Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) hat der Crédit Agricole Bank (Kiew) eine neue Garantie gewährt, die es dem Finanzinstitut ermöglicht, ukrainischen Unternehmen Kredite in Höhe von 150 Millionen Euro zu gewähren und bis zu 80 % des damit verbundenen Risikos abzudecken.
„Wir pflegen eine langjährige Partnerschaft mit der EBWE und teilen eine gemeinsame Vision – Investitionen in Nachhaltigkeit und nachhaltige Entwicklung. Gemeinsam helfen wir Unternehmen, sich zu erholen, zu stärken und ihre Abhängigkeit von externen Risiken zu verringern, was voll und ganz unserer AIR-Strategie entspricht: Das Ziel ist es, in den Wiederaufbau zu investieren (Aim is to Invest in Recovery)“, wird Carlos de Cordoba, Vorstandsvorsitzender der Crédit Agricole Bank, in einer Pressemitteilung der Bank vom Dienstag zitiert.
Im Rahmen des Programms wird die Crédit Agricole Bank 150 Millionen Euro an Unternehmen vergeben, die in kritischen Sektoren tätig sind, sowie an KMU und mittelständische Unternehmen, die in Energieerzeugung und -speicherung, Energieeffizienz und Modernisierung investieren.
Wie auf der Website der EBRD angegeben, gliedert sich das Projekt in drei Komponenten: das Programm „Resilienz und Lebensgrundlagen“, den Mechanismus zur Unterstützung der Energiesicherheit und die Kreditlinie EU4Business–EBRD mit Investitionsanreizen.
Der größte Teil des Portfolios – bis zu 80 Mio. EUR – ist für die Finanzierung von Betriebskapital und Investitionen privater Unternehmen in Schlüsselbranchen vorgesehen. 40 Mio. EUR fließen in die Energieerzeugung, Energiespeicherung und Energieeffizienz, 30 Mio. EUR in die Modernisierung von KMU gemäß EU-Standards, wobei mindestens 70 % für „grüne“ Projekte verwendet werden müssen. Im Rahmen dieses Blocks sind technische Hilfe und Zuschussanreize nach Abschluss der Investitionen vorgesehen.
Unternehmen, die die Anforderungen erfüllen, können auch technische Hilfe und Investitionsanreize erhalten, die von der EU im Rahmen der Initiative EU4Business finanziert werden. Zusätzliche Zuschüsse sind für Unternehmen und Haushalte vorgesehen, die Zerstörungen, Vermögensverluste oder Zwangsumsiedlungen erlitten haben, sowie für Unternehmen, die die Wiedereingliederung von Veteranen, Menschen mit Behinderungen und Binnenvertriebenen fördern.
Es wird darauf hingewiesen, dass dies bereits die dritte Vereinbarung über die Aufteilung der Portfoliorisiken zwischen der EBRD und der Crédit Agricole Bank seit Beginn der vollständigen Invasion der Russischen Föderation ist.
Die EBRD hat zuvor im Rahmen der EU4Business-EBRD-Linie 75,4 Millionen Euro an EU-Zuschüssen für ukrainische KMU bereitgestellt, von denen 2,25 Millionen Euro für Projekte unter Beteiligung der Crédit Agricole Bank verwendet wurden.
Nach Angaben der EBRD hat die Bank seit Beginn der groß angelegten Invasion insgesamt rund 3,29 Mrd. EUR an ukrainische Kreditnehmer im Rahmen von 40 ähnlichen Vereinbarungen mit 12 Partnern vergeben. Die Kreditprogramme werden durch eine Teildeckung des Erstverlustrisikos unterstützt, die von Frankreich und der EU im Rahmen des Investitionsprogramms für die Ukraine (UIF) finanziert wird.
Die Crédit Agricole Bank wurde 1993 gegründet, ihr einziger Anteilseigner ist die Credit Agricole S.A. (Frankreich). Nach Angaben der NBU belegte die Bank am 1. Oktober 2025 mit einem Vermögen von 116,26 Mrd. UAH den 11. Platz unter den 60 Banken der Ukraine.
Im September 2025 vergaben die Banken der Ukraine 851 Hypothekarkredite in Höhe von 1,62 Mrd. UAH, was einem Anstieg von 13,1 % gegenüber August entspricht, als 789 Kredite in Höhe von 1,43 Mrd. UAH vergeben wurden, wie aus den Ergebnissen der monatlichen Umfrage der Nationalbank der Ukraine (NBU) hervorgeht.
„Die Qualität des Hypothekenportfolios bleibt hoch: Der Anteil notleidender Kredite liegt weiterhin bei 12 %”, kommentierte die Nationalbank die Ergebnisse.
Nach Angaben der Zentralbank stieg das Volumen der vergebenen Kredite im Vergleich zum September 2024 um 35,4 %.
Wie die NBU präzisiert, haben von den 39 befragten Banken, die zusammen mehr als 95 % des Bruttohypothekenportfolios ausmachen, im September 14 Finanzinstitute neue Kredite vergeben.
Die meisten Transaktionen wurden auf dem Primärmarkt für Wohnimmobilien getätigt: 532 im September im Wert von 1 Mrd. UAH gegenüber 480 im August im Wert von 0,89 Mrd. UAH.
Auf dem Sekundärmarkt für Wohnimmobilien wurden 319 Transaktionen im Wert von 0,62 Mrd. UAH getätigt, während es im August insgesamt 309 Transaktionen im Wert von 0,54 Mrd. UAH waren.
Der gewichtete durchschnittliche Effektivzinssatz auf dem Primärmarkt blieb im September bei 8,13 % p. a., während er auf dem Sekundärmarkt von 8,99 % im August auf 9,37 % stieg.
Die Umfragedaten zeigen, dass im September die meisten Kredite in Kiew und der Region Kiew vergeben wurden – 458 in Höhe von 949 Mio. UAH (58,6 % des Gesamtvolumens). Es folgen die Regionen Lemberg mit 46 Krediten im Wert von 95 Mio. UAH, Iwano-Frankiwsk mit 53 Krediten im Wert von 90 Mio. UAH und Wolhynien mit 35 Krediten im Wert von 61 Mio. UAH.
Wie berichtet, hat die Nationalbank am 18. Juli dieses Jahres eine Strategie zur Entwicklung der Hypothekenkreditvergabe veröffentlicht. In dem Dokument werden Prioritäten zur Risikominderung durch die Einführung einer Massenversicherung für militärische Risiken und die Aktualisierung der Vorschriften im Bereich des Wohnungsbaus festgelegt.
Die Strategie sieht auch eine Vereinfachung des Zugangs zu Hypotheken durch die Modernisierung der staatlichen Fördermechanismen und die Erhöhung der Transparenz der Informationen gemäß den Anforderungen der EU sowie eine Stärkung des Schutzes der Rechte der Kreditgeber durch die Aktualisierung der Verfahren für den Umgang mit Problemkrediten vor.
Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBRD) gewährt der staatlichen Ukreximbank eine Risikoteilungsgarantie ohne Vorfinanzierung, um die Finanzierung und die Vergabe neuer Kredite an ukrainische Unternehmen in Höhe von 100 Millionen Euro auszuweiten.
Wie auf der Website der EBRD angegeben, deren Verwaltungsrat das entsprechende Projekt am 9. September genehmigt hat, wird sie bis zu 50 % des Kreditrisikos abdecken.
Den veröffentlichten Informationen zufolge wird die Garantie in zwei gleichen Tranchen gewährt, wobei die zweite Tranche vorerst ohne Verpflichtungen ist.
Es wird betont, dass bis zu 20 Millionen Euro an Subkrediten mit Risikoteilung für die Finanzierung langfristiger Investitionen von KMU im Rahmen der EU4Business-EBRD-Kreditlinie mit Anreizen verwendet werden, die es ermöglichen, langfristige Kapitalinvestitionen von KMU zur Modernisierung ihrer Technologien und Ausrüstung gemäß den EU-Standards zu finanzieren, einschließlich Investitionen in nachhaltige und grüne Technologien (mindestens 70 % des Sublimits).
Teilnahmeberechtigte Subkreditnehmer erhalten nach Abschluss ihrer Investitionsprojekte auch EU-finanzierte technische Hilfe und Zuschüsse in Form von Investitionsanreizen.
Die Ukreximbank ist die drittgrößte Bank in der Ukraine gemessen an der Bilanzsumme, die Mitte dieses Jahres 318,6 Mrd. UAH (8,3 % der Gesamtaktiva des Systems) betrug.
Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) gewährt der Raiffeisen Bank eine Risikoteilungsgarantie ohne Vorfinanzierung, um die Finanzierung und die Vergabe neuer Kredite an ukrainische Unternehmen in Höhe von 200 Millionen Euro auszuweiten. Die entsprechende Vereinbarung wurde am 9. September in London unterzeichnet.
„Das Instrument der EBWE wird bis zu 50 % des Kreditrisikos der Raiffeisen Bank für neue Finanzierungsvereinbarungen mit in der Ukraine tätigen Unternehmen abdecken. Im Rahmen dieses Mechanismus … wird die Bank Unterkredite an Unternehmen vergeben, die in kritischen Wirtschaftsbereichen wie der Agrar- und Lebensmittelindustrie, der industriellen Produktion, der Pharmaindustrie, dem Transportwesen und der Logistik tätig sind“, heißt es in einer Pressemitteilung der ukrainischen Bank vom Mittwoch.
Demnach handelt es sich bereits um die vierte solche Vereinbarung zur Risikoteilung, die die EBRD mit der Raiffeisen Bank geschlossen hat.
Es wird betont, dass 20 % der Subkredite, die durch die EBRD-Garantie abgedeckt sind, an KMU für langfristige Investitionen in EU-konforme Technologien und grüne Technologien vergeben werden, um die Wettbewerbsfähigkeit dieser Unternehmen auf nationalen und ausländischen Märkten zu stärken.
Subkreditnehmer, die die Bedingungen erfüllen, können im Rahmen der Initiative EU4Business auch EU-finanzierte technische Unterstützung und Investitionsanreize wie Zuschüsse für die Fertigstellung ihrer Investitionsprojekte erhalten. Größere Anreize werden Unternehmen und Haushalten gewährt, die am stärksten vom Krieg betroffen sind (z. B. deren Vermögenswerte zerstört wurden, die Verluste erlitten haben oder umgesiedelt wurden), sowie Unterkreditnehmern, die zur Wiedereingliederung von Kriegsveteranen, Menschen mit besonderen Bedürfnissen, Binnenvertriebenen und/oder Unternehmen in den Gebieten, die am stärksten vom Krieg betroffen sind.
Die EBRD-Garantie wird durch eine Teildeckung des Erstverlustrisikos unterstützt, die von Frankreich und der EU im Rahmen des Ukraine Investment Framework gewährt wird.
Seit Beginn des umfassenden russisch-ukrainischen Krieges hat die EBRD ukrainischen Kreditnehmern über 37 ähnliche Instrumente in Zusammenarbeit mit 12 Partnerfinanzinstituten Finanzierungen in Höhe von mehr als 3 Mrd. EUR ermöglicht.
Die Raiffeisen Bank ist die größte Privatbank in der Ukraine und mit einer Bilanzsumme von 252,23 Mrd. UAH (6,5 % der Gesamtaktiva des Systems) die viertgrößte Bank insgesamt.
Die Raiffeisen Bank wurde 1992 gegründet. Nach Angaben des Finanzinstituts gehören 68,21 % seiner Aktien der Raiffeisen Bank International AG (RBI), 30 % der EBRD und die restlichen 1,79 % Minderheitsaktionären.
Die OTP Bank prognostiziert für das nächste Jahr einen deutlichen Anstieg der Kreditvergabe im Bereich erneuerbare Energien, erklärte Alla Biniashvili, Mitglied des Vorstands der Bank.
„Was wird unserer Meinung nach der Treiber sein? … Ganz klar die erneuerbaren Energien. Sie tauchen bereits auf, vor allem in staatlichen Banken, aber auch alle anderen Banken legen den Schwerpunkt auf die Finanzierung von Energiesicherheit und erneuerbaren Energien. Wir erwarten für das nächste Jahr einen deutlichen Anstieg ihres Anteils in unserem Portfolio und auch in den Portfolios anderer Banken“, sagte sie am Freitag auf der von der European Business Association (EBA) organisierten Konferenz „Global Outlook: Strategic Momentum“ in Kiew.
Wie Biniashvili feststellte, zeichnet sich der Bankensektor derzeit durch eine hohe Liquidität aus, jedoch halten auch Unternehmen aufgrund der Unsicherheit und des Mangels an Investitionen erhebliche Guthaben auf ihren Konten.
Ihren Angaben zufolge sind die wichtigsten Kreditsektoren derzeit weiterhin die Landwirtschaft, die Lebensmittelindustrie, der Handel und die Verteidigung. Sie wies darauf hin, dass die Banken in diesen Branchen miteinander um Kunden konkurrieren, indem sie die Zinsen senken und neue Konditionen anbieten.
Als Hauptrisiken für den Bankensektor nannte Biniashvili die geopolitische Lage, den Importbedarf für die Energiesicherheit, geringere Ernteerträge sowie den Personalmangel. Gleichzeitig könnten die Banken vor dem Hintergrund internationaler Garantien und Risikoteilungsprogramme im Jahr 2026 ein Kreditwachstum von etwa 30 % erzielen.
Der internationale Finanzdienstleister NovaPay (TM NovaPay) wird eine Serie von L-Anleihen mit einem Gesamtnennwert von 100 Mio. UAH ausgeben, die die 12.
Wie im SMIDA-Informationssystem vermerkt, ist der Emittent wiederum die NovaPay-Tochtergesellschaft NovaPay Credit LLC, und die Entscheidung wurde von der Hauptversammlung der Teilnehmer am 16. Juli genehmigt.
Dem Bericht zufolge ist geplant, die Anleihen mit einem Nennwert von 1.000 UAH bei einer unbestimmten Anzahl von Personen durch ein öffentliches Angebot zu platzieren, ohne die Beteiligung eines Underwriters.
Das Unternehmen weist darauf hin, dass derzeit 10 Serien von Anleihen im Umlauf sind – von „A“ bis ‚J‘, jede mit einem Gesamtnennwert von UAH 100 Millionen, mit Ausnahme der Serie „I“, die einen Gesamtnennwert von UAH 90 Millionen hat. Der Gesamtnennwert der zum Zeitpunkt der Entscheidung ausstehenden Wertpapiere der NovaPay Credit LLC beträgt 506,7 % des genehmigten Kapitals des Unternehmens.
Die aufgenommenen Mittel sollen zu 80 % für die Kreditvergabe an natürliche und zu 20 % an juristische Personen verwendet werden.
NovaPay wurde 2001 als internationaler Finanzdienstleister gegründet, der zur Nova-Gruppe (Nova Poshta) gehört und in den Nova-Poshta-Büros Online- und Offline-Finanzdienstleistungen anbietet. Laut seiner Website beschäftigt das Unternehmen rund 13.000 Mitarbeiter in mehr als 3.600 Nova-Poshta-Filialen in der gesamten Ukraine. Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank hat das Unternehmen einen Anteil von etwa 35 % am Gesamtvolumen der inländischen Geldüberweisungen.
NovaPay war 2023 das erste Nicht-Banken-Finanzinstitut in der Ukraine, das eine erweiterte NBU-Lizenz erhielt, die es ihm erlaubte, Konten zu eröffnen und Karten auszugeben, und war die erste Nicht-Bank, die Ende letzten Jahres eine eigene Finanz-App mit einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen auf den Markt brachte.
Wie berichtet, begab NovaPay im Jahr 2023 drei öffentliche Emissionen von verzinslichen Anleihen der Serien A, B und C, im vergangenen Jahr sechs weitere Serien – D, E, F, G, H und I – und in diesem Jahr eine weitere Serie J, alle über 100 Millionen UAH. Ebenfalls in diesem Jahr wurde beschlossen, Anleihen der Serie K im Wert von 100 Mio. UAH zu begeben. Alle Serien mit Ausnahme von B und I werden für das Rückkaufprogramm als Alternative zu Bankeinlagen verwendet und können über die mobile Anwendung NovaPay erworben werden, während die Anleihen der Serien B und I institutionellen Kunden zum Kauf angeboten werden und die Zinserträge vierteljährlich ausgezahlt werden.
Den Prospekten zufolge haben die letzten vier Anleiheserien eine Laufzeit von drei Jahren. Sie werden mit einem Nominalzins von 17 % pro Jahr verzinst, während die drei vorangegangenen Serien mit einem Zinssatz von 18 % ausgestattet waren.
Dem Prospekt zufolge plant NovaPay Credit, seine Zinserträge in diesem Jahr auf 802,1 Mio. UAH und im nächsten Jahr auf 1 Mrd. 515,1 Mio. UAH zu steigern und einen Nettogewinn von 518,9 Mio. UAH bzw. 1 Mrd. 30,6 Mio. UAH zu erzielen.
Im vergangenen Jahr stieg der Nettogewinn des Unternehmens von 40,3 Mio. UAH im Vorjahr auf 89,2 Mio. UAH, während die Einnahmen von 95,6 Mio. UAH auf 285,6 Mio. UAH stiegen.
