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Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 gegen die „Finanzgesellschaft Artu“ GmbH eine Geldstrafe in Höhe von 799.000 UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Vorschriften im Bereich der Finanzüberwachung verhängt, insbesondere wegen unzureichender Kundenüberprüfung, Mängeln im Risikomanagement sowie Verstößen gegen die Vorschriften zur Führung und Aufbewahrung von Unterlagen.
Dies teilte die NBU am 6. November 2026 im Rahmen der Ergebnisse ihrer Aufsichtstätigkeit mit.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde hat das Finanzunternehmen nicht für die ordnungsgemäße Ausarbeitung und Umsetzung interner Dokumente zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gesorgt.
Insbesondere wurden Mängel bei den Risikomanagementverfahren festgestellt, die die Nutzung von Finanzdienstleistungen für Transaktionen mit illegalen Geldern verhindern sollen.
Darüber hinaus kam das Unternehmen seinen Pflichten hinsichtlich der Kundenüberprüfung und der Anwendung eines risikobasierten Ansatzes nicht ordnungsgemäß nach.
Einzelne Verstöße betrafen die Zusammenarbeit mit politisch exponierten Personen, deren Familienangehörigen und verbundenen Personen.
Insbesondere stellte die Aufsichtsbehörde Fälle fest, in denen die Anforderungen hinsichtlich der Einholung der Genehmigung durch den Leiter des Finanzinstituts vor der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit solchen Kunden nicht eingehalten wurden.
Zudem stellte die NBU Verstöße gegen die Vorschriften zur Erstellung und Führung von Kundenfragebögen und Kundenverzeichnissen fest.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde hat das Unternehmen die Aufbewahrung bestimmter Dokumente und Informationen in Kundenakten nicht über die gesetzlich festgelegten Fristen hinweg gewährleistet.
Darüber hinaus hat das Finanzinstitut die Anforderungen hinsichtlich der Übermittlung von Informationen auf Anfrage der Nationalbank sowie der elektronischen Berichterstattung über die Ergebnisse interner Prüfungen nicht ordnungsgemäß erfüllt.
Zu den festgestellten Verstößen zählen auch Mängel bei der Automatisierung der Erstellung von Standardantworten für die Aufsichtsbehörde.
Die Geldbuße in Höhe von 799.000 UAH war die zweithöchste unter den Sanktionen, die im Oktober gegen Nichtbanken-Finanzinstitute verhängt wurden. Die höchste Geldbuße in diesem Segment, 2,747 Mio. UAH, erhielt das Pfandhaus „Kredit Ukraine“.
Insgesamt verhängte die Nationalbank im Oktober Sanktionen gegen zwei Banken und drei nichtbankmäßige Finanzinstitute in Höhe von insgesamt 38,563 Mio. UAH.
Die „Finanzgesellschaft „Artu““ GmbH ist ein Akteur im nichtbankmäßigen Finanzsektor der Ukraine, dessen Tätigkeit von der Nationalbank reguliert wird. Finanzunternehmen sind verpflichtet, die Rechtsvorschriften zur Finanzüberwachung einzuhalten, insbesondere die Anforderungen hinsichtlich der Kundenidentifizierung, der Risikobewertung und der Aufbewahrung von Unterlagen.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.