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Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 gegen die staatliche Aktiengesellschaft „Sens Bank“ eine Geldstrafe in Höhe von 25 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Vorschriften im Bereich der Finanzüberwachung verhängt. Dies ist die höchste Geldstrafe unter den fünf Finanzinstituten, gegen die die Aufsichtsbehörde im Laufe des Monats Sanktionen verhängt hat.

Wie die NBU am 6. November mitteilte, war der Grund für die Sanktion die unzureichende Umsetzung der Anforderungen hinsichtlich der Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes und der Durchführung angemessener Kundenprüfungen durch die Bank.

Insbesondere stellte die Aufsichtsbehörde Verstöße gegen die Absätze 1 und 2 des Artikels 7 des Gesetzes der Ukraine „Über die Verhinderung und Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen“ fest.

Die genannten gesetzlichen Bestimmungen sehen vor, dass die mit Kunden und Finanztransaktionen verbundenen Risiken bewertet und je nach Höhe dieser Risiken entsprechende Kontrollmaßnahmen angewendet werden müssen.

Darüber hinaus hat die Sens Bank gegen die Anforderungen von Artikel 8 Absatz 2 Nummer 4 dieses Gesetzes hinsichtlich der Durchführung einer ordnungsgemäßen Kundenprüfung verstoßen.

Eine solche Überprüfung umfasst insbesondere die Identifizierung und Verifizierung von Kunden, die Ermittlung von Informationen über deren Aktivitäten sowie die Anwendung der gesetzlich vorgeschriebenen Verfahren zur Finanzüberwachung.

In der Mitteilung der NBU werden weder konkrete Kundentransaktionen, die Anlass für die Verhängung der Geldbuße gaben, noch der Zeitraum, in dem die Verstöße begangen wurden, näher erläutert.

Insgesamt verhängte die Aufsichtsbehörde im Oktober gegen zwei Banken und drei Nichtbanken-Finanzinstitute Geldbußen in Höhe von 38,563 Mio. UAH. Dabei entfielen rund 64,8 % des Gesamtbetrags der verhängten Geldbußen auf die Sens Bank.

Die Sens Bank ist eine der staatlichen Banken der Ukraine. Im Juli 2023 ging die Bank im Rahmen des Verfahrens zur Entflechtung einer systemrelevanten Bank und ihrer anschließenden Verstaatlichung in den Besitz des Staates über. Die Bank betreut Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden.

Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.