Страховщики в 2024 году сосредоточатся на увеличении инвестиций в частные рынки, инфраструктуре чистой энергии и инновационных технологиях. Как сообщает сайт Reinsurance News, об этом говорится в 13-м ежегодном Глобальном отчете по страхованию компании по управлению активами BlackRock.
В отчете третий год подряд отмечается, что большинство страховщиков планирует увеличить объемы отчислений на частные рынки, при этом 91% респондентов указали, что сделают это в течение следующих двух лет.
Этот показатель достигает 96% для страховщиков в Азиатско-Тихоокеанском регионе и Северной Америке. Отчет основан на информации, полученной от 410 страховых инвесторов на 32 рынках, управляющих активами на сумму около 27 триллионов долларов.
«Поскольку 2024 год, как ожидается, станет знаменательным годом выборов, страховщики все больше обеспокоены тем, как политическая неопределенность может повлиять на макроэкономические риски, называя главными проблемами изменения в регулировании (68%), а также рост геополитической напряженности и фрагментации (61%)», отмечается в сообщении.
Кроме того, в качестве критических были выделены такие рыночные риски, как волатильность процентных ставок (69%) и проблемы с ликвидностью (52%).
Несмотря на эти проблемы, 74% страховщиков не планируют менять свои текущие профили рисков. Многие страховщики отметили ценность партнерств в улучшении их внутренней экспертизы для оценки рисков и управления портфелем, при этом 40% респондентов подчеркнули, что инвестиционный партнер, который понимает как их страховой бизнес, так и операционную модель, имеет решающее значение для достижения их стратегических целей.
На публичных рынках 42% страховщиков планируют увеличить инвестиции в государственные и агентские облигации, в то время как 33% сосредотачиваются на облигациях, привязанных к инфляции, поскольку 46% рассматривают инфляцию как значительный макроэкономический риск. Кроме того, 44% страховщиков стремятся увеличить свои активы в наличных деньгах и краткосрочных инструментах для поддержания ликвидности.
BLACKROCK, ИНВЕСТИЦИИ, инновации, страховщики, частные рынки, чистая энергия
Во всем мире страховщики имеют 9-12% участия в рынке коммерческой недвижимости (CRE) посредством прямых и косвенных инвестиций в ипотечные кредиты, облигации и недвижимость, находящуюся в прямой собственности, отмечается в отчете Gallagher на ее сайте.
Страховые компании являются основными инвесторами в коммерческую недвижимость, при этом американские и европейские страховщики инвестируют в этот сектор примерно 12% и 7% своих инвестиционных портфелей соответственно. Потенциальная рецессия, особенно рецессия, вызванная коммерческой недвижимостью, вызвала некоторую обеспокоенность как в сфере страхования жизни, так и в сфере страхования жизни.
Среди ключевых результатов отчета также, что COVID-19 и рост числа работающих на дому привели, в частности, к резкому увеличению доступности коммерческой недвижимости в центре города. Эта тенденция не показывает никаких признаков изменения вспять.
Рецессионные препятствия остаются незначительными при здоровой экономике США и ЕС, который находится в стагнации, но не сжимается. Китай остается сильным в абсолютном выражении, несмотря на снижение темпов роста по сравнению с недавним прошлым.
Банки неуклонно увеличивают свои инвестиции и расширяют кредитные линии для коммерческой недвижимости. Это помогло объяснить, как сектор оставался жизнеспособным в трудные времена.
Количество страховых компаний Украины в мае 2024 года сократилось на одну компанию и по состоянию на конец месяца на рынке работают 83 рисковых страховщика, 12 специализируются на страховании жизни, один — со специальным статусом («Экспортно-кредитное агентство»), сообщается на сайте Национального банка Украины (НБУ).
В целом количество участников небанковского финансового рынка страны в мае сократилось с 1045 (по состоянию на 30 апреля 2024 года) до 1014 (по состоянию на 31 мая 2024 года).
Количество банков осталось неизменным – 63.
По данным НБУ, из реестра исключены 26 финансовых компаний, один рисковый страховщик и два ломбарда принудительно. В то же время одна коллекторская компания и два кредитных союза исключены по инициативе заявителя. При этом в реестр включена одна коллекторская компания.
В течение мая восьми финансовым компаниям, одному страховщику и ломбарду аннулировали все лицензии принудительно, еще 18 финкомпаниям, одному ломбарду и двум кредитным союзам – добровольно.
По состоянию на 31 мая 2024 года на рынке небанковских финансовых услуг работало 555 финансовых компаний (в апреле было 581), 83 страховщика non-life (84), 12 life-страховщиков (количество не изменилось), один страховщик со специальным статусом, 119 ломбардов (121), 125 кредитных союзов (127), пять лизингодателей, 40 страховых брокеров и 74 коллекторских компаний (количество не изменилось).
Административные расходы страховых компаний Украины non-life в 2023 году увеличились на 11,9% — до 5,415 млрд грн по сравнению с 2022 годом, расходы на маркетинг и рекламу — на 27,4%, до 140,7 млн грн.
Как сообщается на сайте Национального банка Украины (НБУ), расходы на заключение и пролонгацию договоров страхования составили 9,801 млрд грн, что на 13,7% больше, чем за аналогичный период предыдущего года (8,624 млрд грн), в том числе агентские вознаграждения — 8,970 млрд грн (+15,1%). По договорам перестрахования — 129,5 млн грн (+85,5%), в том числе на вознаграждение брокерам — 128,2 млн грн (+91%) из них брокерам-нерезидентам — 26,4 млн грн (+5,6%).
Согласно данным регулятора затраты на урегулирование страховых случаев в 2023 году выросли на 28,9% — до 495,8 млн грн, в том числе расходы на оплату услуг оценщиков — на 40,9%, до 174,9 млн грн, а судебные расходы удвоились и достигли 68,3 млн грн.
Услуги ассистанса обошлись страховым компаниям в 201,2 млн грн (+10,8%), ассистанса нерезидентов – 10,1 млн грн (-15,1%).
НБУ также сообщает, что компании non-life Украина в 2023 году собрали 41,851 млн грн валовых премий, что на 20% больше, чем годом ранее, заработанные премии составили 34,359 млрд грн (+10,4%). Выплатили клиентам страховых возмещений на сумму 15,601 млрд грн, что на 28,8% больше, чем за 2022 год.
Как сообщалось со ссылкой на данные НБУ, по состоянию на 31 декабря 2023 года в Украине зарегистрировано 89 страховых компаний специализирующихся на рисковом страховании, в то время как на аналогичную дату 202 года было 114.
Страховые компании-члены Моторного (транспортного) страхового бюро Украины (МТСБУ) в январе-сентябре 2022 года заключили 5,228 млн договоров обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств (ОСАГО), что на 22,9% меньше, чем за аналогичный период 2021 года.
Согласно обнародованным на сайте МТСБУ данным, из общего объема договоров 3,184 млн были заключены в электронном виде — на 3,86% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.
Члены Бюро за девять месяцев 2022 сократили сбор страховых платежей по полисам ОСАГО на 5,8% по сравнению аналогичным периодом 2021 года — до 4,962 млрд грн, в том числе по электронным договорам — на 3,346 млрд грн (+17%).
Общий объем начисленных страховых возмещений по внутренним договорам страхования за январь-сентябрь сократился на 22,77% — до 2,015 млрд грн. В том числе 414,562 млн грн выплачено с использованием «европротокола» (-14,54%).
Бюро также зафиксировало сокращение количества урегулированных требований о страховом возмещении на 34,2% — до 82,795 тыс., в том числе с использованием «европротокола» – до 32,583тыс. (-28,23%).
МТСБУ является единственным объединением страховщиков, осуществляющих обязательное страхование гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств за вред, причиненный третьим лицам. Членами бюро являются 42 страховые компании.
Расходы страховых компаний Украины на рекламу и маркетинг в январе-июне 2022 года выросли на 29,9% по сравнению с аналогичным периодом годом ранее (38,8 млн грн), сообщается на сайте Национального банка Украины.
Кроме того, административные расходы за отчетный период составили 2,568 млрд грн, что на 13,1% меньше, чем за 6 мес.-2021, расходы на сбыт составили 951,8 млн грн (+8,2%).
Расходы на заключение и пролонгацию договоров страхования составили 5,041 млрд грн (- 8,7%). В том числе расходы на агентские вознаграждения сократились на 10,3% — до 4,682 млрд грн.
Расходы на заключение и пролонгацию договоров перестрахования сократились на 36,9% — до 27,5 млн грн, в том числе на вознаграждения брокерам — на 39,6%, до 25,1 млн грн, при этом брокерам-нерезидентам увеличились на 20,7% — до 12,8 млн грн.
Согласно данным регулятора, за этот период на 20,8% сократились расходы на урегулирование страховых случаев — до 156,5 млн грн. При этом расходы на оплату услуг оценщиков сократились на 27,7%, до 44,1 млн грн,
Расходы на оплату ассистанса сократились на 22,7% и составили 80,9 млн грн. При этом оплата за услуги ассистанса-нерезидента выросла в 2 раз — до 4,1 млн грн.
Также сообщается, что расходы страховщиков на ведение судебных дел за 6 мес. 2022 составили 10 млн грн против 9,9 млн грн за аналогичный период годом ранее.
Как сообщалось, страховые компании Украины в январе-сентябре 2022 года собрали чистые премии на сумму 17,134 млрд грн, что на 27% бменьше, чем за аналогичный период 2021 года (23,480 млрд грн). При этом объем валовых страховых премий составил 17,619 млрд грн (-28,9%). В том числе премии, полученные от физических лиц, составили 3,360 млрд грн, от перестраховщиков – 2,228 млрд грн.
В январе-июне страховщики выплатили 5,835 млрд грн чистых страховых выплат (на 31,8% меньше). Уровень чистых выплат сократился с 36,4% до 34,1%. Валовые страховые выплаты сократились на 31,8% — до 5,939 млрд грн. Уровень валовых выплат сократился с 35,1% до 33,7%.
Общее количество страховых компаний в Украине по состоянию на 30 июня 2022 года составляло 142 (6 мес.-2021 — 181), из которых «лайфовых» – 13 (19). При этом НБУ отмечал, что за 6 мес. 2022 года отчетность подали 13 страховые компании.
