Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat im Mai 2026 die „1 Bezpechne agentstvo neobhidnych kredytiv“ GmbH (Marke „MyCredit“) mit einer Geldstrafe von 6,13 Mio. UAH und die Bank „Avangard“ mit einer Geldstrafe von 2 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung belegt, wie die Aufsichtsbehörde auf ihrer Website mitteilte.
Dem Bericht zufolge wurde die GmbH „1 Bezpechne agentstvo neobhidnych kredytiv“ wegen mangelhafter Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung mit einer Geldstrafe belegt. Insbesondere wies die Nationalbank auf Verstöße bei der Anwendung des risikobasierten Ansatzes, der Erstellung interner Dokumente, der ordnungsgemäßen Überprüfung von Kunden, der Zusammenarbeit mit politisch exponierten Personen sowie der Bereitstellung von Informationen auf Anfrage der Aufsichtsbehörde hin.
Die Bank „Avangard“ wurde wegen unsachgemäßer Anwendung des risikobasierten Ansatzes, der Nichtidentifizierung einer der Finanzüberwachung unterliegenden Finanztransaktion sowie der unsachgemäßen Analyse von Kundentransaktionen hinsichtlich des Vorliegens von Verdachtsindikatoren mit einer Geldstrafe belegt.
Darüber hinaus erhielt das Finanzinstitut schriftliche Verwarnungen wegen der unsachgemäßen Ausarbeitung und Umsetzung interner Dokumente zu Fragen der Finanzüberwachung sowie wegen der Übermittlung fehlerhafter Informationen über Devisentransaktionen an die NBU.
Die Zentralbank verhängte zudem gegen die „FC „A Finance“ LLC eine Geldstrafe in Höhe von 800.000 UAH wegen Verstößen gegen die Vorschriften für Devisengeschäfte und wegen des Versäumnisses, eine separate strukturelle Einheit mit einem Videoüberwachungssystem auszustatten.
Die „FC MBK“ GmbH wurde mit einer Geldstrafe von 799.000 UAH wegen Verstößen gegen die Anforderungen der Finanzüberwachung belegt, insbesondere wegen der unsachgemäßen Übermittlung von Informationen und Dokumenten auf Anfrage der Nationalbank, der Nichterfüllung der Pflicht zur ordnungsgemäßen Überprüfung von Kunden, der unsachgemäßen Anwendung eines risikobasierten Ansatzes sowie Verstöße gegen die Vorschriften zur Aufbewahrung von Unterlagen in Kundenakten und zur Erstellung statistischer Berichte zu AML/CFT-Themen.
Zudem erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen der unsachgemäßen Ausarbeitung und Einführung interner Dokumente zu Fragen der Finanzüberwachung, Mängeln im Betrieb des Automatisierungssystems zur ständigen Überwachung von Kundentransaktionen sowie der Nicht-Eintragung bestätigter Informationen in die Kundenfragebögen.
PT „Lombard Nr. 1“ LLC „Kontrakt-Group“ und das Unternehmen wurden mit einer Geldstrafe von 200.000 UAH wegen Verstößen gegen die Vorschriften für Devisengeschäfte belegt, insbesondere wegen der Nichtvorlage von Abrechnungsbelegen durch den Kassierer bei der Annahme oder Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Stornierungs- und Kontrolltransaktionen.
Darüber hinaus erhielt das Pfandhaus eine schriftliche Verwarnung wegen des Fehlens einer Kopie oder eines Auszugs aus dem Eröffnungsbescheid in einer separaten Abteilung, in dem die Liste der an der Kasse durchgeführten Transaktionen aufgeführt ist, sowie wegen Verstößen gegen die Anforderungen an die technischen Videoüberwachungssysteme.
Die „FC „Alliance Capital Group“ LLC wurde mit einer Geldstrafe von 100.000 UAH wegen Verstoßes gegen die Vorschriften zur Durchführung von Devisengeschäften belegt, insbesondere wegen der Nichtdurchführung der Annahme oder Ausgabe von Bargeld im Rahmen eines Devisengeschäfts durch den Kassierer gleichzeitig mit der Aushändigung des Kassendokuments.
Die Aufsichtsbehörde erteilte dem Unternehmen zudem eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen die Anforderungen an das Videoüberwachungssystem, insbesondere wegen des Fehlens von Angaben zu Datum und Uhrzeit in den Videoaufzeichnungen aus dem Kundenbereich.
Die „FC „Alfa-Invest Group“ LLC erhielt eine schriftliche Verwarnung wegen eines Verstoßes gegen die Vorschriften für die Durchführung von Devisengeschäften, der darin bestand, dass einem Kunden – einer natürlichen Person – Bargeld in Fremdwährung nicht gleichzeitig mit der Ausstellung eines Kassendokuments ausgehändigt wurde.
Wie berichtet, verhängte die NBU im Mai gegen die „FC „Kontraktowy Dom“ LLC und die „Swift Garant“ LLC jeweils eine Geldstrafe in Höhe von 135,15 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung. Darüber hinaus erhielt die PrJSC „SK „VUSO“ eine Geldstrafe in Höhe von 40,71 Mio. UAH wegen eines ähnlichen Verstoßes.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat gegen die AG „Ukrposhta“ eine Sanktion in Form einer Geldstrafe in Höhe von 1,7 Mio. UAH wegen Verstoßes gegen die gesetzlichen Vorschriften zur Regulierung der Aktivitäten auf dem Zahlungsmarkt verhängt, teilte die Aufsichtsbehörde mit.
Es wird darauf hingewiesen, dass die entsprechende Entscheidung am 18. Mai 2026 vom Ausschuss für die Aufsicht und Regulierung der Bankentätigkeit sowie die Aufsicht (Oversight) über die Zahlungsinfrastruktur getroffen wurde.
Die Geldstrafe wurde verhängt, weil das Unternehmen als Anbieter von Finanzzahlungsdienstleistungen seiner Verpflichtung nicht nachgekommen ist, das ordnungsgemäße Funktionieren des Systems der Unternehmensführung, des internen Kontrollsystems und des Risikomanagements sicherzustellen.
Der Verstoß wurde im Rahmen einer Fernaufsicht und einer Inspektion des nationalen Post- und Telekommunikationsbetreibers am 1. November 2025 festgestellt.
„Ukrposhta“ ist verpflichtet, die Geldbuße innerhalb von fünf Werktagen nach Erhalt der Entscheidung des Ausschusses zu zahlen.
Wie berichtet, zahlte „Ukrposhta“ im März 2026 die von der NBU verhängte Geldbuße in Höhe von 255.000 UAH wegen Nichtvorlage der angeforderten Informationen innerhalb der festgelegten Fristen und erklärte gleichzeitig ihre Absicht, die Entscheidung der Regulierungsbehörde gerichtlich anzufechten.
Im Dezember 2025 erteilte die Nationalbank „Ukrposcha“ zudem eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen auf dem Zahlungsmarkt, insbesondere im Bereich der Zahlungsdienstleistungen, des Managementsystems und der statistischen Berichterstattung, die im Rahmen der Off-Site-Aufsicht festgestellt wurden.
„Ukrposhta“ verzeichnete im ersten Quartal 2026 einen Nettoverlust von 204,8 Mio. UAH, was 1,1 Mio. UAH oder 0,5 % mehr ist als im gleichen Zeitraum des Jahres 2025, jedoch 40 % weniger als im Plan vorgesehen. Der Umsatz des Unternehmens ging in diesem Zeitraum um 0,1 % bzw. 5 Mio. UAH auf 3,34 Mrd. UAH zurück, was 2 % unter dem Plan liegt.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat die Lizenz für die Tätigkeit des Finanzunternehmens „Vostok Finance“ LLC entzogen und Maßnahmen gegen die Unternehmen „Profit Finance“ LLC, „FC Forward Finance“ LLC und „FC Growway“ LLC ergriffen.
Nach Angaben auf der Website der Aufsichtsbehörde verlor die „Vostok Finance“ LLC ihre Lizenz für Factoring sowie die Kreditvergabe von Geldmitteln und Bankmetallen, nachdem sie die Aufsichtsbehörde faktisch an einer außerplanmäßigen Inspektion gehindert hatte.
Im Februar und März ergriff die Nationalbank Maßnahmen zur Durchführung einer Prüfung des Unternehmens, doch wurden dem Inspektionsteam keine Unterlagen und Informationen zum Prüfungsgegenstand zur Verfügung gestellt, was die Durchführung der Prüfung unmöglich machte.
Ab dem 11. Mai 2026 ist das Unternehmen nicht mehr berechtigt, Finanzdienstleistungen zu erbringen, neue Verträge abzuschließen, bestehende Verträge zu verlängern oder die daraus resultierenden Verpflichtungen zu erhöhen, wobei der Entzug der Lizenz das Unternehmen nicht von der Erfüllung bestehender Verträge befreit.
Grund für die Verhängung der Sanktionsmaßnahme gegen die „Profit Finance“ LLC war die Nichtvorlage von Informationen, Erklärungen, Dokumenten oder deren Kopien durch das Unternehmen innerhalb der festgelegten Fristen auf Verlangen der Nationalbank.
Das Unternehmen muss die Verstöße beseitigen und seine Tätigkeit bis zum 2. Juni 2026 in Einklang mit den gesetzlichen Bestimmungen bringen.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde haben die „FC „Forward Finance“ LLC und die „FC „Growway“ LLC gegen die Anforderungen zur Bestätigung der Quellen für die Erhöhung des Stammkapitals verstoßen, wodurch ihre Tätigkeit nicht den Anforderungen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen entsprach.
In diesem Zusammenhang hat die Zentralbank die Unternehmen verpflichtet, die Verstöße zu beheben und ihre Tätigkeit bis zum 8. Juni 2026 mit den gesetzlichen Bestimmungen in Einklang zu bringen.
Die Entscheidung bezüglich aller vier Unternehmen wurde vom Ausschuss für die Aufsicht und Regulierung der Märkte für nichtbankmäßige Finanzdienstleistungen am 11. Mai 2026 getroffen.
Die internationalen Reserven der Ukraine sind im April nach vorläufigen Angaben um 3,79 Mrd. US-Dollar bzw. 7,3 % gesunken und beliefen sich am 1. Mai 2026 auf 48,22 Mrd. US-Dollar, wie die Nationalbank der Ukraine (NBU) am Donnerstag mitteilte.
„Diese Entwicklung war darauf zurückzuführen, dass die Devisenmarktinterventionen der Nationalbank und die Schuldenzahlungen des Landes in Fremdwährung die Einnahmen aus der Platzierung von Devisen-OVDP und von internationalen Partnern überstiegen“, erklärte die Aufsichtsbehörde auf ihrer Website.
Den veröffentlichten Daten zufolge sanken die Netto-Währungsreserven im April im Vergleich zum März um 3,71 Mrd. US-Dollar bzw. um 10,0 % auf 33,47 Mrd. US-Dollar.
Es wird darauf hingewiesen, dass der Anteil der auf US-Dollar lautenden Vermögenswerte an den internationalen Reserven zum 1. April 2026 von 70,4 % zu Beginn des Monats März auf 71,0 % gestiegen ist, während der Anteil der auf Euro lautenden Vermögenswerte von 20,3 % auf 19,4 % gesunken ist. Vor einem Jahr betrug der Anteil der US-Dollar-Vermögenswerte an den Reserven 82,9 %, der Anteil der Euro-Vermögenswerte 10,0 %.
Der Anteil von Gold an den internationalen Reserven lag Anfang Mai bei 8,3 % gegenüber 7,7 % im Vormonat und 6,2 % im Vorjahr.
Zum 1. Mai 2026 machten Wertpapiere 59,5 % der Struktur der internationalen Reserven aus, Bargeld, Guthaben auf Korrespondenzkonten und Einlagen 32,2 %, Währungsgold 8,3 %, während diese Anteile einen Monat zuvor bei 55,4 %, 36,8 % bzw. 7,7 % und vor einem Jahr bei 60,0 %, 33,7 % bzw. 6,2 % lagen.
Wie in der Mitteilung angegeben, flossen im April 377,9 Mio. US-Dollar auf die Devisenkonten der Regierung bei der Nationalbank, davon 339,4 Mio. US-Dollar aus der Platzierung von Devisen-OVDP und 38,5 Mio. US-Dollar über Konten der Weltbank.
Darüber hinaus erhielt die Ukraine einen Kredit in Höhe von 1,01 Mrd. US-Dollar gemäß dem Abkommen mit Großbritannien im Rahmen des Mechanismus „Extraordinary Revenue Acceleration for Ukraine“ (ERA), doch diese Mittel wurden aufgrund ihrer eingeschränkten Zweckbindung nicht den internationalen Reserven der Ukraine gutgeschrieben.
Gleichzeitig zahlte die ukrainische Regierung für die Bedienung und Tilgung der Staatsschulden in Fremdwährung 716,6 Mio. US-Dollar, davon 433,7 Mio. USD für die Bedienung und Tilgung von Devisen-OVDP, 186,7 Mio. USD für die Bedienung und Tilgung von Schulden gegenüber der Weltbank, 73,4 Mio. USD für die Bedienung und Tilgung von Schulden gegenüber der EU und 22,8 Mio. USD für Schulden gegenüber anderen Gläubigern.
Darüber hinaus zahlte die Ukraine 255,3 Mio. USD an den Internationalen Währungsfonds.
Auf dem Devisenmarkt der Ukraine verkaufte die Nationalbank im April fast 3,58 Mrd. USD, was 1,18 Mrd. weniger ist als im März.
Die Neubewertung von Finanzinstrumenten im April erhöhte den Wert der Reserven um 378,0 Mio. USD.
„Das derzeitige Volumen der internationalen Reserven deckt die Finanzierung von 4,9 Monaten künftiger Importe ab“, fügte die Nationalbank hinzu.
Wie in der Makroprognose der Regulierungsbehörde vom April berichtet wird, hat sich die Prognose für die internationalen Reserven für 2026 kaum verändert – 64,8 Mrd. US-Dollar gegenüber 65,0 Mrd. US-Dollar in der Januar-Prognose.
Gleichzeitig senkte die Nationalbank die Prognose für die Reserven für 2027 von 72,9 Mrd. $ auf 66,5 Mrd. $, was 6,4 Mrd. $ oder 8,8 % weniger ist als die Schätzung vom Januar, und für das Jahr 2028 auf 61,1 Mrd. USD von 70,6 Mrd. USD, was einem Rückgang um 9,5 Mrd. USD bzw. 13,5 % entspricht.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat die Gedenkmünze „Osterfreude. Pysanka“ in Umlauf gebracht, die den Traditionen der Pysanka-Malerei in Polissja gewidmet ist, wie die Aufsichtsbehörde auf ihrer Website mitteilte.
„Die Gestaltung der Münze spiegelt die charakteristischen Traditionen einer der ältesten ethnografischen Regionen – Polissja – wider. Jedes Element des Ornaments hat eine tiefe symbolische Bedeutung: Sonne und Stern verkörpern lebensspendende Energie, Wellen symbolisieren Wasser und Fruchtbarkeit, und Spiralen stehen für Unendlichkeit“, heißt es in der Beschreibung.
Nach Angaben der Zentralbank wurde die Silbermünze mit einem Nennwert von 10 UAH in Eiform geprägt. Ihre Rückseite ist mit dem für die Region Tschernihiv charakteristischen Ornament „Ruzha“ (Stern) verziert. Die Vorderseite ist in vier Sektoren unterteilt, von denen jeder die Pysanka-Kunst einzelner Gebiete der Region repräsentiert – der Regionen Riwne, Wolhynien, Schytomyr und Kiew.
Die Münze wurde aus 999er Silber gefertigt, das Gewicht des Edelmetalls beträgt 31,1 g. Die Prägequalität ist „Special Uncirculated“. Die Künstlerin des Entwurfs ist Oleksandra Kuchynska.
Die Auflage ist auf 7.500 Stück limitiert.
Der Preis des Produkts betrug zum Zeitpunkt des letzten Verkaufs im Online-Shop der NBU 8.832 UAH. Stand 9. April war die gesamte für den Online-Verkauf bestimmte Auflage bereits vollständig ausverkauft.
Die Gedenkmünze ergänzt die Serie „Ukrainisches Erbe“.
Die Gedenkmünzenserie „Ukrainisches Erbe“ wurde 2005 von der Nationalbank der Ukraine ins Leben gerufen. Sie ist architektonischen Denkmälern, Volkshandwerken und Traditionen gewidmet. Stand April 2026 umfasst die Serie 45 Münzen, die aus Edel- und Nichtedelmetallen hergestellt wurden. Die Münzen der Serie haben eine limitierte Auflage und sind bei Sammlern sehr gefragt.
Die Nationalbank der Ukraine hat nach den Ergebnissen der Überwachung des Marktes für nichtbankmäßige Finanzdienstleistungen gegen fünf Versicherungsgesellschaften Sanktionen wegen Verstößen gegen gesetzliche Vorschriften verhängt.
Wie auf der Website der NBU mitgeteilt wird, wurden die Sanktionen gegen folgende Unternehmen verhängt: PrJSC SK „Busin“, PrJSC SK „ASKO DS“, PrJSC „Versicherungsgarantien der Ukraine“, PrJSC SK „Colonade Ukraine“ und PrJSC SK „Suzirya“.
Den Informationen zufolge wurde die Versicherungsgesellschaft „Busin“ mit einer Geldstrafe in Höhe von 259.410 Tausend UAH belegt, SK „ASKO DS“, „Strahovi garantii Ukrainy“, SK „Kolonney Ukraine“ und SK „Suzyria“ wurden jeweils mit einer Geldstrafe in Höhe von 129.705 Tausend UAH belegt, weil sie der Nationalbank einen Regulierungsbericht mit unrichtigen Angaben vorgelegt haben.
Alle oben genannten Versicherer sind verpflichtet, die Geldstrafen innerhalb eines Monats nach Inkrafttreten dieser Entscheidungen zu zahlen.
Die Versicherungsgesellschaft „Busin“ wurde im Februar 1993 registriert. Sie ist auf Risikoversicherungen spezialisiert. Sie ist Mitglied einer Reihe von Berufs- und Branchenverbänden – der Liga der Versicherungsorganisationen der Ukraine, des Clubs für Versicherungsleistungen, der Internationalen Vereinigung der Luftfahrtversicherer (UA), des Nuklearversicherungs-Pools, der Amerikanischen Handelskammer in der Ukraine und des Britischen Business-Clubs.
Die Versicherungsgesellschaft „ASKO DS“ wurde im November 1991 registriert. Seit 1994 ist sie Mitglied des Motor (Transport) Versicherungsbüros der Ukraine, seit 2015 Mitglied des Verbandes „Versicherungsgeschäft“.
„Versicherungsgarantien der Ukraine“ wurde im November 2005 registriert. Sie verfügt über Lizenzen für 15 Arten von Versicherungsgeschäften: vier für die Durchführung von Pflichtversicherungen und elf für freiwillige Versicherungen.
Die „SK „Kolonney Ukraine“ (bis 2016 – PrJSC „QBE Ukraine“) wurde 1998 als erster internationaler Versicherer auf dem ukrainischen Markt gegründet.
Die Versicherungsgesellschaft „Suzirya“ ist seit 1994 auf dem Versicherungsmarkt der Ukraine tätig. Sie ist ständiges Mitglied der Liga der Versicherungsorganisationen der Ukraine und Mitglied des Ukrainischen Industrie- und Unternehmerverbandes.
