Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat die LLC „FC „Elit Finance“ (Kiew) wegen Verstoßes gegen die Anforderungen an ethisches Verhalten mit einer Geldstrafe von 76,5 Tausend UAH belegt, wie auf der Website der Aufsichtsbehörde mitgeteilt wird.
Die Entscheidung wurde nach einer Fernüberwachung der Einhaltung der ukrainischen Rechtsvorschriften zum Schutz der Rechte von Verbrauchern von Finanzdienstleistungen getroffen, bei der festgestellt wurde, dass das Unternehmen die gesetzlichen Anforderungen hinsichtlich der Interaktion mit Verbrauchern und anderen Personen bei der Begleichung überfälliger Schulden (Anforderungen an ethisches Verhalten) nicht eingehalten hat.
Die entsprechende Entscheidung wurde vom Ausschuss für die Aufsicht und Regulierung der Märkte für nichtbankmäßige Finanzdienstleistungen am 6. Oktober 2025 getroffen.
Die LLC „FC „Elit Finance“ wurde im März 2016 mit einem Stammkapital von 20 Millionen UAH registriert.
Nach eineinhalbjähriger Prüfung erklärte die Nationalbank der Ukraine (NBU), dass der Dienst Trustee Plus in der Ukraine Zahlungsdienstleistungen ohne entsprechende Lizenz erbringt. Die Aufsichtsbehörde hat das Unternehmen verpflichtet, einen Teil seiner Geschäfte im Zusammenhang mit Geldüberweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos und P2P-Zahlungen in Euro einzustellen, heißt es in einer Mitteilung der NBU.
Die Pressestelle wies darauf hin, dass solche Aktivitäten eine gesonderte Genehmigung gemäß der ukrainischen Gesetzgebung erfordern.
Das Unternehmen Trustee erklärte, dass es die Ansprüche der Aufsichtsbehörde für teilweise unbegründet hält und auf der Rechtmäßigkeit seiner Arbeit über Partner in der EU besteht. Laut Vadym Hrusha, CEO von Trustee, hat die Nationalbank fünf der sieben ursprünglichen Ansprüche zurückgezogen, während die übrigen ausschließlich die P2P-Plattform und Euro-Überweisungen betreffen.
„Die Entscheidung der NBU schafft einen gefährlichen Präzedenzfall für den gesamten Markt, da sie faktisch die P2P-Interaktion zwischen Nutzern verbietet. Dabei sind die Vermögenswerte der Kunden sicher und der Dienst funktioniert in der EU weiterhin in voller Übereinstimmung mit der Gesetzgebung“, betonte er.
Das Unternehmen erinnerte daran, dass es bereits im Frühjahr 2025 die Registrierung neuer Nutzer aus der Ukraine eingestellt habe, die Bedingungen für bestehende Kunden jedoch unverändert geblieben seien.
Experten weisen darauf hin, dass die Situation um Trustee Plus zeigt, dass es in der Ukraine keine klare Rechtsgrundlage für die Arbeit von Krypto- und Fintech-Diensten gibt. Der Präzedenzfall mit der größten Plattform könnte für andere Akteure ein Signal für die Risiken sein, die mit der Ausübung einer Geschäftstätigkeit ohne ein spezielles Gesetz über virtuelle Vermögenswerte verbunden sind. Dies könnte in Zukunft die Entwicklung des Kryptomarktes im Land verlangsamen und ukrainische Unternehmen dazu veranlassen, ihre Aktivitäten in die EU zu verlagern, wo die Regeln transparenter sind.
Der nationale Kommunikationsbetreiber AT „Ukrposhta“ beabsichtigt, bis zum 1. Januar 2026 die Kapitalanforderungen der Nationalbank der Ukraine (NBU) aus eigenen Mitteln ohne Kapitalerhöhung aus dem Haushalt zu erfüllen, teilte der Generaldirektor des Unternehmens, Igor Smilyansky, mit.
„Wird „Ukrposhta“ sein Kapital bis zum 1. Januar 2026 an die neuen Anforderungen anpassen, wie es die Resolution der NBU verlangt? Ja, das wird es. Benötigt „Ukrposhta“ dafür eine Kapitalerhöhung durch den Staat? Nein, das ist nicht erforderlich. Dies wird mit eigenen Mitteln erfolgen“, schrieb er am Freitagabend auf Facebook.
Ihm zufolge belief sich das Kapital von „Ukrposhta“ zum 1. Juni 2025 auf über 4 Milliarden UAH. Gleichzeitig änderte die NBU ab diesem Datum die Methode zur Berechnung des Kapitals, was nach Ansicht des Generaldirektors „alle betrifft, in der Praxis jedoch vor allem „Ukrposhta“. Infolgedessen fiel der Indikator für das Unternehmen nach der Überarbeitung der Ansätze zur Kapitalbewertung negativ aus – minus 600 Millionen UAH.
Smiliansky erklärte auch, dass Ukrposhta noch keine Unterlagen für die Eröffnung einer Bank eingereicht habe, da sie bereits negative Erfahrungen mit solchen Versuchen beim Kauf der Alpari Bank gemacht habe, die später liquidiert wurde. Der Generaldirektor wies darauf hin, dass der Anteilseigner des Unternehmens – das Ministerium für Entwicklung von Gemeinden und Territorien (MinRozvytku), der erste stellvertretende Ministerpräsident und das Wirtschaftsministerium – versucht hätten, sich mit der Aufsichtsbehörde über die beste Lösung dieser Frage zu einigen.
„Darüber hinaus wurde dieses Thema letzte Woche während der Mission des IWF diskutiert, daher haben wir natürlich nichts unternommen, was Fragen seitens unserer Partner hervorrufen könnte“, fügte Smilyansky hinzu.
Seinen Worten zufolge wurde bei den Treffen unter Beteiligung des Wirtschaftsministeriums, des Ministeriums für Entwicklung und Vertretern der NBU vereinbart, dass „Ukrposhta“ gemeinsam mit dem Aktionär einen Aktionsplan vorlegt, der mit der NBU abgestimmt werden muss, und erst danach ein Dokumentenpaket gemäß dem genehmigten Plan.
„Hat „Ukrposhta“ gemeinsam mit dem Aktionär einen Entwurf vorgelegt? Ja, das hat sie. Hat das abschließende Treffen stattgefunden? Nein, das hat es nicht. Mehr noch – es wurde bereits dreimal von der NBU verschoben. Ist es sinnvoll, Dokumente bei der Bank einzureichen, ohne einen abgestimmten Plan zu haben? Nein, das ist es nicht. Warum? Weil die Regulierungsbehörde so weitreichende Befugnisse hat, dass sie beliebige Dokumente aus beliebigen Gründen zurückweisen kann”, fügte Smilyansky hinzu.
Wie berichtet, teilte der Vorsitzende der Nationalbank, Andriy Pyshnyy, diese Woche mit, dass die Zentralbank sich an die Regierung gewandt habe, um auf die Frage nach den fiskalischen Risiken zu antworten, die sie im Zusammenhang mit den Versuchen von „Ukrposhta“ sieht, eine Bank zu erwerben.
„Wir haben die Möglichkeit einer Kapitalaufstockung von „Ukrposhta“ identifiziert… Der Eigentümer einer wesentlichen Beteiligung muss die gesetzlichen Anforderungen erfüllen: finanziell solvent sein, über ein gut ausgebautes System der Unternehmensführung verfügen und ein klares Verständnis und eine klare Strategie für die Bank haben. Wir erwarten vom Aufsichtsrat, vom Eigentümer von „Ukrposhta“, dessen Funktion vom Ministerium für Entwicklung der Gemeinden und Territorien wahrgenommen wird, die entsprechenden Dokumente“, sagte er am 11. September.
Zuvor hatte Smilyansky erklärt, dass trotz des Widerstands der Nationalbank die Gründung einer Bank für finanzielle Inklusion ein vorrangiges Ziel und eine Aufgabe des nationalen Telekommunikationsbetreibers JSC „Ukrposhta“ bleibe.
„Ukrposhta“ steigerte im ersten Halbjahr 2025 seinen Umsatz im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 5,4 % auf 6 Mrd. 505,0 Mio. UAH und reduzierte den Nettoverlust um 27,2 % auf 311,8 Mio. UAH. Das Unternehmen startete jedoch Mitte dieses Jahres mit einem negativen Kapital von 101,6 Millionen UAH gegenüber 210,2 Millionen UAH zu Beginn des Jahres.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat im August die PJSC „Bank Vostok“ (Dnipro) wegen Verstößen gegen die Gesetzgebung zur Bekämpfung der „Geldwäsche“ illegal erworbener Gelder mit einer Geldstrafe in Höhe von insgesamt 16 Millionen UAH belegt, wie aus Informationen auf der Website der Aufsichtsbehörde hervorgeht.
Die Strafen in Höhe von 15 Mio. UAH und 1 Mio. UAH wurden wegen Verstößen gegen das Gesetz über die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhängt, da die Bank ihrer Verpflichtung zur Anwendung eines risikobasierten Ansatzes in ihrer Tätigkeit nicht ordnungsgemäß nachgekommen ist und ihre Verpflichtung zur ordnungsgemäßen Überprüfung von Kunden, mit denen ein hohes Geschäftsrisiko verbunden ist, nicht ordnungsgemäß erfüllt hat.
Darüber hinaus wurden der Bank zwei schriftliche Verwarnungen wegen Verstößen gegen die Anforderungen des Gesetzes über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung erteilt, da sie ihrer Verpflichtung, unter Berücksichtigung der gesetzlichen Anforderungen interne Dokumente zu Fragen der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung zu entwickeln und einzuführen, nicht ordnungsgemäß nachgekommen ist und da in den internen Dokumenten zu Fragen der Finanzüberwachung keine Verfahren enthalten sind, die für ein wirksames Risikomanagement ausreichend sind, sowie wegen Fehlern in den Informationen (statistischen Berichten) über Devisengeschäfte.
Die ukrainische Handelsbank „Vostok“ gehört laut den Angaben auf ihrer Website dem Unternehmen „Vostok Capital“, dessen Aktionäre Vladimir Kostelman (Eigentümer der Fozzy Group), Vadim Morokhovsky und Liya Morokhovskaya sind.
Trotz des Anstiegs des Anteils des Euro am Außenhandel der Ukraine und an den internationalen Reserven bleibt der US-Dollar die Basiswährung für die Kursbildung der Griwna. Dies teilte der erste stellvertretende Leiter der NBU, Sergej Nikolajtschuk, in einem Interview mit der Agentur Interfax-Ukraine mit.
„Historisch gesehen lag der Fokus immer auf dem Währungspaar Griwna-Dollar. Wir sind uns bewusst, dass sich mit der Vertiefung der europäischen Integration im Laufe der Zeit Änderungen ergeben können, aber es gibt keinen konkreten Plan für einen Übergang. Derzeit bleibt der Dollar die kursbestimmende Währung“, erklärte er.
Nach Angaben des Beamten kann sich die Struktur der Reserven und Abrechnungen in Zukunft ändern, aber für Unternehmen stehen Instrumente zur Absicherung von Währungsrisiken zur Verfügung, darunter auch Termingeschäfte.
Nach Beendigung der aktiven Kampfhandlungen könnte die Ukraine eine Rezession vermeiden und sogar ihr Wirtschaftswachstum beschleunigen, meint der erste stellvertretende Leiter der Nationalbank der Ukraine, Sergej Nikolajtschuk.
In einem Interview mit der Agentur Interfax-Ukraine betonte er, dass die internationalen Erfahrungen mit Nachkriegskrisen nicht vollständig auf die Ukraine übertragbar seien.
„Wir gehen davon aus, dass die Verteidigungsausgaben weiterhin erheblich sein werden und dass die Pläne zur Integration in die Europäische Union sowie der Kapitalzufluss die Wirtschaft stützen werden. Außerdem wird die Wiedereingliederung der Veteranen in das friedliche Leben dank moderner Technologien und der Besonderheiten der Gesellschaft schneller vonstattengehen als in anderen Ländern“, erklärte Nikolajtschuk.
