Національний банк України (НБУ) застосував захід впливу до СК “Грінвуд Лайф Іншуранс” і СК “Альфа Страхування” (обидві – Київ) у вигляді зобов’язання вжити заходів щодо усунення порушення до 17 липня 2023 року, повідомляють на сайті регулятора.
“Заходи впливу застосовано у зв’язку з невиконанням вимог пунктів 1 та 11 постанови правління НБУ “Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану…”, – йдеться в повідомленні на сайті регулятора.
Згідно з документом, ідеться про письмові запевнення компаній Нацбанку про відповідність прямих і кінцевих власників істотної участі вимогам регулятора щодо фінансового/майнового становища, документах для оцінки такого становища та подальших відповідях на запит НБУ.
ПрАТ “Грінвуд Лайф Іншуранс” працює на українському ринку страхування життя з 2007 року як правонаступник страхової компанії “Гарантія Життя”. Компанія є частиною фінансово-інвестиційного холдингу Green Globe Enterprises INC (США, Нью-Йорк), який здійснює свою діяльність на території країн Європи, Азії, Америки.
СК “Альфа Страхування” заснована 2000 року. НБУ 5 грудня 2022 року застосував до СК “Альфа Страхування” захід впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на надання фінансових послуг. У зв’язку з невідповідністю компанії вимогам Положення про ліцензування та реєстрацію постачальників фінансових послуг та умов провадження ними діяльності з надання фінансових послуг…, а саме вимогам до ділової репутації постачальників фінансових послуг.
Альфа Страхування, Грінвуд Лайф Іншуранс, НАЦБАНК, СТРАХОВИК
Національний банк України (НБУ) виключив із Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, ТОВ “Еліт Лізинг” і ТОВ “Отокоч Україна” у зв’язку з відкликанням у них усіх наявних ліцензій, повідомляється на сайті регулятора.
Крім того, на підставі власних заяв з Державного реєстру фінансових установ виключено ТОВ “СС ЛОУН” і ТОВ “ФК “Глобал Файненшал Сервісез”.
З цього реєстру у зв’язку з ухваленням Нацбанком рішень про анулювання всіх наявних ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг також виключено КС “Гарантія”, ТОВ “ФК “Хантер”, ТОВ “Роял Кепітел”, ТОВ “ОРО Фінанс”, ТОВ “Інвест Солюшінс Фактор”, ТОВ “Креді континенталь”.
Такі рішення Комітет з нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 23 червня 2023 року.
Національний банк заявляє про комплексний перегляд та актуалізацію підходів до застосування штрафів до банків за ключові порушення у сфері протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ), та валютному законодавству, порівняння документів вказує на підвищення окремих штрафів від 2 до 8 разів.
“(Це) сприятиме запобіганню вчиненню банками порушень вимог законодавства, підвищенню відповідальності за їх невиконання/неналежне виконання, а також дієвості заходу впливу, його стримувальному характеру з метою зміни підходу до належної організації роботи банку, функціонуванню належної системи управління ризиками”, – ідеться в прес-релізі НБУ в п’ятницю.
Уточнюється, що зміни внесено постановою правління НБУ №80 від 21 червня, яка набуває чинності з 24 червня 2023 року.
Зокрема, за порушення фінмоніторингу шкала зі стелею штрафів тепер стартує з 1 млн грн, тоді як раніше з 0,4 млн грн, і містить після сходинки в 10 млн грн нове значення в 50 млн грн за збереженої стелі 135,15 млн грн, з уточненням, що ця стеля діє, навіть якщо порушень скоєно кілька.
НБУ уточнив, що штраф до 50 млн грн може бути накладено за порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо управління ризиками або за неналежну перевірку клієнтів, тоді як штраф до 1 млн грн банки можуть отримати за невідповідність внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ вимогам законодавства в цій сфері.
Неналежне застосування до клієнтів, які є політично значущими особами (PEP), ризик-орієнтованого підходу, зокрема, встановлення їм необґрунтованого рівня ризику, вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику загрожуватиме штрафом до 10 млн грн.
Також переглянуто та збільшено граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері валютного законодавства. Зокрема, суттєві порушення (від 1 млн грн за одну операцію або від 10 млн за їхньою сумою) у порядку проведення розрахунків за валютними операціями, торгівлі іноземною валютою, переказі валютних цінностей, їх транскордонному переміщенню, нездійсненню/неналежному здійсненню банком валютного нагляду, порушенню заходів захисту тепер караються штрафом до 1 млн грн, тоді як було 0,4 млн грн.
Невеликі за сумами порушення тепер можуть загрожувати штрафів до 400 тис. грн замість колишніх 50 тис. грн
Інші суттєві порушення банком вимог валютного законодавства, зокрема недопущення до перевірки або створення перешкод для неї працівникам Нацбанку, нездійснення банком аналізу, перевірки документів про валютні операції – до 1% від суми зареєстрованого статутного капіталу банку, тоді як раніше існував ліміт у 8 млн грн.
Національний банк України з метою запобігання недобросовісним спекуляціям і мінімізації непорозумінь під час обміну готівкової валюти вніс зміни до своєї “нормативки” і скасував визначення незначного зносу банкнот, заборонивши фінустановам відмовляти клієнтам в обміні валюти, якщо лічильник або детектор на касі підтвердив справжність банкнот.
“Це означає, що касир не може “на око” оцінювати справжність банкнот або їхній стан і відмовляти у здійсненні валютно-обмінної операції, бо йому здалося, що не збігається десь малюнок або не такий колір. Отже, ми повністю прибираємо людський фактор!” – написав голова НБУ Андрій Пишний у Facebook.
Він наголосив, що до представників банків і небанківських установ донесено принципову позицію НБУ, і в разі порушення такі дії розцінюватимуться не тільки як недотримання регуляторних вимог НБУ, а й як потенційна ознака шахрайства.
“За такими фактами ми встановлюємо посилений контроль і вживаємо адекватних заходів впливу”, – заявив Пишний.
Очільник регулятора уточнив, що Нацбанк залежно від рівня вчиненого правопорушення застосовуватиме заходи впливу, які передбачають штрафи: для банків – до 400 тис. грн, які незабаром буде збільшено за суттєві порушення, для небанківських установ – до 5% від розміру власного капіталу установи.
Пишний нагадав, що НБУ не встановлював жодних обмежень обміну валют на основі року випуску банкнот, і його нормативно-правовими актами прямо заборонено встановлювати будь-які подібні обмеження.
Він повідомив, що 21 червня Нацбанк проведе чергову зустріч з учасниками ринку, щоб обговорити ухвалене у вівторок рішення.
Національний банк України (НБУ) 16 червня оштрафував ПрАТ Страхова компанія “Велес” (Одеса) за несвоєчасне подання звітності за перший квартал поточного року, повідомляється на сайті регулятора.
Сплатити штраф страхова компанія повинна протягом семи робочих днів з дня отримання відповідного рішення НБУ про накладення штрафу.
ПрАТ “СК “Велес” зареєстровано в грудні 1998 року, спеціалізується на наданні послуг у сфері ризикового страхування. Акціонери компанії наприкінці 2019 року ухвалили рішення про зміну місцезнаходження з Києва на Одесу.
Статутний капітал залишився на рівні 15 млн грн.
Чистий продаж доларів Національним банком України (НБУ) після трьох тижнів збільшення цього тижня впав – до $277,6 млн із $457,0 млн тижнем раніше.
Згідно з інформацією НБУ на його сайті, із 5 до 9 червня 2023 року купівля ним валюти зросла з $11,9 млн до $15,1 млн, тоді як продаж скоротився до $292,7 млн із $469,0 млн.
На готівковому ринку долар за підсумками тижня подешевшав ще приблизно на 0,10 грн – до 37,15 грн/$1.
Загалом від початку цього року НБУ придбав на ринку $146,0 млн, тоді як продав $11 млрд 40,3 млн.
Як повідомлялося, обсяг інтервенцій Нацбанку в травні збільшився до $1,93 млрд порівняно з $1,37 млрд у лютому і $1,67 млрд у березні.
Однак у зв’язку зі значним надходженням зовнішнього фінансування міжнародні резерви зросли за травень на 4%, або на $1,358 млрд – до $37 млрд 311,3 млн.
