Реклама
АТ «ОТП БАНК» запровадив нову послугу – продаж облігацій внутрішньої державної позики з власного портфеля у застосунку OTP Bank UA. Відтепер клієнти мають можливість придбати ОВДП у будь-який зручний час, незалежно від дати проведення аукціонів Міністерства фінансів України.
«Новий функціонал відкриває ще більше можливостей для інвестування у державні цінні папери, а також дає змогу обрати оптимальну ставку облігацій та строк розміщення. Сервіс вже доступний онлайн усім фізичним особам, які відкрили рахунок у цінних паперах у будь-якому відділенні Банку», – зазначила product owner ОТП БАНК Валерія Овчарук.
За її словами, процес купівлі ОВДП є зручним та швидким. «Застосунок OTP Bank UA пропонує легкий інтерфейс для придбання державних облігацій. Лише кілька кліків – і цінні папери у вашому портфелі облігацій. Це надійна та вигідна інвестиція в майбутнє, оскільки погашення ОВДП на 100% гарантується державою», – підкреслила В.Овчарук.
Інвестування в облігації внутрішньої державної позики – це не тільки можливість підтримати фінансову стабільність України в умовах війни, а й гарна нагода диверсифікувати свої заощадження і отримати додатковий дохід як у гривні, так і в іноземній валюті.
ОТП БАНК восени минулого року відкрив можливість купувати ОВДП напряму на аукціонах Міністерства фінансів через застосунок OTP Bank UA. Протягом 2023 року клієнти Банку придбали облігації внутрішньої державної позики на загальну суму 6,3 млрд грн в еквіваленті, що на 153% перевищує показник 2022 року.
Нагадаємо, за підсумками 2023 року ОТП БАНК посів четверте місце серед банків України у загальному рейтингу первинних дилерів, згідно з інформацією Міністерства фінансів України.
Статус первинного дилера забезпечує виключне право участі у розміщеннях ОВДП, що проводить Міністерство фінансів, як від свого імені, так і для клієнтів фізичних і юридичних осіб, а також банків та фінансових компаній, що не мають такого статусу.
Дізнатися більше про інвестування в ОВДП через застосунок OTP Bank UA можна за посиланням.
Державні ПриватБанк, Ощадбанк та Укрексімбанк від початку повномасштабного вторгнення РФ придбали найбільшу кількість облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) і стали лідерами ринку за портфелем держоблігацій з 316 млрд грн, 154,2 млрд грн і 130,5 млрд грн відповідно.
“Переважно клієнти ПриватБанку інвестують у гривневі ОВДП (64,5%) та облігації в доларах США (33,7%). При цьому 80% клієнтів під час погашення ОВДП реінвестує кошти в цінні папери Міністерства фінансів”, – ідеться в повідомленні пресслужби фінустанови.
ПриватБанк зазначив, що кожна третя гривня з 1 трлн, залучених в ОВДП з початку повномасштабного вторгнення РФ, була інвестована банком або його клієнтами.
Своєю чергою, в Ощадбанку уточнили, що із загального портфеля ОВДП 154,23 млрд грн в еквіваленті, 26,6 млрд грн – придбали від початку 2024 року, 65,29 млрд грн – у 2023 році та 62,34 млрд грн – у 2022 році.
Слідом за трійкою лідерів іде державний Укргазбанк, який придбав на первинному ринку ОВДП в еквіваленті 89,3 млрд грн.
Серед першої десятки банків країни за обсягом активів дані про вкладення в ОВДП також опублікували ПУМБ і Сенс Банк.
Так, згідно з інформацією на сайті ПУМБа, сума вкладень понад 2 тис. клієнтів банку (як фізосіб, так і юросіб) у держоблігації з початку повномасштабного вторгнення сягнула 1,6 млрд у нацвалюті, тоді як валютні портфелі становили понад $50,5 млн і EUR10,5 млн відповідно.
Пресслужба Сенс Банку вказує, що на сьогоднішній день в активах фінустанови портфель ОВДП фізосіб-інвесторів становить понад 8,1 млрд гривень, що “відповідає близько 13% від загального портфеля ОВДП у власності фізичних осіб-інвесторів у країні”.
“(…) клієнти нашого банку, як фізичні особи, так і представники бізнесу, продовжують активно інвестувати в цінні папери. Так, тільки за квітень цього року нашими клієнтами було придбано державних облігацій на 1,87 млрд грн, з яких 1,6 млрд грн – це військові облігації”, – зазначили в банку.
У Сенсі акцентували увагу, що клієнти віддають перевагу гривневим облігаціям, як свідчить інформація банку, у квітні цього року їм віддали перевагу 53% споживачів.
Інші банки з “великої десятки” за активами станом на 1 квітня цього року – Райффайзен, Укрсиббанк, Універсал Банк (mono) і Креді Агріколь, інформацію про обсяг придбання ОВДП з початку 24 лютого 2022 року на момент випуску матеріалу на своїх сайтах не публікували.
Водночас 14-й за розміром активів Кредобанк повідомив, що його клієнти від початку повномасштабної російської агресії інвестували в ОВДП понад 3 млрд грн, і понад 70% цієї суми було вкладено у військові облігації.
Кредобанк нагадав, що став одним із перших банків, який після початку війни скасував комісії брокера за купівлю військових облігацій і знизив мінімальну суму інвестиції в державні цінні папери до 50 тис. грн.
“Основні настрої клієнтів Кредобанку на 2024 рік – це короткострокові, до 1 року, військові ОВДП у національній та іноземній валютах. Спостерігаємо також, що після закінчення терміну облігацій понад 50% клієнтів здійснюють повторне вкладення коштів, збільшивши суму вдвічі”, – зазначив директор департаменту з контролю ліквідності та цінних паперів банку Сергій Кучерявий.
Як повідомлялося, Міністерство фінансів на аукціонах з розміщення облігацій внутрішньої держпозики (ОВДП) у вівторок, 21 травня, змогло опустити ставки ще на 0,1-0,27 відсоткових пункти (в.п.), довівши загальне їхнє зниження до 0,92-1,37 в.п. після зменшення Нацбанком з 26 квітня облікової ставки з 14,5% до 13,5% річних.
Згідно з даними на сайті Мінфіну, за річними паперами ставка відсікання знизилася з 15,15% до 15,05%, за дворічними – з 16,2% до 16,08% і за трирічними – з 17,2% до 16,93%.
Українські громадяни, бізнес, зокрема банки, придбали на ринкових умовах облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) більш ніж на 1 трлн грн, інвестиції в облігації стали другим за обсягом джерелом фінансування держбюджету після міжнародної допомоги, повідомило Міністерство фінансів у середу.
“Завдяки залученим коштам від ОВДП ми змогли профінансувати понад 200 днів нашої оборони і захисту, що еквівалентно 15% ВВП України у 2023 році”, – наводяться в релізі слова міністра фінансів Сергія Марченка.
Як уточнив Мінфін, загалом в обігу наразі перебуває ОВДП на понад 1,6 трлн грн, з яких частка комерційних банків – 42,2%, Нацбанку – 41,5%, юридичних осіб – 10%, фізичних осіб – 3,8%, нерезидентів – 2,4%, територіальних громад – 0,1%.
Підкреслюється, що обсяг вкладень фізичних осіб із 2016 року зріс приблизно у 600 разів, а з 24 лютого 2022 року – більш ніж у 2,4 раза. Юридичні особи збільшили свої інвестиції в ОВДП у 7 разів з 2016 року і в 2 рази з початку повномасштабного вторгнення.
Мінфін зазначає, що за період із січня 2022 року по березень 2024 року виплачено купонний дохід українським фізичним і юридичним особам (без банків) на суму 31,5 млрд грн, а іноземним – 19 млрд грн, що в сумі становить 50,5 млрд грн.
Відомство підкреслює, що поряд із прибутковістю, важливою характеристикою є висока ліквідність ОВДП на вторинному ринку, адже інвестори можуть у будь-який момент продати облігації за актуальною ринковою ціною. Це підтверджується статистикою середньоденного обсягу угод за номінальною вартістю, що становить близько 2,4 млрд грн в еквіваленті, що на 26% вище порівняно із середньоденним показником 2021 року. Такі дані свідчать про наявність достатньої кількості учасників на ринку для забезпечення ефективної торгівлі.
“Зручні цифрові рішення для придбання облігацій, ринкова дохідність, що перевищує інфляційні очікування, та 100% гарантія повернення коштів від держави, роблять державні облігації найбільш привабливим інструментом на ринку”, – підсумував Мінфін.
Як повідомлялося, міністерству на останніх первинних аукціонах із розміщення ОВДП у вівторок, 21 травня, вдалося опустити ставки ще на 0,1-0,27 відсоткових пункти (в.п.), довівши загальне їхнє зниження до 0,92-1,37 в.п. після зменшення Нацбанком із 26 квітня облікової ставки з 14,5% до 13,5% річних. За річними паперами ставка знизилася з 15,15% до 15,05%, за дворічними – з 16,2% до 16,08% і за трирічними – з 17,2% до 16,93%.
Згідно з даними Розрахункового центру, кількість зареєстрованих приватних інвесторів на початок травня цього року досягла 183,56 тис. порівняно з 166,12 тис. на початок цього року, 126,79 тис. – на початок минулого і 22,79 тис. – на початок 2022 року.
АТ «ОТП БАНК» у травні запроваджує нову послугу – продаж облігацій внутрішньої державної позики у застосунку OTP Bank UA з власного портфеля Банку. Тож придбання ОВДП буде доступне у будь-який час, незалежно від дати проведення аукціонів Міністерства фінансів України.
Як розповіла product owner ОТП БАНК Валерія Овчарук, завдяки новій послузі клієнти матимуть більше можливостей обрати оптимальну ставку облігацій та строк розміщення. «Восени минулого року ОТП БАНК надав клієнтам змогу купувати ОВДП напряму на аукціонах Міністерства фінансів через застосунок OTP Bank UA. Щоб запропонувати ще більше можливостей для інвестування у державні цінні папери, розроблено функціонал, що дозволить фізичним особам купувати ОВДП з портфеля Банку онлайн. Ми провели внутрішнє дослідження у Банку, проаналізували запити від наших клієнтів щодо бажаних строків і валюти для інвестицій та на основі цього сформували портфель цінних паперів для продажу. Так клієнти зможуть поєднувати оптимальну ставку та період інвестування. Сервіс на стадії тестування, для користувачів він стане доступним вже у травні», – розповіла В. Овчарук.
Вона наголосила, що купівля ОВДП в ОТП БАНК є зручною і швидкою. «Лише кілька кліків у застосунку – і державні цінні папери у вашому портфелі облігацій. При цьому ви робите вигідну та надійну інвестицію в майбутнє, оскільки погашення ОВДП на 100% гарантується державою. Водночас це можливість допомогти економіці України», – підкреслила В.Овчарук.
Сервіс буде доступний онлайн усім клієнтам, які відкрили рахунок у цінних паперах у будь-якому відділенні ОТП БАНК.
Нагадаємо, за підсумками 2023 року ОТП БАНК посів четверте місце серед банків України у загальному рейтингу первинних дилерів, згідно з інформацією Міністерства фінансів України.
Статус первинного дилера забезпечує виключне право участі у розміщеннях ОВДП, що проводить Міністерство фінансів, як від свого імені, так і для клієнтів фізичних і юридичних осіб, а також банків та фінансових компаній, що не мають такого статусу.
Дізнатися більше про інвестування в ОВДП через застосунок OTP Bank UA ви можете за посиланням.
За підсумками 2023 року ОТП Банк посів друге місце серед комерційних банків у загальному рейтингу первинних дилерів, згідно з інформацією Міністерства фінансів України. Усього до рейтингу входить 11 банків – первинних дилерів.
Серед державних та комерційних банків ОТП Банк посідає четверте місце.
Статус первинного дилера забезпечує виключне право участі у розміщеннях ОВДП, що проводить Міністерство фінансів, як від свого імені, так і для клієнтів фізичних і юридичних осіб, а також банків та фінансових компаній, що не мають такого статусу.
Нагадаємо, що протягом 2023 року фізичні особи – клієнти ОТП Банку придбали ОВДП на загальну суму 6,3 млрд грн в еквіваленті, а кількість угод склала 2064.
У четвертому кварталі 2023 року ОТП Банк став першим і наразі єдиним банком, який надає своїм клієнтам доступ до унікального сервісу – можливості купувати ОВДП напряму на аукціонах Міністерства фінансів. Цю опцію реалізовано через мобільний застосунок OTP Bank UA. Вже у грудні з його допомогою придбали державні облігації 93,3% клієнтів, які бажали інвестувати кошти в ОВДП. «Цей інструмент набув особливої популярності, оскільки пропонує 100%-ву гарантію держави повернути кошти з відсотками. До того ж, це можливість зробити свій внесок у підтримку економіку країни, адже ОВДП – це позика державі. Коли ж ми реалізували можливість придбання державних облігацій через застосунок OTP Bank UA, багато клієнтів почали обирати саме цей зручний спосіб інвестування грошей», – розповіла product owner Private Banking ОТП Банку Валерія Овчарук.
Дізнатися більше про можливість придбання ОВДП у мобільному застосунку OTP Bank UA можна за посиланням.
Протягом 2023 року клієнти ОТП Банку придбали облігації внутрішньої державної позики (ОВДП) на загальну суму 6,3 млрд грн в еквіваленті, що на 153% перевищує показник 2022 року.
Кількість угод склала 2064, на 115% більше, ніж у 2022.
«Мінімальний чек інвестицій у минулому році становив 8640 грн, максимальний – понад 109 млн грн в еквіваленті. У четвертому кварталі 2023 року ОТП Банк став першим і наразі єдиним банком, який надає своїм клієнтам доступ до унікального сервісу – можливості купувати ОВДП напряму на аукціонах Міністерства фінансів. Цю опцію реалізовано через мобільний застосунок OTP Bank UA, і щомісяця нею користується усе більше клієнтів. Якщо в жовтні ОВДП онлайн придбало 79,5% користувачів, то в грудні цей показник становив вже 93,3%», – розповіла product owner Private Banking ОТП Банку Валерія Овчарук.
За обсягами в 2023 році переважали доларові інвестиції в ОВДП – 5,3 млрд грн в еквіваленті (83% від загального залучення). Відповідно гривневі склали 825,4 млн грн (13%), в євро – 252,4 млн грн в еквіваленті (4%).
«Доларові облігації для клієнтів – це можливість надійно зберегти і примножити кошти, бо валютні ОВДП мають більший відсоток дохідності, якщо порівнювати їх з валютними банківськими депозитами. До того ж державні облігації не оподатковуються, як банківські вклади. А ще – це можливість підтримати економіку країни, адже клієнт, який купує ОВДП, дає позику державі, натомість отримує 100% зобов’язання від неї повернути кошти у встановлений термін з відсотками», – наголосила В.Овчарук.
