Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 gegen die GmbH „Pfandhaus ‚Credit Ukraine‘“ eine Geldstrafe in Höhe von 2,747 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung verhängt. Zudem erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen das Devisengesetz.
Dies teilte die Aufsichtsbehörde am 6. November im Rahmen der Ergebnisse der Durchsetzung von Sanktionsmaßnahmen gegen Finanzmarktteilnehmer mit.
Nach Angaben der NBU hat das Lombardunternehmen es versäumt, die internen Dokumente zur Finanzüberwachung ordnungsgemäß zu aktualisieren und Verfahren für ein wirksames Risikomanagement zu entwickeln.
Darüber hinaus hat das Institut Verstöße bei der Kundenprüfung und bei der Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes begangen, der die Ermittlung des Risikoniveaus von Finanztransaktionen und die Ergreifung entsprechender Kontrollmaßnahmen vorsieht.
Ein gesonderter Verstoß betraf die ordnungsgemäße Überprüfung eines Kunden, der ein Familienangehöriger einer politisch exponierten Person ist.
Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen unterliegen solche Kunden zusätzlichen Überprüfungsmaßnahmen, die darauf abzielen, das Risiko der Nutzung von Finanzinstituten zur Legalisierung illegaler Einkünfte zu minimieren.
Zudem stellte die Nationalbank fest, dass das Pfandhaus seiner Verpflichtung, auf Anfrage der Aufsichtsbehörde vollständige und wahrheitsgemäße Informationen sowie Unterlagen vorzulegen, nicht ordnungsgemäß nachgekommen ist.
Neben der Geldbuße wegen Verstößen gegen die Finanzüberwachung erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen Nichteinhaltung einzelner Anforderungen des Devisengesetzes.
Insbesondere geht es um die Durchführung von Geschäften mit nicht ansässigen natürlichen Personen im Zusammenhang mit der Gewährung und Tilgung von Krediten sowie der Zahlung von Zinsen in Hrywnja ohne die erforderliche Lizenz der Nationalbank.
Ein weiterer Verstoß war die unsachgemäße Führung des Registers über den Kauf und Verkauf von ausländischer Bargeldwährung. Nach Angaben der Aufsichtsbehörde entsprachen die Formulare der entsprechenden Register nicht den festgelegten gesetzlichen Anforderungen.
Die Geldbuße in Höhe von 2,747 Mio. UAH war die höchste unter den Sanktionen, die die NBU im Oktober 2026 gegen Nichtbanken-Finanzinstitute verhängt hat.
Insgesamt verhängte die Aufsichtsbehörde im Laufe des Monats gegen drei Nichtbanken-Finanzinstitute Geldbußen in Höhe von 3,563 Mio. UAH.
Die „Lombard ‚Credit Ukraine‘“ GmbH ist ein Akteur auf dem ukrainischen Nichtbanken-Finanzmarkt. Für Pfandhäuser besteht die Haupttätigkeit in der Vergabe von Krediten an Privatpersonen gegen Verpfändung von beweglichem Vermögen. Solche Einrichtungen unterliegen der Regulierung und Aufsicht durch die Nationalbank der Ukraine.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.
Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 die staatliche Aktiengesellschaft „Oschchadbank“ mit einer Geldstrafe in Höhe von 10 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die Rechtsvorschriften im Bereich der Finanzüberwachung belegt, insbesondere wegen unzureichender Kundenüberprüfung, Mängeln bei der Risikobewertung und Verstößen gegen die Anforderungen zur Übermittlung von Informationen an die Aufsichtsbehörde.
Dies geht aus einer offiziellen Mitteilung der NBU hervor, die am 6. November 2026 veröffentlicht wurde.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde kam die „Oschadbank“ ihren Verpflichtungen zur Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes gemäß Artikel 7 des Gesetzes zur Verhinderung der Geldwäsche nicht ordnungsgemäß nach.
Darüber hinaus habe die Bank nicht für die ordnungsgemäße Erfüllung der Anforderungen zur Kundenüberprüfung gemäß Artikel 8 dieses Gesetzes gesorgt.
Separat stellte die Nationalbank Verstöße gegen die Vorschriften zur Übermittlung von Informationen und Unterlagen fest, die für die Ausübung der Aufsicht im Bereich der Finanzüberwachung erforderlich sind.
Insbesondere geht es um die unzureichende Erfüllung der Pflicht, auf Anfrage der Aufsichtsbehörde rechtzeitig und vollständig zuverlässige Informationen, Gutachten, Beschlüsse, Kopien von Dokumenten oder entsprechende Auszüge vorzulegen.
Diese Unterlagen werden von der NBU verwendet, um die Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen durch die Banken zu überprüfen und die Umstände möglicher Verstöße festzustellen.
Ein weiterer Verstoß bestand darin, dass in Kundenfragebögen Angaben gemacht wurden, deren Richtigkeit nicht durch die bei der Bank vorliegenden Unterlagen bestätigt wurde.
Die Aufsichtsbehörde verwies auf einen Verstoß gegen die Anforderungen der Verordnung über die Durchführung der Finanzüberwachung durch Banken, die durch den Beschluss des Vorstands der NBU Nr. 65 vom 19. Mai 2020 verabschiedet wurde.
In der Mitteilung wird weder die Anzahl der Kunden angegeben, die von den festgestellten Verstößen betroffen waren, noch werden konkrete Finanztransaktionen genannt, aufgrund deren Überprüfung die Sanktion verhängt wurde.
Die Geldbuße gegen die „Oschchadbank“ war die zweithöchste unter den Sanktionsmaßnahmen, die die Nationalbank im Oktober verhängte. Die höchste Geldbuße – 25 Mio. UAH – erhielt die „Sens Bank“.
Insgesamt entfielen auf diese beiden staatlichen Banken 35 Mio. UAH, was etwa 90,8 % der Gesamtsumme der Geldbußen entspricht, die die Aufsichtsbehörde gegen fünf Finanzinstitute verhängt hat.
Die Oschadbank ist eine staatliche Universalbank der Ukraine, die Dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmer, Firmenkunden und den öffentlichen Sektor erbringt. Die Bank ist in den Bereichen Kreditvergabe, Einlagengeschäft, Zahlungsdienstleistungen und Unternehmensfinanzierung tätig.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.
