Национальный банк Украины в октябре 2026 года оштрафовал государственное АО «Ощадбанк» на 10 млн грн за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, в частности за ненадлежащую проверку клиентов, недостатки в оценке рисков и нарушение требований по предоставлению информации регулятору.
Об этом говорится в официальном сообщении НБУ, обнародованном 6 ноября 2026 года.
По данным регулятора, «Ощадбанк» ненадлежащим образом выполнял обязанности по применению риск-ориентированного подхода, предусмотренные статьей 7 законодательства о предотвращении отмывания доходов.
Кроме того, банк не обеспечил надлежащее выполнение требований по проверке клиентов в соответствии со статьёй 8 этого закона.
Отдельно Национальный банк установил нарушения порядка предоставления информации и документов, необходимых для осуществления надзора в сфере финансового мониторинга.
В частности, речь идет о ненадлежащем выполнении обязанности своевременно и в полном объеме предоставлять по запросам регулятора достоверную информацию, заключения, решения, копии документов или соответствующие выписки.
Такие материалы используются НБУ для проверки соблюдения банками требований законодательства и установления обстоятельств возможных нарушений.
Еще одним нарушением стало внесение в анкеты клиентов информации, достоверность которой не подтверждалась имеющимися в банке документами.
Регулятор сослался на нарушение требований Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением правления НБУ № 65 от 19 мая 2020 года.
В сообщении не указано количество клиентов, которых касались выявленные нарушения, а также не указаны конкретные финансовые операции, по результатам проверки которых была применена санкция.
Штраф «Ощадбанка» стал вторым по величине среди мер воздействия, примененных Национальным банком в октябре. Самый крупный штраф — 25 млн грн — получил «Сенс Банк».
В целом на эти два государственных банка пришлось 35 млн грн, или примерно 90,8 % общей суммы штрафов, наложенных регулятором на пять финансовых учреждений.
«Ощадбанк» — государственный универсальный банк Украины, предоставляющий услуги физическим лицам, предпринимателям, корпоративным клиентам и государственному сектору. Банк работает в сфере кредитования, депозитных операций, платежных услуг и финансирования бизнеса.
Источник: Национальный банк Украины, сообщение от 6 ноября 2026 года.
NBU, банковское дело, ОЩАДБАНК, финансовый мониторинг, ШТРАФ
