El Banco Nacional de Ucrania (BNU) aplicó en octubre de 2026 medidas coercitivas a dos bancos y tres entidades financieras no bancarias por incumplir los requisitos de la legislación en materia de control financiero y de divisas; en concreto, multó a Sens Bank con 25 millones de hryvnias y a Oschadbank con 10 millones de hryvnias, según informó el regulador en su página web.
Sens Bank ha sido multado por incumplir los requisitos relativos a la aplicación de un enfoque basado en el riesgo y a la realización de una verificación adecuada de los clientes.
Oschadbank recibió una multa de 10 millones de hryvnias por la verificación inadecuada de los clientes y la aplicación del enfoque basado en el riesgo, el cumplimiento inadecuado de los requisitos relativos al suministro oportuno y completo al Banco Nacional de Ucrania de información veraz y de los documentos necesarios para la supervisión en materia de control financiero, así como por la inclusión en los formularios de los clientes de datos no confirmados por la documentación de que dispone el banco.
La sociedad de responsabilidad limitada «Lombard «Credit Ukraine» ha sido multada con 2,747 millones de UAH por la organización y realización inadecuadas del control financiero inicial. Las infracciones se referían, en particular, a los documentos internos, la verificación de clientes, la aplicación de un enfoque basado en el riesgo, las medidas adicionales relativas a los familiares de personas políticamente expuestas y el suministro de información a petición del Banco Nacional.
La empresa también recibió una advertencia por escrito por realizar operaciones con personas físicas no residentes relacionadas con la concesión y el reembolso de créditos y el pago de intereses en hryvnia sin la correspondiente licencia del Banco Nacional de Ucrania, así como por llevar de forma inadecuada el registro de operaciones con divisas extranjeras en efectivo.
La sociedad de responsabilidad limitada «FC «Artuá» ha sido multada con 799 000 UAH por una serie de infracciones en el ámbito de la vigilancia financiera, en particular en lo que respecta a los documentos internos y los procedimientos de gestión de riesgos, la verificación de clientes y de personas políticamente expuestas, el suministro de información al Banco Nacional, la gestión de fichas y listados de clientes y la conservación de documentos.
La sociedad de responsabilidad limitada «FC «Finofis» ha sido multada con 17 000 UAH por no presentar al Banco Nacional informes estadísticos específicos sobre operaciones en divisas.
Como se informó, el 19 de agosto, la NABU y la Fiscalía Especial Anticorrupción (SAP), en el marco de la operación «Forest Gump», notificaron las sospechas a los miembros de una organización delictiva que, según la investigación, blanquearon 150 millones de UAH para pagar la fianza de uno de los implicados en el caso «Midas». Según los datos de los organismos anticorrupción, a principios de junio los organizadores de la trama obtuvieron el control efectivo sobre el Sens Bank, y la alta dirección del banco estatal participó en la realización de las operaciones correspondientes.
Ese mismo día, el Consejo de Ministros suspendió durante seis meses al presidente del consejo de supervisión de Sens Bank, Mykola Hladyshenko, e inició la suspensión del presidente del consejo de administración, Oleksii Stupak. El 25 de agosto, a petición del Banco Nacional de Ucrania (BNU), el banco suspendió temporalmente a la directora del departamento de seguimiento financiero, Liudmyla Snigur.
A principios de septiembre, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) consideró que Stupak no cumplía los requisitos de aptitud profesional y remitió al Consejo de Ministros, en su calidad de propietario del banco, una solicitud para su sustitución. El 2 de septiembre, el Tribunal Anticorrupción de Ucrania (VAKS) impuso a Stupak una medida cautelar consistente en una fianza de 15 millones de hryvnias.
El banco estatal Oschadbank ha concedido a la sociedad limitada «Eco-Future Kamianka» un crédito de 10,34 millones de euros para la construcción de tres parques solares con una potencia total de 18,322 MW en la región de Khmelnytskyi, según informó la entidad financiera el lunes.
Junto con las centrales solares, está previsto instalar un sistema de almacenamiento de energía con una potencia de 50 MW. La producción prevista del complejo tras su puesta en marcha es de hasta 22 600 MWh de electricidad al año.
Según datos de Oschadbank, se trata del proyecto energético con mayor volumen de financiación del banco en el segmento de las microempresas y las pequeñas y medianas empresas (PYME).
«Desde principios de año, Oschadbank ha financiado la construcción de parques solares con una potencia total de 42,6 MW por un importe de casi 850 millones de UAH», señaló Natalia Butkova-Vitvitska, miembro del consejo de administración del banco y responsable del segmento de las MIPYMES.
La construcción de las instalaciones correrá a cargo de la sociedad «Solar Stalkonstruktsiya», que opera en el mercado desde 2012 y cuenta con experiencia en la ejecución de más de 5 GW de proyectos de energía solar y sistemas de almacenamiento de energía en 20 países.
Según datos del Banco Nacional, a 1 de julio de 2026, Oschadbank, con unos activos totales de 518 870 millones de hryvnias, ocupaba el segundo puesto entre los 59 bancos de Ucrania. La cartera crediticia total del banco creció un 6,7 % durante el primer semestre, hasta alcanzar los 136 830 millones de hryvnias.
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El banco estatal Oschadbank ha sacado a subasta en la plataforma «Prozorro.Prozori» el derecho de crédito frente a la sociedad limitada «ESU», propietaria del 92,79 % de las acciones de la sociedad anónima «Ukrtelecom», con un precio de salida de 2.65 mil millones de hryvnias, según informó el banco el viernes.
El derecho de crédito se deriva de un contrato de compraventa de valores de 25 de abril de 2013, en virtud del cual Oschadbank adquirió 2 millones de bonos de la sociedad de responsabilidad limitada «ESU» por un valor nominal total de 2 mil millones de hryvnias.
La subasta está prevista para el 6 de octubre a las 12:55 h; el plazo de presentación de ofertas finalizará el 5 de octubre a las 20:00 h. La subasta se llevará a cabo según el modelo inglés de puja ascendente.
El precio de salida del lote es de 2.65 mil millones de hryvnias sin IVA; el incremento mínimo del precio es del 1 %, es decir, 26,45 millones de hryvnias, y la fianza es del 5 %, es decir, 132,27 millones de hryvnias.
Podrán participar en la subasta los bancos y otras entidades financieras que, de conformidad con la legislación, tengan derecho a conceder créditos en forma de fondos y metales bancarios.
Si la subasta al estilo inglés no se celebra, Oschadbank podrá posteriormente sacar a subasta el derecho de crédito en una subasta al estilo holandés con una reducción del precio de salida.
Como ya se informó, en noviembre de 2022, Oschadbank ya había sacado a la venta el derecho de reclamación sobre «ESU» a través de OpenMarket (la empresa estatal «SETAM» del Ministerio de Justicia) con un precio de salida de 1.82 mil millones de UAH; sin embargo, la subasta no se celebró debido a la falta de participantes admitidos.
El Fondo de Patrimonio Estatal de Ucrania, tras los resultados del concurso anunciado en otoño de 2010, vendió a principios de 2011 el 92,79 % de las acciones de «Ukrtelecom» a la filial ucraniana de la austriaca EPIC —la sociedad de responsabilidad limitada «ESU»— por 10 580 millones de grivnas. El grupo «SKM», del empresario ucraniano Rinat Akhmetov, adquirió «ESU» en 2013.
En 2024, el Tribunal Mercantil de Kiev inició un procedimiento de quiebra contra la sociedad «ESU».
Oschadbank y el Ayuntamiento de Lviv han firmado un contrato de crédito por valor de 582,6 millones de UAH a cinco años para financiar proyectos de modernización de las infraestructuras críticas de la ciudad, según informó la entidad financiera el viernes.
«El nuevo crédito de 582,6 millones de grivnas permitirá a Lviv continuar con la renovación de la infraestructura residencial, municipal y viaria, la modernización del suministro de calefacción y el refuerzo de la seguridad energética», señaló Sergií Chernikov, vicepresidente del consejo de administración de Oschadbank y responsable de negocios corporativos.
Se señala que los fondos se destinarán a nueve infraestructuras críticas de la ciudad.
Teniendo en cuenta el nuevo acuerdo, el volumen total de los préstamos concedidos por Oschadbank a Lviv en los últimos tres años ha alcanzado los 2.090 millones de hryvnias: en 2024, el banco concedió a la ciudad 840,0 millones de hryvnias, y en 2025, 668,0 millones de hryvnias.
Desde el inicio de la invasión a gran escala, Oschadbank ha firmado acuerdos de crédito con municipios ucranianos por un total de 7.8 mil millones de hryvnias. A 1 de agosto de 2026, el banco representaba más del 64 % de la financiación concedida a los municipios.
Según datos del Banco Nacional, a 1 de julio de 2026, Oschadbank, con unos activos totales de 518 870 millones de hryvnias, ocupaba el segundo lugar entre los 59 bancos de Ucrania. La cartera crediticia total del banco creció un 6,7 % durante el primer semestre, hasta alcanzar los 136 830 millones de hryvnias.
El banco estatal Oschadbank concedió a las microempresas créditos por valor de 3.300 millones de UAH entre enero y junio de 2026, lo que supone un 37 % más que en el mismo periodo del año anterior, según informó la entidad financiera en su página web.
Se señala que el número de créditos concedidos aumentó un 27 %, hasta alcanzar los 2 596.
La cartera de créditos para microempresas de Oschadbank ha crecido casi un 20 % desde principios de año y ha superado los 7 600 millones de hryvnias.
Durante el primer semestre, el banco tramitó 2.799 solicitudes de representantes de microempresas.
En el marco de la colaboración con el Fondo de Garantía Parcial de Créditos para la Agricultura, Oschadbank concedió durante este periodo a los productores agrícolas 313 microcréditos con garantías de cartera por un importe total de 459,8 millones de hryvnias.
Según datos del Banco Nacional, a 1 de julio de 2026, Oschadbank, con unos activos totales de 518 870 millones de hryvnias, ocupaba el segundo puesto entre los 59 bancos de Ucrania. La cartera crediticia total del banco creció un 6,7 % durante el primer semestre, hasta alcanzar los 136 830 millones de hryvnias.
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La sociedad anónima «Oschadbank» anunció el 30 de julio su intención de firmar un contrato con la aseguradora «VUSO» para la prestación de servicios de seguro médico voluntario, según se indica en el sistema de contratación pública electrónica Prozorro.
Se señala que la oferta de la compañía ascendió a 153,566 millones de hryvnias, frente a los 153,9 millones de hryvnias que el banco había presupuestado para estos fines.
En la licitación participaron la aseguradora «Kraina», con una oferta de 146,348 millones de hryvnias, que fue rechazada, así como la aseguradora «Euroins Ucrania», con 153,699 millones de hryvnias, y «Arsenal Seguros», con 153,759 millones de hryvnias.
Como ya se informó, la aseguradora «VUSO» resultó ganadora de una licitación similar celebrada un año antes.
La aseguradora «VUSO» se fundó en 2001. Es miembro del MTSBU y de la UFS, parte del acuerdo de liquidación directa de siniestros y miembro del Pool de Seguros Nucleares.
