Українські громадяни, бізнес, зокрема банки, придбали на ринкових умовах облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) більш ніж на 1 трлн грн, інвестиції в облігації стали другим за обсягом джерелом фінансування держбюджету після міжнародної допомоги, повідомило Міністерство фінансів у середу.
“Завдяки залученим коштам від ОВДП ми змогли профінансувати понад 200 днів нашої оборони і захисту, що еквівалентно 15% ВВП України у 2023 році”, – наводяться в релізі слова міністра фінансів Сергія Марченка.
Як уточнив Мінфін, загалом в обігу наразі перебуває ОВДП на понад 1,6 трлн грн, з яких частка комерційних банків – 42,2%, Нацбанку – 41,5%, юридичних осіб – 10%, фізичних осіб – 3,8%, нерезидентів – 2,4%, територіальних громад – 0,1%.
Підкреслюється, що обсяг вкладень фізичних осіб із 2016 року зріс приблизно у 600 разів, а з 24 лютого 2022 року – більш ніж у 2,4 раза. Юридичні особи збільшили свої інвестиції в ОВДП у 7 разів з 2016 року і в 2 рази з початку повномасштабного вторгнення.
Мінфін зазначає, що за період із січня 2022 року по березень 2024 року виплачено купонний дохід українським фізичним і юридичним особам (без банків) на суму 31,5 млрд грн, а іноземним – 19 млрд грн, що в сумі становить 50,5 млрд грн.
Відомство підкреслює, що поряд із прибутковістю, важливою характеристикою є висока ліквідність ОВДП на вторинному ринку, адже інвестори можуть у будь-який момент продати облігації за актуальною ринковою ціною. Це підтверджується статистикою середньоденного обсягу угод за номінальною вартістю, що становить близько 2,4 млрд грн в еквіваленті, що на 26% вище порівняно із середньоденним показником 2021 року. Такі дані свідчать про наявність достатньої кількості учасників на ринку для забезпечення ефективної торгівлі.
“Зручні цифрові рішення для придбання облігацій, ринкова дохідність, що перевищує інфляційні очікування, та 100% гарантія повернення коштів від держави, роблять державні облігації найбільш привабливим інструментом на ринку”, – підсумував Мінфін.
Як повідомлялося, міністерству на останніх первинних аукціонах із розміщення ОВДП у вівторок, 21 травня, вдалося опустити ставки ще на 0,1-0,27 відсоткових пункти (в.п.), довівши загальне їхнє зниження до 0,92-1,37 в.п. після зменшення Нацбанком із 26 квітня облікової ставки з 14,5% до 13,5% річних. За річними паперами ставка знизилася з 15,15% до 15,05%, за дворічними – з 16,2% до 16,08% і за трирічними – з 17,2% до 16,93%.
Згідно з даними Розрахункового центру, кількість зареєстрованих приватних інвесторів на початок травня цього року досягла 183,56 тис. порівняно з 166,12 тис. на початок цього року, 126,79 тис. – на початок минулого і 22,79 тис. – на початок 2022 року.
АТ «ОТП БАНК» у травні запроваджує нову послугу – продаж облігацій внутрішньої державної позики у застосунку OTP Bank UA з власного портфеля Банку. Тож придбання ОВДП буде доступне у будь-який час, незалежно від дати проведення аукціонів Міністерства фінансів України.
Як розповіла product owner ОТП БАНК Валерія Овчарук, завдяки новій послузі клієнти матимуть більше можливостей обрати оптимальну ставку облігацій та строк розміщення. «Восени минулого року ОТП БАНК надав клієнтам змогу купувати ОВДП напряму на аукціонах Міністерства фінансів через застосунок OTP Bank UA. Щоб запропонувати ще більше можливостей для інвестування у державні цінні папери, розроблено функціонал, що дозволить фізичним особам купувати ОВДП з портфеля Банку онлайн. Ми провели внутрішнє дослідження у Банку, проаналізували запити від наших клієнтів щодо бажаних строків і валюти для інвестицій та на основі цього сформували портфель цінних паперів для продажу. Так клієнти зможуть поєднувати оптимальну ставку та період інвестування. Сервіс на стадії тестування, для користувачів він стане доступним вже у травні», – розповіла В. Овчарук.
Вона наголосила, що купівля ОВДП в ОТП БАНК є зручною і швидкою. «Лише кілька кліків у застосунку – і державні цінні папери у вашому портфелі облігацій. При цьому ви робите вигідну та надійну інвестицію в майбутнє, оскільки погашення ОВДП на 100% гарантується державою. Водночас це можливість допомогти економіці України», – підкреслила В.Овчарук.
Сервіс буде доступний онлайн усім клієнтам, які відкрили рахунок у цінних паперах у будь-якому відділенні ОТП БАНК.
Нагадаємо, за підсумками 2023 року ОТП БАНК посів четверте місце серед банків України у загальному рейтингу первинних дилерів, згідно з інформацією Міністерства фінансів України.
Статус первинного дилера забезпечує виключне право участі у розміщеннях ОВДП, що проводить Міністерство фінансів, як від свого імені, так і для клієнтів фізичних і юридичних осіб, а також банків та фінансових компаній, що не мають такого статусу.
Дізнатися більше про інвестування в ОВДП через застосунок OTP Bank UA ви можете за посиланням.
За підсумками 2023 року ОТП Банк посів друге місце серед комерційних банків у загальному рейтингу первинних дилерів, згідно з інформацією Міністерства фінансів України. Усього до рейтингу входить 11 банків – первинних дилерів.
Серед державних та комерційних банків ОТП Банк посідає четверте місце.
Статус первинного дилера забезпечує виключне право участі у розміщеннях ОВДП, що проводить Міністерство фінансів, як від свого імені, так і для клієнтів фізичних і юридичних осіб, а також банків та фінансових компаній, що не мають такого статусу.
Нагадаємо, що протягом 2023 року фізичні особи – клієнти ОТП Банку придбали ОВДП на загальну суму 6,3 млрд грн в еквіваленті, а кількість угод склала 2064.
У четвертому кварталі 2023 року ОТП Банк став першим і наразі єдиним банком, який надає своїм клієнтам доступ до унікального сервісу – можливості купувати ОВДП напряму на аукціонах Міністерства фінансів. Цю опцію реалізовано через мобільний застосунок OTP Bank UA. Вже у грудні з його допомогою придбали державні облігації 93,3% клієнтів, які бажали інвестувати кошти в ОВДП. «Цей інструмент набув особливої популярності, оскільки пропонує 100%-ву гарантію держави повернути кошти з відсотками. До того ж, це можливість зробити свій внесок у підтримку економіку країни, адже ОВДП – це позика державі. Коли ж ми реалізували можливість придбання державних облігацій через застосунок OTP Bank UA, багато клієнтів почали обирати саме цей зручний спосіб інвестування грошей», – розповіла product owner Private Banking ОТП Банку Валерія Овчарук.
Дізнатися більше про можливість придбання ОВДП у мобільному застосунку OTP Bank UA можна за посиланням.
Протягом 2023 року клієнти ОТП Банку придбали облігації внутрішньої державної позики (ОВДП) на загальну суму 6,3 млрд грн в еквіваленті, що на 153% перевищує показник 2022 року.
Кількість угод склала 2064, на 115% більше, ніж у 2022.
«Мінімальний чек інвестицій у минулому році становив 8640 грн, максимальний – понад 109 млн грн в еквіваленті. У четвертому кварталі 2023 року ОТП Банк став першим і наразі єдиним банком, який надає своїм клієнтам доступ до унікального сервісу – можливості купувати ОВДП напряму на аукціонах Міністерства фінансів. Цю опцію реалізовано через мобільний застосунок OTP Bank UA, і щомісяця нею користується усе більше клієнтів. Якщо в жовтні ОВДП онлайн придбало 79,5% користувачів, то в грудні цей показник становив вже 93,3%», – розповіла product owner Private Banking ОТП Банку Валерія Овчарук.
За обсягами в 2023 році переважали доларові інвестиції в ОВДП – 5,3 млрд грн в еквіваленті (83% від загального залучення). Відповідно гривневі склали 825,4 млн грн (13%), в євро – 252,4 млн грн в еквіваленті (4%).
«Доларові облігації для клієнтів – це можливість надійно зберегти і примножити кошти, бо валютні ОВДП мають більший відсоток дохідності, якщо порівнювати їх з валютними банківськими депозитами. До того ж державні облігації не оподатковуються, як банківські вклади. А ще – це можливість підтримати економіку країни, адже клієнт, який купує ОВДП, дає позику державі, натомість отримує 100% зобов’язання від неї повернути кошти у встановлений термін з відсотками», – наголосила В.Овчарук.
Нерезиденти-фізичні особи зможуть купувати українські облігації внутрішньої держпозики (ОВДП) з терміном погашення від трьох місяців до трьох років на онлайн-платформі торгівлі державними облігаціями ICU Trade, заявила фінансова група ICU.
“Наразі нерезиденти можуть пройти віддалену реєстрацію у брокера і купувати та продавати облігації внутрішньої державної позики так само, як зараз це роблять громадяни України”, – ідеться в прес-релізі групи в понеділок.
Уточнюється, що резидентам Росії та Білорусі доступ до послуги буде закрито.
“Купівля та зберігання паперів здійснюється без комісій. Прибутковості для нерезидентів будуть такими ж, як і для внутрішніх клієнтів. Податки на прибуток від ОВДП в Україні відсутні”, – зазначено в повідомленні.
У компанії агентству “Інтерфакс-Україна” уточнили, що нерезиденти наразі вже мають можливості репатріації валютних коштів, вкладених в ОВДП.
В ICU нагадали, що численні запити від іноземних громадян про купівлю державних облігацій України почали надходити після запуску торгів ще на початку повномасштабного вторгнення.
Як зазначили в компанії, на той час такої можливості в Україні не було через відсутність потрібного для цих операцій нормативного поля і технічних рішень, які станом на сьогодні вдалося знайти завдяки спільній роботі учасників ринку.
“Ми розглядаємо цей проєкт для себе як волонтерський. Він вартісний і ми на ньому не заробляємо, але вважаємо його принципово важливим для допомоги країні. Ми вдячні НБУ, НКЦПФР і Міністерству фінансів України за спільні зусилля, які уможливили на технологічному та нормативному рівні надавати такі послуги іноземним інвесторам”, – наведено в прес-релізі позицію компанії.
Як повідомили в ICU, наразі вже є невелика черга з громадян США, Ізраїлю, Польщі, Німеччини, Великої Британії, Австралії, Канади, які бажають придбати українські облігації.
“Це як представники діаспор, так і не пов’язані з Україною іноземці, які поділяють цінності нашої країни. Ми працюватимемо над зростанням кількості таких інвесторів в Україні”, – підкреслив співзасновник групи ICU Костянтин Стеценко.
Компанія зазначила, що реєстрація інвесторів із деяких країн може зайняти більше часу через різницю в правовому полі та особливості роботи мобільних операторів різних країн, у зв’язку з чим попросила “ставитися з розумінням до подібних випадків” і заявила, що допоможе кожному клієнту все оформити належним чином.
Група ICU – незалежна фінансова група, що надає брокерські послуги, послуги з управління активами та приватним акціонерним капіталом. Група також займається венчурними та фінтех-інвестиціями. Географія інтересів ICU – ринки, що розвиваються в усьому світі. Під управлінням групи перебувають активи в розмірі понад $500 млн. Група, за її даними, вже понад 15 років є найбільшим брокером державних облігацій в Україні.
Співвласники ICU – Макар Пасенюк і Костянтин Стеценко.
За даними НБУ на 18 вересня, у власності нерезидентів-юросіб перебували ОВДП на суму 47,85 млрд грн, тоді як резидентів-фізосіб – 46,14 млрд грн за сумарного обсягу ОВДП в обігу 1 трлн 266,65 млрд грн.
Портфель облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) нерезидентів зменшився на 11,565 млрд грн (на 21,5%) – до 42,274 млрд грн, тоді як днем раніше він становив 53,839 млрд грн.
Портфель ОВДП у власності юросіб скоротився на 2,747 млрд грн (на 2,4%) – до 113,614 млрд грн з 116,361 млрд грн днем раніше. Фізособи зменшили портфель ОВДП на 1,049 млрд грн (на 2,6%) – до 38,627 млрд грн із 39,675 млрд грн днем раніше, банки України – на 0,539 млрд грн (на 0,1%) – до 543,739 млрд грн.
Згідно з даними НБУ, загалом портфель ОВДП зменшився на 15,919 млрд грн (на 1,1%) – до 1435,775 млрд грн з 1451,694 млрд грн.
Офіційний курс на 25 травня – 36,5686 грн/$1
