Кожен банк-підписант Меморандуму про розвиток кредитування з відновлення енергоінфраструктури виведе на ринок власну кредитну програму під 13,5% річних.
Про це в етері “Суспільного” заявив Сергій Мамедов, віцепрезидент Асоціації українських банків, голова правління ГЛОБУС БАНКУ.
За його словами, у п’ятницю, 5 липня, провідні банки підписали важливе доповнення до Меморандуму, згідно з яким вони взяли на себе зобов’язання встановлювати єдині та доступні умови надання енергокредитів. Згідно з умовами Меморандуму відсоткова ставка на перший рік кредитування не перевищуватиме 13,5% річних, а з другого року кредиту ставка буде варіативною, але не більшою за 16,5% річних.
Банкір повідомив, що Глобус Банк вже знизив ставку за програмою “Відновлення енергетичної інфраструктури” до 13,5% річних. Він наголосив, що ця програма розрахована на об’єднання співвласників багатоквартирних будинків, що є учасниками програм “Енергодім” та “ГрінДІМ” від Фонду енергоефективності. Кредитні умови дають змогу ОСББ оформити кредит терміном до 5 років на суму до 3 млн грн на реалізацію енергоефективних проєктів, придбання та встановлення сонячних панелей та теплових насосів.
“Завдяки суттєвому зниженню відсоткової ставки до середини серпня за цією програмою планується оформити до 20 кредитних заявок від ОСББ зі Львівської, Волинської, Миколаївської областей. А до кінця року добрим результатом вважатиметься оформлення близько 100 кредитів”, — розповів експерт.
Крім того, він нагадав, що 5 липня в рамках ухваленої Стратегії кредитування програма пільгових кредитів “5-7-9” була суттєво розширена саме на потреби громадян та бізнесу в досягненні енергонезалежності.
Зокрема дія програми вже розповсюджується на придбання обладнання для генерації та зберігання електричної енергії з альтернативних джерел (сонячної та вітрової) для ОСББ та ЖБК під 7% річних, а домогосподарства можуть отримати беззаставні кредити під 0% на суму 480 тис. грн з терміном погашення до 10 років.
Щодо малого та середнього бізнесу, то підприємства матимуть змогу придбати в кредит газотурбінні, газопоршневі та біогазові генераційні установки на суму до 150 млн грн на строк погашення до 10 років.
Сергій Мамедов також звернув увагу, що від початку повномасштабного вторгнення саме держава та Нацбанк є рушіями розвитку банківського кредитування. Адже станом на червень 2024 року понад 50% кредитів було видано в рамках державних кредитних програм, таких як “Доступні кредити 5-7-9”, “єОселя”, “Доступний факторинг”, “Доступний фінансовий лізинг 5-7-9” тощо.
На його думку, ухвалена Кабміном державна Стратегія кредитування та Меморандум мають стати відчутним поштовхом до активізації кредитування та запровадження лояльних умов для позичальників.
“Меморандум вже об’єднав майже 20 банків, що не лише розвивають власні кредитні програми, а й готові до єдиних принципів кредитної політики. Адже ринок очікує та потребує суттєве зниження кредитних ставок не лише за енергокредитами, а й за автокредитами, іпотекою та цільовими кредитами для малого та середнього бізнесу”, — підсумував Сергій Мамедов.
Довідка:
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО “КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК “ГЛОБУС” (ГЛОБУС БАНК) засновано у 2007 році.
Станом на квітень 2024 року регіональна мережа налічує 31 відділення. Всі відділення банку входять до об’єднаної мережі Power Banking, що дає змогу працювати за умов відсутності світла.
ГЛОБУС БАНК підтверджено кредитний рейтинг за національною шкалою на рівні uaAAA, а також рейтинг депозитів на рівні ua2+ за шкалою рейтингового агентства “Експерт-Рейтинг”.
Пріоритетними напрямками діяльності банку є іпотечне кредитування на первинному ринку, автокредитування, кредитування малого та середнього бізнесу.
ГЛОБУС БАНК є акредитованим партнером низки державних програм: державної іпотечної програми “єОселя”, програми пільгового кредитування малого та середнього бізнесу “5-7-9”.
У вересні 2023 року Банк став партнером ДУ “Фонду енергоефективності” за програмами кредитування ОСББ та ЖБК “Енергодім” та “ГрінДІМ”.
25 червня 2024 року ГЛОБУС БАНК став одним із 17 найбільших українських банків, що підписали Меморандум про кредитування проєктів з відновлення енергоінфраструктури.
У грудні 2023 року та на початку 2024-го банк доєднався до державних кредитних програм “Доступний факторинг” та “Доступний фінансовий лізинг 5-7-9%”.
Банк є лідером з кредитування придбання житла на первинному ринку – за останні 5 років банком профінансовано 2 500 іпотечних кредитів на 2 млрд грн.
Банк входить до 5-ки лідерів автокредитування, банком акредитовано понад 600 автосалонів.
Голова правління ГЛОБУС БАНКУ Сергій Мамедов є заступником Голови Ради директорів Конфедерації будівельників України та віцепрезидентом Асоціації українських банків.
Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР) планує надати державному ПриватБанку (Київ) EUR140 млн гарантійного фінансування, що дасть змогу покрити до 50% кредитного ризику за новими позиками на EUR400 млн в еквіваленті.
Як ідеться в інформації на сайті банку в четвер, рада його директорів має намір розглянути цей проєкт 24 липня 2024 року.
Уточнюється, що гарантійне фінансування буде надано ПриватБанку двома рівними траншами, кожен з яких забезпечить часткове покриття ризиків за новими кредитами на суму EUR200 млн, водночас наразі узгодженим є лише один транш.
У рамках проєкту також передбачено субліміт у розмірі до EUR60 млн для фінансування довгострокових капіталовкладень мікро-, малих і середніх підприємств (ММСП) з метою модернізації технологій та обладнання відповідно до стандартів ЄС, включно з інвестиціями в стійкі та “зелені” технології (70% від субліміту), тим самим підвищуючи конкурентоспроможність підприємств.
Зазначається, що субпозичальники, які відповідають вимогам, також отримають технічну допомогу, що фінансується ЄС, і грантову підтримку у вигляді інвестиційних стимулів після завершення інвестпроєктів.
Згідно з інформацією на сайті ЄБРР, фінансування призначене насамперед для підтримки українських компаній у первинному та вторинному сільському господарстві, а також інших критично важливих галузей, необхідних для забезпечення енергетичної безпеки країни.
“При цьому пріоритет надаватиметься ММСП і корпоративним позичальникам, які інвестують у проєкти, що підвищують енергетичну безпеку та ефективність в Україні”, – наголошується в релізі.
Як повідомлялося, віцепрезидент ЄБРР Маттео Патроне і голова правління ПриватБанку Герхард Беш під час “Конференції з відновлення України” в Берліні 11-12 червня підписали лист про наміри розпочати роботу над Угодою про розподіл ризиків.
За даними Нацбанку України, на 1 травня 2024 року ПриватБанк за розміром активів посідав 1-ше місце (857,00 млрд грн) серед 63 банків, що діяли в країні. Чистий прибуток фінустанови за минулий рік становив 37,8 млрд грн. ЄБРР зазначає, що мережа держбанку наразі налічує 1200 відділень по всій країні, 6800 банкоматів і 10400 терміналів.
АТ «ОТП БАНК» пропонує українським підприємствам ряд кредитних програм, які дозволять стати енергонезалежними та забезпечити безперебійну роботу бізнесу в умовах дефіциту електроенергії. Про це розповів керівник управління продажів середнім корпоративним клієнтам ОТП БАНК Валерій Терно під час організованого «Фінансовим клубом» круглого столу на тему енергонезалежності.
«Банк поставив собі за мету стимулювати розвиток ринку енергонезалежних рішень та забезпечити підтримку бізнесу по фінансуванню таких проєктів. Готуємо оптимальні пропозиції та вигідні умови для кожного клієнта. Йдеться і про низьку відсоткову ставку та можливість реалізації в рамках державних програм, і про кешбек, а з додатковими гарантіями з боку держави, ЄБРР та інших інституційних інвесторів ми зможемо ще більше розширити критерії прийняття рішень стосовно реалізації тих чи інших проєктів. Вже маємо успішні кейси в цьому напрямку», – сказав В.Терно.
Зокрема, підприємства малого і середнього бізнесу можуть розраховувати на фінансову підтримку від ОТП БАНК у межах програми «Доступні кредити 5-7-9%», яка реалізується урядом за ініціативи Президента України через Фонд розвитку підприємництва.
Також спільна з Європейським банком реконструкції та розвитку програма дає змогу запропонувати МСП інвестиційні кредити з можливістю компенсації частини витрат, профінансованих за рахунок кредитних коштів Банку. Ця позика може бути направлена на довгострокові інвестиції у «зелені» технології (енергоефективне обладнання, сонячні панелі для електростанцій задля забезпечення власних потреб), що відповідають стандартам Європейського Союзу і сприятимуть підвищенню конкурентоспроможності підприємств на внутрішньому та зовнішніх ринках. Після реалізації проєктів клієнти зможуть претендувати на інвестиційні стимули (грошові компенсації, кешбеки).
«Встановлюючи сонячні панелі або інші елементи, в тому числі й газотурбінні чи газопоршневі станції, підприємці отримають можливість не тільки забезпечити власну енергетичну незалежність, а й продавати у мережу залишки виробленої енергії, зробивши цим свій внесок у забезпечення енергобезпеки країни», – додав керівник управління продажів середнім корпоративним клієнтам ОТП БАНК.
Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР) виділить АТ “Укрзалізниця” (УЗ) додатково EUR300 млн кредиту на закупівлю 80 сучасних вантажних електровозів, повідомила прес-служба УЗ у середу.
Відповідну домовленість, про яку компанія повідомила наприкінці травня, було підкріплено меморандумом між “Укрзалізницею”, ЄБРР і Міністерством розвитку громад, територій та інфраструктури, який було підписано в Берліні на полях Конференції з відновлення України (URC2024).
“Питання оновлення парку локомотивів для “Укрзалізниці” є критичним і надважливим (…) Отримання нових і високотехнологічних електровозів значно підвищить ефективність вантажних перевезень”, – наголосив голова правління УЗ Євген Лященко.
Наприкінці травня компанія повідомила про виділення $190 млн гранту США через трастовий фонд Світового банку в рамках проєкту “Відновлення критично важливої логістичної інфраструктури та мережевого сполучення (RELINC)”.
Пропозицію щодо закупівлі 80 електровозів загальною вартістю близько $400 млн уже опубліковано на порталі тендерів ЄБРР. Тендерними вимогами передбачено, що переможець, окрім постачання локомотивів, має створити на території України умови для їх обслуговування та гарантійного ремонту.
Один з найбільших операторів зернового ринку України ТОВ “СП “Нібулон” і Правекс Банк, що є частиною групи Intesa Sanpaolo, уклали двосторонню угоду про продовження реструктуризації кредиту на суму $5,5 млн на шість років із пільговими відсотковими ставками та пільговим періодом для погашення боргу, повідомила пресслужба зернотрейдера на фейсбук-сторінці.
“Правекс Банк підходить до кожного кейсу з реструктуризації заборгованості індивідуально, враховуючи специфіку бізнесу та потреби клієнтів. Такий підхід надає змогу забезпечити найбільш ефективні фінансові рішення та підтримувати стабільні партнерські відносини”, – прокоментував директор департаменту управління кредитами банку Юрій Литвиненко.
У “Нібулоні” зазначили, що реструктуризація кредиту допоможе йому оптимізувати фінансові потоки та зосередитися на реалізації стратегічних проєктів, спрямованих на зміцнення та розвиток аграрного сектору України.
“Ми впевнені, що цей крок буде важливим стимулом для подальшого зростання і процвітання компанії, зміцнюючи наші позиції на ринку і сприяючи економічному розвитку країни”, – запевнила фінансовий директор “Нібулону” Ірина Левковська.
Як повідомлялося, група компаній “Нібулон” має понад 25 українських та іноземних кредиторів, з абсолютною більшістю з яких уже підписано умови реструктуризації.
ТОВ “СП “Нібулон” створено 1991 року. До російського військового вторгнення зернотрейдер мав 27 перевантажувальних терміналів і комплексів із приймання сільгоспкультур, потужності для одночасного зберігання 2,25 млн тонн продукції АПК, флот із 83 суден (із них 23 буксири), а також володів Миколаївським суднобудівним заводом.
“Нібулон” до війни обробляв 82 тис. га землі в 12 областях України та експортував сільгосппродукцію до більш ніж 70 країн світу. Зернотрейдер 2021 року експортував максимальні за час свого існування 5,64 млн тонн сільгосппродукції, досягнувши рекордних обсягів постачань на зовнішні ринки в серпні – 0,7 млн тонн, у четвертому кварталі – 1,88 млн тонн і в другому півріччі – 3,71 млн тонн.
Збиток “Нібулону” через повномасштабне військове вторгнення РФ у 2022 році перевищив $416 млн.
Наразі зернотрейдер працює на 32% потужностей, створив спеціальний підрозділ для розмінування сільгоспземель і змушений був перенести центральний офіс із Миколаєва до Києва.
Державний «Укргазбанк» (Київ) 2024 року надав аграріям, які працюють у зонах високого воєнного ризику, кредитів на суму 40 млн грн, роком раніше цей показник становив 120 млн грн, повідомила директорка департаменту малого та середнього бізнесу Тетяна Коріненко.
«Безумовно, клієнт, який бажає отримати кредит, повинен відповідати вимогам банку. Дуже негативний фактор для істотної частки клієнтів, які хотіли б отримати фінансування, (вимога – ІФ-У) знаходження на безпечній території. У нас теж є вимоги в частині того, що клієнт має працювати в зоні не більше ніж 50 км від лінії фронту. Але в нас є кейси за рахунок гарантійних інструментів, які надає держава у вигляді гарантії Кабінету міністрів і Фонду часткового гарантування. Ми вже підійшли ближче до 22 км до лінії фронту”, – розповіла вона на Grain Ukrainе в Києві в п’ятницю.
За інформацією Корнієнка, в «Укргазбанку» є чотири клієнти з аграрного сектору в Херсонській області, які отримали кредити для роботи в 30-кілометровій зоні від місць ведення військових дій. При цьому державні гарантійні інструменти в їхній ситуації покривають 50-80% кредиту, виданого банком.
«Це крутий інструмент, який дає змогу допомагати клієнтам з агросектору, які працюють максимально близько до зони активних військових дій», – зазначила експерт.
Корнієнко уточнила, що 2024 року «Укргазбанк» прокредитував аграріїв, які працюють у зоні високого військового ризику, на суму близько 40 млн грн. Роком раніше цей показник становив 120 млн.
«Безумовно, це небагато з нашими щорічними кредитами для агросектору в 5 млрд грн. Але з кожним таким клієнтом ми розуміємо, що даємо таким чином імпульс ринку, показуємо, що так можна працювати. З такими клієнтами теж можна мати кредитні відносини. І цей ризик допустимий саме завдяки державним інструментам”, – резюмувала представниця “Укргазбанку”.
АБ «Укргазбанк» створено 1993 року. Держава в особі Мінфіну володіє 94,9409% акцій фінустанови.
