Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР) надає гарантію розподілу ризиків без попереднього фінансування для Райффайзен Банку з метою розширення фінансування та надання нових кредитів українським бізнесам на суму EUR200 млн, відповідна угода була підписана у Лондоні 9 вересня.
“Інструмент ЄБРР буде покривати до 50% кредитного ризику Райффайзен Банку за новими угодами фінансування бізнесів, які працюють в Україні. У межах цього механізму … банк буде надавати субкредити компаніям, що працюють у критично важливих галузях економіки, таких, як АПК, промислове виробництво, фармацевтична галузь, транспорт та логістика”, – зазначається у пресрелізі українського банку у середу.
Згідно з ним, це вже четверта така угода розподілу ризику, укладена ЄБРР з Райффайзен Банком.
Наголошується, що 20% субкредитів, що будуть покриватися гарантією ЄБРР, будуть надаватися ММСП для здійснення довгострокових інвестицій у технології, що відповідають стандартам ЄС, та у зелені технології, посилюючи конкурентоспроможність таких підприємств на національному та іноземних ринках.
Субпозичальники, які відповідатимуть умовам, також зможуть отримати профінансовану ЄС технічну підтримку та інвестиційні стимули, такі як гранти для завершення своїх інвестиційних проєктів, в рамках ініціативи EU4Business. Стимули у більшому розмірі надаватимуться бізнесу та домогосподарствам, що найбільше постраждали від війни (наприклад, активи яких було зруйновано, які зазнали збитків або були релоковані), а також субпозичальникам, що сприяють реінтеграції в професійне середовище ветеранів війни, осіб з особливими потребами, внутрішньо переміщених осіб та/або підприємствам, що знаходяться на територіях, які найбільш гостро відчувають вплив війни.
Гарантія ЄБРР буде підтримуватися частковим покриттям ризику перших збитків, отриманим від Франції та ЄС в межах інструменту Ukraine Investment Framework.
З початку повномасштабної російсько-української війни, ЄБРР уможливив надання більш ніж EUR3 млрд фінансування українським позичальникам через 37 аналогічних інструментів спільно з 12 фінансовими установами-партнерами.
Райффайзен Банк є найбільшим банком з приватним капіталом в Україні та четвертим найбільшим загалом із загальними активами на середину цього року 252,23 млрд грн (6,5% від загальних активів системи).
Райффайзен Банк засновано 1992 року. За даними фінустанови, 68,21% його акцій належать компанії Raiffeisen Bank International AG (RBI), 30% – ЄБРР, решта 1,79% – міноритарним акціонерам.
Агрохолдинг “Агротрейд” отримав 120 млн грн фінансування від Райффайзен Банку в межах програми розподілу ризиків Європейського банку реконструкції та розвитку (ЄБРР), повідомила пресслужба агрохолдингу в Facebook.
Зазначається, що ці кошти будуть спрямовані на покриття сезонних потреб: оплату аграрних послуг, закупівлю добрив і засобів захисту рослин, а також підготовку до нового виробничого циклу.
Додатково компанія залучить грант ЄБРР у межах Програми стимулювання інвестицій у людський капітал. Він буде використаний для покращення умов праці співробітників і профінансований коштами Королівства Нідерландів через Спеціальний фонд ЄБРР із протидії кризі.
“Цей результат — підсумок півторарічної роботи з ЄБРР. Перемовини були непростими, адже наші активи розташовані в північно-східних регіонах України — з підвищеним рівнем ризику. Але ми довели, що здатні ефективно працювати в будь-яких умовах, зберігаючи прозорість, дисципліну й відповідальність перед партнерами”, — зазначив заступник генерального директора з економіки та фінансів групи “Агротрейд” Антін Жданов, слова якого наведено в повідомленні.
“Наша співпраця з ЄБРР за програмою розподілу ризиків робить кредитне фінансування для агрокомпаній більш доступним навіть у прифронтових регіонах. Це позитивно впливає на відновлення економіки та аграрної галузі зокрема”, – своєю чергою наголосила заступниця голови правління “Райффайзен Банку” Лариса Бондарева.
Аналізуючи переваги проєкту, в агрохолдингу пояснили, що “Агротрейд” здобув фінансову гнучкість і зміг вчасно закупити ресурси для виробничих циклів, “Райффайзен Банк” отримав гарантії на частину кредитного портфеля, а ЄБРР реалізував свою стратегію підтримки бізнесу у постраждалих від війни регіонах.
Група компаній “Агротрейд” – вертикально інтегрований холдинг повного агропромислового циклу (виробництво, переробка, зберігання та торгівля сільгосппродукцією). Обробляє понад 70 тис. га земель у Чернігівській, Сумській, Полтавській та Харківській областях. Профільні культури – соняшник, кукурудза, озима пшениця, соя та ріпак. Має власну мережу елеваторів із потужністю одноразового зберігання 570 тис. тонн.
Група також виробляє гібриди насіння кукурудзи та соняшнику, ячменю, озимої пшениці. На базі насінницького господарства “Колос” (Харківська обл.) у 2014 році було збудовано насіннєвий завод потужністю 20 тис. тонн насіння на рік. 2018 року “Агротрейд” вивів на ринок власну марку Agroseeds.
Засновником “Агротрейду” є Всеволод Кожем’яко.
Райффайзен Банк (Київ) у січні-березні 2025 року отримав 2,21 млрд грн чистого прибутку, що 12,3% менше порівняно з показником того ж періоду 2024 року, коли він становив 2,52 млрд грн, йдеться на сайті фінустанови.
Зазначається, що прибуток до оподаткування скоротився на 13,3% – до 2,91 млрд, тоді як чистий процентний дохід зріс на 3,9% та становив 4,45 млрд грн, а чистий комісійний дохід зменшився на 9,4% – до 0,45 млрд грн.
Зауважується, що частка процентних доходів від депозитних сертифікатів та доходів за договорами процентного свопу з НБУ у першому кварталі цього року скоротилася до 13% з 21% у першому кварталі минулого року, тоді як від ОВДП зросла до 21% з 15%.
Згідно зі звітом, скорочення чистого прибутку частково пов’язано зі збільшенням витрат на виплати працівникам – до 1,33 млрд грн з 1,10 млрд грн у першому кварталі 2024 року, зі зростанням амортизаційних витрат до 0,41 млрд грн з 0,32 млрд грн та інших адміністративних та операційних витрат до 0,69 млрд грн з 0,63 млрд грн, а також зменшенням чистого прибутку від операцій з інвалютою до 0,28 млрд грн з 0,40 млрд грн.
В той же час чистий збиток від переоцінки інвалюти зменшився до 0,12 млрд грн з 0,15 млрд грн, а чистий прибуток від операцій з фінансовими інструментами за справедливою вартістю зріс до 0,27 млрд грн з 0,21 млрд грн.
Загальні активи Райффайзен Банку у першому кварталі 2025 року зросли на 4,1% – до 227,0 млрд грн, а власний капітал – на 8,7%, до 30,43 млрд грн.
Зазначається також, що 22 квітня 2025 року банк дистанційно провів річні збори акціонерів, на яких було прийнято рішення направити 0,7 млн грн прибутку за 2024 рік на виплату дивідендів власникам привілейованих акцій банку, частину прибутку в розмірі 2,14 млрд грн – до резервного фонду банку, а решту 2,14 млрд грн залишити нерозподіленою та направити на рахунки нерозподілених прибутків минулих років.
Стратегія банку на 2025 рік передбачає розвиток бізнесу на висококонкурентному ринку в умовах війни зі збереженням універсальної цифрової моделі. Основними акцентами Райффайзен вважає: цифровізацію послуг, зростання кредитування, утримання і залучення клієнтів, підвищення операційної ефективності та управління ризиками. Зокрема, продовжуватиметься модернізація технологічної інфраструктури та розвиток ESG-напрямку. Пріоритети включатимуть: розширення кредитування фізичних осіб і бізнесу, особливо у межах програм “5-7-9%”, покращення цифрового користувацького досвіду, диверсифікацію каналів залучення клієнтів та співпрацю з міжнародними фінансовими інституціями.
За даними Нацбанку України, на початку року за розміром загальних активів Райффайзен Банк посідав 4-те місце (238,9 млрд грн) серед 61 банку в країні.
Райффайзен Банк (Київ) 2024 року мав у портфелі 7 млрд грн нових інвестицій, із яких 3 млрд грн припадало на проєкти з переробки аграрної продукції, повідомив директор департаменту великих корпоративних клієнтів Юрій Козак.
“З початку війни поведінка клієнтів еволюціонувала. Спочатку вони дивилися на операційний бізнес, на оборотний капітал. У 2023 році почав відновлюватися попит на інвестиційні кредити – на заміну техніки, обладнання. В 2024 році ми як банки побачили справжній попит на інвестиції. Це вже прийшли клієнти з новими виробництвами, з новими потужностями, навіть з новими заводами”, – розповів він на Українському інвестиційному конгресі в Києві в четвер.
Козак зауважив, що 2024 року в портфелі Райффайзен Банку були запити на нові інвестиції на 7 млрд грн, із них 3 млрд грн – це була саме переробка аграрної продукції: виробництво крохмалю, переробка сої, олійноекстракційні заводи, виробництво біоетанолу і біометану. Крім того 2024 року низка клієнтів із агросектору почали будувати нові молочні товарні ферми.
Він додав, що Райффайзен Банк активно допомагає аграрному бізнесу і надає кредити терміном на 5 років. Компаніям, які ведуть експортну діяльність, банк пропонує валютні кредити, які є доволі дешевими в порівнянні з іноземним фінансуванням. Говорячи про гривневі кредити, фахівець зауважив, що вони є дорожчими з огляду на політичні реалії в крані, облікову ставку та вартість ресурсів.
Економіка України 2025 року зросте на 4,9% за невеликого зниження рівня інфляції порівняно з цим роком до 8%, таким макропрогнозом Райффайзен Банку (Київ) поділився голова його правління Олександр Писарук.
«Що стосується курсу долара, то ми очікуємо девальвацію близько 8% у 2025-му, а сам курс на кінець 2025 року становитиме 45,5 грн/$1. Базовий сценарій спирається на гіпотезу про те, що ризики безпеки покращаться з другої половини 2025 року», – сказав він в інтерв’ю агентству “Інтерфакс-Україна”.
Писарук зазначив, що банк завжди робить стрес-тести з урахуванням не тільки базового сценарію, а й найкращого і найгіршого сценарію.
«Але у нас немає двох принципово різних сценаріїв розвитку. Усі попередні прогнози щодо завершення війни не виправдалися. Голова НБУ про це сказав на зборах Європейської Бізнес Асоціації, і я готовий підписатися під цими словами, що давайте вже припинимо прогнозувати і помилятися, а будемо просто працювати», – зазначив водночас голова правління Райффайзена.
На його думку, навіть якщо припинення вогню буде наприкінці першого кварталу, то це не сильно різко вплине на показники у 2025 році.
«Воно може вплинути на 2026 рік. Тобто навіть настільки важливі речі впливають із певним лагом. На 2025 рік впливатиме поточна динаміка зростання інфляції та необхідність її приборкати», – вважає Писарук.
Він додав, що не здивується, якщо Національному банку доведеться піднімати облікову ставку внаслідок швидшого, ніж очікувалося, прискорення інфляції.
«Щодо депозитних і кредитних ставок у гривні, ми не очікуємо значних їх відхилень від поточних рівнів», – зазначив банкір.
Він нагадав, що цей процес розпочався ще в липні, і головним чинником є динаміка облікової ставки НБУ, яка з великою вірогідністю буде стабільною до середини літа 2025 року.
«А ось ставки за депозитами в доларах США та євро можуть дещо знизитися у відповідь на відповідні рішення ФРС та ЄЦБ, хоча вони і зараз залишаються досить низькими в Україні», – припустив голова правління Райффайзен Банку.
Коментуючи вплив ситуації на фронті на настрої населення і бізнесу, він констатував, що це відбивається на валютному ринку.
«Ми спостерігаємо суттєве збільшення попиту на готівкову валюту, хоча пропозиція також залишається високою. Це призводить до збільшення інтервенцій Національного банку, який, на щастя, має для цього резерви, сформовані за рахунок міжнародної валютної допомоги», – сказав Писарук.
За його словами, ситуація наразі видається цілком керованою, тому що зовнішня допомога наступного року виглядає достатньою для фінансування дефіциту бюджету і поповнення валютних резервів НБУ. Голова правління також повідомив, що Райффайзен Банк залишається головним постачальником готівкової валюти в Україну.
«А хто номер два, я навіть не знаю, тому що відрив величезний. Це складний бізнес – потрібно знати контрагентів, забезпечити логістику. Ми це вміємо і робимо десятки років», – зазначив він.
Як повідомлялося, ВВП України, за даними Держстату, у 2023 році зріс на 5,3% після спаду на 28,8% у 2022 році. Нацбанк України наприкінці жовтня підвищив прогноз зростання економіки за підсумками 2024 року з 3,7% до 4%, а на 2025 рік – з 4,1% до 4,3%. Одночасно НБУ наприкінці жовтня погіршив прогноз інфляції на 2024 рік із 8,5% до 9,7% і погіршив його на 2025 рік із 6,6% до 6,9%, після того, як у 2023 році вона впала до 5,1% після стрибка у 2022 році до 26,6%. Національний банк України (НБУ) 27 листопада знизив офіційний курс гривні до 41,6010 грн/$1, що є мінімальним значенням за її історію. Загалом із початку 2024 року долар за офіційним курсом подорожчав на 9,5%, або на 3,59 грн, а з моменту переходу Нацбанку 3 жовтня 2023 року до режиму керованої гнучкості – на 13,8%, або на 5,03 грн.
Перші підземні відділення в Харкові та Дніпрі відкрив Райффайзен Банк (Київ), повідомляють у телеграм-каналі банку в п’ятницю.
Як уточнено, підземні відділення працюватимуть на базі наявних і обслуговуватимуть клієнтів у разі оголошення повітряної тривоги. Обслуговування клієнтів уже доступне через окремий вхід, що веде в підземне приміщення.
“Підземні робочі місця надають змогу забезпечити безперервність обслуговування клієнтів навіть у разі повітряних тривог. Це особливо важливо в містах, що зазнають постійних обстрілів, через що відділення змушені припиняти роботу на поверхні на досить тривалий час”, – наводяться в повідомленні слова директора з роздрібного бізнесу центру південно-східного регіону банку Артема Нідзельського.
За його словами, безперервне функціонування відділень дає змогу підтримувати локальний бізнес і забезпечувати доступ до фінансових послуг. Це, своєю чергою, сприяє мінімізації економічних втрат для підприємців і населення.
“Надзвичайно важливим є й те, що нова ініціатива створює безпечніші умови праці для співробітників, дає їм змогу впевненіше працювати та менше стресувати”, – наголосив Нідзельський.
Підземні відділення надають усі банківські послуги, що й традиційні відділення, зокрема це – відкриття рахунків, депозитів, кредитування, консультації клієнтів та розрахунки в касі.
У Райффайзен Банку пояснили, що перші підземні банківські відділення з’явилися в містах, розташованих поблизу бойових дій, які постійно зазнають обстрілів. Кількість і тривалість повітряних тривог у цих містах підвищена, клієнти мають обмежений доступ до офлайн-послуг і часті проблеми зі стабільним зв’язком.
Очікується, що цей крок допоможе підтримати економічну стабільність у прифронтових регіонах, зберегти довіру клієнтів і надасть відчуття стабільності та захищеності при користуванні банківськими послугами, що особливо важливо у воєнний час.
Надалі банк планує відкрити окремі підземні відділення в Харкові, Дніпрі та інших прифронтових містах.
