Активы ломбардов наиболее существенно сократились за четвертый квартал прошлого года среди всех небанковских финансовых учреждений (НБФУ) – на 16,3%, до 3,85 млрд грн, тогда как активы финкомпаний уменьшились на 1% – до 250,63 млрд грн, свидетельствуют данные Национального банка Украины (НБУ), опубликованные в пятницу.
Согласно обзору небанковского финсектора, опубликованному в пятницу, активы кредитных союзов увеличились в четвертом квартале на 0,3% – до 1,42 млрд грн, страховщиков – на 5,7%, до 74,33 млрд грн и банков – на 11,1%, до 2 трлн 942,81 млрд грн.
За весь минувший год активы ломбардов снизились на 6,2%, кредитных союзов – на 1,9%, тогда как финансовых компаний выросли на 2,7%, страховщиков – на 5,7% и банков – на 25%.
Как отметил Нацбанк, суммарные активы поставщиков небанковских финансовых услуг уменьшились в четвертом квартале 2023 года на 0,7%, хотя за год выросли на 3,2%. Их доля в активах финсектора, надзор за которыми осуществляет НБУ, в течение квартала уменьшилась на 1,1 процентный пункт (п. п.) — до 10,1%.
«В IV квартале количество поставщиков небанковских финансовых услуг, как и в течение года, уменьшалось. Из Реестра исключено 36 финансовых компаний, 16 ломбардов, по десять кредитных союзов и страховщиков, а также также семь лизингодателей», — отметил Нацбанк.
Уточняется, что большинство финучреждений покинули рынок по решению регулятора, в частности из-за невыполнения лицензионных условий. 14 финансовых компаний добровольно отказались от части лицензий, а двум страховщикам были восстановлены отдельные лицензии после устранения ими нарушений требований регулятора.
Одновременно в четвертом квартале 2023 года было зарегистрировано четыре ломбарда, финансовая компания и лизингодатель, тогда как за три предыдущие квартала – две финкомпании и один лизингодатель.
В целом за 2023 год с рынка ушли более 320 учреждений, преимущественно финансовые компании и ломбарды, и было зарегистрировано всего девять новых НБФУ: четыре ломбарда, три финкомпании и два лизингодателя.
Как указал Нацбанк, за год с рынка ушло 29 КС, преимущественно те из них, которые не привлекали депозитов.
«Объем новых кредитов уменьшился на 2% за (четвертый – ИФ-У) квартал из-за снижения объема всех займов, кроме бизнес-кредитов. Это отразилось сокращением кредитного портфеля на 3,5% по сравнению с III кварталом (2023 года – ИФ-У) и на 2% — с концом 2022 года», — говорится в обзоре.
Заявленная средняя доля просроченной более чем на 90 дней основной суммы кредитов снизилась за октябрь-декабрь 2023 года на 2 п. п. — до 26%.
Отмечается, что чистый процентный доход КС сократился на 11%, прежде всего из-за снижения процентных ставок по всем видам займов и роста административных расходов на 23%, которые превысили операционные доходы.
«Несмотря на свою операционную неэффективность учреждения получили умеренную прибыль за счет снижения резервов под кредитные убытки. Незначительная прибыль повысила роль собственных средств в фондировании кредитных союзов», — прокомментировал Нацбанк.
Объемы паевых взносов из-за возврата средств вкладчикам и выхода с рынка учреждений уменьшились на 12%, а депозиты сократились лишь на 1%.
Указывается также, что за 2023 год количество нарушителей нормативов среди КС уменьшилось вдвое – до 21. По состоянию на начало этого года, восемь кредсоюзов нарушали норматив достаточности капитала, тогда как в предыдущем квартале — десять, информирует Нацбанк.
«Больше всего кредитных союзов нарушают ограничение доли непроизводительных активов», — почеркнул регулятор.
Финансовые компании имеют обратную ситуацию: если в четвертом квартале было зафиксировано сокращение активов сегмента на 1%, то в годовом измерении был зафиксирован их рост на 2,7%.
«Объемы всех видов финансовых услуг, кроме кредитов, уменьшились. Второй квартал подряд финкомпании наращивали кредитование. В IV квартале (2023 года – ИФ-У) объем предоставленных кредитов вырос на 10,7%: объем новых кредитов бизнесу увеличился на 10,5%, а населению — на 11,1%.
Указывается, что за прошлый год было предоставлено на 70% больше займов населению, чем в 2022 году, но это все еще на 40% меньше, чем в 2021 году.
Говоря о лизинговых операциях, то их объем сократился на 18% за четвертый квартал 2023 года, в первую очередь, у юрлиц-лизингодателей (финансовый или оперативный лизинг).
«Новые лизинговые сделки, как и раньше, заключались по-прежнему на приобретение легковушек, сельскохозяйственной техники и грузовиков», — отметил центробанк.
По итогам прошлого года финкомпании получили 8,5 млрд грн прибыли, из них свыше половины заработал оператор программы «еОселя» – государственное ЧАО «Укрфинжитло», основные доходы которого формируют процентные выплаты по ОВГЗ в капитале.
Как свидетельствуют данные, прибыльными были три четверти финкомпаний в 2023 году.
В обзоре сказано, что в четвертом квартале прошлого года деятельность ломбардов потерпела стагнации: объемы активов и новых кредитов уменьшились, процентные доходы упали. Тем не менее, сегмент получил прибыль за счет уменьшения админрасходов.
«Показатели рентабельности несколько снизились в конце 2023 года. Собственный капитал за год уменьшился», — резюмировал регулятор.
ЧАО «Страховые гарантии Украины» («СГУ») в 2023 году собрало 3,41 млн грн валовых премий, что на 99,7% больше, чем годом ранее, следует из информации рейтингового агентства «Эксперт-Рейтинг» о подтверждении рейтинга финансовой устойчивости страховщика/кредитного рейтинга по национальной шкале на уровне «uaAА» по итогам работы за год.
При этом отмечается, что в анализируемом периоде страховщик продолжил сохранять специализацию страхования грузов и багажа, на которую пришлось более 95% полученных за 2023 год премий.
За 2023 год компания выплатила 3 тыс. грн, в то время как годом ранее их не проводила.
За 2023 год собственный капитал «СГУ» увеличился на 6,52% и составил 42,76 млн. грн., а его валовые обязательства сократились на 26,63% до 14,18 млн. грн. Разнонаправленное движение показателей привело к росту соотношения между собственным капиталом и обязательствами на 93,89 п.п. до 301,67%.
Объем денежных средств и их эквивалентов на счетах компании по состоянию на 31 декабря 2023 г. уменьшился на 5,41% до 47,68 млн грн, а уровень покрытия денежными средствами обязательств страховщик за счет больших темпов снижения валовых обязательств вырос на 75,48 п.п. до 336,35%.
По итогам 2023 года «СГУ» была получена чистая прибыль в объеме 1,76 млн грн, что на 1,7 млн грн превысило ее чистую прибыль за 2022 год. При этом операционный убыток сократился более чем вдвое — до 791 тыс. грн.
ЧАО «СГУ» зарегистрировано в ноябре 2005 года. Имеет лицензии на осуществление 15 видов страховой деятельности, в том числе четыре — на осуществление обязательных видов страхования, 11 — добровольного страхования.
ВАЛОВЫЕ ПРЕМИИ, кредитный рейтинг, рейтинг финансовой устойчивости, Страховые гарантии Украины, Эксперт -Рейтинг
Украинские и польские аграрные ассоциации на текущей неделе продолжат переговоры по транзиту зерна и других продуктов и разблокированию границы, сообщил первый заместитель министра аграрной политики и продовольствия Украины Тарас Высоцкий в эфире единого национального телемарафона.
«Очень важно, что ассоциации разных секторов зафиксировали связь и с текущей недели продолжат встречи, чтобы четко согласовать параметры (экспорта и транзита украинской агропродукции – ИФ-У). Все поняли (на украинско-польской встрече в Польше на прошлой неделе – ИФ-У), что взаимодействие и сотрудничество, договоренности – это в конечном счете будет иметь лучший результат», — сказал он.
По информации Высоцкого, в первые две недели апреля планируется встреча польской и украинской сторон в расширенном формате, на которой аграрии двух стран будут искать пути взаимодействия. Ожидается, что это также может стать основой для договоренностей на межгосударственном уровне. Аграрные ассоциации будут отрабатывать по направлениям каждую отрасль, чьи представители были на переговорах, в частности, речь будет идти о малине, соке, меде, яйцах, зерне, птице.
«На предмет этого есть сдержанный оптимизм, который позволяет надеяться, что еще после нескольких встреч для фиксации конечных параметров удастся наконец-то решить эту проблему «, — подчеркнул Высоцкий.
Он также добавил, что вопрос транзита украинского зерна поднимается на всех международных встречах.
«Украина настаивает, что транзит должен быть доступным без остановок и блокирований», — резюмировал первый замминистра.
аграрные ассоциации, агропродукты, ГРАНИЦА, ПЕРЕГОВОРЫ, ТРАНЗИТ
Административные расходы страховых компаний Украины non-life в 2023 году увеличились на 11,9% — до 5,415 млрд грн по сравнению с 2022 годом, расходы на маркетинг и рекламу — на 27,4%, до 140,7 млн грн.
Как сообщается на сайте Национального банка Украины (НБУ), расходы на заключение и пролонгацию договоров страхования составили 9,801 млрд грн, что на 13,7% больше, чем за аналогичный период предыдущего года (8,624 млрд грн), в том числе агентские вознаграждения — 8,970 млрд грн (+15,1%). По договорам перестрахования — 129,5 млн грн (+85,5%), в том числе на вознаграждение брокерам — 128,2 млн грн (+91%) из них брокерам-нерезидентам — 26,4 млн грн (+5,6%).
Согласно данным регулятора затраты на урегулирование страховых случаев в 2023 году выросли на 28,9% — до 495,8 млн грн, в том числе расходы на оплату услуг оценщиков — на 40,9%, до 174,9 млн грн, а судебные расходы удвоились и достигли 68,3 млн грн.
Услуги ассистанса обошлись страховым компаниям в 201,2 млн грн (+10,8%), ассистанса нерезидентов – 10,1 млн грн (-15,1%).
НБУ также сообщает, что компании non-life Украина в 2023 году собрали 41,851 млн грн валовых премий, что на 20% больше, чем годом ранее, заработанные премии составили 34,359 млрд грн (+10,4%). Выплатили клиентам страховых возмещений на сумму 15,601 млрд грн, что на 28,8% больше, чем за 2022 год.
Как сообщалось со ссылкой на данные НБУ, по состоянию на 31 декабря 2023 года в Украине зарегистрировано 89 страховых компаний специализирующихся на рисковом страховании, в то время как на аналогичную дату 202 года было 114.
Кабинет министров Украины согласовал создание двух новых индустриальных парков (ИП) – «Днистер» на территории Ямпольской городской территориальной громады Могилев-Подольского района Винницкой области и «Галиция» на территории Калуша Ивано-Франковской области.
Как сообщило Министерство экономики, общие инвестиции в два индустриальных парка на ближайшие три года должны составить более 1,5 млрд грн.
Премьер-министр Украины Денис Шмыгаль на заседании правительства 29 марта сообщил о включении двух новых парков в Реестр индустриальных (промышленных) парков, и о создании Государственного офиса развития индустриальных парков.
Согласно сообщению Минэкономики, концепция ИП «Днистер» предполагает создание 265 рабочих мест в перерабатывающей промышленности на площади 17,2 га.
«Предполагается, что парк будет специализироваться на производстве бумаги и бумажных изделий, переработке растительной продукции и другой деятельности, совместимых с перечисленными», — поясняется в сообщении.
В свою очередь, ИП «Галиция» будет расположен на площади 19,8 га и обеспечит создание до 1000 рабочих мест.
Основными направлениями деятельности определено изготовление строительных материалов.
На территории парка будет создано производство строительных материалов из глины, производство цемента, извести и гипсовых смесей, а также изготовление изделий из бетона, гипса и цемента.
По информации Минэкономики, инвесторы планируют начать производство машин и оборудования, ввести переработку промышленных и бытовых отходов, заниматься научно-технической деятельностью, а также создать предприятия, которые будут работать с альтернативной энергетикой и над сохранением энергии.
Как сообщалось, госбюджетом-2024 год впервые предусмотрело выделение 1 млрд грн на развитие инфраструктуры индустриальных парков.
Галіція, Дністер, ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ ПАРК, Кабинет министров, УКРАИНА
Министерство финансов Украины получило $118 млн на безвозвратной основе от Японии в рамках проекта Всемирного банка «Укрепление системы здравоохранения и сохранения жизни» (HEAL Ukraine) и «Ремонт жилья для восстановления прав и возможностей людей» (HOPE).
«Привлеченные средства в рамках проектов HEAL и HOPE помогут правительству оказывать своим гражданам надлежащую помощь, в частности, расширять спектр медицинских услуг и доступ к ним, а также обеспечивать преодоление последствий, вызванных вооруженной агрессией России, восстанавливать жилищную инфраструктуру Украины», – приводятся в релизе Минфина в понедельник слова министра Сергея Марченко.
Уточняется, что привлеченное грантовое финансирование состоит из $70 млн в рамках проекта HEAL Ukraine, направленных на поддержку госбюджета, как возмещение понесенных расходов по Программе медицинских гарантий, и $48,2 млн — в рамках проекта HOPE, средства которого направляются на возмещение расходов госбюджета, использованных на компенсационные выплаты владельцам домов на ремонт в многоквартирных и частных домах, нуждающихся в мелких и средних ремонтах.
Как сообщалось, в марте Украина получила рекордные $8,9 млрд международной финансовой помощи после всего $1,2 млрд суммарно за первые два месяца.
Из-за низкой внешней поддержки международные резервы сократились в феврале на 3,8%, или на $1,47 млрд, – до $37,05 млрд, после того как в январе они упали на 4,9%, или на $1,98 млрд грн.
Нацбанк прогнозировал, что последние внешние поступления позволят существенно восстановить международные резервы. В январе он понизил их прогноз на конец 2024 года до $40,4 млрд с $44,7 млрд.
HEAL Ukraine, здравоохранения, Министерство финансов Украины, сохранение жизни, ЯПОНИЯ
