Національний банк України у жовтні 2026 року застосував до ТОВ «Фінансова компанія «Артуа» штраф у розмірі 799 тис. грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема неналежну перевірку клієнтів, недоліки в управлінні ризиками та порушення порядку ведення і зберігання документації.
Про це повідомив НБУ 6 листопада 2026 року за підсумками наглядової діяльності.
За даними регулятора, фінансова компанія не забезпечила належного розроблення та впровадження внутрішніх документів із питань запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму.
Зокрема, встановлено недоліки у процедурах управління ризиками, які повинні запобігати використанню фінансових послуг для проведення операцій із незаконними коштами.
Крім того, компанія неналежним чином виконувала обов’язки щодо перевірки клієнтів і застосування ризик-орієнтованого підходу.
Окремі порушення стосувалися роботи з політично значущими особами, членами їхніх сімей та пов’язаними особами.
Зокрема, регулятор встановив випадки недотримання вимог щодо отримання дозволу керівника фінансової установи перед встановленням ділових відносин із такими клієнтами.
Також НБУ виявив порушення порядку формування та ведення клієнтських анкет і переліків клієнтів.
За інформацією регулятора, компанія не забезпечувала зберігання окремих документів та інформації у справах клієнтів протягом строків, визначених законодавством.
Крім того, фінансова установа неналежним чином виконувала вимоги щодо подання інформації на запити Національного банку та електронної звітності за результатами внутрішніх перевірок.
Серед встановлених порушень також зазначено недоліки автоматизації формування типових відповідей для регулятора.
Штраф у розмірі 799 тис. грн став другим за величиною серед санкцій, застосованих у жовтні до небанківських фінансових установ. Найбільший штраф у цьому сегменті, 2,747 млн грн, отримав ломбард «Кредит Юкрейн».
Загалом протягом жовтня Національний банк застосував заходи впливу до двох банків і трьох небанківських фінансових установ на загальну суму 38,563 млн грн.
ТОВ «Фінансова компанія «Артуа» є учасником небанківського фінансового сектору України, діяльність якого регулюється Національним банком. Фінансові компанії зобов’язані дотримуватися законодавства про фінансовий моніторинг, зокрема вимог щодо ідентифікації клієнтів, оцінювання ризиків та зберігання документів.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
