El Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha multado a la sociedad limitada «FC FINACO» (Kiev) con 1,28 millones de UAH por infringir la legislación en materia de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y el control financiero.
Según la información publicada en la página web del regulador, la multa está relacionada con la incorrecta implementación de documentos internos sobre cuestiones de PBC/FT, deficiencias en el trabajo del empleado responsable, la no presentación de informes y documentos a petición del NBU, el incumplimiento del enfoque basado en el riesgo, la verificación inadecuada de los clientes, así como el incumplimiento del procedimiento de elaboración de informes y presentación de la lista de clientes. Se ha señalado por separado el incumplimiento del procedimiento establecido para notificar los cambios en la información.
Además, en noviembre de 2025, el NBU aplicó medidas coercitivas a otros participantes en el mercado, entre ellas multas al banco Pivdenny por 18,5 millones de UAH, al banco Lviv por 200 000 UAH y a la sociedad limitada FC ATLANA por 595 000 UAH. El importe total de las multas al final del mes ascendió a 20,57 millones de UAH.
El Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha multado al banco «Pivdenny» (Odesa) con un total de 18,5 millones de UAH por infringir la legislación en materia de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales (PBC/FT) y la legislación cambiaria.
Según la información publicada en la página web del regulador, el banco debe pagar 17,5 millones de UAH de multa por la aplicación inadecuada del enfoque basado en el riesgo, la verificación inadecuada de los clientes, las deficiencias en la verificación reforzada de los clientes de alto riesgo, así como por el incumplimiento del procedimiento de presentación de información a petición del NBU.
Por otra parte, el banco «Pivdenny» ha sido multado con 1 millón de UAH por infringir los requisitos de supervisión monetaria, en concreto por analizar de forma inadecuada los documentos relativos a las operaciones monetarias y no detectar el indicador de operaciones monetarias.
Además, el NBU ha impuesto al banco dos advertencias por escrito: por deficiencias en los documentos internos sobre cuestiones de PBC/FT y gestión de riesgos, así como por errores en los informes estadísticos sobre operaciones con divisas.
Como se informó, en noviembre de 2025, el NBU aplicó medidas coercitivas a dos bancos y dos instituciones financieras no bancarias, incluyendo multas por un total de 20,57 millones de UAH.
Monobank ha lanzado un nuevo servicio llamado monoбазар, que permite a los clientes vender sus cosas dentro de la aplicación, según ha informado el cofundador del banco, Oleg Gorokhovsky.
«Lanzamos la versión beta de monoбазар, un servicio sencillo dentro de monoмаркет, donde los clientes pueden vender sus artículos. La función ya está disponible y abrimos las pruebas a todos los interesados», escribió Gorokhovsky en su canal de Telegram el lunes.
Según él, el servicio tiene tres ventajas principales: la posibilidad de comprar productos por partes, la verificación de todos los vendedores a través del sistema monobank y la creación de un escaparate personal que el usuario puede compartir en las redes sociales o enviar a sus amigos.
En la publicación se indica que monoбазар contiene una serie de funciones adicionales. En particular, el modelo de IA integrado puede generar automáticamente una descripción detallada del producto a partir de un breve texto del usuario. Se ha implementado por separado un formato de negociación automatizado: el comprador puede ofrecer su precio y el vendedor toma una decisión sin necesidad de mantener una correspondencia.
Según el cofundador de monobank, el vendedor solo recibe el dinero después de que el comprador recoja el paquete en la oficina de correos. En caso de rechazo del producto, el dinero se devuelve automáticamente al comprador y el producto al vendedor.
El servicio se encuentra en la aplicación monobank, en la sección «Mercado».
La comisión del servicio es del 0,1 % hasta el 8 de enero, durante la fase de pruebas, tras lo cual se prevé un aumento hasta el 1,9 %. El comprador paga adicionalmente los gastos de envío.
Gorokhovsky también señaló que, hasta el 8 de enero, los usuarios pueden vender artículos con fines benéficos: en este caso, el importe se transfiere a la organización «Khartiya», y monobank duplica la contribución.
Como se informó, el monobank virtual, creado por Fintech Band LLC sobre la base del Universal Bank, ocupa actualmente el segundo lugar en el mercado en cuanto a número de tarjetas. Según datos del Banco Nacional de Ucrania, a 1 de octubre de 2025, Universal Bank había emitido un total de 25,45 millones de tarjetas, de las cuales se realizaron operaciones con casi 9,85 millones durante el mes.
Actualmente, OLX es el mayor actor del mercado de plataformas digitales para la venta de artículos en Ucrania.
El Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD) ha concedido un préstamo de 16 millones de euros a Cherkasy para financiar la adquisición de trolebuses modernos y la modernización de la infraestructura correspondiente, según se indica en un comunicado publicado en el sitio web del BERD.
El préstamo, totalmente garantizado por la ciudad, se cofinanciará con una subvención de inversión de hasta 4 millones de euros del Fondo Especial de Accionistas del BERD y contará con una cobertura parcial del riesgo de primeras pérdidas en el marco del Programa de Inversión de la UE para la Infraestructura Municipal y la Sostenibilidad Industrial (UIF MIIR).
El BERD señala que la financiación permitirá a la empresa municipal «Cherkasyelektrotrans» ampliar su flota con nuevos trolebuses de piso bajo, modernizar el depósito y otras infraestructuras, así como ampliar y redistribuir tres rutas de trolebús.
Según la información publicada en la página web del Ayuntamiento de Cherkasy, el proyecto prevé la obtención de fondos del BERD para la compra de trolebuses con una autonomía de hasta 20 km.
«Cherkasy se ha estado preparando para la implementación de este proyecto durante casi 10 años. Debido a sus obligaciones de deuda anteriores, la ciudad no pudo obtener un crédito durante mucho tiempo, pero tras el dictamen positivo del Ministerio de Finanzas, se trabajó activamente durante dos años en las decisiones finales. En la actualidad, se han obtenido todas las autorizaciones clave», informó el alcalde de Cherkasy, Anatoliy Bondarenko.
Gracias al proyecto, Cherkasy podrá renovar hasta el 90 % del parque móvil de la empresa municipal Cherkasyelektrotrans.
Como se ha informado, la flota de Cherkasyelektrotrans se compone actualmente, en particular, de trolebuses Bogdan de 12 metros fabricados en 2015, trolebuses bielorrusos BKM fabricados en 2012, trolebuses LAZ fabricados en 2006 y 2008, un trolebús articulado «Aviant-Kyiv» de 1997, así como trolebuses ZiU fabricados en los años 80 y 90 del siglo pasado.
El año pasado, las autoridades locales informaron de que, con los fondos del préstamo del BERD, querían adquirir aproximadamente 45 trolebuses. Actualmente se habla de la compra de hasta 44 vehículos.
Los bancos emprenden cada vez más acciones legales contra los deudores. Los bancos ucranianos han presentado este año la cifra récord de 100.000 demandas, según la Administración Judicial Estatal de Ucrania. Es casi 1,5 veces más que en el mismo periodo del año pasado. En total, los bancos han presentado más de medio millón de demandas contra deudores en los últimos 7 años. Universal Bank (Mono), Privat y A-Bank representan el 70% de las demandas.
Los bancos ucranianos presentaron 100.434 demandas contra deudores. Esta cifra es 1,5 veces superior a la del mismo periodo del año anterior y un récord de los últimos 7 años. Un total de 511.865 demandas han sido presentadas por los bancos desde 2019.
Universal Bank/Mono (28.213 demandas), A-Bank (22.221) y Privat (20.278) acaparan más del 70% de todas las demandas de este año. Muy por detrás se sitúan FUIB (9.225) y Sense Bank (6.831).
En general, en los últimos 7 años, Privatbank ha seguido siendo el líder invariable en demandas contra deudores: 191.353 demandas. Le siguen Universal Bank (115.702), A-Bank (60.421), Sense Bank (25.283) y FUIB (21.476).
TASKOMBANK registró el mayor aumento del número de reclamaciones este año, multiplicándose por 3,5. PrivatBank (1,8 veces), Kredobank (1,7 veces), Accent Bank (1,6 veces) y Sens Bank (1,6 veces) también experimentaron un aumento significativo.
Al mismo tiempo, muchos bancos han reducido significativamente el número de recursos judiciales. Unex Bank (4 veces), Credit Agricole (2 veces) y Ukrgasbank (2 veces) registraron el mayor descenso.
Cabe señalar que la clasificación de los bancos más «litigiosos» se ha actualizado este año. Han entrado nuevos actores: Radabank y Bank Alliance, que no figuraban en la lista el año pasado. En cambio, Accordbank y Unex Bank han salido de los veinte primeros puestos.
https://opendatabot.ua/analytics/banks-courts-2025
La semana pasada, Oschadbank inauguró oficialmente en Kiev el primer centro de negocios «Oschadbiznes» de su red ucraniana y lo presenta como un espacio emblemático para las microempresas y las pequeñas y medianas empresas (pymes).
«Las empresas ucranianas no solo necesitan créditos, sino también un entorno en el que surjan ideas, asociaciones y escalabilidad. Por eso hemos creado el centro Oschadbiznes, que combina financiación, conocimientos y oportunidades», destacó el presidente del consejo de administración de Oschadbank, Serhiy Naumov.
El banco señaló que el espacio también prevé la celebración de eventos educativos y empresariales y cuenta con un lugar para el networking.
Por su parte, Natalia Butkova-Vitvitska, miembro del consejo de administración responsable de MMSB, señaló que el hub funcionará según el principio de «ventanilla única» y se convertirá en una plataforma para consultas, participación en programas de subvenciones y asociaciones, así como acceso a productos crediticios.
«El año que viene, el banco tiene previsto ampliar la red de centros Oschadbiznes, sin limitarse únicamente a la capital», señaló sin detallar su número.
La nueva sucursal está situada en la calle Spaska, 26/14, e incluye también una zona de atención a clientes premium.
Oschadbank es líder en Ucrania en cuanto a número de sucursales (1142), aunque en el tercer trimestre redujo su red en cinco sucursales.
Según la información de Oschadbank, entre 2022 y 2025 su cartera de créditos para pymes se triplicó. Veinticinco mil clientes del banco recibieron subvenciones estatales, y las organizaciones financieras internacionales (OFI) proporcionaron alrededor de 1500 millones de UAH en ayudas. Aproximadamente el 20 % de la financiación se destinó a empresas de las regiones fronterizas, y la mitad de los clientes utilizaron los instrumentos de garantía de las OFI y del Gobierno.
Como se informó, en octubre de 2025, la cartera de créditos del segmento corporativo creció un 2,6 %, o 26 900 millones de UAH, hasta alcanzar los 970 100 millones de UAH. Los créditos en hryvnia a las empresas aumentaron un 1,7 %, o 11 500 millones de UAH, hasta alcanzar los 689 700 millones de UAH, mientras que los créditos en divisas aumentaron un 4,2 %, o 267 millones de dólares, hasta alcanzar los 6680 millones de dólares.
Según datos del Banco Nacional, a 1 de octubre de este año, Oschadbank, con unos activos totales de 485 810 millones de UAH, ocupaba el segundo lugar en este indicador entre los 60 bancos de Ucrania.
