Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBRD) gewährt der staatlichen Ukreximbank eine Risikoteilungsgarantie ohne Vorfinanzierung, um die Finanzierung und die Vergabe neuer Kredite an ukrainische Unternehmen in Höhe von 100 Millionen Euro auszuweiten.
Wie auf der Website der EBRD angegeben, deren Verwaltungsrat das entsprechende Projekt am 9. September genehmigt hat, wird sie bis zu 50 % des Kreditrisikos abdecken.
Den veröffentlichten Informationen zufolge wird die Garantie in zwei gleichen Tranchen gewährt, wobei die zweite Tranche vorerst ohne Verpflichtungen ist.
Es wird betont, dass bis zu 20 Millionen Euro an Subkrediten mit Risikoteilung für die Finanzierung langfristiger Investitionen von KMU im Rahmen der EU4Business-EBRD-Kreditlinie mit Anreizen verwendet werden, die es ermöglichen, langfristige Kapitalinvestitionen von KMU zur Modernisierung ihrer Technologien und Ausrüstung gemäß den EU-Standards zu finanzieren, einschließlich Investitionen in nachhaltige und grüne Technologien (mindestens 70 % des Sublimits).
Teilnahmeberechtigte Subkreditnehmer erhalten nach Abschluss ihrer Investitionsprojekte auch EU-finanzierte technische Hilfe und Zuschüsse in Form von Investitionsanreizen.
Die Ukreximbank ist die drittgrößte Bank in der Ukraine gemessen an der Bilanzsumme, die Mitte dieses Jahres 318,6 Mrd. UAH (8,3 % der Gesamtaktiva des Systems) betrug.
Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) gewährt der Raiffeisen Bank eine Risikoteilungsgarantie ohne Vorfinanzierung, um die Finanzierung und die Vergabe neuer Kredite an ukrainische Unternehmen in Höhe von 200 Millionen Euro auszuweiten. Die entsprechende Vereinbarung wurde am 9. September in London unterzeichnet.
„Das Instrument der EBWE wird bis zu 50 % des Kreditrisikos der Raiffeisen Bank für neue Finanzierungsvereinbarungen mit in der Ukraine tätigen Unternehmen abdecken. Im Rahmen dieses Mechanismus … wird die Bank Unterkredite an Unternehmen vergeben, die in kritischen Wirtschaftsbereichen wie der Agrar- und Lebensmittelindustrie, der industriellen Produktion, der Pharmaindustrie, dem Transportwesen und der Logistik tätig sind“, heißt es in einer Pressemitteilung der ukrainischen Bank vom Mittwoch.
Demnach handelt es sich bereits um die vierte solche Vereinbarung zur Risikoteilung, die die EBRD mit der Raiffeisen Bank geschlossen hat.
Es wird betont, dass 20 % der Subkredite, die durch die EBRD-Garantie abgedeckt sind, an KMU für langfristige Investitionen in EU-konforme Technologien und grüne Technologien vergeben werden, um die Wettbewerbsfähigkeit dieser Unternehmen auf nationalen und ausländischen Märkten zu stärken.
Subkreditnehmer, die die Bedingungen erfüllen, können im Rahmen der Initiative EU4Business auch EU-finanzierte technische Unterstützung und Investitionsanreize wie Zuschüsse für die Fertigstellung ihrer Investitionsprojekte erhalten. Größere Anreize werden Unternehmen und Haushalten gewährt, die am stärksten vom Krieg betroffen sind (z. B. deren Vermögenswerte zerstört wurden, die Verluste erlitten haben oder umgesiedelt wurden), sowie Unterkreditnehmern, die zur Wiedereingliederung von Kriegsveteranen, Menschen mit besonderen Bedürfnissen, Binnenvertriebenen und/oder Unternehmen in den Gebieten, die am stärksten vom Krieg betroffen sind.
Die EBRD-Garantie wird durch eine Teildeckung des Erstverlustrisikos unterstützt, die von Frankreich und der EU im Rahmen des Ukraine Investment Framework gewährt wird.
Seit Beginn des umfassenden russisch-ukrainischen Krieges hat die EBRD ukrainischen Kreditnehmern über 37 ähnliche Instrumente in Zusammenarbeit mit 12 Partnerfinanzinstituten Finanzierungen in Höhe von mehr als 3 Mrd. EUR ermöglicht.
Die Raiffeisen Bank ist die größte Privatbank in der Ukraine und mit einer Bilanzsumme von 252,23 Mrd. UAH (6,5 % der Gesamtaktiva des Systems) die viertgrößte Bank insgesamt.
Die Raiffeisen Bank wurde 1992 gegründet. Nach Angaben des Finanzinstituts gehören 68,21 % seiner Aktien der Raiffeisen Bank International AG (RBI), 30 % der EBRD und die restlichen 1,79 % Minderheitsaktionären.
Die OTP Bank prognostiziert für das nächste Jahr einen deutlichen Anstieg der Kreditvergabe im Bereich erneuerbare Energien, erklärte Alla Biniashvili, Mitglied des Vorstands der Bank.
„Was wird unserer Meinung nach der Treiber sein? … Ganz klar die erneuerbaren Energien. Sie tauchen bereits auf, vor allem in staatlichen Banken, aber auch alle anderen Banken legen den Schwerpunkt auf die Finanzierung von Energiesicherheit und erneuerbaren Energien. Wir erwarten für das nächste Jahr einen deutlichen Anstieg ihres Anteils in unserem Portfolio und auch in den Portfolios anderer Banken“, sagte sie am Freitag auf der von der European Business Association (EBA) organisierten Konferenz „Global Outlook: Strategic Momentum“ in Kiew.
Wie Biniashvili feststellte, zeichnet sich der Bankensektor derzeit durch eine hohe Liquidität aus, jedoch halten auch Unternehmen aufgrund der Unsicherheit und des Mangels an Investitionen erhebliche Guthaben auf ihren Konten.
Ihren Angaben zufolge sind die wichtigsten Kreditsektoren derzeit weiterhin die Landwirtschaft, die Lebensmittelindustrie, der Handel und die Verteidigung. Sie wies darauf hin, dass die Banken in diesen Branchen miteinander um Kunden konkurrieren, indem sie die Zinsen senken und neue Konditionen anbieten.
Als Hauptrisiken für den Bankensektor nannte Biniashvili die geopolitische Lage, den Importbedarf für die Energiesicherheit, geringere Ernteerträge sowie den Personalmangel. Gleichzeitig könnten die Banken vor dem Hintergrund internationaler Garantien und Risikoteilungsprogramme im Jahr 2026 ein Kreditwachstum von etwa 30 % erzielen.
Der internationale Finanzdienstleister NovaPay (TM NovaPay) wird eine Serie von L-Anleihen mit einem Gesamtnennwert von 100 Mio. UAH ausgeben, die die 12.
Wie im SMIDA-Informationssystem vermerkt, ist der Emittent wiederum die NovaPay-Tochtergesellschaft NovaPay Credit LLC, und die Entscheidung wurde von der Hauptversammlung der Teilnehmer am 16. Juli genehmigt.
Dem Bericht zufolge ist geplant, die Anleihen mit einem Nennwert von 1.000 UAH bei einer unbestimmten Anzahl von Personen durch ein öffentliches Angebot zu platzieren, ohne die Beteiligung eines Underwriters.
Das Unternehmen weist darauf hin, dass derzeit 10 Serien von Anleihen im Umlauf sind – von „A“ bis ‚J‘, jede mit einem Gesamtnennwert von UAH 100 Millionen, mit Ausnahme der Serie „I“, die einen Gesamtnennwert von UAH 90 Millionen hat. Der Gesamtnennwert der zum Zeitpunkt der Entscheidung ausstehenden Wertpapiere der NovaPay Credit LLC beträgt 506,7 % des genehmigten Kapitals des Unternehmens.
Die aufgenommenen Mittel sollen zu 80 % für die Kreditvergabe an natürliche und zu 20 % an juristische Personen verwendet werden.
NovaPay wurde 2001 als internationaler Finanzdienstleister gegründet, der zur Nova-Gruppe (Nova Poshta) gehört und in den Nova-Poshta-Büros Online- und Offline-Finanzdienstleistungen anbietet. Laut seiner Website beschäftigt das Unternehmen rund 13.000 Mitarbeiter in mehr als 3.600 Nova-Poshta-Filialen in der gesamten Ukraine. Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank hat das Unternehmen einen Anteil von etwa 35 % am Gesamtvolumen der inländischen Geldüberweisungen.
NovaPay war 2023 das erste Nicht-Banken-Finanzinstitut in der Ukraine, das eine erweiterte NBU-Lizenz erhielt, die es ihm erlaubte, Konten zu eröffnen und Karten auszugeben, und war die erste Nicht-Bank, die Ende letzten Jahres eine eigene Finanz-App mit einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen auf den Markt brachte.
Wie berichtet, begab NovaPay im Jahr 2023 drei öffentliche Emissionen von verzinslichen Anleihen der Serien A, B und C, im vergangenen Jahr sechs weitere Serien – D, E, F, G, H und I – und in diesem Jahr eine weitere Serie J, alle über 100 Millionen UAH. Ebenfalls in diesem Jahr wurde beschlossen, Anleihen der Serie K im Wert von 100 Mio. UAH zu begeben. Alle Serien mit Ausnahme von B und I werden für das Rückkaufprogramm als Alternative zu Bankeinlagen verwendet und können über die mobile Anwendung NovaPay erworben werden, während die Anleihen der Serien B und I institutionellen Kunden zum Kauf angeboten werden und die Zinserträge vierteljährlich ausgezahlt werden.
Den Prospekten zufolge haben die letzten vier Anleiheserien eine Laufzeit von drei Jahren. Sie werden mit einem Nominalzins von 17 % pro Jahr verzinst, während die drei vorangegangenen Serien mit einem Zinssatz von 18 % ausgestattet waren.
Dem Prospekt zufolge plant NovaPay Credit, seine Zinserträge in diesem Jahr auf 802,1 Mio. UAH und im nächsten Jahr auf 1 Mrd. 515,1 Mio. UAH zu steigern und einen Nettogewinn von 518,9 Mio. UAH bzw. 1 Mrd. 30,6 Mio. UAH zu erzielen.
Im vergangenen Jahr stieg der Nettogewinn des Unternehmens von 40,3 Mio. UAH im Vorjahr auf 89,2 Mio. UAH, während die Einnahmen von 95,6 Mio. UAH auf 285,6 Mio. UAH stiegen.
Der Bestand an Kreditverträgen, die die staatliche Oschadbank mit Unternehmen der Landwirtschaft, der Lebensmittelindustrie und der verarbeitenden Industrie im Bereich des Großkundengeschäfts abgeschlossen hat, hat sich während des Krieges verdreifacht und erreichte zum 1. Oktober 2024 9,9 Mrd. UAH, verglichen mit 3,3 Mrd. UAH im Jahr 2021, sagte Jurij Katsijon, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der Bank und zuständig für das Firmenkundengeschäft, in einem Interview mit Interfax-Ukraine.
Ihm zufolge beläuft sich das Volumen der Verträge zur Unterstützung von Unternehmen in diesen Segmenten unter den Firmenkunden von Oschad im Jahr 2024 auf 1,4 Mrd. UAH, was 20 % des Gesamtvolumens der in diesem Zeitraum abgeschlossenen Verträge entspricht.
„Wir finanzieren Unternehmen, die unter militärischen Angriffen gelitten haben, wie z.B. Nibulon. Wir haben die erste militärische Aussaat finanziert und damit ein Beispiel für alle anderen Banken gesetzt, die mit der Kreditvergabe begonnen haben. Infolgedessen haben wir unser Portfolio an Unternehmenskrediten für Unternehmen aus den Bereichen Landwirtschaft, Lebensmittel und Verarbeitung im Zeitraum von 2022 bis 2023 mehr als verdoppelt, von 4 Milliarden UAH auf 8,8 Milliarden UAH. Zum 1. Oktober 2024 erreichte dieses Firmenkundenportfolio 9,9 Mrd. UAH“, sagte er.
Katsion wies auch darauf hin, dass der Anteil von Oschad an der Finanzierung von Unternehmen aller Branchen inzwischen 14 % des Gesamtmarktes erreicht hat, was den zweithöchsten Anteil unter den ukrainischen Banken darstellt. Darüber hinaus steht Oschad an zweiter Stelle unter allen juristischen Personen bei der Finanzierung von Unternehmen in den Bereichen Landwirtschaft und Lebensmittelproduktion. Diese Kredite machen 23,7 Mrd. UAH oder mehr als 15% des Portfolios des Finanzinstituts aus.
Der stellvertretende Vorstandsvorsitzende fügte hinzu, dass sich das Volumen der Kreditverträge in der Agrar-, Lebensmittel- und Verarbeitungsindustrie sowie im Lebensmittelhandel im Segment der großen Unternehmen im Jahr 2021 auf 0,87 Mrd. UAH, im Jahr 2022 auf 4,6 Mrd. UAH, im Jahr 2023 auf 11 Mrd. UAH und im Jahr 2024 auf 4 Mrd. UAH beläuft. Insgesamt hat die Oschad während des Krieges fast 20 Mrd. UAH an Kreditverträgen für das Firmenkundengeschäft bereitgestellt.
Die Zahl der Oschad-Kunden in diesem Segment erreichte 15 Unternehmensgruppen bzw. 30 Unternehmen. Gleichzeitig haben mehr als 80 % von ihnen während des Krieges zum ersten Mal einen Kredit bei der Bank aufgenommen.
„Seit Anfang 2023 haben wir unseren Marktanteil um das 1,5-fache gesteigert. Allein in diesem Jahr beträgt das Wachstum 4 %“, resümiert der Verantwortliche für das Firmenkundengeschäft der Oschadbank.
Nach Angaben des Finanzinstituts sind die Top-Fünf-Banken in der Agrarfinanzierung wie folgt: Raiffeisen, Oschadbank, Ukreximbank, FUIB und Credit Agricole Bank.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank lag die Oschadbank zum 1. September 2024 an zweiter Stelle (425,75 Mrd. UAH) unter den 62 Banken des Landes, was die Bilanzsumme betrifft. Der Nettogewinn des Finanzinstituts in den ersten acht Monaten dieses Jahres betrug 11,18 Mrd. UAH.
Das internationale Agrarforschungsunternehmen Corteva Agriscience und die staatliche Oschadbank (Kiew) erweitern ihr partnerschaftliches Kreditprogramm für ukrainische Agrarproduzenten, um ihnen den Kauf von Pflanzenschutzmitteln des Unternehmens zu günstigen Konditionen zu ermöglichen, so der Pressedienst.
Der Pressemitteilung zufolge können Landwirte im Rahmen dieses Kreditprogramms Sonnenblumen-, Mais- und Winterraps-Saatgut der Premium-Genetik der Marke Pioneer® zu vergünstigten Konditionen erwerben.
Landwirte, die Corteva-Pflanzenschutzmittel für einen Betrag von 200 Tausend UAH oder mehr kaufen möchten, können ein Darlehen mit einem Zinssatz von 0,01% pro Jahr in UAH aufnehmen, abhängig vom Tilgungsplan, der Darlehenslaufzeit und der Verfügbarkeit von Sicherheiten. Für die Auszahlung des Kredits wird keine Gebühr erhoben. Die maximale Kreditlaufzeit beträgt 12 Monate. Um einen Antrag zu stellen, sollten sich die Landwirte an die Corteva-Vertreter in ihrer Region wenden.
Kreditnehmer, die dieses Programm in Anspruch nehmen, müssen der Oschadbank eine vereinfachte Liste von Dokumenten vorlegen und können mit einer vorrangigen Prüfung ihres Antrags sowie einer kürzeren Entscheidungszeit rechnen.
„Wir freuen uns über die Bereitschaft unserer Partner, das Programm zu erweitern, um den Landwirten einen besseren Zugang zu den führenden Pflanzenschutzprodukten von Corteva zu ermöglichen“, erklärte Elena Dunina, Chief Financial Officer, Corteva Agriculture, Ukraine, Zentralasien und Kaukasus.
„Der Agrarsektor hat während des Krieges erhebliche Verluste erlitten. Die Staatsbank sieht es als ihre Aufgabe an, die Landwirte zu unterstützen und ihnen ein möglichst umfassendes Paket an Möglichkeiten zu bieten. (…) Dank der einfachen und flexiblen Bedingungen des Corteva-Partnerschaftsprogramms können landwirtschaftliche Erzeuger einen Kredit zu reduzierten Zinssätzen erhalten, ihr Betriebskapital aufstocken und ihre Kosten optimieren“, sagte Natalia Butkova-Vitvitska, Vorstandsmitglied der Oschadbank und zuständig für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen.
Corteva Agriculture ist ein weltweit tätiges Agrarunternehmen. Es bietet umfassende Lösungen zur Maximierung von Erträgen und Rentabilität. Das Unternehmen verfügt über mehr als 150 Forschungseinrichtungen und hat über 65 Wirkstoffe in seinem Portfolio.
Die Präsenz des Unternehmens in der Ukraine umfasst den Hauptsitz in Kiew, ein Forschungszentrum im Dorf Liubartsi (Region Kiew) und einen Saatgutproduktionskomplex im Dorf Stasi (Region Poltawa).
Im April 2022 beschloss das Unternehmen, den russischen Markt aufgrund des von Russland geführten Krieges gegen die Ukraine zu verlassen.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank (NBU) war die Oschadbank am 1. Februar dieses Jahres gemessen an der Bilanzsumme (369,56 Mrd. UAH) die zweitgrößte Bank unter den 63 im Land tätigen Banken.
CORTEVA AGRISCIENCE, KREDITVERGABE, landwirtschaftliche Erzeuger, OSCHADBANK
