JSC „OTP BANK“ steht in mehreren Juli-Ratings des Abwicklungszentrums für die Bedienung von Verträgen auf den Finanzmärkten an zweiter Stelle. Insbesondere im Gesamtrating der Clearing-Mitglieder, unter den Clearing-Mitgliedern im Wertpapiermarkt und unter den Clearing-Mitgliedern im Repo- und Devisenswap-Markt liegt die OTP Bank an zweiter Stelle. Diese Informationen werden auf der Website des Abwicklungszentrums veröffentlicht. Die OTP Bank ist führend unter den Bankinstituten mit ausländischem Kapital, und sie liegt auch vor mehreren staatlichen Banken.
„In den ersten sieben Monaten des Jahres 2025 haben unsere Privatkunden Staatsanleihen im Gegenwert von insgesamt 7,7 Milliarden UAH gekauft. Bis zu 99 % aller Transaktionen werden über die Bankanwendung abgewickelt“, sagte Valeria Ovcharuk, Product Owner der OTP BANK.
Sie erinnerte daran, dass man dank der OTP Bank UA-App rund um die Uhr und von jedem Ort der Welt aus direkt in inländische Staatsanleihen bei Auktionen des Finanzministeriums investieren oder Anleihen aus dem Portfolio der Bank kaufen kann. „Von unseren Kunden gehen 48 % selbst zu den Auktionen, während der Rest lieber aus dem Portfolio kauft. Es gibt eine große Auswahl, und die Kunden können Zinssätze, Laufzeiten und Zinszahlungsoptionen wie in einem Online-Geschäft vergleichen“, so Ovcharuk.
Um mehr über Investitionen in inländische Staatsanleihen über die OTP Bank UA App zu erfahren, folgen Sie bitte dem Link.
Seit Anfang 2024 haben die Kunden der JSC OTP BANK – Privatpersonen – inländische Staatsanleihen im Gesamtwert von 3,1 Mrd. UAH gekauft.
Die Anzahl der Transaktionen in der ersten Jahreshälfte betrug 1897, das sind 137% mehr als im gleichen Zeitraum des Jahres 2023.
Investitionen in inländische Staatsanleihen im Jahr 2024 wurden auf zwei Arten getätigt: Kunden kauften Anleihen direkt bei Auktionen des Finanzministeriums über die OTP Bank UA App oder aus dem eigenen Portfolio der Bank, ebenfalls über die App.
Im ersten und zweiten Quartal kaufte die Bank bei den Auktionen des Finanzministeriums Wertpapiere im Gegenwert von insgesamt 2,8 Milliarden UAH.
Die Gesamtverkäufe aus dem Portfolio der Bank beliefen sich bis zum Ende des zweiten Quartals auf umgerechnet 305 Millionen UAH.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass der Service zum Kauf von Staatsanleihen aus dem eigenen Portfolio in der Anwendung der OTP Bank UA vor zwei Monaten, Ende Mai 2024, gestartet wurde.
„Die Investition in inländische Staatsanleihen ist nicht nur eine Möglichkeit, die finanzielle Stabilität der Ukraine in Kriegszeiten zu unterstützen, sondern auch eine gute Gelegenheit, Ihre Ersparnisse zu diversifizieren und zusätzliches Einkommen sowohl in Griwna als auch in Fremdwährung zu erzielen. Darüber hinaus wird die Rückzahlung der Gelder in vollem Umfang durch den Staat garantiert, so dass auch die Sicherheit der Ersparnisse gewährleistet ist. Wir bieten unseren Kunden verschiedene Investitionsmöglichkeiten – sie können Staatsanleihen direkt bei der Auktion oder zu einem beliebigen Zeitpunkt aus dem Portfolio der Bank kaufen, mit dem besten Zinssatz, der besten Laufzeit, in der gewählten Währung, rund um die Uhr“, so Valeria Ovcharuk, Product Owner der OTP BANK.
Insgesamt haben die Privatkunden der OTP Bank seit dem Beginn der groß angelegten Invasion mehr als 11,5 Milliarden UAH in Staatsanleihen investiert.
Um mehr über Investitionen in Staatsanleihen über die OTP Bank UA App zu erfahren, folgen Sie bitte dem Link.
Die staatliche PrivatBank, die Oschadbank und die Ukreximbank haben seit Beginn der vollständigen Invasion Russlands den größten Betrag an inländischen Staatsanleihen gekauft und sind mit 316 Mrd. UAH, 154,2 Mrd. UAH bzw. 130,5 Mrd. UAH Marktführer bei Staatsanleihen geworden.
„Die Kunden der PrivatBank investieren hauptsächlich in inländische Staatsanleihen in Griwna (64,5 %) und in Anleihen in US-Dollar (33,7 %). Gleichzeitig investieren 80% der Kunden bei der Rückzahlung von Staatsanleihen in Wertpapiere des Finanzministeriums“, so der Pressedienst des Finanzinstituts.
Die PrivatBank stellte fest, dass jede dritte Griwna der 1 Billion UAH, die seit Beginn der umfassenden Invasion Russlands in Staatsanleihen aufgenommen wurde, von der Bank oder ihren Kunden investiert wurde.
Die Oschadbank stellte ihrerseits klar, dass von ihrem Gesamtportfolio an inländischen Staatsanleihen umgerechnet 154,23 Mrd. UAH, 26,6 Mrd. UAH seit Anfang 2024, 65,29 Mrd. UAH im Jahr 2023 und 62,34 Mrd. UAH im Jahr 2022 gekauft wurden.
Auf den ersten drei Plätzen folgt die staatliche Ukrgasbank, die auf dem Primärmarkt inländische Staatsanleihen im Gegenwert von 89,3 Mrd. UAH erwarb.
Unter den zehn größten Banken des Landes, gemessen an den Aktiva, haben die FUIB und die Sens Bank ebenfalls Daten über Investitionen in inländische Staatsanleihen veröffentlicht.
Den Angaben auf der Website der FUIB zufolge haben mehr als 2.000 Kunden der Bank (sowohl natürliche als auch juristische Personen) seit Beginn der groß angelegten Invasion 1,6 Mrd. in Landeswährung in Staatsanleihen investiert, während sich die Fremdwährungsportfolios auf mehr als 50,5 Mio. USD bzw. 10,5 Mio. EUR beliefen.
Der Pressedienst der Sens Bank weist darauf hin, dass sich das Portfolio des Finanzinstituts an inländischen Staatsanleihen, die von Einzelanlegern gehalten werden, derzeit auf über 8,1 Mrd. UAH beläuft, was „etwa 13 % des gesamten Portfolios an inländischen Staatsanleihen entspricht, das von Einzelanlegern im Land gehalten wird“.
„(…) die Kunden unserer Bank, sowohl Privatpersonen als auch Unternehmensvertreter, investieren weiterhin aktiv in Wertpapiere. So kauften unsere Kunden allein im April dieses Jahres Staatsanleihen im Wert von 1,87 Mrd. UAH, wovon 1,6 Mrd. UAH Militäranleihen waren“, so die Bank.
Sens betonte, dass die Kunden Griwna-Anleihen bevorzugen, da nach Angaben der Bank im April dieses Jahres 53 % der Verbraucher diese bevorzugten.
Andere Banken unter den „großen Zehn“ nach Vermögenswerten zum 1. April dieses Jahres – Raiffeisen, Ukrsibbank, Universal Bank (mono) und Credit Agricole – haben zum Zeitpunkt der Veröffentlichung keine Informationen über das Volumen der Käufe inländischer Staatsanleihen seit Beginn des 24. Februar 2022 auf ihren Websites veröffentlicht.
Gleichzeitig meldete die Kredobank, die 14. größte Bank nach Vermögenswerten, dass ihre Kunden seit Beginn der umfassenden russischen Aggression über 3 Mrd. UAH in Staatsanleihen investiert haben, wobei mehr als 70 % dieses Betrags in Militäranleihen angelegt wurden.
Die Kredobank erinnerte daran, dass sie eine der ersten Banken war, die nach Kriegsbeginn die Vermittlungsgebühren für den Kauf von Militäranleihen gestrichen und die Mindestanlage in Staatsanleihen auf 50 Tausend UAH gesenkt hat.
„Die Hauptpräferenzen der Kunden der Kredobank für das Jahr 2024 sind kurzfristige, bis zu einem Jahr gültige Militär-Staatsanleihen in nationaler und ausländischer Währung. Wir beobachten auch, dass mehr als 50 % der Kunden nach der Fälligkeit der Anleihen ihre Gelder wieder anlegen und den Betrag verdoppeln“, sagte Serhii Kucheriavyi, Direktor der Abteilung für Liquidität und Wertpapiere der Bank.
Wie berichtet, gelang es dem Finanzministerium, die Zinssätze bei den Auktionen für die Platzierung inländischer Staatsanleihen am Dienstag, den 21. Mai, um weitere 0,1-0,27 Prozentpunkte (p.p.) zu senken, womit sich die Gesamtsenkung auf 0,92-1,37 p.p. belief, nachdem die Nationalbank am 26. April den Diskontsatz von 14,5% auf 13,5% p.a. gesenkt hatte.
Nach Angaben auf der Website des Finanzministeriums sank der Cut-off-Satz für einjährige Wertpapiere von 15,15% auf 15,05%, für zweijährige Wertpapiere von 16,2% auf 16,08% und für dreijährige Wertpapiere von 17,2% auf 16,93%.
Nach den Ergebnissen des Jahres 2023 belegte die OTP Bank den zweiten Platz unter den Geschäftsbanken im Gesamtrating der Primärhändler, so das Finanzministerium der Ukraine. Insgesamt umfasst das Rating 11 Banken – Primärhändler.
Die OTP Bank rangiert an vierter Stelle unter den Staats- und Geschäftsbanken.
Der Status eines Primärhändlers garantiert das ausschließliche Recht, an der vom Finanzministerium durchgeführten Platzierung inländischer Staatsanleihen teilzunehmen, und zwar sowohl im eigenen Namen als auch für Kunden natürlicher und juristischer Personen sowie für Banken und Finanzunternehmen, die diesen Status nicht besitzen.
Es sei daran erinnert, dass die Einzelkunden der OTP Bank im Jahr 2023 Staatsanleihen im Gegenwert von insgesamt 6,3 Mrd. UAH erworben haben, und die Anzahl der Transaktionen belief sich auf 2064.
Im vierten Quartal 2023 war die OTP Bank die erste und derzeit einzige Bank, die ihren Kunden Zugang zu einer einzigartigen Dienstleistung bot – der Möglichkeit, Staatsanleihen direkt bei Auktionen des Finanzministeriums zu erwerben. Diese Option wurde über die mobile Anwendung OTP Bank UA implementiert. Bereits im Dezember nutzten 93,3 % der Kunden, die in Staatsanleihen investieren wollten, diese Anwendung zum Kauf von Staatsanleihen. „Dieses Instrument ist besonders populär geworden, da es eine 100%ige Garantie des Staates für die Rückzahlung der Gelder mit Zinsen bietet. Darüber hinaus ist es eine Möglichkeit, zur Unterstützung der Wirtschaft des Landes beizutragen, da Staatsanleihen ein Darlehen an den Staat darstellen. Als wir die Möglichkeit eingeführt haben, Staatsanleihen über die OTP Bank UA-App zu kaufen, haben sich viele Kunden für diese bequeme Art der Geldanlage entschieden“, so Valeria Ovcharuk, Product Owner of Private Banking bei der OTP Bank.
Um mehr über die Möglichkeit des Kaufs von Staatsanleihen in der mobilen Anwendung der OTP Bank UA zu erfahren, folgen Sie bitte dem Link.
FINANZMINISTERIUM, Händler, OTP BANK, OTP Bank UA, Staatsanleihen, Овчарук
Der Bestand an inländischen Staatsanleihen (Staatsanleihen) der ukrainischen Banken stieg um 4,355 Mrd. UAH (um 0,7%) auf 632,116 Mrd. UAH, der Bestand an juristischen Personen um 2,404 Mrd. UAH (um 1,8%) auf 135,172 Mrd. UAH und der Bestand an natürlichen Personen um 0,321 Mrd. UAH (um 0,6%) auf 51,515 Mrd. UAH.
Nach Angaben der NBU stieg der Bestand an Staatsanleihen von 1547,205 Mrd. UAH am Vortag um 7,087 Mrd. UAH (um 0,5%) auf 1554,292 Mrd. UAH, das Eigentum der Nationalbank und der Dobschina blieb unverändert, das Eigentum von Gebietsfremden veränderte sich leicht.
Offizieller Wechselkurs für den 21. Dezember – 37,5516 UAH/$1
Die mobile Bank izibank, die auf der Grundlage der TAScombank gegründet wurde, plant, im März/April mit dem Verkauf inländischer Staatsanleihen zu beginnen und eine „Ratenzahlung“ einzuführen, sagte Anna Tigipko, Gründerin und CEO der izibank, der Nachrichtenagentur Interfax-Ukraine am Rande der Konferenz über digitale Kreditvergabe in Kiew.
„Wir führen auch Militäranleihen ein. Schon vor dem Krieg haben wir begonnen, an Anlageprodukten zu arbeiten, aber wir wollten zuerst ausländische Aktien anbieten. Die Aufsichtsbehörde verbot dies jedoch. Also haben wir beschlossen, uns auf den inländischen Markt zu konzentrieren und zunächst an OVGZ zu arbeiten: Militär und nicht nur Militär, und dies den Kunden anzubieten“, sagte Tigipko.
Sie sagte, dass die izibank, im Gegensatz zu einer Reihe anderer ähnlicher Projekte, dem Kunden die Möglichkeit bietet, Staatsanleihen auf dem Sekundärmarkt über die Börse zu kaufen.
Außerdem wird die izibank im März und April für Massenkunden den Ratenzahlungsservice, der in einer Beta-Version funktioniert, und den Service „Ratenzahlung“ anbieten. Tigipko lehnte es ab, die Projektpartner, deren Waren und Dienstleistungen in Raten zahlbar sein werden, zu nennen und versprach, dies einige Monate nach Abschluss der endgültigen Vereinbarungen zu tun.
Nach Angaben des Vorstandsvorsitzenden hat die izibank die Vergabe von Privatkundenkrediten etwa ab September 2022 wieder aufgenommen, nachdem die Hauptregister wiederhergestellt wurden, obwohl die Anforderungen an die Kreditnehmer strenger geworden sind und „sich der Trichter verengt hat“. Sie stellte fest, dass heute 90 % der Neukunden der Bank über die Bank ID in der Diya-App registriert werden, während es vor kurzem noch 50 % waren.
In diesem Zusammenhang hat die izibank keine Pläne, die Kartenausgabe über die Bankfilialen wieder aufzunehmen, die aufgrund der russischen Invasion im großen Stil ausgesetzt wurde, da die meisten Kunden der Bank virtuelle Bankkarten beantragen und nutzen. Die physische Karte wird dem Kunden auf Wunsch per Post zugesandt, so Tigipko.
Ende letzten Jahres wurde die Gesamtzahl der izibank-Kunden auf rund 300.000 geschätzt.
