Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 gegen die GmbH „Pfandhaus ‚Credit Ukraine‘“ eine Geldstrafe in Höhe von 2,747 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung verhängt. Zudem erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen das Devisengesetz.
Dies teilte die Aufsichtsbehörde am 6. November im Rahmen der Ergebnisse der Durchsetzung von Sanktionsmaßnahmen gegen Finanzmarktteilnehmer mit.
Nach Angaben der NBU hat das Lombardunternehmen es versäumt, die internen Dokumente zur Finanzüberwachung ordnungsgemäß zu aktualisieren und Verfahren für ein wirksames Risikomanagement zu entwickeln.
Darüber hinaus hat das Institut Verstöße bei der Kundenprüfung und bei der Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes begangen, der die Ermittlung des Risikoniveaus von Finanztransaktionen und die Ergreifung entsprechender Kontrollmaßnahmen vorsieht.
Ein gesonderter Verstoß betraf die ordnungsgemäße Überprüfung eines Kunden, der ein Familienangehöriger einer politisch exponierten Person ist.
Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen unterliegen solche Kunden zusätzlichen Überprüfungsmaßnahmen, die darauf abzielen, das Risiko der Nutzung von Finanzinstituten zur Legalisierung illegaler Einkünfte zu minimieren.
Zudem stellte die Nationalbank fest, dass das Pfandhaus seiner Verpflichtung, auf Anfrage der Aufsichtsbehörde vollständige und wahrheitsgemäße Informationen sowie Unterlagen vorzulegen, nicht ordnungsgemäß nachgekommen ist.
Neben der Geldbuße wegen Verstößen gegen die Finanzüberwachung erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen Nichteinhaltung einzelner Anforderungen des Devisengesetzes.
Insbesondere geht es um die Durchführung von Geschäften mit nicht ansässigen natürlichen Personen im Zusammenhang mit der Gewährung und Tilgung von Krediten sowie der Zahlung von Zinsen in Hrywnja ohne die erforderliche Lizenz der Nationalbank.
Ein weiterer Verstoß war die unsachgemäße Führung des Registers über den Kauf und Verkauf von ausländischer Bargeldwährung. Nach Angaben der Aufsichtsbehörde entsprachen die Formulare der entsprechenden Register nicht den festgelegten gesetzlichen Anforderungen.
Die Geldbuße in Höhe von 2,747 Mio. UAH war die höchste unter den Sanktionen, die die NBU im Oktober 2026 gegen Nichtbanken-Finanzinstitute verhängt hat.
Insgesamt verhängte die Aufsichtsbehörde im Laufe des Monats gegen drei Nichtbanken-Finanzinstitute Geldbußen in Höhe von 3,563 Mio. UAH.
Die „Lombard ‚Credit Ukraine‘“ GmbH ist ein Akteur auf dem ukrainischen Nichtbanken-Finanzmarkt. Für Pfandhäuser besteht die Haupttätigkeit in der Vergabe von Krediten an Privatpersonen gegen Verpfändung von beweglichem Vermögen. Solche Einrichtungen unterliegen der Regulierung und Aufsicht durch die Nationalbank der Ukraine.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.
