ШТРАФ — Страница 4 — Ukraine open for business

АМКУ оштрафовал «Хладопром» на 1,37 млн грн за неправдивую информацию на упаковке

Хозяйственный суд Киева признал виновным ООО «Фабрика мороженого «Хладопром» в распространении неправдивой информации о составе своего продукта и оштрафовал на 1,37 млн грн, отклонив его иск с просьбой отменить соответствующее решение Антимонопольного комитета (АМКУ) о нарушении предприятием требований законодательства к маркировке продукта.

Как сообщается на сайте АМКУ в понедельник, при рассмотрении дела №470-р от 30 декабря 2022 года АМКУ обнаружил, что ООО «ФМ Хладопром», который производит более 27 видов мороженого, в частности, под названиями «Хрещатик», «Каштан», «Хладик», «Артек», «Волошковое поле» и другие на упаковке мороженого указывал информацию о наличии в его составе коровьего молока.

Регулятор установил, что в сентябре и ноябре 2020 года предприятие не закупало коровье молоко и, соответственно, не использовало его при изготовлении мороженого «пломбир», а заменил его сухим обезжиренным молоком.

«Питьевое коровье молоко и сухое молоко не являются тождественными составляющими, ведь это сырье производится в разных технических условиях. Соответственно, распространенная производителем информация о составе его продукта является ложной, в то время как, согласно законодательству, в маркировке всех продуктов должны указываться только те ингредиенты, которые действительно использовались при их производстве», — напомнил АМКУ.

Он подчеркнул, что размещение на упаковках мороженого сведений о наличии в его составе коровьего питьевого молока, которое не использовалось предприятием при производстве в сентябре и ноябре 2020 года, вводит в заблуждение потребителей.

ООО «Фабрика мороженого «Хладопром» попыталось обжаловать решение регулятора в суде, однако 22 июня 2023 года Хозсуд Киева отклонил иск и оставил решение АМКУ в силе, признав компанию нарушителем законодательства о защите от недобросовестной конкуренции и наложив на нее 1,37 млн грн штрафа.

АМКУ, Хладопром, ШТРАФ

Нацбанк повысил штрафы для банков от 2 до 8 раз за нарушение финмониторинга и валютного законодательства

Национальный банк заявляет о комплексном пересмотре и актуализации подходов к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (НДП/ФТ), и валютному законодательству, сравнение документов указывает на повышение отдельных штрафов от 2 до 8 раз.

«(Это) будет способствовать предотвращению совершения банками нарушений требований законодательства, повышению ответственности за их невыполнение/ненадлежащее исполнение, а также действенности меры воздействия, ее сдерживающему характеру с целью изменения подхода к надлежащей организации работы банка, функционированию надлежащей системы управления рисками», – говорится в пресс-релизе НБУ в пятницу.

Уточняется, что изменения внесены постановлением правления НБУ №80 от 21 июня, которое вступает в силу с 24 июня 2023 года.

В частности, за нарушение финмониторинга шкала с потолком штрафов теперь стартует с 1 млн грн, тогда как ранее с 0,4 млн грн, и содержит после ступени в 10 млн грн новое значение в 50 млн грн при сохраненном потолке 135,15 млн грн, с уточнением, что этот потолок действует, даже если нарушений совершено несколько.

НБУ уточнил, что штраф до 50 млн грн может быть наложен за нарушение требований законодательства в сфере НПК/ФТ по управлению рисками или за ненадлежащую проверку клиентов, тогда как штраф до 1 млн грн банки могут получить за несоответствие внутренних документов по вопросам НПК/ФТ требованиям законодательства в этой сфере.

Ненадлежащее применение к клиентам, которые являются политическими значимыми лицами (PEP), риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска будет угрожать штрафом до 10 млн грн.

Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства. В частности, существенные нарушения (от 1 млн грн за одну операцию или от 10 млн по их сумме) в порядке проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, переводе валютных ценностей, их трансграничному перемещению, неосуществлению/ненадлежащему осуществлению банком валютного надзора, нарушения мер защиты теперь караются штрафом до 1 млн грн, тогда как было 0,4 млн грн.

Небольшие по суммам нарушения теперь могут угрожать штрафов до 400 тыс. грн вместо прежних 50 тыс. грн

Другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке или создание препятствий для нее работникам Нацбанка, неосуществление банком анализа, проверки документов о валютных операциях – до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка, тогда как ранее существовал лимит в 8 млн грн.

НАЦБАНК, ШТРАФ

Нацбанк оштрафовал СК «Велес»

Национальный банк Украины (НБУ) 16 июня оштрафовал ЧАО Страховая компания «Велес» (Одесса) за несвоевременную подачу отчетности за первый квартал текущего года, сообщается на сайте регулятора.

Уплатить штраф страховая компания должна в течение семи рабочих дней со дня получения соответствующего решения НБУ о наложении штрафа.

ЧАО «СК «Велес» зарегистрировано в декабре 1998 года, специализируется на предоставлении услуг в сфере рискового страхования. Акционеры компании в конце 2019 года приняли решение об изменении местонахождения с Киева на Одессу.

Уставный капитал остался на уровне 15 млн грн.

Велес, НАЦБАНК, СК, ШТРАФ

Коминбанк и Мотор-Банк оштрафованы Нацбанком

Национальный банк Украины в мае оштрафовал Коминбанк на 10,45 млн грн и Мотор-Банк на 10,05 млн грн за ненадлежащую проверку новых и существующих клиентов и недостаточный финансовый мониторинг операций.

Как говорится в сообщении НБУ в понедельник вечером на его сайте, помимо того регулятор наложил штрафы на 1,45 млн грн на банк «Альянс» за несвоевременное предоставление информации и документов о валютных операциях на запросы Нацбанка, проблемы с внутренними документами по вопросам предотвращения и противодействия.

Помимо того банк «Конкорд» получил штраф 0,4 млн грн за ненадлежащий риск-ориентированный подход, а Укрэксимбанк 0,2 млн грн за просрочку предоставления информации.

Наконец, как указал НБУ, банк «Львов» получил письменное предостережение за проблемы с внутренними документами по вопросам предотвращения и противодействия и нарушениями в информировании о подозрительной деятельности клиентов.

Комінбанк, Мотор-Банк, НАЦБАНК, ШТРАФ

АМКУ оштрафовал ГП «МЗУ» на 1 млн грн

Антимонопольный комитет Украины (АМКУ) оштрафовал госпредприятие «Медицинские закупки Украины» (МЗУ) на 1 млн грн за неподачу комитету информации.

Как сообщается в пресс-релизе АМКУ, такое решение приняла временная административная коллегия АМКУ 11 апреля.

В АМКУ отмечают, что комитет дважды направлял госпредприятию требование о предоставлении информации, однако МЗУ не предоставило ответ «по существу поставленных вопросов».

«Такая позиция госпредприятия создала препятствия в выполнении задач, возложенных на комитет», — подчеркнули в антимонопольном ведомстве.

АМКУ, МЗУ, ШТРАФ

Нацбанк оштрафовал страховщика «Опека» на 2,25 млн грн

Национальный банк Украины (НБУ) по результатам внеплановой инспекционной проверки выявил факты нарушения требований законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг в деятельности АО «СК «Опека» (Киев, ранее СК «Поинт»).

Как сообщается на сайте регулятора, в частности, речь идет о невыполнении требований законов «О страховании», «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг, «Об электронной коммерции» и требований Гражданского кодекса Украины относительно письменной формы договора страхования.

За заключение договора о предоставлении финансовых услуг не в письменной форме Нацбанк применяет штрафную санкцию в размере от 300 до 600 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан за каждый выявленный случай в соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 411 закона.

НБУ также отмечает, что в связи с выявленными фактами, к «СК «Опека» была применена мера воздействия в виде наложения штрафов в максимальном размере 10,2 тыс. грн по каждому выявленному случаю на общую сумму 2,254 млн грн.

«Применение именно таких мер воздействия обосновано характером и системностью нарушений этой компанией законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг», отмечается в сообщении.

При этом НБУ подчеркивает, что в период действия военного положения АО «СК «Опика» продолжает осуществлять свою деятельность в соответствии с имеющимися лицензиями.

СК «Опека» работает на страховом рынке с 2003 года. Специализируется на рисковом страховании.

За январь-сентябрь 2022 собрала страховых премий на сумму 9,043 млн грн, что в 6,3 раза больше, чем за аналогичный период годом ранее. Валовые премии компании увеличились в 2,6 раза, до 8,166 млн грн. Премии, переданные в перестрахование, в 4,4 раза — до 791 тыс. грн.

Административные расходы выросли на 27%, до 3,988 млн грн.

Финансовый результат от операционной деятельности на 30 сентября 2022 составил 10,271 млн грн, в то время как на аналогичную дату годом ранее — 108 тыс. грн., чистая прибыль — 10,026 млн грн и 15 тыс. грн соответственно.

НАЦБАНК, Опека, СТРАХОВЩИК, ШТРАФ

Business news from Ukraine