En octubre de 2026, el Banco Nacional de Ucrania impuso a la sociedad limitada «Empresa financiera Artuá» una multa de 799 000 UAH por incumplir los requisitos legales en materia de control financiero, en concreto por una verificación inadecuada de los clientes, deficiencias en la gestión de riesgos e incumplimiento de los procedimientos de gestión y conservación de la documentación.
Así lo comunicó el Banco Nacional de Ucrania el 6 de noviembre de 2026, tras evaluar los resultados de su actividad de supervisión.
Según el regulador, la empresa financiera no garantizó la elaboración y aplicación adecuadas de los documentos internos relativos a la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En concreto, se han detectado deficiencias en los procedimientos de gestión de riesgos, que deben impedir el uso de los servicios financieros para realizar operaciones con fondos ilícitos.
Además, la empresa no cumplió adecuadamente con sus obligaciones en materia de verificación de clientes y aplicación de un enfoque basado en el riesgo.
Algunas infracciones se referían a las relaciones con personas políticamente expuestas, sus familiares y personas vinculadas.
En concreto, el regulador detectó casos de incumplimiento de los requisitos relativos a la obtención de la autorización del director de la entidad financiera antes de establecer relaciones comerciales con dichos clientes.
Asimismo, el BNB detectó infracciones en el procedimiento de elaboración y mantenimiento de los cuestionarios de clientes y de los listados de clientes.
Según la información del regulador, la empresa no garantizaba la conservación de determinados documentos e información de los expedientes de los clientes durante los plazos establecidos por la legislación.
Además, la entidad financiera no cumplía adecuadamente los requisitos relativos a la presentación de información en respuesta a las solicitudes del Banco Nacional y a la presentación de informes electrónicos sobre los resultados de las auditorías internas.
Entre las infracciones constatadas también se señalan deficiencias en la automatización de la elaboración de respuestas tipo para el regulador.
La multa, de 799 000 UAH, fue la segunda más elevada de entre las sanciones impuestas en octubre a entidades financieras no bancarias. La multa más elevada en este segmento, de 2,747 millones de UAH, recayó sobre la casa de empeños «Credit Ukraine».
En total, a lo largo de octubre, el Banco Nacional aplicó medidas coercitivas a dos bancos y tres entidades financieras no bancarias por un importe total de 38,563 millones de UAH.
La sociedad de responsabilidad limitada «Empresa Financiera Artuá» forma parte del sector financiero no bancario de Ucrania, cuya actividad está regulada por el Banco Nacional. Las empresas financieras están obligadas a cumplir la legislación sobre supervisión financiera, en particular los requisitos relativos a la identificación de clientes, la evaluación de riesgos y la conservación de documentos.
Fuente: Banco Nacional de Ucrania, comunicado del 6 de noviembre de 2026.
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