在境外购买设备之前，乌克兰企业应核查卖方的基本情况、财务状况、地址、所有者以及履行合同的能力。
在境外购买工业设备通常需要支付金额较大的预付款。根据合同条款，乌克兰买方可能需要在设备生产或发货前向供应商支付合同金额的30%至70%。
预付款比例越高，就越有必要确认外国公司是否真实存在，是否具备其所声称的专业领域、生产能力以及履行类似合同的经验。
专业的网站、企业介绍、设备照片和频繁的通信往来并不能构成充分的证明。诈骗者可能使用他人的图片，注册名称相似的公司，或者发送带有第三方收款信息的账单。
签订合同前，应核查卖方准确的法定名称、注册号、地址、成立日期、经营状态、管理人员、所有者、企业关联关系、财务指标和付款记录。
D&B的Business ID Report和Business Information Report可能包含注册信息、经营活动、企业结构、财务指标、信用评级、付款行为以及具有法律意义的事件等数据。
“报价越有吸引力，预付款金额越高，对卖方的核查就应越严格。设备照片、网站和企业介绍并不能证明该公司拥有履行合同所需的资产、经验和能力。”Interfax-Ukraine发展与营销总监、D&B–Interfax-Ukraine业务部门负责人、经济学副博士Maksym Urakin指出。
还需单独核对银行账户信息是否与合同中注明的法人实体一致。付款前突然更改账户、要求将资金转给另一家公司，或使用第三国银行，都需要对方作出进一步解释。
可通过分阶段付款、跟单信用证、银行保函、保险、对生产设施进行独立检查，或在发货前检查设备等方式降低风险。
如果卖方是中间商，买方必须了解谁是设备的实际制造商、谁负责提供质保，以及在出现延期或技术缺陷时由谁承担责任。
合同签订后也有必要继续开展核查，尤其是在制造周期长达数月的情况下。财务状况恶化、所有者变更或停止经营都可能影响订单的履行。
Dun & Bradstreet自1841年起从事商业信息和风险评估业务。该公司提供国际商业报告，以及有关企业付款行为、企业关联关系、信用状况和所有权结构的数据。
Interfax-Ukraine是D&B在乌克兰的官方代表。该通讯社的专业部门帮助乌克兰企业委托核查外国制造商、卖方和供应商。Interfax-Ukraine成立于1992年，是一家独立的乌克兰通讯社。
如需咨询，可通过D&B专业网站dnb.ua、发送电子邮件至 Urakin@interfax.kyiv.ua，或拨打电话+38 (044) 270-65-74。
如何对外国公司及其所有者和管理人员进行制裁核查，并降低付款和合同被阻止的风险。随着国际制裁不断加强，对交易对手进行核查已经成为乌克兰出口商、进口商、银行、物流公司以及吸引外国融资的企业日常工作中不可或缺的一部分。
在公开的制裁名单中搜索合作伙伴的名称只是初始阶段。一家公司本身可能并未直接受到限制，但可能与受到制裁的所有者、董事、母公司或同一企业集团内的其他法人实体存在关联。
公司名称和姓氏的不同拼写方式、音译、商业名称、注册地址变更以及中间商的使用进一步增加了核查的复杂性。因此，仅根据名称完全匹配进行简单核查，可能无法发现重要风险。
D&B的合规解决方案可用于根据制裁名单、政治公众人物名单、具有法律意义的事件信息以及媒体负面报道，对法人实体、受益所有人和关联人员进行核查。
“制裁核查不应仅仅局限于在搜索栏中输入公司名称。必须确定公司的所有者、管理人员、母公司和子公司。在国际限制不断加强的情况下，一个错误就可能导致付款被阻止、合同被解除或造成声誉损失，”Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）发展与营销总监、D&B-Interfax-Ukraine业务部门负责人、经济学博士马克西姆·乌拉金（Maksym Urakin）表示。
在签订合同之前，乌克兰公司应识别法人实体，核实其注册信息，确定所有权结构，并将获得的信息与制裁名单及其他风险名单进行比对。
银行、承运商、保险公司以及未来交易中的其他参与方需要特别关注。即使卖方和买方均不具有制裁身份，付款或交付也可能因涉及高风险中间商、船舶、金融机构或关联公司而被停止。
根据核查结果，企业可以拒绝交易、要求提供补充文件、更改付款路径、在合同中加入制裁条款，或者规定在合作伙伴的制裁状态发生变化时有权终止合作。
制裁合规并不会随着合同的签署而结束。在长期合同履行期间，公司或其所有者的状态可能发生变化。因此，对于关键合作伙伴，实施定期监控是适当且必要的。
Dun & Bradstreet（邓白氏）自1841年以来一直从事商业信息业务。该公司提供第三方核查、企业关联关系分析、受益所有权识别、制裁筛查、信用风险管理以及供应链监控等解决方案。
在乌克兰，Dun & Bradstreet的产品和数据由Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）提供。其专业部门帮助乌克兰企业核查外国交易对手并使用国际商业信息。Interfax-Ukraine是一家独立的乌克兰新闻机构，自1992年起开展业务，总部位于基辅。
如有问题，可通过D&B专业资源网站 dnb.ua、电子邮件 Urakin@interfax.kyiv.ua 或电话 +38 (044) 270-65-74 进行咨询。
核查受益所有人有助于乌克兰企业确定谁在实际控制外国合作伙伴，并降低制裁和声誉风险。
在签订国际交易之前，乌克兰企业仅核查外国交易对手的名称、地址和注册号码是不够的。一家公司可能属于大型企业集团的一部分，可能通过多个法人实体受到控制，也可能其最终所有人位于另一个司法管辖区。
确定最终受益所有人，即UBO（Ultimate Beneficial Owner），可以了解谁实际控制公司并从其经营活动中获得经济利益。这对于银行合规、国际支付、投资交易、出口、进口以及与大型企业客户合作都十分重要。
登记册中注明的名义所有人并不一定是所有权结构的最终环节。在运营公司与自然人之间，可能存在控股公司、基金、信托、名义所有人或在多个国家注册的企业。
Dun & Bradstreet（邓白氏）利用企业关联关系和所有权信息构建公司结构，确定母公司和子公司，并识别受益所有人。企业所有权信息可用于KYC核查、制裁筛查以及第三方风险评估。
“公司的名称和注册国家并不总能完整反映谁在控制这项业务。在进行重大交易之前，需要了解完整的企业结构——从当地法人实体到母公司，再到最终所有人，”Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）发展与营销总监、D&B-Interfax-Ukraine业务部门负责人、经济学博士马克西姆·乌拉金（Maksym Urakin）强调。
据他介绍，在交易对手近期更换股东、注册于难以获取企业登记信息的司法管辖区，或者属于拥有大量关联法人实体的集团时，需要特别关注其所有权结构。
核查受益所有人有助于回答几个实际问题。乌克兰企业需要了解谁在控制合作伙伴，该所有人是否与受制裁人员有关，申报的企业结构是否与实际经营活动相符，以及其背后是否隐藏着声誉或法律风险。
与此同时，复杂的企业结构本身并不意味着存在违规行为。国际企业集团通常在不同国家拥有数十家甚至数百家企业。当企业结构缺乏透明度、与所提供的文件相矛盾，或无法确定实际控制关系时，风险才会出现。
对所有权的核查最好不要仅在首次交易前进行。股东、母公司或最终受益所有人的变化可能影响公司的制裁状态、信用状况以及继续通过国际银行进行支付的能力。
Dun & Bradstreet（邓白氏）是一家国际商业数据和分析解决方案提供商，其历史始于1841年。该公司提供用于识别法人实体、分析企业关联关系、确定受益所有人、核查交易对手以及开展合规程序的工具。
Dun & Bradstreet在乌克兰的官方代表是Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）。D&B-Interfax-Ukraine业务部门帮助乌克兰企业获取有关外国公司及其所有人、管理人员和企业关联关系的信息。Interfax-Ukraine自1992年起开展业务，并以乌克兰语、英语、德语和俄语发布50多种信息产品。
外国银行、买家和投资者可以通过国际D&B数据库查询乌克兰公司的法律信息、所有者、财务状况以及国际商业档案。
乌克兰企业家可能认为自己的公司具有较高的知名度和可靠性，但对于一家新的外国银行、买家、投资者或采购方而言，该公司仍然只是一个需要对其信息进行核实的法人实体。
核查通常在第一次会面之前就已经开始。潜在合作伙伴可能会查询公司的法定名称、地址、电话号码、成立日期、状态、业务类型、管理层、所有权结构、子公司以及其他企业关联关系。
此外，还可能对财务指标、付款行为、信用评级、具有法律意义的事件、制裁风险，以及公司直接提供的信息与独立来源信息之间的一致性进行分析。
D-U-N-S Number（邓白氏编码）是外国机构识别法人实体并获取与其相关企业信息的重要工具之一。基本信息可能包括法定名称、公司类型、地址、电话号码，以及有关分支机构或子公司的信息。
“企业习惯于核查合作伙伴，但很少分析自己在国际市场眼中是什么样子。管理自身的商业档案应当像财务报告、审计或法律文件审核一样，成为企业规范管理的重要组成部分，”Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）发展与营销总监、D&B-Interfax-Ukraine业务部门负责人、经济学博士马克西姆·乌拉金（Maksym Urakin）认为。
最常见的问题并不是存在负面信息，而是不同信息来源之间存在差异。例如，合同中可能使用一种英文公司名称，国际数据库中使用另一种名称，而官方网站上可能只显示商标，却没有注明相应的法人实体。
这种差异并不一定意味着存在违规行为，但可能导致银行开户、供应商审批、平台注册、投资审查或合同签署等流程出现延误。
乌克兰公司应定期检查自身的国际商业档案，并在地址、联系方式、负责人、名称或所有权结构发生变化后及时更新相关信息。
同时，还应确保官方网站、企业电子邮箱、银行文件、合同以及国际数据库记录中的信息保持一致。
D&B商业信用报告可用于评估企业的信用状况、付款行为、所有权结构以及法律事件。这些数据能够帮助债权人、供应商和其他合作伙伴就合作条件作出决策。
Dun & Bradstreet（邓白氏）是一家国际商业数据和分析服务提供商，自1841年起开展业务。该公司的数据被广泛应用于金融、合规、采购、销售、市场营销和企业信息管理等领域。
Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）在签署许可协议后成为Dun & Bradstreet在乌克兰市场的官方代表。D&B-Interfax-Ukraine业务部门帮助企业获取D-U-N-S Number、核实自身数据，并使用国际商业报告。Interfax-Ukraine自1992年起开展业务，提供50多种信息产品，总部位于基辅。
D&B Hoovers帮助乌克兰出口商在海外寻找潜在买家、进口商和分销商，并在谈判开始前对其进行核查。
进入欧盟、美国、中东和亚洲市场的乌克兰制造商，通常从展会、推荐、公开目录或私人联系开始寻找外国买家。然而，这种方式并不总是能够评估市场的真实规模，也难以迅速将有潜力的企业与不活跃或不可靠的交易对手区分开来。
D&B Hoovers国际商业数据库是系统性寻找海外客户的工具之一。该平台可以根据国家、地区、行业、企业规模、销售额、员工人数及其他参数，生成潜在买家、进口商、分销商和企业客户的名单。
例如，乌克兰家具制造商可以寻找德国、波兰或罗马尼亚的分销商，农业企业可以寻找食品进口商，而IT企业则可以寻找具有特定规模和业务特征的企业客户。D&B Hoovers还包含企业管理人员以及可能影响采购决策的相关人员信息。
“乌克兰出口商通常从展会、私人联系或公开的互联网目录开始寻找合作伙伴。商业数据可以使这一过程系统化：首先形成潜在买家名单，然后对每个买家进行核查，之后才将资源投入谈判，”乌克兰国际文传电讯社发展与营销总监、D&B–乌克兰国际文传电讯社业务部门负责人、经济学副博士马克西姆·乌拉金表示。
他指出，在海外寻找买家至少应包括两个阶段。在第一阶段，企业确定目标市场并形成潜在客户名单。在第二阶段，企业核查每位候选方的法律地位、经营规模、企业关联关系、财务稳定性和商业活动情况。
为了进行有效搜索，乌克兰出口商需要提前确定理想客户的特征。重要标准可以包括所在国家、业务类型、年营业额、员工人数、是否拥有自己的零售网络、进口经验以及是否隶属于国际企业集团。
这种方式有助于避免大规模发送相同的商业方案，并将精力集中在真正可能对乌克兰产品感兴趣的企业上。潜在买家扩大业务、更换管理层、开拓新业务方向或达成大额交易，也可以成为与其建立联系的额外信号。
Dun & Bradstreet是一家成立于1841年的国际商业数据与分析公司。其解决方案被用于寻找客户、识别企业、核查交易对手、评估信贷和商业风险、合规管理以及供应链管理。D&B Hoovers是该公司用于寻找潜在客户和销售分析的解决方案。
乌克兰国际文传电讯社是Dun & Bradstreet在乌克兰市场的官方代表。D&B–乌克兰国际文传电讯社专业部门为乌克兰企业提供国际商业数据访问服务，帮助其寻找并核查外国合作伙伴、获取D-U-N-S Number以及评估商业风险。该通讯社自1992年起在乌克兰政治和经济信息市场开展业务。
如有问题，可通过D&B专业网站dnb.ua或拨打电话+38 (044) 270-65-74联系。
乌克兰企业越来越需要从对交易对手进行一次性核查，转向定期监测其状况。在经济、军事和物流风险较高的时期，合作伙伴的财务状况可能迅速发生变化，而信息更新的延迟可能导致损失。
Dun & Bradstreet 的工具不仅可用于对交易对手进行初步评估，还可用于后续跟踪其商业档案、付款纪律、企业关联、风险和声誉因素的变化。这种方法对于采用延期付款、处理大批量商品或签订长期合同的企业尤为重要。
对于乌克兰企业而言，定期监测可以成为内部风险管理体系的一部分。它有助于更快地应对合作伙伴出现的问题、重新审查合同条件、限制信用额度或要求提供额外担保。
“在危机环境中，昨天还可靠的交易对手，明天并不一定仍然可靠。正因如此，对企业，首先是对外国企业的核查，不应是一次性的行动，而应是一个持续的过程，”Interfax-Ukraine 发展与营销总监、D&B-Interfax-Ukraine 业务部门负责人、经济学副博士 Maksym Urakin 表示。
他补充说，监测交易对手的文化对于乌克兰企业而言，应当像会计核算或合同法律审查一样成为一种常规做法。
Dun & Bradstreet 是一家成立于1841年的国际商业数据与分析公司。该公司提供企业识别、交易对手核查、信用和商业风险评估、合规以及供应链分析工具。D&B 的关键工具之一是 D-U-N-S Number，即一个用于国际商业实践中的独特九位数企业识别码。在乌克兰，D&B 的利益由 Interfax-Ukraine 通讯社代表。双方的合作旨在扩大乌克兰企业获取国际商业数据的渠道，支持出口、吸引融资并融入全球供应链。Interfax-Ukraine 是一家自1992年起运营的独立乌克兰新闻通讯社。
