Фінансовий моніторинг трансформується з формального регуляторного обов’язку в повноцінну бізнес-функцію, а ручні AML-процеси створюють для компаній операційні та репутаційні ризики, тоді як автоматизація дає змогу вбудувати управління ризиками в цифрову архітектуру бізнесу, вважає CEO AML.point Оксана Губіна.
За її оцінкою, зростання транзакційних обсягів, ускладнення фінансових продуктів і посилення вимог регулятора підвищують ризики використання фрагментованих систем і так званого «Excel-AML», збільшуючи залежність від людського чинника та ймовірність помилок.
Губіна зазначає, що автоматизація в AML має означати не прискорення окремих перевірок, а інтеграцію фінансового моніторингу в core-системи та побудову єдиного профілю клієнта, що дає змогу переходити до проактивного управління ризиками на основі даних.
Вона також вказала на зрушення від продуктового до клієнтоцентричного підходу в AML, оскільки ризик пов’язаний з профілем і поведінкою клієнта, який може користуватися кількома продуктами одночасно.
За інформацією авторки, детальніше питання клієнтоцентричного фінансового моніторингу планують обговорити 18 лютого 2026 року на конференції Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 від IFC Bankir, де вона виступить спікером.
https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html
Національний банк України (НБУ) вніс зміни до плану виїзних перевірок з питань фінансового моніторингу, дотримання вимог валютного та санкційного законодавства на 2024 рік, повідомляють на сайті регулятора.
Із плану виїзних перевірок виключено ПТ “Ломбард “Фінанс” за участю ТОВ “ІТМ Маркет” і ТОВ “І-Компані” у зв’язку з анулюванням ліцензії на діяльність і включено ПТ “Інтер-ріелті” і компанія”.
Згідно з планом у 2024 році передбачено виїзні перевірки банків: у першому кварталі – АТ КБ “ПриватБанк”, АТ “РВС Банк”, у другому кварталі – АТ “ОТП Банк”, АТ “Банк Кредит Дніпро”, у третьому кварталі – АТ “Кристалбанк”, АТ “АБ “Радабанк”, у четвертому кварталі – ПАТ “Банк Восток”.
Небанківських установ: у першому кварталі – ТОВ “ФК “Монблан Фінанс”, ТОВ ФК “Вей Фор Пей”, у другому кварталі – ПТ “Ломбард Донкредіт ТОВ “Інтер-ріелті” і компанія”, ТОВ “ОТП Лізинг”, у третьому кварталі – ПрАТ “СК “Надійна” , ТОВ “НоваПей”, у четвертому кварталі – КС “Кредит-Союз”, ТОВ “Аванс кредит”, ПрАТ “СК “Ультра Альянс”.
У повідомленні наголошується, що план виїзних перевірок складено на підставі ризик-орієнтованого підходу, в тому числі, враховуючи результати проведеної оцінки ризиків діяльності банків і небанківських установ.
