Національний банк України (НБУ) оштрафував ТДВ “СК “Прем’єр Гарант Профі” на суму 595 тис. грн за порушення вимог у сфері фінансового моніторингу.
Як повідомляють на сайті регулятора, штраф накладено за неналежне виконання установою обов’язків у повному обсязі подавати на запити Нацбанку достовірну інформацію, документи, копії, виписки з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
Крім того, штраф накладено за порушення в частині недотримання установою вимог щодо змісту договорів, укладених з агентами, а також у частині нездійснення компанією щодо клієнтів, кінцевим бенефіціарним власником яких є політично значуща особа, заходів щодо отримання дозволу керівника установи для встановлення ділових відносин.
Як повідомлялося, раніше в січні поточного року НБУ вже штрафував СК “Прем’єр Гарант Профі” на суму 51 тис. грн за порушення вимог у сфері фінансового моніторингу.
СК “Прем’єр Гарант Профі” зареєстрована в 2011 році. Спеціалізується на ризиковому страхуванні. Згідно з даними компанії її акціонером є Олена Єрмолова, яка володіє 99,99% акцій компанії опосередковано через ТОВ “Альфа Лекс ЛТД”.
Скорочення гривневих депозитів на 2,9% у січні після зростання на 4,6% у грудні було сезонним і не пов’язане з обговоренням законопроєкту про мобілізацію, що підтверджується зростанням гривневих депозитів у лютому на 2,3%, заявив голова Національного банку України Андрій Пишний.
“Із року в рік надходження на рахунки клієнтів зростають наприкінці року і скорочуються на початку. Це логічний тренд, який був і в мирний час. Бізнес і держава намагаються завершити всі розрахунки, зокрема й із зарплати, до кінця року, а на початку наступного року населення ці кошти витрачає або інвестує”, – пояснив Пишний ефект сезонності.
За його словами, Нацбанк не побачив помітного впливу на динаміку вкладів законопроєкту про мобілізацію і “вкидань” щодо нібито введення оподаткування на всі карткові операції, спростованих Мінфіном.
“Ба більше, у перші тижні його (законопроєкту про мобілізацію) обговорення залишки коштів і далі збільшувалися. Крім того, профільний комітет парламенту чітко сформулював, що не підтримуватиме норму блокування рахунків. Це можливо, як зараз, виключно в судовому порядку”, – підкреслив він.
Пишний також уточнив, що центробанк не здійснював “жодних проривних новацій” щодо розкриття банківської таємниці в лютому.
“Ми лише уточнили термінологію згідно зі змінами в законодавстві щодо доступу до інформації, який уповноважені державні органи в установленому порядку мали і до цих змін. Національний банк і надалі підтримуватиме ініціативи, спрямовані проти тіньового сектору, водночас суворо обстоюючи захист конфіденційності банківських операцій відповідно до світових стандартів. а лише уточнив термінологію”, – заявив голова НБУ.
НБУ на своїй сторінці у Facebook слідом за очільником нагадав, що за 2023 рік обсяг гривневих коштів населення в банках збільшився на 121 млрд грн, або на 20,5%, і сягнув історичного максимуму – 711 млрд грн, а станом на початок березня населення зберігало на гривневих рахунках у банках близько 707 млрд грн.
“Показники свідчать про довіру до банків і національної валюти, частка строкових вкладів фізичних осіб у гривні зросла на 4,2 в. п. за рік. Незважаючи на широкомасштабну війну, рівень доларизації депозитів населення знизився більш ніж на 2 в. п. – до близько 34%”, – навів дані регулятор.
Довідковий курс гривні до долара США на міжбанківському валютному ринку станом на 12:00 кв 7 березня 2024 року.
Показник 06.03.2024 07.03.2024 07.03.2024 Зміна, %
Довідковий курс гривні до долара США (UAH/$) 38.3099 38.1029 -0.54
Національний банк України (НБУ) у четвер, у передостанній день торгів, послабив офіційний курс гривні на 0,96%, або на 36 коп., – до нового мінімуму в 37,98 грн/$1. Згідно з правилами НБУ, цей курс діятиме в дні року, що залишилися – 29-31 грудня.
Довідкове значення курсу гривні, що встановлюється Нацбанком на 12:00, у четвер також знизилося на 1%, або на 39 коп., – до 37,9404 грн/$1.
За словами учасників ринку, торги в четвер проходили активно з самого ранку: за перші півтори години їхній обсяг становив близько $150 млн, а угоди ще до полудня укладалися за курсом 37,97-37,99 грн/$1 за наявності пропозицій за курсом від 38,03 грн/$1.
Згідно з розрахунками екс-начальника аналітичного відділу Сенс Банку Олексія Блінова, середній офіційний курс за підсумками 2023 року становив 36,57 грн/$1, що практично ідентично фіксованому курсу, який діяв 14 місяців до 3 жовтня цього року.
Експерт уточнив, що офіційний курс закриття року для євро – 42,21 грн/EUR1.
На готівковому ринку в четвер курс долара зріс навіть більше – приблизно на 45 коп., до 38,72 грн/$1.
Ослаблення гривні останніми тижнями Нацбанк пов’язує із сезонним зростанням попиту на валюту.
Як повідомлялося, чистий продаж Нацбанку в листопаді знизився до $2,46 млрд із $3,34 млрд у жовтні та $2,69 млрд у вересні. Однак скорочення зовнішнього фінансування до $2,04 млрд призвело до зменшення міжнародних резервів четвертий місяць поспіль – на 0,5%, або на $187,8 млн, – до $38 млрд 785,2 млн.
Національний банк України за підсумками торгів у п’ятницю опустив офіційний курс гривні майже на 0,2% – до мінімального в її історії рівня – 36,7424 грн/$1, хоча загалом за тиждень чистий продаж ним доларів скоротився до $544,0 млн із $737,9 млн тижнем раніше.
Згідно з даними на сайті центробанку, купівля ним валюти залишається мізерною – $2,0 млн.
Загалом за результатами тижня курс гривні на міжбанку ослаб майже на 1,1%, а за два тижні – на 2%. Водночас порівняно з фіксованим курсом 36,5686 грн/$1, який Нацбанк утримував із кінця липня 2022 року до 3 жовтня цього року, нині гривня коштує лише на 0,5% дешевше.
Ситуація на готівковому ринку, на відміну від міжбанку, на тижні була стабільнішою, і за її підсумками курс залишився на рівні близько 37,38 грн/$1.
Таким чином зняття Нацбанком 1 грудня обмежень для банків і фінкомпаній на продаж готівкової валюти населенню призвело до помітного скорочення спреду між курсами на міжбанку і в обмінниках.
Як повідомлялося, чистий продаж Нацбанку в листопаді знизився до $2,46 млрд з $3,34 млрд у жовтні і $2,69 млрд у вересні. Однак скорочення зовнішнього фінансування до $2,04 млрд призвело до зменшення міжнародних резервів четвертий місяць поспіль – на 0,5%, або на $187,8 млн, до $38 млрд 785,2 млн.
Загалом від початку цього року НБУ придбав на ринку $216,7 млн, тоді як продав $26 млрд 95,0 млн.
Національний банк України (НБУ) анулював ліцензії на здійснення діяльності з надання фінансових послуг ТОВ “Фінансова компанія “Новий світ” (Харків) і ТОВ “Суплайерплюс Україна” (Київ), повідомляють на сайті регулятора.
Як зазначається, причиною такого рішення стало неусунення компаніями раніше виявлених порушень ліцензійних умов.
Як повідомлялося, 28 серпня 2023 року до ФК “Новий світ” застосовано запобіжний захід впливу за неподання звітності за два звітні періоди, який компанія мала усунути до 29 вересня 2023 року.
ТОВ “Суплайерплюс Україна” захід впливу було застосовано 18 вересня 2023 року внаслідок невиконання вимог законодавства щодо підтримання протягом строку дії ліцензії мінімально встановленого розміру власного капіталу за другий квартал 2023 року (станом на 30 червня 2023 року).
Компанія зобов’язана була усунути порушення та причини його виникнення у строк до 19 жовтня 2023 року, а також подати до НБУ звіт про усунення порушення та завірені належним чином підтверджуючі документи. Порушення усунуто не було.
Такі рішення Комітет з нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг центробанку ухвалив 27 листопада 2023 року.
