
Аукціон заплановано на 6 жовтня о 12:55, прийом пропозицій завершиться 5 жовтня о 20:00. Торги проходитимуть за англійською моделлю з підвищенням ціни.
Стартова ціна лоту становить 2,65 млрд грн без ПДВ, мінімальний крок підвищення ціни – 1%, або 26,45 млн грн, гарантійний внесок – 5%, або 132,27 млн грн.
До участі в аукціоні допускаються банки та інші фінансові установи, які відповідно до законодавства мають право надавати кошти та банківські метали у кредит.
Якщо англійський аукціон не відбудеться, Ощадбанк може надалі виставити право вимоги на голландський аукціон зі зниженням стартової ціни.
Як повідомлялося, у листопаді 2022 року Ощадбанк уже виставляв з право вимоги до “ЕСУ” на продаж через OpenMarket (ДП “СЕТАМ” Міністерства юстиції) зі стартовою ціною 1,82 млрд грн, однак аукціон не відбувся через відсутність допущених учасників торгів.
Фонд державного майна України за підсумками оголошеного восени 2010 року конкурсу на початку 2011 року продав 92,79% акцій “Укртелекому” українській “дочці” австрійської EPIC – ТОВ “ЕСУ” – за 10,58 млрд грн. Група “СКМ” українського бізнесмена Ріната Ахметова придбала “ЕСУ” у 2013 році.
У 2024 році Господарський суд Києва відкрив провадження у справі про банкрутство ТОВ “ЕСУ”.
АУКЦІОН, БОРГ, ЕСУ, ОЩАДБАНК, УКРТЕЛЕКОМ
Ощадбанк та Львівська міськрада уклали кредитний договір на 582,6 млн грн строком на п’ять років для фінансування проєктів із модернізації критичної інфраструктури міста, повідомила фінустанова у п’ятницю.
“Новий кредит у 582,6 млн грн дасть Львову змогу продовжити оновлення житлово-комунальної та дорожньої інфраструктури, модернізацію теплопостачання та посилення енергетичної безпеки”, – зазначив заступник голови правління Ощадбанку, відповідальний за корпоративний бізнес, Сергій Черніков.
Зазначається, що кошти спрямують на дев’ять об’єктів критичної інфраструктури міста.
З урахуванням нової угоди загальний обсяг кредитування Львова Ощадбанком за останні три роки сягнув 2,09 млрд грн: у 2024 році банк надав місту 840,0 млн грн, у 2025 році – 668,0 млн грн.
Від початку повномасштабного вторгнення Ощадбанк уклав кредитні угоди з українськими муніципалітетами загалом на 7,8 млрд грн. На 1 серпня 2026 року на банк припадало понад 64% кредитування муніципалітетів.
За даними Нацбанку, станом на 1 липня 2026 року Ощадбанк із загальними активами 518,87 млрд грн посідав друге місце серед 59 банків України. Загальний кредитний портфель банку за перше півріччя зріс на 6,7% – до 136,83 млрд грн.
Державний Ощадбанк у січні-червні 2026 року видав мікробізнесу кредитів на 3,3 млрд грн, що на 37% більше, ніж за аналогічний період минулого року, повідомила фінустанова на сайті.
Зазначається, що кількість виданих кредитів зросла на 27% – до 2596.
Кредитний портфель мікробізнесу Ощадбанку з початку року збільшився майже на 20% і перевищив 7,6 млрд грн.
За перше півріччя банк опрацював 2799 звернень від представників мікробізнесу.
У межах співпраці з Фондом часткового гарантування кредитів у сільському господарстві Ощадбанк за цей період видав агровиробникам 313 мікрокредитів під портфельні гарантії на загальну суму 459,8 млн грн.
За даними Нацбанку, станом на 1 липня 2026 року Ощадбанк із загальними активами 518,87 млрд грн посідав друге місце серед 59 банків України. Загальний кредитний портфель банку за перше півріччя зріс на 6,7% – до 136,83 млрд грн.
