Das Nationale Antikorruptionsbüro der Ukraine (NABU) ist wahrscheinlich nicht in der Lage festzustellen, wie eine große Menge an Bargeld in ausländischer Währung, die von den Angeklagten im
Midas“-Fall verwendet haben, und schlägt daher vor, eine besondere Form der Buchführung einzuführen, sagte Oleksandr Abakumov, Leiter der mit dem Fall betrauten NABU-Detektei.
„Dies ist das zweite Mal, dass wir mit einer so großen Menge an Geldern konfrontiert werden, die in der Ukraine in der Verpackung der US Federal Reserve Bank angekommen sind. Und zum zweiten Mal befinden wir uns offensichtlich in einer Situation, in der wir keine Antwort auf die Frage bekommen, wie diese Gelder in die Ukraine gelangt sind“, sagte er am Montag in Kiew bei einer Sitzung des Vorläufigen Untersuchungsausschusses (TIC) für wirtschaftliche Sicherheit unter dem Vorsitz des Abgeordneten Jaroslaw Zheleznyak (Holos).
Ihm zufolge führt die US-Notenbank Buch darüber, an wen sie diese Gelder verkauft, aber in Europa, während in der Ukraine niemand dies tut.
„Es gibt einen Vorschlag an die Abgeordneten und die Nationalbank, eine Form der Buchführung für die Einfuhr solcher Bargeldbeträge in die Ukraine einzuführen, an wen sie verkauft werden, und das wird in der Tat ein großer Beitrag zur Verhinderung solcher Situationen sein“, schloss der NABU-Vertreter.
Dmytro Oliynyk, stellvertretender Gouverneur der ukrainischen Nationalbank, dankte für den Vorschlag.
„Wir werden ihn prüfen, und ich werde berichten“, sagte er auf der Sitzung des ACC.
Zheleznyak bestätigte ebenfalls seine Bereitschaft, den Vorschlag im Rat zu prüfen.
Er erinnerte daran, dass es im Fall der Operation Midas um die so genannten „weißen“ (nicht die neuen „blauen“) Dollars in Fed-Verpackungen ging, die bei den Angeklagten in diesem Fall gefunden wurden und sich auf insgesamt etwa 4 Millionen Dollar beliefen.
Oliynyk erklärte, dass es in der Ukraine derzeit kein eindeutiges Register gibt, mit dem man den Strichcode und die Nummer der Fed-Verpackung überprüfen und herausfinden könnte, woher diese Banknoten in der Ukraine stammen.
„Was die Einfuhr der Banknoten im Allgemeinen betrifft, so gibt es derzeit 8 Banken, die Dollar importieren. Derzeit gibt es 8 Banken, die Dollar und Euro in die Ukraine importieren. Einige von ihnen verwenden sie dann nur für den Eigenbedarf, während andere sie an Banken und andere Finanzmarktteilnehmer verkaufen“, beschrieb der NBU-Vertreter den derzeitigen Stand der Bargeldeinfuhren.
Ihm zufolge werden Milliarden von Dollar in die Ukraine importiert, und es ist unmöglich, ohne ein Registrierungssystem auch nur eine einzige Million herauszufiltern.
„Außerdem fanden die Importe nicht nur während des Krieges statt, sondern die ganze Zeit über: alte Banknoten werden exportiert, neue werden importiert, und es ist unmöglich, genau zu wissen, wo diese Millionen waren, ob in einer Bank, auf dem grauen Markt, in einer Inkassofirma oder in einer Wechselstube“, erklärte Oliynyk.
Er sagte, dass die Nationalbank begonnen hat, Informationen über das System zu sammeln, um zusammenzufassen, wie die Banken untereinander mit Bargeld handeln und wer es für seine eigenen Zwecke verwendet. „Aber wir sprechen hier über Transaktionen im Wert von Milliarden von Dollar. Es ist schwierig, einen kleinen Betrag herauszufiltern“, bekräftigte der stellvertretende Gouverneur.
Von Januar bis Oktober 2024 haben die Banken Bargeld im Gegenwert von 12,88 Milliarden Dollar in die Ukraine importiert, das sind 81,4 % mehr als im gleichen Zeitraum des Vorjahres, wie aus den Statistiken der Nationalbank der Ukraine (NBU) hervorgeht. Die Einfuhr von Bargeld in den ersten zehn Monaten des Jahres 2024 ist ein Rekordhoch seit 2013, das einzige andere Rekordhoch war in den ersten zehn Monaten des Jahres 2012, als der Gegenwert von 16,81 Milliarden Dollar eingeführt wurde. Im Oktober importierten die Banken den Gegenwert von 1,68 Milliarden Dollar in die Ukraine, verglichen mit 1,30 Milliarden Dollar im September und 1,09 Milliarden Dollar im September.
Den Statistiken zufolge entfielen im Oktober 68,3 % bzw. 31,6 % aller Bargeldeinfuhren auf US-Dollar und Euro, während es in den letzten 10 Monaten 73,7 % bzw. 26,1 % waren.
Die Dollareinfuhren stiegen im Oktober gegenüber September leicht von 1,08 Mrd. USD auf 1,15 Mrd. USD, während sich die Euroeinfuhren von 229,6 Mio. USD auf 531,7 Mio. USD fast verdoppelten.
Wie berichtet, ist der Dollar seit Anfang 2024 um 9,2 % bzw. 3,50 UAH auf 41,5035 UAH/$1 zum offiziellen Wechselkurs gestiegen und um 13,5 % bzw. 4,93 UAH, seit die Nationalbank am 3. Oktober 2023 zur gesteuerten Flexibilität überging. In der Zwischenzeit hat sich der Bargelddollar seit Anfang dieses Jahres um etwa 2,93 UAH verteuert, wenn er zu 41,68 UAH/$1 gekauft wird, und um etwa 2,33 UAH, wenn er zu 41,75 UAH/$1 verkauft wird.
Das Volumen der Transaktionen mit Zahlungskarten ukrainischer Banken in der Ukraine und im Ausland belief sich im zweiten Quartal 2023 auf 1,335 Billionen UAH, das sind 27,7% weniger als im ersten Quartal dieses Jahres, als ebenfalls ein Rückgang von 9% gegenüber dem Vorquartal zu verzeichnen war.
Laut den am Montag veröffentlichten Statistiken der Nationalbank war im ersten Quartal ein größerer Rückgang bei den Bargeldabhebungen zu verzeichnen – 14 %, während die bargeldlosen Transaktionen nur um 6,7 % zurückgingen – im zweiten Quartal änderte sich die Situation: Die Bargeldabhebungen gingen um 11 % zurück, während die bargeldlosen Transaktionen um 35,2 % sanken.
Infolgedessen belief sich das Volumen der Bargeldabhebungen auf 505,4 Milliarden UAH und der bargeldlosen Transaktionen auf 829,5 Milliarden UAH, womit der seit mehreren Jahren anhaltende Aufwärtstrend des Anteils der bargeldlosen Transaktionen am Volumen gebrochen wurde: Er fiel von 69,4 % im ersten Quartal dieses Jahres auf 62,1 % und lag damit unmittelbar unter dem Niveau von 2021.
Die Zahl der Transaktionen mit Zahlungskarten ging im zweiten Quartal dieses Jahres im Vergleich zum ersten Quartal um 13 % auf 1,843 Milliarden zurück. Gleichzeitig stieg die Zahl der Bargeldabhebungen um 4% auf 132,3 Millionen, während die bargeldlosen Transaktionen um 14,1% auf 1,711 Milliarden zurückgingen.
Die NBU teilte mit, dass im zweiten Quartal des Jahres das Volumen der Bareinnahmen in der Ukraine von 501,8 Mrd. UAH im ersten Quartal auf 487,8 Mrd. UAH zurückging, während das Volumen der bargeldlosen Transaktionen von 285,7 Mrd. UAH auf 329,4 Mrd. UAH anstieg.
Die Zahl der Bargeldabhebungen in der Ukraine stieg im April-Juni von 119,4 Millionen im ersten Quartal auf 129,7 Millionen, während die bargeldlosen Transaktionen von 943,8 Millionen auf 1 Milliarde 166,1 Millionen stiegen.
Nach Angaben der NBU wurden die meisten Kartentransaktionen nach Betrag und Anzahl im Einzelhandelsnetz getätigt (46,4% bzw. 72,6%). Es gab 1.242,5 Millionen Transaktionen im Wert von 385,2 Milliarden UAH.
Im zweiten Quartal 2023 machten Überweisungen von Karte zu Karte ein Drittel (32,1 %) und fast ein Zehntel (8,5 %) der Gesamtzahl aus, während Zahlungen für Waren und Dienstleistungen im Internet 14,9 % des Betrages und 14,6 % der Anzahl ausmachten.
Im Berichtszeitraum betrug der durchschnittliche Betrag einer Transaktion 310 UAH (344 UAH im ersten Quartal dieses Jahres) im Einzelhandelsnetz, 1.829 UAH (2.133 UAH) bei Überweisungen von Karte zu Karte und 495 UAH (460 UAH) bei Online-Zahlungen.
Die Zahl der aktiven POS-Terminals in den Einzelhandels- und Dienstleistungsnetzen stieg im Juni um 8,3 % auf 388,1 Tausend Einheiten, und die Zahl der Verkaufs- und Dienstleistungsstellen, die Zahlungskarten akzeptieren, stieg um 12,2 % auf 355,9 Tausend Einheiten.
Auch beim Geldautomatennetz ist seit Jahresbeginn ein Aufwärtstrend zu verzeichnen: Die Zahl der Geldautomaten stieg seit Jahresbeginn um 1,2% auf 15,8 Tsd.
Im Juni 2023 erreichte die Gesamtzahl der ausgegebenen Zahlungskarten in der Ukraine 110,3 Millionen, ein Anstieg um 1% im Vergleich zum Januar dieses Jahres, einschließlich der Zahl der aktiven Zahlungskarten, mit denen monatliche Ausgabentransaktionen getätigt wurden, um 3% auf 47,2 Millionen.
Die NBU stellte fest, dass die Gesamtzahl der kontaktlosen Zahlungskarten weiter zunimmt: Im Juni dieses Jahres stieg ihre Zahl um 5 % im Vergleich zum Januar, und nun sind mehr als die Hälfte (57 %) der aktiven Zahlungskarten im Juni kontaktlose Karten.
Tokenisierte Zahlungskarten sind bei den Ukrainern ebenfalls sehr beliebt, da sie eine größere Sicherheit bei Zahlungen bieten: Ihre Zahl ist seit Jahresbeginn um 14 % auf 9,7 Millionen gestiegen, und ihr Anteil an allen aktiven Karten liegt nun bei 21 %, verglichen mit 19 % im Januar 2023.
„Infolgedessen wurde im zweiten Quartal dieses Jahres nur noch ein Zehntel der Transaktionen (10,6 % nach Betrag und 9,4 % nach Anzahl) im Einzelhandelsnetz mit physischem Auslesen der Daten vom Kartenträger durchgeführt. Im ersten Quartal 2023 lag der Anteil solcher Transaktionen bei 12,4% bzw. 11,1%“, so die NBU.
Am 3. Oktober wird die Nationalbank der Ukraine (NBU) einen weiteren Umtausch von unbarer Währung in Bargeld durchführen, um die Kassen der Banken zu stärken, teilte der Pressedienst der Regulierungsbehörde am Freitag Interfax-Ukraine mit.
„Am Montag, dem 3. Oktober, wird die NBU erneut Operationen zum Umtausch von Bargeld in bargeldlose Währung durchführen. 100 Millionen Dollar und 100 Millionen Euro werden für den Umtausch einer systemrelevanten Bank angeboten. Die Ergebnisse der Operationen werden veröffentlicht an dem Tag, an dem sie durchgeführt werden“, heißt es in dem Bericht.
Der Pressedienst stellte fest, dass sich die bisherigen Aktivitäten der Bank bereits positiv ausgewirkt haben, insbesondere ist die Zahl der an den entsprechenden Operationen teilnehmenden Banken gesunken und die Guthaben in Fremdwährung in bar im System gestiegen.
Wie berichtet, tauschte die Nationalbank am 7. September 100 Millionen Dollar in bar gegen bares Geld an Banken, am 12. September 100 Millionen Dollar und 72 Millionen Euro, am 19. und 27. September 100 Millionen Dollar und 20 Millionen Euro.
Die Aufsichtsbehörde stellte klar, dass der Umtausch von bargeldloser Währung in Bargeld so lange durchgeführt wird, wie es erforderlich ist. Die Ergebnisse der jeweiligen Transaktionen werden am Tag der Transaktion auf Facebook und Telegram veröffentlicht.
Die NBU stellte fest, dass solche Operationen die internationalen Reserven nicht beeinträchtigen werden.
Verhältnis von bargeld zur ständigen bevölkerung nach oblasten (mln)
Daten: SSSU
Verhältnis von bargeld zur ständigen bevölkerung nach oblasten (mln)
Daten: SSSU
