La compañía de seguros «Veles» (Odesa) tiene previsto cambiar su nombre por el de PrAT «Veles» y actualizar sus actividades, según se indica en la información facilitada por la aseguradora en el sistema de divulgación de información de la Comisión Nacional de Valores y del Mercado de Valores (CNVMMV).
Según la información, los accionistas de la empresa tienen previsto tratar este asunto en la junta que se celebrará el 15 de septiembre de 2026.
La empresa tiene previsto eliminar de la lista de actividades económicas que puede llevar a cabo: los seguros, la evaluación de riesgos y otras actividades auxiliares en el ámbito de los seguros y las pensiones. Y a incluir, en particular, el asesoramiento en materia de actividad comercial y gestión, la actividad de intermediarios en el comercio de madera, materiales de construcción y productos sanitarios y técnicos, la actividad de intermediarios en el comercio de muebles, artículos domésticos, productos de hierro y otros productos metálicos, el arrendamiento y la explotación de bienes inmuebles propios o arrendados, las actividades en el ámbito jurídico, las actividades de las sedes centrales (head offices) y el asesoramiento en materia de actividad comercial y gestión.
Según se informó, el Banco Nacional de Ucrania, mediante resolución de 29 de julio de 2026, revocó la licencia de la empresa para ejercer actividades aseguradoras y la excluyó del Registro Estatal de Entidades Financieras sobre la base de la solicitud presentada.
La cuota de mercado de la compañía de seguros «Veles», en términos de primas de seguro y reservas técnicas, es del 0,01 %.
Anteriormente se informó de que, el 14 de mayo de 2026, la junta general de accionistas de la SA «Veles» aprobó la decisión sobre la salida de la empresa del mercado y el plan de salida.
Según los estados financieros de la empresa, en los tres primeros meses de 2026 el volumen de primas de seguros ascendió a 1,790 millones de UAH, las reservas técnicas a 4,501 millones de UAH y no se realizaron pagos por siniestros.
La compañía de seguros «Veles» opera en el mercado desde 1998. Es miembro de la asociación «Negocio de Seguros». Su capital social ascendía a 39 millones de UAH.
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Los precios al consumo en Ucrania subieron un 0,3 % en julio de 2026 con respecto a junio, mientras que la inflación interanual se aceleró hasta el 7,7 %, frente al 7,2 % del mes anterior, según datos del Servicio Estatal de Estadística de Ucrania. Desde principios de año, los precios al consumo han subido un 6 %. Entre enero y julio de 2026, fueron un 7,8 % más altos que entre enero y julio de 2025.
La aceleración de la inflación interanual se debe en parte a la base de comparación: en julio de 2025, los precios bajaron un 0,2 %. No obstante, la cifra actual del 7,7 % sigue siendo inferior al 8,2 % registrado en mayo.
La inflación subyacente se moderó en julio hasta el 0,3 %, desde el 0,5 % de junio y el 0,7 % de mayo. En términos interanuales, se mantuvo en el 8,1 %.
La evolución de los distintos componentes de la cesta de la compra varió considerablemente. Los productos alimenticios y las bebidas no alcohólicas bajaron un 0,2 % en el mes, mientras que la ropa y el calzado lo hicieron un 4,8 %. Por su parte, la vivienda y los servicios públicos subieron un 1,6 %, y el transporte, un 1,3 %.
A finales de julio, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) elevó su previsión de inflación para finales de 2026 del 9,4 % al 10 %, y la previsión de inflación subyacente, del 7,2 % al 9,2 %. El regulador atribuye el aumento de la presión fundamental sobre los precios al incremento de los gastos de las empresas en logística, salarios y recursos energéticos.
Los datos de la Oficina Estatal de Estadística se presentan sin tener en cuenta los territorios temporalmente ocupados por Rusia ni parte de los territorios en los que se están llevando a cabo o se han llevado a cabo acciones bélicas.
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En julio de 2026, el Banco Nacional de Ucrania impuso una multa de 16,1 millones de hryvnias a la sociedad anónima «Raiffeisen Bank» por una serie de infracciones de la legislación en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Entre las infracciones detectadas por el regulador se encuentran la verificación inadecuada de los clientes y la aplicación de un enfoque basado en el riesgo, así como deficiencias en la gestión de riesgos durante la implantación y el uso de productos y tecnologías de la información, en particular al realizar operaciones sin contacto directo con el cliente.
El BNB también detectó casos de notificación tardía a la autoridad estatal competente de operaciones financieras que superaban los umbrales establecidos, así como deficiencias en la facilitación de información y documentación en respuesta a las solicitudes del regulador.
Además de la multa, Raiffeisen Bank recibió una advertencia por escrito. Esta se refiere, en particular, a la verificación de clientes y beneficiarios finales pertenecientes a la categoría de personas políticamente expuestas (PEP), a los documentos internos relativos al seguimiento financiero, a la actualización de la información en los cuestionarios de los clientes y a la transmisión de información sobre los contribuyentes.
Raiffeisen Bank opera en Ucrania desde 1992, inicialmente bajo el nombre de «Aval». Desde 2005, el banco forma parte del grupo austriaco Raiffeisen. Según la estructura de propiedad a 1 de enero de 2026, Raiffeisen Bank International AG posee el 68,21 % de las acciones del banco ucraniano, mientras que el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo posee el 30 %. La presidenta del consejo de administración del banco es Natalia Gurina.
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Los bancos ucranianos prevén un nuevo crecimiento de las carteras de crédito destinadas a empresas y particulares durante los próximos 12 meses, así como un aumento de la demanda de todo tipo de préstamos corporativos y minoristas en el tercer trimestre, según los resultados de una encuesta del Banco Nacional de Ucrania (BNU).
Al mismo tiempo, estas expectativas se han moderado: el saldo de respuestas sobre el crecimiento de la cartera de crédito a las empresas se redujo al 38,2 % desde el 72,2 % registrado en el primer trimestre de 2026, y el de la población, al 38,9 % desde el 65,1 %.
Los bancos prevén una ligera mejora de la calidad de la cartera de crédito a empresas durante los próximos 12 meses: el saldo de las respuestas se situó en el 7,3 %, frente al 7,1 % del trimestre anterior. Al mismo tiempo, por cuarto trimestre consecutivo, los encuestados esperan un empeoramiento de la calidad de los préstamos a los particulares, aunque el saldo correspondiente se ha vuelto menos negativo: «menos» 16,3 % frente a «menos» 17 %.
Las entidades financieras también esperan un aumento de los depósitos de las empresas y de los particulares. El saldo de las respuestas sobre la variación prevista del volumen de depósitos del sector empresarial aumentó hasta el 53,7 % desde el 50,7 %, alcanzando su nivel más alto desde el inicio de la invasión a gran escala; en el caso de los particulares, subió hasta el 53,8 % desde el 53,3 %.
En el segundo trimestre, la demanda de créditos por parte de las empresas aumentó: el saldo global de las respuestas subió al 35,5 % desde el 34,4 % registrado entre enero y marzo, alcanzando también su nivel más alto desde el inicio de la invasión a gran escala.
La demanda de créditos a largo plazo fue la que más se intensificó, pasando del 24,6 % al 35,4 %. La demanda de créditos para pequeñas y medianas empresas (pymes) creció hasta el 24,7 % desde el 23,8 %, mientras que la demanda de préstamos para grandes empresas también aumentó, aunque en menor medida que el trimestre anterior: el saldo de las respuestas descendió al 26,9 % desde el 34 %.
Los bancos señalaron como principales factores del crecimiento de la demanda corporativa la necesidad de inversiones de capital y de capital circulante. En el tercer trimestre, esperan un aumento de la demanda de todo tipo de créditos empresariales, sobre todo de los a largo plazo.
La demanda de los particulares también creció en el segundo trimestre, tanto en lo que respecta a los préstamos hipotecarios como a los de consumo. Según las estimaciones de los bancos, la demanda de préstamos de consumo crecerá a partir del segundo trimestre de 2023, y la de hipotecas, a partir de principios de 2025.
Entre julio y septiembre, los encuestados prevén un nuevo aumento de la demanda de créditos por parte de los hogares, sobre todo en el caso de las hipotecas. Algunos grandes bancos señalaron como principales factores del crecimiento de la demanda hipotecaria la reducción del coste de los préstamos y la mejora de las perspectivas del mercado inmobiliario.
Los criterios de concesión de crédito para el sector empresarial en el segundo trimestre se mantuvieron prácticamente sin cambios: el saldo de las respuestas fue del 1,7 %, frente al «menos» 2,9 % del trimestre anterior. En el caso de las pymes, los criterios se suavizaron, aunque en menor medida que en enero-marzo: «menos» 3,3 % frente a «menos» 25,2 %.
En el tercer trimestre, los bancos no tienen previsto, en general, modificar los criterios de concesión de créditos a empresas, pero esperan que se flexibilicen para los préstamos a pymes.
El nivel de aprobación de las solicitudes de las empresas en el segundo trimestre se mantuvo, en general, sin cambios: el saldo de las respuestas fue del 0 % frente al 12,6 % del trimestre anterior. Al mismo tiempo, en el caso de las pymes, se situó en el 13 % frente al 24,4 %, ya que algunos bancos indicaron la posibilidad de concederles préstamos de mayor cuantía.
En cuanto a los hogares, los bancos flexibilizaron en el segundo trimestre los criterios tanto para las hipotecas como para los créditos al consumo. En el caso de las hipotecas, el saldo de las respuestas descendió hasta el «-» 14,9 % desde el nivel cero, mientras que en los créditos al consumo se situó en el «-» 21,5 %, frente al «-» 23,1 % del trimestre anterior.
El principal factor de la relajación de los criterios de concesión de créditos al consumo siguió siendo la competencia entre los bancos. En el caso de las hipotecas, otros factores adicionales fueron las expectativas sobre la actividad económica general y las perspectivas del mercado inmobiliario.
Asimismo, en el tercer trimestre, los bancos prevén una mayor relajación de los criterios tanto para las hipotecas como para los créditos al consumo.
El nivel de aprobación de las solicitudes de los hogares aumentó entre abril y junio. Los bancos informaron de una bajada de los tipos de interés, un aumento de los importes y los plazos de los créditos al consumo, una reducción del coste de las hipotecas y un cierto endurecimiento de los requisitos de garantía para estas.
Los bancos calificaron la carga de deuda de las empresas en el segundo trimestre como media, aunque las valoraciones relativas a las pymes se inclinaban hacia un nivel bajo. La carga de deuda de los hogares se mantuvo baja.
En el segundo trimestre, los bancos registraron un aumento de los riesgos crediticio, cambiario y de liquidez. El saldo de las respuestas sobre el riesgo crediticio aumentó hasta el 30,3 % desde el 24,9 % del trimestre anterior; en cuanto al riesgo cambiario, se situó en el 14,5 % frente al 21,3 %; el riesgo de liquidez, en el 8,4 % frente al 18,8 %; mientras que los riesgos de tipos de interés y operativo no registraron cambios significativos.
Al mismo tiempo, en el tercer trimestre, los encuestados prevén un aumento, sobre todo, de los riesgos cambiario y crediticio.
La encuesta se llevó a cabo del 16 de junio al 8 de julio de 2026 entre los responsables de crédito de 25 bancos, cuya cuota en los activos totales del sistema bancario ascendía al 96 %.
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La red de sucursales de los bancos ucranianos se redujo en 38 sucursales durante el segundo trimestre de este año, tras un recorte de 23 sucursales en el primer trimestre, y ahora asciende a 4.754 sucursales, según las estadísticas del Banco Nacional de Ucrania (BNU).
Según los datos, el banco que más sucursales cerró en el segundo trimestre fue Oschadbank —10 en total—, lo que redujo su red a 1 115, aunque conservó el liderazgo en cuanto a número de sucursales.
A raíz de la liquidación de Motor-Bank, en el segundo trimestre cesaron su actividad las seis sucursales que tenía.
PrivatBank y Ukreximbank cerraron cinco sucursales cada uno, con lo que las redes de estos bancos estatales cuentan ahora con 1 050 y 18 sucursales, respectivamente.
Entre abril y junio, TAScombank (83 sucursales) y Kominbank (39) cerraron tres sucursales cada uno, mientras que Ukrsibbank (214), Bank Credit Dnipro (31) y Oksi Bank (9) cerraron dos cada uno.
Durante el segundo trimestre, cerraron una sucursal cada uno: Raiffeisen Bank (282), A-Bank (196), Poltava-Bank (70), el banco «Globus» (32), Radabank (32), el Banco «Alianza» (30), el Banco «Capital Ucraniano» (14) y el Banco Industrial Europeo (6).
Al mismo tiempo, Akordbank (177) abrió cinco nuevas sucursales, MTB Bank (47) abrió dos y PUMB (220) abrió una.
Según datos del Banco Nacional, a principios de julio de este año, las redes de sucursales más grandes de Ucrania eran las de los bancos estatales Oschadbank —1.115— y PrivatBank —1.050—. Les seguían, a considerable distancia, Raiffeisen Bank (282), PUMB (220) y Ukrsibbank (214).
Entre los cinco siguientes por número de sucursales se encontraban Ukrgazbank (206), A-Bank (196), Akordbank (177), Sens Bank (137) y Crédit Agricole Bank (124).
A principios de julio, los cinco bancos con participación estatal contaban con una red de 2.526 sucursales, lo que representaba el 53,1 % del total de sucursales.
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El PUMB respeta las decisiones del Banco Nacional de Ucrania y concede prioridad al cumplimiento de los requisitos legales en materia de seguimiento financiero.
El banco ha tenido en cuenta las observaciones formuladas por el Banco Nacional de Ucrania para seguir mejorando y ajustando los procesos y procedimientos con el fin de cumplir los requisitos legales en materia de supervisión financiera. Al mismo tiempo, las infracciones detectadas no son sistémicas y no indican que PUMB carezca de un sistema adecuado de gestión de riesgos ni de una organización y ejecución adecuadas de la supervisión financiera primaria.
A día de hoy, el PUMB ya ha elaborado un plan de medidas para subsanar las deficiencias detectadas y seguir perfeccionando los procedimientos y controles internos en materia de vigilancia financiera. El banco invierte sistemáticamente en el desarrollo de soluciones tecnológicas y en la automatización de procesos, con el objetivo de aumentar la eficacia del sistema de vigilancia financiera.
El PUMB mantiene una colaboración constructiva con el Banco Nacional de Ucrania y trabaja de forma constante para mejorar la eficacia del sistema de control financiero.
Cabe recordar que el PUMB es uno de los mayores contribuyentes de Ucrania. Desde 2022, el banco ha pagado 20 400 millones de UAH en impuestos a los presupuestos de todos los niveles. Al mismo tiempo, el PUMB apoya activamente a Ucrania y a las Fuerzas de Defensa: las inversiones del banco en proyectos sociales desde 2022 han superado los 1.4 mil millones de UAH, de los cuales más de 544 millones de UAH se han destinado a apoyar a las Fuerzas Armadas de Ucrania (ZSU), las Fuerzas Terrestres (TrO), el Servicio Estatal de Emergencias (DSNS), la Policía Nacional, la Guardia Nacional, la Dirección General de Inteligencia (GUR) y el Servicio de Seguridad de Ucrania (SBU).
