Национальный банк Украины в июне 2026 года оштрафовал АО «ПУМБ» на 10 млн грн за нарушения требований законодательства в сфере финансового мониторинга, сообщил регулятор 7 июля.
По данным НБУ, нарушения касались ненадлежащей проверки новых и действующих клиентов, а также неприменения усиленных мер проверки в отношении клиента с высоким риском деловых отношений.
Регулятор также указал на ненадлежащее применение банком риск-ориентированного подхода. В частности, НБУ зафиксировал неустановление высокого уровня риска деловых отношений с клиентами, конечными бенефициарными владельцами которых являются граждане государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины.
Кроме того, банк, по данным НБУ, несвоевременно уведомлял специально уполномоченный орган о пороговых финансовых операциях и нарушил требования о прекращении деловых отношений с клиентами, которые не предоставили документы или сведения для надлежащей проверки.
Помимо штрафа, ПУМБ получил письменное предупреждение за недостатки во внутренних документах по вопросам финансового мониторинга. НБУ указал, что в них отсутствовали процедуры, достаточные для эффективного управления рисками и предотвращения использования банковских услуг для легализации доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения.
ПУМБ — Первый Украинский Международный Банк, один из крупнейших частных банков с украинским капиталом. Банк работает с 1991 года и предоставляет услуги частным клиентам, предпринимателям и бизнесу. ПУМБ является системно важным банком по классификации НБУ и обслуживает около 147 тыс. корпоративных клиентов и 1,9 млн розничных клиентов.
Национальный банк Украины (НБУ) в мае 2026 года оштрафовал ООО «1 Безопасное агентство необходимых кредитов» (ТМ «MyCredit») на 6,13 млн грн и банк «Авангард» на 2 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга, сообщил регулятор на сайте.
Согласно сообщению, ООО «1 Безопасное агентство необходимых кредитов» оштрафовано за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. В частности, Нацбанк указал на нарушения при применении риск-ориентированного подхода, разработке внутренних документов, надлежащей проверке клиентов, работе с политически значимыми лицами и предоставлении информации по запросам регулятора.
Банк «Авангард» оштрафован за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, необеспечение выявления финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, и ненадлежащий анализ операций клиента на наличие индикаторов подозрительности.
Кроме того, финучреждение получило письменные предупреждения за ненадлежащую разработку и внедрение внутренних документов по вопросам финмониторинга, а также за представление в НБУ информации о валютных операциях с ошибками.
Центробанк также оштрафовал ООО «ФК «А Финанс» на 800 тыс. грн за нарушение порядка проведения валютно-обменных операций и необеспечение отдельного структурного подразделения системой технологического видеонаблюдения.
ООО «ФК «МБК» оштрафовано на 799 тыс. грн за нарушение требований финансового мониторинга, в частности ненадлежащее представление информации и документов по запросам Нацбанка, невыполнение обязанности осуществлять надлежащую проверку клиентов, ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, нарушение порядка хранения документов по делам клиентов и формирования статистической отчетности по вопросам ПВК/ФТ.
Также компания получила письменное предупреждение за ненадлежащую разработку и внедрение внутренних документов по вопросам финансового мониторинга, недостатки в работе системы автоматизации для постоянного мониторинга операций клиентов и невнесение в анкеты клиентов подтвержденной информации.
ПТ «Ломбард №1» ООО «Контракт-Групп» и компания оштрафованы на 200 тыс. грн за нарушение порядка проведения валютно-обменных операций, в частности непредставление кассиром расчетных документов РРО одновременно с приемом или выдачей наличных средств в иностранной валюте по операциям сторнирования проверочных операций.
Кроме того, ломбард получил письменное предупреждение за отсутствие в отдельном структурном подразделении копии или выписки из приказа о его открытии с указанием перечня операций, осуществляемых в кассе, а также за нарушение требований к системам технологического видеонаблюдения.
ООО «ФК «Альянс Капитал Групп» оштрафовано на 100 тыс. грн за нарушение порядка проведения валютно-обменных операций, в частности невыполнение кассиром приема или выдачи наличных средств по валютно-обменной операции одновременно с предоставлением расчетного документа РРО.
Регулятор также вынес компании письменное предупреждение за нарушение требований к системе технологического видеонаблюдения, в частности отсутствие в видеоматериалах из зоны клиента информации о дате и времени.
ООО «ФК «Альфа-Инвест Групп» получило письменное предупреждение за нарушение порядка проведения валютно-обменных операций, которое заключалось в невыдаче клиенту-физическому лицу наличных средств в иностранной валюте одновременно с предоставлением расчетного документа РРО.
Как сообщалось, НБУ в мае оштрафовал ООО «ФК «Контрактовый дом» и ООО «Свифт Гарант» на 135,15 млн грн каждое за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Кроме того, ЧАО «СК «ВУСО» получило штраф в размере 40,71 млн грн за аналогичное нарушение.
Приватбанк, Ощадбанк, Универсалбанк (mono) и Райффайзен Банк, на которые на 1 октября приходилось 64,5% всех средств населения в банках и 87,5% активных платежных карт, а также Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) и Ассоциация украинских банков (АУБ) подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг» в Национальном банке Украины во вторник.
Как передает корреспондент агентства «Интерфакс-Украина», документ предусматривает введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций, в частности вводит месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.
Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит устанавливается в размере 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля и понижается до 100 тыс. грн с 1 июня.
Речь идет не только о переводах с карты на карту – P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, — но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.
Участники подписания добавили, что в случае значительных накоплений или дополнительно подтвержденных доходов лимиты для клиентов будут устанавливаться индивидуально с учетом уровня доходов, информацию о которых планируется собирать автоматически из существующих ресурсов.
Помимо того документ устанавливает подходы к обмену банковской информацией и предполагает усиление контроля за деятельностью физлиц-предпринимателей, ограничивает открытие счетов для клиентов без подтвержденных доходов тремя в одной валюте и усиленный контроль платежей ночью.
Подписанты меморандума просят в сотрудничестве с Нацбанком создать централизованный реестр сомнительных клиентов («дропов») и предоставить участникам доступ к официальной информации при помощи онлайн-сервиса «Дия» о доходе клиента, судебных делах и прочем.
Глава НБУ Андрей Пышный во время подписания выразил надежду, что к меморандуму присоединятся другие банки, а также небанковские участники рынка платежных услуг, тогда как глава АУБ Андрей Дубас предположил, что подавляющее большинство, а возможно, и весь 61 банк подпишут документ.
Глава НАБУ Владимир Мудрый подчеркнул, что данное соглашение не нарушает конкуренцию на рынке, каждый банк будет и далее устанавливать собственные тарифы, однако вводит единый барьер на пути злоупотребления платежной системой.
«Мы ожидаем, что 9 из 10 клиентов не ощутят изменений», – сказал при подписании член правления ПриватБанка по вопросам корпоративного бизнеса и МСБ Евгений Заиграев.
По словам Дубаса, статус «высокого» риска имеет только около 1% клиентов.
Пышный отметил, что в случае успешности меморандума он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой истекает 1 апреля следующего года.
Глава Нацбанка опроверг информацию о якобы наличии угроз тем банкам, которые откажутся от подписания меморандума.
Участники подписания также отметили, что одна из главных целей этого меморандума – увеличение поступлений в госбюджет.
Мудрый уточнил, что данный меморандум будет действовать на период военного положения или до введения реестра «дропов». По данным Нацбанка, такой реестр может заработать во втором квартале 2026 года.
Как сообщалось, НБУ с 1 октября 2024 года установил на полгода лимит в 150 тыс. грн в месяц для исходных переводов физических лиц с карты на карту (P2P, person-to-person), хотя до этого рассматривал более жесткое ограничение – 100 тыс. грн. «Лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Лимит не применяется к счетам волонтеров, которые соответствуют критериям, определенным постановлением, и к лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения», — говорилось в пресс-релизе регулятора.
Отмечается, что в лимит не учитываются переводы средств клиента между собственными счетами в одном банке, а также он не касается переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются, уточнял Нацбанк.
НБУ указывал, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, которые не превышают указанную сумму.
По мнению центробанка, введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
Как сообщил агентству «Интерфакс-Украина» источник на финрынке, в первый месяц нацбанковских ограничений объем P2P операций снизился на 5,2 млрд грн, однако одновременно переводы IBAN возросли на 4 млрд грн.
