Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 gegen die „Finanzgesellschaft Artu“ GmbH eine Geldstrafe in Höhe von 799.000 UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Vorschriften im Bereich der Finanzüberwachung verhängt, insbesondere wegen unzureichender Kundenüberprüfung, Mängeln im Risikomanagement sowie Verstößen gegen die Vorschriften zur Führung und Aufbewahrung von Unterlagen.
Dies teilte die NBU am 6. November 2026 im Rahmen der Ergebnisse ihrer Aufsichtstätigkeit mit.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde hat das Finanzunternehmen nicht für die ordnungsgemäße Ausarbeitung und Umsetzung interner Dokumente zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gesorgt.
Insbesondere wurden Mängel bei den Risikomanagementverfahren festgestellt, die die Nutzung von Finanzdienstleistungen für Transaktionen mit illegalen Geldern verhindern sollen.
Darüber hinaus kam das Unternehmen seinen Pflichten hinsichtlich der Kundenüberprüfung und der Anwendung eines risikobasierten Ansatzes nicht ordnungsgemäß nach.
Einzelne Verstöße betrafen die Zusammenarbeit mit politisch exponierten Personen, deren Familienangehörigen und verbundenen Personen.
Insbesondere stellte die Aufsichtsbehörde Fälle fest, in denen die Anforderungen hinsichtlich der Einholung der Genehmigung durch den Leiter des Finanzinstituts vor der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit solchen Kunden nicht eingehalten wurden.
Zudem stellte die NBU Verstöße gegen die Vorschriften zur Erstellung und Führung von Kundenfragebögen und Kundenverzeichnissen fest.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde hat das Unternehmen die Aufbewahrung bestimmter Dokumente und Informationen in Kundenakten nicht über die gesetzlich festgelegten Fristen hinweg gewährleistet.
Darüber hinaus hat das Finanzinstitut die Anforderungen hinsichtlich der Übermittlung von Informationen auf Anfrage der Nationalbank sowie der elektronischen Berichterstattung über die Ergebnisse interner Prüfungen nicht ordnungsgemäß erfüllt.
Zu den festgestellten Verstößen zählen auch Mängel bei der Automatisierung der Erstellung von Standardantworten für die Aufsichtsbehörde.
Die Geldbuße in Höhe von 799.000 UAH war die zweithöchste unter den Sanktionen, die im Oktober gegen Nichtbanken-Finanzinstitute verhängt wurden. Die höchste Geldbuße in diesem Segment, 2,747 Mio. UAH, erhielt das Pfandhaus „Kredit Ukraine“.
Insgesamt verhängte die Nationalbank im Oktober Sanktionen gegen zwei Banken und drei nichtbankmäßige Finanzinstitute in Höhe von insgesamt 38,563 Mio. UAH.
Die „Finanzgesellschaft „Artu““ GmbH ist ein Akteur im nichtbankmäßigen Finanzsektor der Ukraine, dessen Tätigkeit von der Nationalbank reguliert wird. Finanzunternehmen sind verpflichtet, die Rechtsvorschriften zur Finanzüberwachung einzuhalten, insbesondere die Anforderungen hinsichtlich der Kundenidentifizierung, der Risikobewertung und der Aufbewahrung von Unterlagen.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.
Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 gegen die GmbH „Pfandhaus ‚Credit Ukraine‘“ eine Geldstrafe in Höhe von 2,747 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung verhängt. Zudem erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen das Devisengesetz.
Dies teilte die Aufsichtsbehörde am 6. November im Rahmen der Ergebnisse der Durchsetzung von Sanktionsmaßnahmen gegen Finanzmarktteilnehmer mit.
Nach Angaben der NBU hat das Lombardunternehmen es versäumt, die internen Dokumente zur Finanzüberwachung ordnungsgemäß zu aktualisieren und Verfahren für ein wirksames Risikomanagement zu entwickeln.
Darüber hinaus hat das Institut Verstöße bei der Kundenprüfung und bei der Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes begangen, der die Ermittlung des Risikoniveaus von Finanztransaktionen und die Ergreifung entsprechender Kontrollmaßnahmen vorsieht.
Ein gesonderter Verstoß betraf die ordnungsgemäße Überprüfung eines Kunden, der ein Familienangehöriger einer politisch exponierten Person ist.
Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen unterliegen solche Kunden zusätzlichen Überprüfungsmaßnahmen, die darauf abzielen, das Risiko der Nutzung von Finanzinstituten zur Legalisierung illegaler Einkünfte zu minimieren.
Zudem stellte die Nationalbank fest, dass das Pfandhaus seiner Verpflichtung, auf Anfrage der Aufsichtsbehörde vollständige und wahrheitsgemäße Informationen sowie Unterlagen vorzulegen, nicht ordnungsgemäß nachgekommen ist.
Neben der Geldbuße wegen Verstößen gegen die Finanzüberwachung erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen Nichteinhaltung einzelner Anforderungen des Devisengesetzes.
Insbesondere geht es um die Durchführung von Geschäften mit nicht ansässigen natürlichen Personen im Zusammenhang mit der Gewährung und Tilgung von Krediten sowie der Zahlung von Zinsen in Hrywnja ohne die erforderliche Lizenz der Nationalbank.
Ein weiterer Verstoß war die unsachgemäße Führung des Registers über den Kauf und Verkauf von ausländischer Bargeldwährung. Nach Angaben der Aufsichtsbehörde entsprachen die Formulare der entsprechenden Register nicht den festgelegten gesetzlichen Anforderungen.
Die Geldbuße in Höhe von 2,747 Mio. UAH war die höchste unter den Sanktionen, die die NBU im Oktober 2026 gegen Nichtbanken-Finanzinstitute verhängt hat.
Insgesamt verhängte die Aufsichtsbehörde im Laufe des Monats gegen drei Nichtbanken-Finanzinstitute Geldbußen in Höhe von 3,563 Mio. UAH.
Die „Lombard ‚Credit Ukraine‘“ GmbH ist ein Akteur auf dem ukrainischen Nichtbanken-Finanzmarkt. Für Pfandhäuser besteht die Haupttätigkeit in der Vergabe von Krediten an Privatpersonen gegen Verpfändung von beweglichem Vermögen. Solche Einrichtungen unterliegen der Regulierung und Aufsicht durch die Nationalbank der Ukraine.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.
Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 die staatliche Aktiengesellschaft „Oschchadbank“ mit einer Geldstrafe in Höhe von 10 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die Rechtsvorschriften im Bereich der Finanzüberwachung belegt, insbesondere wegen unzureichender Kundenüberprüfung, Mängeln bei der Risikobewertung und Verstößen gegen die Anforderungen zur Übermittlung von Informationen an die Aufsichtsbehörde.
Dies geht aus einer offiziellen Mitteilung der NBU hervor, die am 6. November 2026 veröffentlicht wurde.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde kam die „Oschadbank“ ihren Verpflichtungen zur Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes gemäß Artikel 7 des Gesetzes zur Verhinderung der Geldwäsche nicht ordnungsgemäß nach.
Darüber hinaus habe die Bank nicht für die ordnungsgemäße Erfüllung der Anforderungen zur Kundenüberprüfung gemäß Artikel 8 dieses Gesetzes gesorgt.
Separat stellte die Nationalbank Verstöße gegen die Vorschriften zur Übermittlung von Informationen und Unterlagen fest, die für die Ausübung der Aufsicht im Bereich der Finanzüberwachung erforderlich sind.
Insbesondere geht es um die unzureichende Erfüllung der Pflicht, auf Anfrage der Aufsichtsbehörde rechtzeitig und vollständig zuverlässige Informationen, Gutachten, Beschlüsse, Kopien von Dokumenten oder entsprechende Auszüge vorzulegen.
Diese Unterlagen werden von der NBU verwendet, um die Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen durch die Banken zu überprüfen und die Umstände möglicher Verstöße festzustellen.
Ein weiterer Verstoß bestand darin, dass in Kundenfragebögen Angaben gemacht wurden, deren Richtigkeit nicht durch die bei der Bank vorliegenden Unterlagen bestätigt wurde.
Die Aufsichtsbehörde verwies auf einen Verstoß gegen die Anforderungen der Verordnung über die Durchführung der Finanzüberwachung durch Banken, die durch den Beschluss des Vorstands der NBU Nr. 65 vom 19. Mai 2020 verabschiedet wurde.
In der Mitteilung wird weder die Anzahl der Kunden angegeben, die von den festgestellten Verstößen betroffen waren, noch werden konkrete Finanztransaktionen genannt, aufgrund deren Überprüfung die Sanktion verhängt wurde.
Die Geldbuße gegen die „Oschchadbank“ war die zweithöchste unter den Sanktionsmaßnahmen, die die Nationalbank im Oktober verhängte. Die höchste Geldbuße – 25 Mio. UAH – erhielt die „Sens Bank“.
Insgesamt entfielen auf diese beiden staatlichen Banken 35 Mio. UAH, was etwa 90,8 % der Gesamtsumme der Geldbußen entspricht, die die Aufsichtsbehörde gegen fünf Finanzinstitute verhängt hat.
Die Oschadbank ist eine staatliche Universalbank der Ukraine, die Dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmer, Firmenkunden und den öffentlichen Sektor erbringt. Die Bank ist in den Bereichen Kreditvergabe, Einlagengeschäft, Zahlungsdienstleistungen und Unternehmensfinanzierung tätig.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.
Die Nationalbank der Ukraine hat im Oktober 2026 gegen die staatliche Aktiengesellschaft „Sens Bank“ eine Geldstrafe in Höhe von 25 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Vorschriften im Bereich der Finanzüberwachung verhängt. Dies ist die höchste Geldstrafe unter den fünf Finanzinstituten, gegen die die Aufsichtsbehörde im Laufe des Monats Sanktionen verhängt hat.
Wie die NBU am 6. November mitteilte, war der Grund für die Sanktion die unzureichende Umsetzung der Anforderungen hinsichtlich der Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes und der Durchführung angemessener Kundenprüfungen durch die Bank.
Insbesondere stellte die Aufsichtsbehörde Verstöße gegen die Absätze 1 und 2 des Artikels 7 des Gesetzes der Ukraine „Über die Verhinderung und Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen“ fest.
Die genannten gesetzlichen Bestimmungen sehen vor, dass die mit Kunden und Finanztransaktionen verbundenen Risiken bewertet und je nach Höhe dieser Risiken entsprechende Kontrollmaßnahmen angewendet werden müssen.
Darüber hinaus hat die Sens Bank gegen die Anforderungen von Artikel 8 Absatz 2 Nummer 4 dieses Gesetzes hinsichtlich der Durchführung einer ordnungsgemäßen Kundenprüfung verstoßen.
Eine solche Überprüfung umfasst insbesondere die Identifizierung und Verifizierung von Kunden, die Ermittlung von Informationen über deren Aktivitäten sowie die Anwendung der gesetzlich vorgeschriebenen Verfahren zur Finanzüberwachung.
In der Mitteilung der NBU werden weder konkrete Kundentransaktionen, die Anlass für die Verhängung der Geldbuße gaben, noch der Zeitraum, in dem die Verstöße begangen wurden, näher erläutert.
Insgesamt verhängte die Aufsichtsbehörde im Oktober gegen zwei Banken und drei Nichtbanken-Finanzinstitute Geldbußen in Höhe von 38,563 Mio. UAH. Dabei entfielen rund 64,8 % des Gesamtbetrags der verhängten Geldbußen auf die Sens Bank.
Die Sens Bank ist eine der staatlichen Banken der Ukraine. Im Juli 2023 ging die Bank im Rahmen des Verfahrens zur Entflechtung einer systemrelevanten Bank und ihrer anschließenden Verstaatlichung in den Besitz des Staates über. Die Bank betreut Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden.
Quelle: Nationalbank der Ukraine, Mitteilung vom 6. November 2026.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat im Oktober 2026 Sanktionen gegen zwei Banken und drei nichtbankmäßige Finanzinstitute wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Vorschriften im Bereich der Finanzüberwachung und des Devisenrechts verhängt; insbesondere wurde die Sens Bank mit einer Geldstrafe von 25 Mio. UAH und die Oschchadbank mit einer Geldstrafe von 10 Mio. UAH belegt, wie die Aufsichtsbehörde auf ihrer Website mitteilte.
Die Sens Bank wurde wegen Verstößen gegen die Anforderungen hinsichtlich der Anwendung eines risikoorientierten Ansatzes und der Durchführung einer ordnungsgemäßen Kundenprüfung mit einer Geldstrafe belegt.
Die Oschadbank erhielt eine Geldstrafe in Höhe von 10 Mio. UAH wegen unzureichender Kundenüberprüfung und Anwendung des risikobasierten Ansatzes, wegen mangelhafter Erfüllung der Anforderungen hinsichtlich der fristgerechten und vollständigen Übermittlung zuverlässiger Informationen und Unterlagen an die NBU, die für die Aufsicht im Bereich der Finanzüberwachung erforderlich sind, sowie wegen der Eintragung von Daten in Kundenfragebögen, die nicht durch bei der Bank vorhandene Unterlagen bestätigt wurden.
Die „Lombard ‚Credit Ukraine‘“ GmbH wurde mit einer Geldstrafe in Höhe von 2,747 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung belegt. Die Verstöße betrafen insbesondere interne Dokumente, die Überprüfung von Kunden, die Anwendung eines risikobasierten Ansatzes, zusätzliche Maßnahmen in Bezug auf Familienangehörige politisch einflussreicher Personen sowie die Bereitstellung von Informationen auf Anfrage der Nationalbank.
Das Unternehmen erhielt zudem eine schriftliche Verwarnung wegen der Durchführung von Transaktionen mit nicht ansässigen natürlichen Personen im Zusammenhang mit der Gewährung und Rückzahlung von Krediten sowie der Zahlung von Zinsen in Hrywnja ohne entsprechende Lizenz der Nationalbank der Ukraine sowie wegen der unsachgemäßen Führung des Registers für Transaktionen mit Bargeld in Fremdwährung.
Die „FK „Artu“ GmbH wurde mit einer Geldstrafe in Höhe von 799.000 UAH wegen einer Reihe von Verstößen im Bereich der Finanzüberwachung belegt, insbesondere in Bezug auf interne Dokumente und Verfahren zum Risikomanagement, die Überprüfung von Kunden und politisch exponierten Personen, die Übermittlung von Informationen an die Nationalbank, die Führung von Kundenfragebögen und -listen sowie die Aufbewahrung von Dokumenten.
Die „FK „Finofis“ GmbH wurde mit einer Geldstrafe von 17.000 UAH belegt, weil sie der Nationalbank keine gesonderten statistischen Berichte über Devisengeschäfte vorgelegt hatte.
Wie berichtet, teilten die NABU und die SAP im Rahmen der Operation „Forest Gump“ am 19. August den Verdächtigen einer kriminellen Vereinigung mit, dass sie nach Angaben der Ermittler 150 Mio. UAH gewaschen hätten, um eine Kaution für einen Beschuldigten im Fall „Midas“ zu hinterlegen. Nach Angaben der Antikorruptionsbehörden erlangten die Organisatoren des Betrugsmanövers Anfang Juni die faktische Kontrolle über die Sens Bank, und die Führungsspitze der staatlichen Bank wurde in die Durchführung der entsprechenden Transaktionen einbezogen.
Am selben Tag entließ das Kabinett den Vorsitzenden des Aufsichtsrats der Sens Bank, Mykola Hladyschenko, für sechs Monate und leitete die Entlassung des Vorstandsvorsitzenden Oleksij Stupak ein. Am 25. August entließ die Bank auf Verlangen der NBU vorübergehend die Leiterin der Abteilung für Finanzüberwachung, Liudmyla Snigur.
Anfang September stellte die NBU fest, dass Stupak die Qualifikationsanforderungen hinsichtlich der beruflichen Eignung nicht erfülle, und forderte den Ministerrat als Eigentümer der Bank auf, ihn zu ersetzen. Am 2. September verhängte das VAKS gegen Stupak eine Sicherungsmaßnahme in Form einer Kaution in Höhe von 15 Millionen UAH.
Wie Interfax-Ukraine berichtet, hat der Vorstand der Nationalbank der Ukraine (NBU) den Leitzins ab dem 30. Oktober um 0,5 Prozentpunkte (p.p.) auf 16,5 % p. a. angehoben, da sich der Preisdruck deutlich verstärkt hat und sich die Inflationserwartungen verschlechtert haben.
„Die NBU ist bereit, flexibel auf weitere Veränderungen in der Risikoverteilung zu reagieren und dabei sowohl die Anhaltbarkeit des Preisdrucks als auch die wahrscheinlichen Folgen einer Abschwächung der Konjunktur zu berücksichtigen“, erklärte die Aufsichtsbehörde am Donnerstag in einer Pressemitteilung.
Die aktuelle Prognose der Nationalbank sieht vor, den Leitzins bis zum zweiten Quartal 2027 auf einem Niveau von 16,5 % zu belassen. Gleichzeitig werde die Aufsichtsbehörde die Geldpolitik in Abhängigkeit von der tatsächlichen Entwicklung der Ereignisse anpassen, insbesondere unter Berücksichtigung der Auswirkungen der russischen Angriffe auf die Inflation und die Konjunktur, heißt es in der Mitteilung.
Gemäß der aktualisierten Prognosekurve wird im zweiten Quartal eine Senkung des Leitzinses auf durchschnittlich 16,2 % erwartet, statt 15,3 % in der vorherigen Prognose, und für das vierte Quartal 2027 wird er nun bei 14,6 % prognostiziert, gegenüber 14,0 % in der Juli-Prognose.
Im September beschleunigte sich die Gesamtinflation auf 10 % im Jahresvergleich, die Kerninflation auf 8,8 %, und diese Entwicklung setzte sich im Oktober fort. Als Hauptfaktoren nannte die NBU den Anstieg der Kraftstoffpreise aufgrund des Krieges im Nahen Osten sowie die verstärkten russischen Angriffe auf Lager- und Logistikinfrastruktur.
Die Aufsichtsbehörde hob die Inflationsprognose für Ende 2026 von 10 % auf 12,5 % und für 2027 von 6,9 % auf 7,3 % an. Eine Rückkehr der Inflation zum Zielwert von 5 % erwartet die Aufsichtsbehörde nach wie vor für das Jahr 2028.
Gemäß der aktualisierten Inflationsprognosekurve wird bereits im ersten Quartal dieses Jahres ein Rückgang der Inflation auf 11,7 % erwartet – gegenüber 9,1 % in der Juli-Prognose –, im zweiten Quartal auf 11,5 % gegenüber 8,7 %.
Nach Ansicht der Nationalbank hat die vorangegangene Straffung der Geldpolitik bereits die Attraktivität von Hrywnja-Anlagen gestützt: Auch große Banken haben begonnen, die Zinsen für Hrywnja-Einlagen anzuheben. Die aktuelle Entscheidung soll zudem den Druck auf den Devisenmarkt begrenzen, der sich aufgrund rückläufiger Exporte und verschlechterter Erwartungen vor dem Hintergrund der russischen Angriffe verstärkt hat.
Die Ergebnisse der Beratungen der Mitglieder des Ausschusses für Geldpolitik, die der Entscheidung über die Anhebung des Leitzinses auf 16,5 % p. a. vorausgingen, werden am 9. November veröffentlicht.
Die nächste Sitzung des NBU-Vorstands zu Fragen der Geldpolitik findet am 17. Dezember 2026 statt.
Wie berichtet, hatte die NBU den Leitzins nach seiner Senkung Ende Januar 2026 auf 15 % drei Sitzungen in Folge auf diesem Niveau belassen und ihn seit Juli dreimal hintereinander um 0,5 Prozentpunkte angehoben.
