Die Nationalbank der Ukraine (NBU) registriert Fälle von nicht lizenzierten Aktivitäten auf dem Markt für nichtbankbezogene Finanzdienstleistungen, insbesondere den Handel mit Kryptowährungen, Geldtransfers und die Vergabe von Krediten, und wird ihre Aufsicht darüber verstärken.
„Wir arbeiten systematisch daran, jegliche Möglichkeiten der Nutzung der Bank- und Zahlungsinfrastruktur für die Bedienung des Schattenwirtschaftssektors einzuschränken (…) Wir werden unsere Aktivitäten in Zukunft intensivieren“, erklärte der Leiter der NBU, Andrej Pyschnyj, auf Facebook.
Er betonte, dass die Bekämpfung der Schattenwirtschaft zur Bildung einer nachhaltigen Investitionsquelle für die Wirtschaft beitragen werde, und kündigte einen neuen Arbeitsschwerpunkt der NBU an: die Aufdeckung unlizenzierter Aktivitäten auf dem Markt für nichtbankbezogene Finanzdienstleistungen und dem Zahlungsmarkt.
„Leider sehen wir, dass außerhalb des Rechtsrahmens der Ukraine und der entsprechenden Aufsicht durch die NBU den Bürgern Dienstleistungen angeboten werden, die Merkmale von Finanzdienstleistungen aufweisen: Überweisung und Auszahlung von Geldern, Gewährung von Krediten, Umtausch von Kryptowährungen in Fiat-Währungen“, schrieb Pyshny.
Der Chef der NBU betonte, dass das Ziel nicht nur darin bestehe, nicht autorisierte Marktteilnehmer aufzudecken, sondern sie auch wieder in den Rechtsrahmen zurückzuführen oder strafrechtlich zur Verantwortung zu ziehen.
Wie bereits berichtet, untersucht die Nationalbank weiterhin die Tätigkeit von Unternehmen, die möglicherweise ohne entsprechende Lizenzen Finanzdienstleistungen anbieten, darunter „Obmen24“, „X-Change“, „Liberty-Finance“ („KYT GROUP“), „Tsarsky.io“, „FinMobile“ und „Trustee Plus“.
Von Januar bis Juni dieses Jahres zahlte die Bergbau- und Metallurgiegruppe Metinvest, einschließlich ihrer assoziierten Unternehmen und Joint Ventures, 9,3 Mrd. UAH an die Haushalte aller Ebenen in der Ukraine, gegenüber 9,9 Mrd. UAH im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Laut der Pressemitteilung des Unternehmens vom Montag waren die drei größten Zahlungen Gebühren für die Nutzung des Untergrunds in Höhe von 2,5 Mrd. UAH, ein einziger Sozialbeitrag in Höhe von 1,7 Mrd. UAH und Einkommenssteuer in Höhe von 1,6 Mrd. UAH.
Darüber hinaus zahlten die ukrainischen Unternehmen der Metinvest von Januar bis Juni 2025 670 Millionen UAH an Einkommenssteuer und 328 Millionen UAH an Umweltsteuer. Die Militärsteuer für die erste Hälfte dieses Jahres hat sich im Vergleich zum Vorjahr auf 472 Mio. UAH mehr als verdreifacht, während die Grundsteuerzahlungen um 5 % auf 659 Mio. UAH gestiegen sind.
„In Kriegszeiten ist die Zahlung von Steuern unser direkter Beitrag zur Verteidigung und zum Wiederaufbau des Landes. Die finanzielle Verantwortung der Unternehmen ist eine Quelle der Stärke für die Armee, das Gesundheitswesen, das Bildungswesen und Millionen ukrainischer Familien. Wir haben gelernt, auch in den schwierigsten Zeiten voranzukommen – trotz der Bedrohungen zu arbeiten, die Wirtschaft zu unterstützen, an der Front zu helfen. Wir halten das Tempo hoch, weil wir wissen, dass unsere Widerstandsfähigkeit ein Teil unseres gemeinsamen Sieges ist“, sagte Yuriy Ryzhenkov, CEO der Gruppe.
Wie bereits berichtet, zahlte Metinvest im Jahr 2024 19,8 Milliarden UAH an Steuern und Abgaben an die Haushalte aller Ebenen in der Ukraine.
„Metinvest ist eine vertikal integrierte Gruppe von Stahl- und Bergbauunternehmen. Ihre Unternehmen sind in der Ukraine, in den Regionen Donezk, Luhansk, Saporischschja und Dnipro sowie in der Europäischen Union, im Vereinigten Königreich und in den Vereinigten Staaten ansässig.
Die Hauptaktionäre der Holding sind die SCM Group (71,24 %) und die Smart Holding (23,76 %). Die Metinvest Holding LLC ist die Verwaltungsgesellschaft der Metinvest-Gruppe.
Offizielle Wechselkurse der Nationalbank der Ukraine zum 28. April
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat die Unternehmen „Versicherungsmakler „Insurance Space“ LLC und „On Time Insure“ LLC gemäß den eingereichten elektronischen Anträgen in das Register der Versicherungsvermittler aufgenommen. Wie auf der Website der NBU mitgeteilt, hat der Ausschuss für die Aufsicht und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte die entsprechende Entscheidung am 1. August 2025 getroffen.
SB „Insurance Space“ (Kiew) wurde im Mai 2025 registriert. Das Stammkapital beträgt 5.000 UAH.
OOO „On Time Insure“ (Kiew) wurde im Juni 2025 registriert. Das Stammkapital beträgt 100.000 UAH.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) registriert Fälle von unlizenzierten Aktivitäten auf dem Markt für nichtbankbezogene Finanzdienstleistungen, insbesondere den Handel mit Kryptowährungen, Geldtransfers und die Vergabe von Krediten, und wird ihre Aufsicht darüber verstärken.
„Wir arbeiten systematisch daran, jegliche Möglichkeiten der Nutzung der Bank- und Zahlungsinfrastruktur für die Bedienung des Schattenwirtschaftssektors einzuschränken (…) Wir werden unsere Aktivitäten in Zukunft intensivieren“, erklärte der Leiter der NBU, Andrej Pyschnyj, auf seiner Facebook-Seite.
Er betonte, dass die Bekämpfung der Schattenwirtschaft zur Bildung nachhaltiger Investitionsressourcen für die Wirtschaft beitragen werde, und kündigte eine neue Arbeitsrichtung der NBU an: die Aufdeckung unlizenzierter Aktivitäten auf dem Markt für nichtbankbezogene Finanzdienstleistungen und dem Zahlungsmarkt.
„Leider sehen wir, dass außerhalb des Rechtsrahmens der Ukraine und der entsprechenden Aufsicht durch die NBU den Bürgern Dienstleistungen angeboten werden, die Merkmale von Finanzdienstleistungen aufweisen: Überweisung und Auszahlung von Geldern, Gewährung von Krediten, Umtausch von Kryptowährungen in Fiat-Währungen“, schrieb Pyshnyj.
Der Chef der NBU betonte, dass das Ziel nicht nur darin bestehe, nicht autorisierte Marktteilnehmer aufzudecken, sondern sie auch wieder in den Rechtsrahmen zurückzuführen oder strafrechtlich zur Verantwortung zu ziehen.
Wie bereits berichtet, untersucht die Nationalbank weiterhin die Tätigkeit von Unternehmen, die möglicherweise ohne entsprechende Lizenzen Finanzdienstleistungen erbringen, darunter „Obmen24“, „X-Change“, „Liberty-Finance“ („KIT GROUP“), „Tsarsky.io“, „FinMobile“ und „Trustee Plus“.
Die Investmentgruppe „Univer“ eröffnet dank der Schaffung eines Marktplatzes mit OVGZ und mehr als 30 weiteren Instrumenten sowie dank ihrer Aufklärungs- und Werbemaßnahmen monatlich etwa tausend neue Wertpapierkonten für Kunden, teilte der Gründer und Präsident der Gruppe, Taras Kozak, mit.
„Ich denke, dass wir dank all unserer Bemühungen, unserer Aufklärungs- und Werbemaßnahmen, derzeit führend bei der Anzahl der eröffneten Konten sind: etwa tausend neue Konten pro Monat”, sagte er in einem Interview mit der Agentur „Interfax-Ukraine”.
Laut Kozak hat das Unternehmen derzeit rund 20.000 Kunden.
Laut dem Bericht des Abrechnungszentrums für die Abwicklung von Verträgen auf den Finanzmärkten (RC) waren am 1. August 211.160 einzigartige Investoren registriert, seit Anfang dieses Jahres ist ihre Zahl um 13.370 gestiegen.
„„Ich kann keine genauen Zahlen nennen, aber es handelt sich um viele Milliarden Griwna, die in verschiedene Finanzinstrumente investiert wurden”, fügte der Investmentbanker hinzu.
Er präzisierte, dass NovaPay derzeit der größte Partner sei, der eine Alternative zu Einlagen durch Repo-Geschäfte mit eigenen Anleihen eingeführt habe, deren Verwalter „Univer” sei.
Gleichzeitig bietet die Investmentgruppe laut Kozak ihren Kunden neben NovaPay über eine eigene App die größte Auswahl an Wertpapieren in der Ukraine: neben 10 Serien von OVGZ noch mehr als 30 weitere Instrumente.
„Wir schaffen einen Marktplatz, auf dem Ukrainer an einem Ort sowohl OVGZ als auch Fonds, Unternehmensanleihen und ausländische Wertpapiere kaufen können, die bereits vor dem Krieg in der Ukraine eingeführt wurden. Wenn unsere Kunden verkaufen möchten, stellen wir ihre Wertpapiere in den Kundenbereich, und andere Kunden kaufen sie“, erklärte der Präsident von „Univer“.
Er betonte, dass die Investmentgruppe nur solche Instrumente in den Kabinett aufnimmt, in die sie selbst einen Teil ihres Portfolios investieren würde.
Ihm zufolge bietet „Univer“ Anlegern den Kauf von Wertpapieren sowohl aus eigenen Fonds („Mykhailo Hrushevsky“, „Taras Shevchenko“ – investieren in der Ukraine; „Yaroslav Mudry“ und „Ataman“ – vor dem Krieg investierten sie in den S&P500- und Nasdaq-Indizes, jetzt sind ihre Investitionen jedoch begrenzt) als auch von Immobilien- und Landfonds.
Als Beispiele für Immobilienfonds nannte er die Fonds „Inzhura“ von Andrej Zhurzhia und zwei Fonds von Standard One, die Wohnungen in großen Renditehäusern kaufen, die in der Nähe des VDNH (S1 VDNH) und in Obolon (S1 Obolon) gebaut werden. Kozak präzisierte, dass die Investmentgruppe grundsätzlich nicht mit Baufinanzierungsfonds arbeite.
„Die dritte Art von Fonds sind Grundstücksfonds: „Tvoje Kolo“, „Gruntovno“, „Pervy Ukrainski Agrarny Fond“ – sie kaufen Grundstücke und vermieten sie dann. Die Fonds erhalten Dividenden aus den Pachtzinsen, aber das große Interesse der Kunden gilt einem kleinen Scheck über 100.000 bis 200.000 Griwna für den Kauf eines kleinen Grundstücks“, beschrieb der Investmentbanker die Grundstücksfonds.
Er erinnerte daran, dass die eigenen Fonds von „Univer“ offen sind, während Immobilien- und Landfonds qualifiziert sind und eine Mindesteinlage von 122.000 UAH erfordern.
Kozak merkte an, dass die Investmentgruppe derzeit nicht plant, eigene Immobilien- und Landfonds zu gründen, sondern sich ausschließlich auf die Verwaltung ihrer eigenen Fonds konzentriert, die in Wertpapiere investieren. Gleichzeitig wies er darauf hin, dass Wertpapiere von Wettbewerbern in die Marktplätze und Fonds aufgenommen werden sollen, um das Angebot zu erweitern.
Seiner Meinung nach liegt der Vorteil für den Kunden darin, dass er alle Berichte und Finanzinstrumente an einem Ort hat, um sie effektiv zu verwalten und Geld von einem Vermögenswert in einen anderen zu transferieren.
Unter den weiteren Tätigkeitsbereichen von „Univer“ hob Kozak die Registrierung oder Unterstützung bei der Schaffung neuer Finanzinstrumente hervor: Anleihen, Fonds und eine Reihe weiterer Instrumente.
„Im Bereich Anleihen sind wir derzeit wahrscheinlich der größte Underwriter“, so der Unternehmenschef. Als Beispiel nannte er die Emission von Anleihen mit einer Deckung durch Novus in Höhe von 400 Millionen Griwna und von Anleihen des Fintech-Unternehmens Activitis in Höhe von 300 Millionen Griwna.
Darüber hinaus bietet die zum Konzern gehörende Vermögensverwaltungsgesellschaft „Univer Management“ die Verwaltung von Risikokapitalfonds für Drittunternehmen an, die entsprechend strukturiert sind, so Kozak.
„In Zeiten, in denen es keinen Markt gibt, und solche Zeiten gibt es bei uns leider sehr oft – 2014, 2020 und 2022 –, ermöglicht dies das Überleben“, betonte er.
