Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat im August 2026 die AG „Versicherungsgesellschaft USG“ mit einer Geldstrafe in Höhe von 30,8 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Vorschriften zur Verhinderung und Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung belegt. Wie die Aufsichtsbehörde mitteilte, betrafen die Verstöße die unsachgemäße Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung.
Insbesondere stellte die NBU Mängel in den internen Dokumenten des Unternehmens hinsichtlich der Finanzüberwachung, der ordnungsgemäßen Kundenüberprüfung und der Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes fest.
Die Aufsichtsbehörde wies zudem auf Mängel bei der Durchführung zusätzlicher Überprüfungen politisch exponierter Personen (PEP) sowie bei der Übermittlung von Informationen und Unterlagen an die Nationalbank auf deren Anfrage hin hin.
Neben der Geldbuße erhielt das Versicherungsunternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen Verstoßes gegen die Anforderungen zur Erstellung und Vorlage statistischer Berichte zur Finanzüberwachung.
Die Sanktionen gegen die Versicherungsgesellschaft „USG“ waren Teil der Maßnahmen, die die NBU im August gegen eine Bank und vier nichtbankmäßige Finanzinstitute ergriffen hatte. Die Gesamtstrafen, die die Aufsichtsbehörde gegen die fünf Unternehmen verhängte, beliefen sich auf über 50 Mio. UAH.
Insbesondere verhängte die NBU gleichzeitig gegen die staatliche „Ukrgazbank“ eine Geldstrafe in Höhe von 17,6 Mio. UAH, gegen die „Max Kredit“ GmbH eine Geldstrafe in Höhe von 1,08 Mio. UAH, gegen die „FK ‚Goal‘“ GmbH eine Geldstrafe in Höhe von 391.000 UAH und gegen die „Zaporozhsvyazservis“ AG eine Geldstrafe in Höhe von 255.000 UAH.
Die Versicherungsgesellschaft „USG“ ist seit über 20 Jahren auf dem ukrainischen Versicherungsmarkt tätig. Die Geschichte des Unternehmens begann im Jahr 2000, und seit 2008 gehört es zur internationalen Versicherungsgruppe Vienna Insurance Group (VIG). Das Unternehmen befindet sich zu 100 % in ausländischem Besitz und ist in den wichtigsten Segmenten der Nichtlebensversicherung tätig, darunter Kfz-Versicherung, Sachversicherung, Haftpflichtversicherung, Reiseversicherung und Unternehmensrisikoversicherung. Vorstandsvorsitzender ist Pawel Nelga.
