Каждый банк-подписант Меморандума о развитии кредитования по восстановлению энергоинфраструктуры выведет на рынок собственную кредитную программу под 13,5% годовых.
Об этом в эфире «Суспільного» заявил Сергей Мамедов, вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления ГЛОБУС БАНКА.
По его словам, в пятницу, 5 июля, ведущие банки подписали важное дополнение к Меморандуму, согласно которому они взяли на себя обязательства устанавливать единые и доступные условия предоставления энергокредитов. Согласно условиям Меморандума процентная ставка на первый год кредитования не будет превышать 13,5% годовых, а со второго года кредита ставка будет вариативной, но не более 16,5% годовых.
Банкир сообщил, что Глобус Банк уже снизил ставку по программе «Восстановление энергетической инфраструктуры» до 13,5% годовых. Он отметил, что эта программа рассчитана на объединения совладельцев многоквартирных домов, которые являются участниками программ «Энергодом» и «ГринДИМ» от Фонда энергоэффективности. Кредитные условия позволяют ОСМД оформить кредит сроком до 5 лет на сумму до 3 млн грн на реализацию энергоэффективных проектов, приобретение и установку солнечных панелей и тепловых насосов.
«Благодаря существенному снижению процентной ставки до середины августа по этой программе планируется оформить до 20 кредитных заявок от ОСМД из Львовской, Волынской, Николаевской областей. А до конца года хорошим результатом будет считаться оформление около 100 кредитов», — рассказал эксперт.
Кроме того, он напомнил, что 5 июля в рамках принятой Стратегии кредитования программа льготных кредитов «5-7-9» была существенно расширена именно на потребности граждан и бизнеса в достижении энергонезависимости.
В частности действие программы уже распространяется на приобретение оборудования для генерации и хранения электрической энергии из альтернативных источников (солнечной и ветровой) для ОСМД и ЖСК под 7% годовых, а домохозяйства могут получить беззалоговые кредиты под 0% на сумму 480 тыс. грн со сроком погашения до 10 лет.
Что касается малого и среднего бизнеса, то предприятия смогут приобрести в кредит газотурбинные, газопоршневые и биогазовые генерационные установки на сумму до 150 млн грн на срок погашения до 10 лет.
Сергей Мамедов также обратил внимание, что с начала полномасштабного вторжения именно государство и Нацбанк являются двигателями развития банковского кредитования. Ведь по состоянию на июнь 2024 года более 50% кредитов было выдано в рамках государственных кредитных программ, таких как «Доступные кредиты 5-7-9», «еОселя», «Доступный факторинг», «Доступный финансовый лизинг 5-7-9» и др.
По его мнению, принятая Кабмином государственная Стратегия кредитования и Меморандум должны стать ощутимым толчком к активизации кредитования и введения лояльных условий для заемщиков.
«Меморандум уже объединил почти 20 банков, которые не только развивают собственные кредитные программы, но и готовы к единым принципам кредитной политики. Ведь рынок ожидает и требует существенное снижение кредитных ставок не только по энергокредитам, но и по автокредитам, ипотеке и целевым кредитам для малого и среднего бизнеса», — подытожил Сергей Мамедов.
Справка:
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ГЛОБУС» (ГЛОБУС БАНК) основано в 2007 году.
По состоянию на апрель 2024 года региональная сеть насчитывает 31 отделение. Все отделения банка входят в объединенную сеть Power Banking, что позволяет работать в условиях отсутствия света.
ГЛОБУС БАНК подтвержден кредитный рейтинг по национальной шкале на уровне uaAAA, а также рейтинг депозитов на уровне ua2+ по шкале рейтингового агентства «Эксперт-Рейтинг».
Приоритетными направлениями деятельности банка являются ипотечное кредитование на первичном рынке, автокредитование, кредитование малого и среднего бизнеса.
ГЛОБУС БАНК является аккредитованным партнером ряда государственных программ: государственной ипотечной программы «еОселя», программы льготного кредитования малого и среднего бизнеса «5-7-9».
В сентябре 2023 года Банк стал партнером ГУ «Фонда энергоэффективности» по программам кредитования ОСМД и ЖСК «Энергодом» и «ГринДИМ».
25 июня 2024 года ГЛОБУС БАНК стал одним из 17 крупнейших украинских банков, подписавших Меморандум о кредитовании проектов по восстановлению энергоинфраструктуры.
В декабре 2023 года и в начале 2024-го банк присоединился к государственным кредитным программам «Доступный факторинг» и «Доступный финансовый лизинг 5-7-9%».
Банк является лидером по кредитованию приобретения жилья на первичном рынке — за последние 5 лет банком профинансировано 2 500 ипотечных кредитов на 2 млрд грн.
Банк входит в 5-ку лидеров автокредитования, банком аккредитовано более 600 автосалонов.
Председатель правления ГЛОБУС БАНКА Сергей Мамедов является заместителем Председателя Совета директоров Конфедерации строителей Украины и вице-президентом Ассоциации украинских банков.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) планирует предоставить государственному ПриватБанку (Киев) EUR140 млн гарантийного финансирования, что позволит покрыть до 50% кредитного риска по новым займам на EUR400 млн в эквиваленте.
Как говорится в информации на сайте банка в четверг, совет его директоров намерен рассмотреть этот проект 24 июля 2024 года.
Уточняется, что гарантийное финансирование будет предоставлено ПриватБанку двумя равными траншами, каждый из которых обеспечит частичное покрытие рисков по новым кредитам на сумму EUR200 млн, при этом на данный момент согласован только один транш.
В рамках проекта также предусмотрен сублимит в размере до EUR60 млн для финансирования долгосрочных капиталовложений микро-, малых и средних предприятий (ММСП) с целью модернизации технологий и оборудования в соответствии со стандартами ЕС, включая инвестиции в устойчивые и «зеленые» технологии (70% от сублимита), тем самым повышая конкурентоспособность предприятий.
Отмечается, что субзаемщики, которые соответствуют требованиям, также получат техническую помощь, финансируемую ЕС, и грантовую поддержку в виде инвестиционных стимулов после завершения инвестпроектов.
Согласно информации на сайте ЕБРР, финансирование предназначено прежде всего для поддержки украинских компаний в первичном и вторичном сельском хозяйстве, а также других критически важных отраслей, необходимых для обеспечения энергетической безопасности страны.
«При этом приоритет будет предоставляться ММСП и корпоративным заемщикам, которые инвестируют в проекты, повышающие энергетическую безопасность и эффективность в Украине», — отмечается в релизе.
Как сообщалось, вице-президент ЕБРР Маттео Патроне и председатель правления ПриватБанка Герхард Беш во время «Конференции по восстановлению Украины» в Берлине 11-12 июня подписали письмо о намерениях начать работу над Соглашением о распределении рисков.
По данным Нацбанка Украины, на 1 мая 2024 года ПриватБанк по размеру активов занимал 1-е место (857,00 млрд грн) среди 63 действовавших в стране банков. Чистая прибыль финучреждения за прошлый год составила 37,8 млрд грн. ЕБРР отмечает, что сеть госбанка сейчас насчитывает 1200 отделений по всей стране, 6800 банкоматов и 10400 терминалов.
АО «ОТП БАНК» предлагает украинским предприятиям ряд кредитных программ, которые позволят стать энергонезависимыми и обеспечить бесперебойную работу бизнеса в условиях дефицита электроэнергии. Об этом рассказал руководитель управления продаж средним корпоративным клиентам ОТП БАНК Валерий Терно во время организованного «Финансовым клубом» круглого стола на тему энергонезависимости.
«Банк поставил себе цель стимулировать развитие рынка энергонезависимых решений и обеспечить поддержку бизнеса по финансированию таких проектов. Готовим оптимальные предложения и выгодные условия для каждого клиента. Речь идет и о низкой процентной ставке и возможности реализации в рамках государственных программ, и о кэшбеке, а с дополнительными гарантиями со стороны государства, ЕБРР и других институциональных инвесторов мы сможем еще больше расширить критерии принятия решений по реализации тех или иных проектов. Уже есть успешные кейсы в этом направлении», — сказал В.Терно.
В частности, предприятия малого и среднего бизнеса могут рассчитывать на финансовую поддержку от ОТП БАНК в рамках программы «Доступные кредиты 5-7-9%», которая реализуется правительством по инициативе Президента Украины через Фонд развития предпринимательства.
Также совместная с Европейским банком реконструкции и развития программа позволяет предложить МСП инвестиционные кредиты с возможностью компенсации части расходов, профинансированных за счет кредитных средств Банка. Этот заем может быть направлен на долгосрочные инвестиции в «зеленые» технологии (энергоэффективное оборудование, солнечные панели для электростанций для обеспечения собственных нужд), соответствующие стандартам Европейского Союза и способствующие повышению конкурентоспособности предприятий на внутреннем и внешних рынках. После реализации проектов клиенты смогут претендовать на инвестиционные стимулы (денежные компенсации, кэшбек).
«Устанавливая солнечные панели или другие элементы, в том числе и газотурбинные или газопоршневые станции, предприниматели получат возможность не только обеспечить собственную энергетическую независимость, но и продавать в сеть остатки произведенной энергии, сделав этим свой вклад в обеспечение энергобезопасности страны», — добавил руководитель управления продаж средним корпоративным клиентам ОТП БАНК.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) выделит АО «Укрзализныця» (УЗ) дополнительно EUR300 млн кредита на закупку 80 современных грузовых электровозов, сообщила пресс-служба УЗ в среду.
Соответствующая договоренность, о которой компания сообщила в конце мая, была подкреплена меморандумом между «Укрзализныцей», ЕБРР и Министерством развития общин, территорий и инфраструктуры, который был подписан в Берлине на полях Конференции по восстановлению Украины (URC2024).
«Вопрос обновления парка локомотивов для «Укрзализныци» является критическим и сверхважным (…) Получение новых и высокотехнологичных электровозов значительно повысит эффективность грузовых перевозок», — подчеркнул председатель правления УЗ Евгений Лященко.
В конце мая компания сообщила о выделении $190 млн гранта США через трастовый фонд Всемирного банка в рамках проекта «Восстановление критически важной логистической инфраструктуры и сетевого сообщения (RELINC)».
Предложение по закупке 80 электровозов общей стоимостью около $400 млн уже опубликовано на портале тендеров ЕБРР. Тендерными требованиями предусмотрено, что победитель, кроме поставки локомотивов, должен создать на территории Украины условия для их обслуживания и гарантийного ремонта.
Один из крупнейших операторов зернового рынка Украины ООО «СП „Нибулон“ и Правэкс Банк, являющийся частью группы Intesa Sanpaolo, заключили двустороннее соглашение о продлении реструктуризации кредита на сумму $5,5 млн на шесть лет со льготными процентными ставками и льготным периодом для погашения долга, сообщила пресс-служба зернотрейдера на фейсбук-странице.
«Правэкс Банк подходит к каждому кейсу по реструктуризации задолженности индивидуально, учитывая специфику бизнеса и потребности клиентов. Такой подход позволяет обеспечить наиболее эффективные финансовые решения и поддерживать стабильные партнерские отношения», — прокомментировал директор департамента управления кредитами банка Юрий Литвиненко.
В «Нибулоне» отметили, что реструктуризация кредита поможет ему оптимизировать финансовые потоки и сосредоточиться на реализации стратегических проектов, направленных на укрепление и развитие аграрного сектора Украины.
«Мы уверены, что этот шаг будет важным стимулом для дальнейшего роста и процветания компании, укрепляя наши позиции на рынке и способствуя экономическому развитию страны», — заверила финансовый директор «Нибулона» Ирина Левковская.
Как сообщалось, группа компаний «Нибулон» имеет более 25 украинских и иностранных кредиторов, с абсолютным большинством из которых уже подписаны условия реструктуризации.
ООО «СП „Нибулон“ создано в 1991 году. До российского военного вторжения зернотрейдер имел 27 перегрузочных терминалов и комплексов по приему сельхозкультур, мощности для одновременного хранения 2,25 млн тонн продукции АПК, флот из 83 судов (из них 23 буксира), а также владел Николаевским судостроительным заводом.
«Нибулон» до войны обрабатывал 82 тыс. га земли в 12 областях Украины и экспортировал сельхозпродукцию в более чем 70 стран мира. Зернотрейдер в 2021 году экспортировал максимальные за время своего существования 5,64 млн тонн сельхозпродукции, достигнув рекордных объемов поставок на внешние рынки в августе — 0,7 млн тонн, в четвертом квартале — 1,88 млн тонн и во втором полугодии — 3,71 млн тонн.
Убыток «Нибулона» из-за полномасштабного военного вторжения РФ в 2022 году превысил $416 млн.
Сейчас зернотрейдер работает на 32% мощностей, создал специальное подразделение для разминирования сельхозземель и вынужден был перенести центральный офис из Николаева в Киев.
Государственный «Укргазбанк» (Киев) в 2024 году предоставил аграриям, работающим в зонах высокого военного риска, кредитов на сумму 40 млн грн, годом ранее этот показатель составлял 120 млн грн, сообщила директор департамента малого и среднего бизнеса Татьяна Кориненко.
«Безусловно, клиент, желающий получить кредит, должен соответствовать требованиям банка. Очень негативный фактор для существенной доли клиентов, которые хотели бы получить финансирование, (требование — ИФ-У) нахождение на безопасной территории. У нас тоже есть требования в части того, что клиент должен работать в зоне не более чем 50 км от линии фронта. Но у нас есть кейсы за счет гарантийных инструментов, которые предоставляет государство в виде гарантии Кабинета министров и Фонда частичного гарантирования. Мы уже подошли ближе к 22 км к линии фронта», — рассказала она на Grain Ukrainе в Киеве в пятницу.
По информации Корниенко, в «Укргазбанке» есть четыре клиента из аграрного сектора в Херсонской области, которые получили кредиты для работы в 30-километровой зоне от мест ведения военных действий. При этом государственные гарантийные инструменты в их ситуации покрывают 50-80% кредита, выданного банком.
«Это крутой инструмент, который позволяет помогать клиентам из агросектора, которые работают максимально близко к зоне активных военных действий», — отметила эксперт.
Корниенко уточнила, что в 2024 году «Укргазбанк» прокредитовал аграриев, работающих в зоне высокого военного риска, на сумму около 40 млн грн. Годом ранее этот показатель составлял 120 млн.
«Безусловно, это немного с нашими ежегодными кредитами для агросектора в 5 млрд грн. Но с каждым таким клиентом мы понимаем, что даем таким образом импульс рынку, показываем, что так можно работать. С такими клиентами тоже можно иметь кредитные отношения. И этот риск допустим именно благодаря государственным инструментам», — резюмировала представитель „Укргазбанка“.
АБ «Укргазбанк» создан в 1993 году. Государство в лице Минфина владеет 94,9409% акций финучреждения.
