El Banco Nacional de Ucrania (BNU) ha impuesto una multa de 33,76 millones de UAH a la entidad estatal Oschadbank, de 11,05 millones de UAH a Pivdenny Bank y de 10,05 millones de UAH a A-Bank, informa la página web del regulador.
Según ésta, Oschad fue multado por organización inadecuada de la supervisión financiera primaria en lo que respecta a la obligación de elaborar, aplicar y actualizar documentos internos sobre la Ley de Prevención y Lucha contra la Legalización (Blanqueo) del Producto del Delito, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (AML/CFT) y la falta de procedimientos en ellos suficientes para garantizar una gestión eficaz de los riesgos.
Se señala que otros motivos de la multa impuesta a la institución financiera incluyen el incumplimiento por parte del banco de sus obligaciones de implantar un sistema de automatización, aplicar un enfoque basado en el riesgo y verificar a los clientes nuevos y existentes.
El Pivdenny Bank fue multado por no aplicar correctamente medidas reforzadas de diligencia debida con respecto a clientes con un alto riesgo de relaciones comerciales, por no presentar a tiempo documentos a petición del NBU para cumplir los requisitos de la legislación sobre IVA/FT, y por no identificar todos los criterios de riesgo de blanqueo de capitales inherentes a las relaciones comerciales con los clientes.
A-Bank recibió una multa debido a una diligencia debida inadecuada de los CER, clientes nuevos y existentes, y a la aplicación inadecuada de un enfoque basado en el riesgo.
Además, el banco central multó a Diamond Pay LLC (TM DPAY, Dnipro), propiedad de Victoria Golubeva, con una facturación de 2.600 millones de UAH en 2023, con 13,06 millones de UAH por una serie de infracciones en materia de supervisión financiera primaria. Según el sitio web de la empresa, se trata de un servicio de organización de aceptación de pagos y transferencias en línea, y sus principales servicios incluyen pagos en sitios web de juegos de azar, incluido Favbet.
El banco estatal Oschadbank (Kiev) obtuvo un beneficio neto de 6.000 millones de UAH en 2023, lo que supone un aumento de 1.250 millones de UAH respecto a los datos preliminares anunciados anteriormente y 9,4 veces más que el resultado financiero de 2022 (638 millones de UAH), según informó el viernes la institución financiera.
«Sobre la base de los resultados de los ajustes anuales, el resultado financiero del banco alcanzó casi los 6.000 millones de UAH, un nivel récord para todo el período de su funcionamiento (…) Como resultado, Oschadbank ha ascendido al segundo lugar en la clasificación de rentabilidad de las instituciones bancarias ucranianas (según el NBU)», dice el comunicado de prensa.
De este modo, Oschad superó a Raiffeisen Bank, Sens Bank y al banco estatal Ukreximbank, que, según datos preliminares, cerró el año pasado con un beneficio neto de 5 220 millones de UAH.
Cabe señalar que el Consejo de Administración y el Consejo de Supervisión de Oschad aprobaron los resultados finales del ejercicio 2023 basándose en los informes de auditoría y la opinión sin reservas.
«El pasado año 2023 fue el octavo año consecutivo durante el cual el banco demostró operaciones rentables», dijo el servicio de prensa de la institución financiera.
También se señala que en el primer trimestre de este año, Oschad obtuvo un beneficio neto de 4.900 millones de UAH, lo que supone más del doble del resultado del primer trimestre del año pasado.
«Esto se debe en gran medida al aumento de los ingresos de explotación, que se incrementaron en 900 millones de UAH, es decir, un 14%, así como a un resultado positivo de la revalorización de los bonos del Estado con un valor indexado de 1.200 millones de UAH», explicó el banco estatal.
Oschad añadió que un factor adicional de este resultado es un enfoque equilibrado de la optimización de los costes operativos, una política eficaz de gestión de riesgos y la formación de la parte activa del balance «teniendo en cuenta las realidades y necesidades de la economía de guerra».
Según el Banco Nacional de Ucrania (BNU), a 1 de febrero de este año, Oschadbank ocupaba el segundo lugar en términos de activos totales (369.560 millones de UAH) entre los 63 bancos que operan en el país.
El banco estatal Oschadbank (Kiev), con el apoyo financiero del Gobierno alemán, está llevando a cabo la segunda fase del proyecto «Acceso a la financiación y apoyo a la sostenibilidad de las MIPYME en Ucrania II», en el marco del cual financiará a más de 500 empresas por un importe de 4,2 millones de euros, informó el viernes el servicio de prensa del banco.
«La Sparkassenstiftung alemana para la cooperación internacional se siente honrada de tener la oportunidad de continuar su apoyo a las empresas ucranianas, que es muy importante para el desarrollo de la economía ucraniana, especialmente durante las difíciles circunstancias económicas causadas por la guerra. … Gracias a la segunda fase del Proyecto, más de 500 empresas más podrán recibir apoyo financiero para poner en práctica sus propias ideas empresariales», declaró Eduard Schmitt, jefe de la oficina de representación de la sociedad federal Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (DSIK).
Según el banco estatal, en el marco del proyecto, las empresas de desplazados internos y las empresas de los territorios desocupados podrán recibir una compensación por valor del 30% del coste del proyecto de inversión, pero no superior a 30.000 euros en hryvnia equivalente.
«Para todas las demás empresas, el importe máximo de la subvención será del 20%, pero no superior a 20.000 euros en hryvnia equivalente», dice el informe.
Según las condiciones del programa, los participantes pueden ser empresas con un historial crediticio positivo, con un máximo de 250 empleados e ingresos anuales de hasta 10 millones de euros, que no hayan recibido asistencia técnica internacional desde el 1 de febrero de 2022 y no tengan deudas con el presupuesto estatal. Las solicitudes se aceptan en las sucursales de Oschad hasta el 31 de enero de 2024.
El servicio de prensa recordó que el Banco estatal tuvo una experiencia exitosa en la implementación de la primera fase del proyecto durante 2023.
«Según sus resultados, los clientes del banco recibieron la aprobación de subvenciones del gobierno alemán por un importe total de más de 52 millones de UAH. Según este indicador, Oschad ocupa el primer lugar entre todos los participantes en el programa. Más del 62% de los beneficiarios están registrados y llevan a cabo sus actividades en zonas afectadas por la guerra o en territorios desocupados», – se afirma en el comunicado de la institución financiera.
Se especifica que este proyecto es implementado por Oschadbank en el marco del proyecto de cooperación internacional ReACT4UA («Aplicación e Implementación del Acuerdo de Asociación entre la Unión Europea y Ucrania en el ámbito del comercio») para proporcionar apoyo en forma de subvenciones a las empresas MIPYME involucradas en áreas de negocio económicamente importantes para Ucrania: agricultura, suministro y procesamiento de alimentos, industria textil, industria de transformación, etc.
El proyecto está financiado por las autoridades alemanas y ejecutado por la empresa federal alemana Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (GIZ) GmbH en cooperación con la Deutsche Sparkassenstiftung für international Kooperation (DSIK) y el Fondo de Desarrollo Empresarial (EDF).
Según el Banco Nacional de Ucrania, a 1 de noviembre de 2023, Oschadbank ocupaba el 2º puesto en cuanto a activos (346.850 millones de UAH) entre los 63 bancos que operan en el país y el 1º en cuanto a número de sucursales (1.182).
Astarta Agroholding, el mayor productor de azúcar de Ucrania, ha obtenido un préstamo de 60 millones de dólares del banco estatal Oschadbank para construir una planta de procesamiento de soja en la región de Poltava.
«Los fondos captados se utilizarán para financiar un proyecto de inversión destinado a construir una nueva planta de procesamiento de soja en Globino (región de Poltava) para producir concentrado de proteína de soja», informó el martes la empresa en su página web.
Se especifica que el límite de crédito de 60 millones de dólares se concede al holding agrícola por un periodo de siete años.
Como se informó, el director de desarrollo de negocios y relaciones con los inversores del grupo de empresas Yulia Bereshchenko en la conferencia-conferencia con inversores y analistas sobre los resultados del trabajo de la empresa para los primeros nueve meses de 2023 informó que las inversiones para la construcción de la planta se distribuirán en tres años – el año en curso y dos años siguientes. «Astarta tiene la intención de financiar el proyecto principalmente a través del flujo de caja libre. Se espera que la planta de Globino produzca hasta 100.000 toneladas de proteína de soja concentrada al año.
» Astarta ha anunciado el inicio de la construcción de esta línea a mediados de septiembre de 2021. La propia GPP se puso en marcha a principios de 2014, con una capacidad de procesamiento de diseño de 230.000 toneladas al año. La planta es capaz de producir anualmente unas 160.000 toneladas de harina de soja de alto contenido proteico, 40.000 toneladas de aceite de soja y 9.000 toneladas de cáscara peletizada. La planta también incluye instalaciones de almacenamiento de productos acabados y un elevador de 42.000 toneladas, así como los servicios, carreteras y vías férreas necesarios. Antes de la guerra, más del 80% de la producción del GPP se suministraba a la UE y a países de Oriente Medio y Extremo Oriente. La mayor parte de la soja destinada a la transformación es cultivada por agroempresas del agroholding.
En otoño de 2021, Bereshchenko señaló que la construcción de una línea adicional de procesamiento profundo de soja en GPP duplicará el EBITDA en el segmento de la soja, además de aumentar los ingresos.
«Astarta es un holding agroindustrial verticalmente integrado que opera en ocho regiones de Ucrania. Incluye seis azucareras, explotaciones agrícolas con un banco de tierras de 220.000 hectáreas y lecheras con 22.000 cabezas de ganado, una planta de extracción de aceite en Globino (región de Poltava), siete elevadores y un complejo de biogás.
El agroholding obtuvo 1,24 millones de euros de beneficio neto en el tercer trimestre de 2023, lo que supone 27,7 veces menos que en el mismo periodo de 2022. Los ingresos de Astarta disminuyeron un 14,4%, hasta 104,75 millones de euros, el beneficio bruto se multiplicó por 2,7, hasta 26,96 millones de euros, el beneficio de explotación se multiplicó por 7,6, hasta 6,79 millones de euros, y el EBITDA se redujo un 42,7%, hasta 97,25 millones de euros.
Gracias a un rendimiento significativamente mejor en el primer semestre de este año en comparación con el primer semestre del año pasado, en el conjunto de los nueve primeros meses de 2023, el beneficio neto descendió un 9,8%, hasta 55,97 millones de euros, con un crecimiento de los ingresos del 14,8%, hasta 392,00 millones de euros. El beneficio bruto aumentó un 3%, hasta 151,91 millones de euros, mientras que el beneficio de explotación descendió un 15,9%, hasta 79,91 millones de euros, y el EBITDA descendió un 10,8%, hasta 116,63 millones de euros.
Volodymyr Lavrenchuk, Director de la oficina ucraniana de NEQSOL Holding, que dirigió el mayor banco extranjero de Ucrania, Raiffeisen Bank, en 2005-2019, se ha convertido en el nuevo miembro del Consejo de Supervisión del banco estatal Oschadbank (Kiev), del que pasó a ser miembro independiente en julio de este año tras la decisión del Gobierno tres meses antes.
«El renovado Consejo de Supervisión de Oschadbank ha comenzado su trabajo. En su primera reunión, eligió a Volodymyr Lavrenchuk como presidente», dijo el banco en un comunicado el martes.
Se especifica que Lavrenchuk cuenta con 36 años de experiencia en el sector bancario, 27 de ellos en la alta dirección de Oschadbank y Raiffeisen Bank, y desde 2020 dirige la oficina ucraniana de NEQSOL Holding, centrada en la gestión de inversiones y carteras, y es miembro del Consejo de Supervisión de Vodafone Ucrania.
Según el comunicado, Lavrenchuk también presidió el Comité de Nombramientos y Retribuciones, mientras que el Comité de Riesgos y Cumplimiento fue presidido por la miembro independiente del Consejo de Supervisión Elizabeth Nelson, que fue vicepresidenta de Riesgos y Cumplimiento, directora de Riesgos del Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo en 2012-2019.
Su colega Juan Enrique Pérez Calota presidió el Comité de Auditoría, mientras que Oleksandr Rodnyansky, miembro del Consejo de Supervisión y representante del Presidente de Ucrania, pasó a presidir el Comité de Estrategia y Transformación.
Oschad recordó que, como resultado de la renovación estatutaria del Consejo de Supervisión, cuatro expertos en mercados financieros -Michal Krupinski, Lavrenchuk, Nelson y Philip Heasley- se incorporaron al Consejo de Supervisión como miembros independientes, mientras que Pérez Kalota y Anton Pyatigin conservaron sus puestos en el Consejo de Supervisión.
Además, el Consejo de Supervisión también incluye a tres representantes del Gobierno: Yulia Pashko, del Comité de la Rada Suprema, Rosa Tapanova, del Gabinete de Ministros, y Rodnyansky, del Presidente de Ucrania.
Según el Banco Nacional de Ucrania, a 1 de septiembre de 2023, Oschadbank ocupaba el segundo lugar por activos totales (337 990 millones de UAH) entre los 64 bancos operativos del país y el primero por número de sucursales (1 182).
El número de unidades estructurales de los bancos ucranianos en el tercer trimestre de 2023 se redujo en otras 55, hasta 5.098, debido al cierre de sucursales de los liquidados Concordbank y Ukrbudinvestbank, según la información publicada en la página web del BNU.
Según esta información, el segundo banco estatal por activos, Oschadbank, redujo en el tercer trimestre el número de sucursales en una, hasta 1.182, conservando su primer puesto entre todos los bancos del país según este indicador.
PrivatBank, el mayor banco por activos, mantuvo el número de sucursales al mismo nivel en julio-septiembre: 1131.
Raiffeisen Bank completa los tres primeros puestos, añadiendo cinco sucursales a sus 324 sucursales operativas, convirtiéndose en el líder en términos de crecimiento de sucursales en el tercer trimestre de este año, mientras que a principios de año su red se redujo en 27 sucursales, hasta 323.
Ukrsibbank, que ocupa el cuarto lugar, redujo significativamente su red en julio-septiembre, de 230 a 222, y se sitúa ahora a sólo un punto de FUIB, que cierra el top cinco y cuya red se mantuvo sin cambios en el periodo de referencia.
Otros dos bancos tienen más de 200 sucursales: Ukrgasbank (218, menos una en el trimestre) y A-Bank (202, sin cambios).
Sense Bank, nacionalizado en julio, redujo su red en dos sucursales, hasta 138, lo que le convierte en uno de los diez bancos con mayor red del mercado, seguido de Accordbank (147) y Credit Agricole Bank (141).
OTP Bank (71), Metabank (25) y Piraeus Bank (13) han perdido una sucursal cada uno.
Al mismo tiempo, Radabank abrió tres sucursales en julio-septiembre y aumentó su red a 28 establecimientos, mientras que Asvio Bank abrió dos establecimientos y su red alcanzó las 30 sucursales en todo el país.
TAScombank, Cominbank, MTB Bank, RVS Bank y Unex Bank abrieron un punto de venta cada uno en el tercer trimestre, ampliando sus redes a 94, 54, 43, 21 y 19 puntos de venta, respectivamente.
En general, la tasa de disminución del número de sucursales bancarias en el tercer trimestre de este año se aceleró al 1,1% desde el 0,8%, que es, sin embargo, inferior al 2,7% del primer trimestre, ya que fue del 3,3% en el cuarto trimestre del año pasado, del 7,9% en el tercer trimestre y del 8,1% en el segundo trimestre.
En febrero de este año, el Banco Nacional propuso al Ministerio de Hacienda, como propietario de los bancos estatales, imponer una moratoria a la reducción de su red de sucursales durante la guerra.
Según los datos actualizados, desde principios de 2022, el número de sucursales ha disminuido en 420 en el Oschadbank, 366 en el PrivatBank, 50 en el Ukrgasbank y 5 en el Ukreximbank, hasta llegar a 48.
A principios de octubre de 2023, los bancos estatales representaban el 53,3% de todas las sucursales bancarias de Ucrania.
Según lo informado, el número de unidades estructurales de los bancos ucranianos en 2022 disminuyó en un 20,2%, o en 1.349 sucursales, hasta 5.336 mil.
