Національний банк України у жовтні 2026 року застосував до ТОВ «Фінансова компанія «Артуа» штраф у розмірі 799 тис. грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема неналежну перевірку клієнтів, недоліки в управлінні ризиками та порушення порядку ведення і зберігання документації.
Про це повідомив НБУ 6 листопада 2026 року за підсумками наглядової діяльності.
За даними регулятора, фінансова компанія не забезпечила належного розроблення та впровадження внутрішніх документів із питань запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму.
Зокрема, встановлено недоліки у процедурах управління ризиками, які повинні запобігати використанню фінансових послуг для проведення операцій із незаконними коштами.
Крім того, компанія неналежним чином виконувала обов’язки щодо перевірки клієнтів і застосування ризик-орієнтованого підходу.
Окремі порушення стосувалися роботи з політично значущими особами, членами їхніх сімей та пов’язаними особами.
Зокрема, регулятор встановив випадки недотримання вимог щодо отримання дозволу керівника фінансової установи перед встановленням ділових відносин із такими клієнтами.
Також НБУ виявив порушення порядку формування та ведення клієнтських анкет і переліків клієнтів.
За інформацією регулятора, компанія не забезпечувала зберігання окремих документів та інформації у справах клієнтів протягом строків, визначених законодавством.
Крім того, фінансова установа неналежним чином виконувала вимоги щодо подання інформації на запити Національного банку та електронної звітності за результатами внутрішніх перевірок.
Серед встановлених порушень також зазначено недоліки автоматизації формування типових відповідей для регулятора.
Штраф у розмірі 799 тис. грн став другим за величиною серед санкцій, застосованих у жовтні до небанківських фінансових установ. Найбільший штраф у цьому сегменті, 2,747 млн грн, отримав ломбард «Кредит Юкрейн».
Загалом протягом жовтня Національний банк застосував заходи впливу до двох банків і трьох небанківських фінансових установ на загальну суму 38,563 млн грн.
ТОВ «Фінансова компанія «Артуа» є учасником небанківського фінансового сектору України, діяльність якого регулюється Національним банком. Фінансові компанії зобов’язані дотримуватися законодавства про фінансовий моніторинг, зокрема вимог щодо ідентифікації клієнтів, оцінювання ризиків та зберігання документів.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
Національний банк України у жовтні 2026 року оштрафував ТОВ «Ломбард «Кредит Юкрейн» на 2,747 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Додатково компанія отримала письмове застереження за порушення валютного законодавства.
Про це повідомив регулятор 6 листопада за підсумками застосування заходів впливу до учасників фінансового ринку.
За інформацією НБУ, ломбард не забезпечив належного оновлення внутрішніх документів із питань фінансового моніторингу та розроблення процедур ефективного управління ризиками.
Крім того, установа допустила порушення під час перевірки клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, який передбачає визначення рівня ризику фінансових операцій і вжиття відповідних заходів контролю.
Окреме порушення стосувалося проведення належної перевірки клієнта, який є членом сім’ї політично значущої особи.
Відповідно до законодавства такі клієнти підлягають додатковим заходам перевірки, спрямованим на мінімізацію ризиків використання фінансових установ для легалізації незаконних доходів.
Також Нацбанк встановив неналежне виконання ломбарду обов’язку надавати в повному обсязі достовірну інформацію та документи на запити регулятора.
Крім штрафу за порушення фінансового моніторингу, компанія отримала письмове застереження за недотримання окремих вимог валютного законодавства.
Зокрема, йдеться про здійснення операцій із фізичними особами-нерезидентами щодо надання та погашення кредитів і сплати процентів у гривні без необхідної ліцензії Національного банку.
Ще одним порушенням стало неналежне ведення реєстру операцій із купівлі та продажу готівкової іноземної валюти. За інформацією регулятора, форми відповідних реєстрів не відповідали встановленим нормативним вимогам.
Штраф у розмірі 2,747 млн грн став найбільшим серед санкцій, накладених НБУ на небанківські фінансові установи у жовтні 2026 року.
Загалом протягом місяця регулятор оштрафував три небанківські установи на 3,563 млн грн.
ТОВ «Ломбард «Кредит Юкрейн» є учасником українського небанківського фінансового ринку. Для ломбардів основним напрямом діяльності є надання кредитів фізичним особам під заставу рухомого майна. Такі установи підлягають регулюванню та нагляду з боку Національного банку України.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
Національний банк України у жовтні 2026 року оштрафував державне АТ «Ощадбанк» на 10 млн грн за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежну перевірку клієнтів, недоліки в оцінці ризиків та порушення вимог щодо надання інформації регулятору.
Про це йдеться в офіційному повідомленні НБУ, оприлюдненому 6 листопада 2026 року.
За даними регулятора, «Ощадбанк» неналежним чином виконував обов’язки щодо застосування ризик-орієнтованого підходу, передбачені статтею 7 законодавства про запобігання відмиванню доходів.
Крім того, банк не забезпечив належне виконання вимог щодо перевірки клієнтів відповідно до статті 8 цього закону.
Окремо Національний банк встановив порушення порядку надання інформації та документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу.
Зокрема, йдеться про неналежне виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі надавати на запити регулятора достовірну інформацію, висновки, рішення, копії документів або відповідні виписки.
Такі матеріали використовуються НБУ для перевірки дотримання банками вимог законодавства та встановлення обставин можливих порушень.
Ще одним порушенням стало внесення до анкет клієнтів інформації, достовірність якої не підтверджувалася наявними в банку документами.
Регулятор послався на порушення вимог Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою правління НБУ № 65 від 19 травня 2020 року.
У повідомленні не вказано кількість клієнтів, яких стосувалися виявлені порушення, а також не вказано конкретні фінансові операції, за результатами перевірки яких було застосовано санкцію.
Штраф «Ощадбанку» став другим за величиною серед заходів впливу, застосованих Національним банком у жовтні. Найбільший штраф — 25 млн грн — отримав «Сенс Банк».
Загалом на ці два державні банки припало 35 млн грн, або приблизно 90,8 % загальної суми штрафів, накладених регулятором на п’ять фінансових установ.
«Ощадбанк» — державний універсальний банк України, що надає послуги фізичним особам, підприємцям, корпоративним клієнтам та державному сектору. Банк працює у сфері кредитування, депозитних операцій, платіжних послуг та фінансування бізнесу.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
NBU, банківська справа, ОЩАДБАНК, фінансовий моніторинг, ШТРАФ
Національний банк України у жовтні 2026 року застосував до державного АТ «Сенс Банк» штраф у розмірі 25 млн грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Це найбільший штраф серед п’яти фінансових установ, до яких регулятор застосував заходи впливу протягом місяця.
Як повідомив НБУ 6 листопада, підставою для санкції стало неналежне виконання банком вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу та проведення належної перевірки клієнтів.
Зокрема, регулятор встановив порушення частин першої та другої статті 7 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Зазначені положення законодавства передбачають необхідність оцінювати ризики, пов’язані з клієнтами та фінансовими операціями, і застосовувати відповідні заходи контролю залежно від рівня таких ризиків.
Крім того, Сенс Банк порушив вимоги пункту 4 частини другої статті 8 цього закону щодо здійснення належної перевірки клієнтів.
Така перевірка передбачає, зокрема, ідентифікацію та верифікацію клієнтів, встановлення інформації про їхню діяльність і застосування передбачених законом процедур фінансового моніторингу.
У повідомленні НБУ не деталізуються конкретні клієнтські операції, які стали підставою для накладення штрафу, а також період, протягом якого були допущені порушення.
Загалом у жовтні регулятор оштрафував два банки та три небанківські фінансові установи на 38,563 млн грн. При цьому на Сенс Банк припало близько 64,8% загальної суми накладених штрафів.
Сенс Банк є одним із державних банків України. У липні 2023 року банк перейшов у власність держави в межах процедури виведення з ринку системно важливого банку та його подальшої націоналізації. Банк обслуговує фізичних осіб, малий і середній бізнес та корпоративних клієнтів.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
Національний банк України (НБУ) у жовтні 2026 року застосував заходи впливу до двох банків і трьох небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства, зокрема оштрафував Сенс Банк на 25 млн грн, а Ощадбанк – на 10 млн грн, повідомив регулятор на сайті.
Сенс Банк оштрафовано за порушення вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу та здійснення належної перевірки клієнтів.
Ощадбанк отримав штраф 10 млн грн за неналежну перевірку клієнтів і застосування ризик-орієнтованого підходу, неналежне виконання вимог щодо своєчасного та повного надання НБУ достовірної інформації і документів, необхідних для нагляду у сфері фінмоніторингу, а також внесення до анкет клієнтів даних, не підтверджених наявними у банку документами.
ТОВ “Ломбард “Кредит Юкрейн” оштрафовано на 2,747 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Порушення стосувалися, зокрема, внутрішніх документів, перевірки клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу, додаткових заходів щодо члена сім’ї політично значущої особи та надання інформації на запити Нацбанку.
Компанія також отримала письмове застереження за проведення з фізичними особами-нерезидентами операцій із надання і погашення кредитів та сплати процентів у гривні без відповідної ліцензії НБУ, а також неналежне ведення реєстру операцій із готівковою іноземною валютою.
ТОВ “ФК “Артуа” оштрафовано на 799 тис. грн за низку порушень у сфері фінмоніторингу, зокрема щодо внутрішніх документів і процедур управління ризиками, перевірки клієнтів, політично значущих осіб, надання інформації Нацбанку, ведення анкет і переліків клієнтів та зберігання документів.
ТОВ “ФК “Фінофіс” оштрафовано на 17 тис. грн за неподання Нацбанку окремої статистичної звітності про валютні операції.
Як повідомлялося, 19 серпня НАБУ та САП у межах операції “Форест Гамп” повідомили про підозри учасникам злочинної організації, які, за версією слідства, легалізували 150 млн грн для внесення застави за фігуранта справи “Мідас”. За даними антикорупційних органів, на початку червня організатори схеми отримали фактичний контроль над Сенс Банком, а до проведення відповідних операцій було залучено топменеджмент держбанку.
Того ж дня Кабмін відсторонив на шість місяців голову наглядової ради Сенс Банку Миколу Гладишенка та ініціював відсторонення голови правління Олексія Ступака. 25 серпня банк на вимогу НБУ тимчасово відсторонив директорку департаменту фінансового моніторингу Людмилу Снігур.
На початку вересня НБУ визнав Ступака таким, що не відповідає кваліфікаційним вимогам щодо професійної придатності, та направив Кабміну як власнику банку вимогу про його заміну. 2 вересня ВАКС обрав Ступаку запобіжний захід у вигляді застави 15 млн грн.
В Україні станом на жовтень 2026 року в Єдиному реєстрі боржників налічувалося 2 млн 29,2 тис. виконавчих проваджень, пов’язаних із несплаченими штрафами за порушення правил дорожнього руху (ПДР), свідчать дані аналітичного сервісу «Опендатабот».
За інформацією сервісу, протягом 2026 року до реєстру додалося 395,8 тис. проваджень за штрафами ПДР.
Водночас значна частина заборгованості концентрується серед водіїв, які систематично не сплачують штрафи. Зокрема, щодо 50 найбільших боржників за кількістю відкритих у 2026 році проваджень було зареєстровано 6 235 справ, із яких майже 77% станом на жовтень залишалися активними.
Таким чином, близько 4,8 тис. проваджень щодо цієї групи боржників залишалися незавершеними.
За даними дослідження, у 58% учасників рейтингу 50 найбільших боржників усі провадження, відкриті протягом поточного року, залишаються активними. Водночас четверо водіїв уже не мають жодного активного провадження серед відкритих у 2026 році.
Окремий рейтинг, сформований за загальною кількістю накопичених активних проваджень за всі попередні роки, показав ще більші масштаби заборгованості. Сукупно 50 найбільших боржників мають 21 443 такі провадження, або в середньому 429 на одну людину.
Середній вік учасників рейтингу найбільших боржників за 2026 рік становить 41 рік. Наймолодшому боржнику 22 роки, найстаршому – 63 роки.
Найбільше проваджень припадає на водіїв віком від 41 до 50 років. У цій категорії 17 осіб накопичили 2 526 справ. Ще 1 794 провадження зареєстровано щодо 16 осіб віком від 31 до 40 років.
Дані Єдиного реєстру боржників відображають виконавчі провадження, відкриті через несвоєчасну сплату штрафів, а не загальну кількість усіх зафіксованих порушень ПДР в Україні.
Перевірити наявність заборгованості можна через Єдиний реєстр боржників або спеціалізовані сервіси перевірки штрафів ПДР.
Джерело: Опендатабот – дослідження заборгованості за штрафами ПДР у 2026 році.
боржник, ПДР, СТАТИСТИКА, УКРАЇНА, ШТРАФ
