Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat beschlossen, ihren Leitzins mit Wirkung vom 15. September erneut von 22 % auf 20 % pro Jahr zu senken und damit den Markterwartungen zu entsprechen.
„Unter Berücksichtigung des Gleichgewichts der Risiken, des raschen Rückgangs der Inflation und der Fähigkeit, die Wechselkursstabilität zu gewährleisten, hat der NBU-Vorstand beschlossen, den Leitzins auf 20 % zu senken (…) Die weitere Verlangsamung der Inflation und die Fähigkeit der NBU, die Wechselkursstabilität zu gewährleisten, erlauben es der NBU, den Zyklus der Zinssenkungen fortzusetzen und gleichzeitig eine ausreichende Attraktivität der Griwna-Ersparnisse zu erhalten. Dieser Schritt wird die wirtschaftliche Erholung unterstützen und stellt gleichzeitig keine Gefahr für die makrofinanzielle Stabilität dar“, erklärte die Zentralbank am Donnerstag auf ihrer Website.
Die NBU stellte fest, dass die Preisdynamik besser war als von der NBU erwartet, was in erster Linie auf eine Zunahme des Lebensmittelangebots zurückzuführen ist. Insbesondere die guten Ernten trugen zu niedrigeren Preisen für Getreide, Mehl, Gemüse und einige Früchte bei.
„Gleichzeitig lag der Rückgang der Kerninflation (auf 10 % yoy im August) nahe an der Prognose der NBU vom Juli. Die Maßnahmen der NBU zur Gewährleistung der Attraktivität von Griwna-Anlagen und der Stabilität des Devisenmarktes spielten eine wichtige Rolle bei der Abschwächung des zugrunde liegenden Preisdrucks. Insbesondere trugen sie zu einer weiteren Verbesserung der Wechselkurs- und Inflationserwartungen bei“, fügte die Zentralbank hinzu.
Der allgemeine Abwärtstrend der Inflation wird sich fortsetzen, aber das Potenzial für eine rasche Verlangsamung ist fast ausgeschöpft.
„Einerseits werden die besseren Ernten den Preisanstieg in den kommenden Monaten begrenzen. Auch die Auswirkungen der Festsetzung bestimmter Tarife für Wohnungs- und Versorgungsleistungen werden bestehen bleiben“, erklärte die NBU.
Die NBU wird weiterhin für die Stabilität des Devisenmarktes sorgen, um den Wechselkurs und die Inflationserwartungen unter Kontrolle zu halten, was zu einer weiteren Verringerung der Inflation beitragen wird.
Auf der anderen Seite wird der Druck auf die Unternehmenskosten aufgrund von kriegsbedingten Verlusten und steigenden Strom- und Kraftstoffpreisen erheblich sein, was die Verlangsamung der Inflation bremsen könnte, fügte die NBU hinzu.
Die NBU geht davon aus, dass sie den Zyklus der Leitzinssenkungen in Zukunft fortsetzen wird, was der Notwendigkeit entspricht, die Attraktivität der Griwna als Voraussetzung für die Stabilität des Devisenmarktes und einen stetigen Rückgang der Inflation zu erhalten.
Am 7. September widerrief die Nationalbank der Ukraine (NBU) die Lizenzen der Gestalt Group Insurance Company und der INTO Insurance Company (beide mit Sitz in Kiew) für die Erbringung von Finanzdienstleistungen.
Laut der Website der Aufsichtsbehörde wurde die Entscheidung in Bezug auf die Gestalt Group Insurance Company getroffen, weil die Eigentümerstruktur des Versicherers nicht den Anforderungen der ukrainischen Gesetzgebung entspricht, und in Bezug auf die INTO Insurance Company, weil sie den Entscheidungen der Nationalbank zur Beseitigung von Verstößen gegen die Lizenzbedingungen nicht nachgekommen ist.
Laut dem letzten von der Gestalt Group Insurance Company vorgelegten Jahresabschluss beliefen sich die Versicherungsprämien des Unternehmens zum 30. Juni 2023 auf 5.971 Mio. UAH, die Aktiva auf 81.642 Mio. UAH und die versicherungstechnischen Rückstellungen auf 1.952 Mio. UAH. Der Marktanteil des Unternehmens in Bezug auf die Versicherungsprämien betrug 0,03 %.
Nach dem letzten von INTO vorgelegten Jahresabschluss belief sich das Volumen der Versicherungsprämien des Unternehmens auf 28,767 Mio. UAH, der Wert der Aktiva – 139,178 Mio. UAH, die versicherungstechnischen Rückstellungen – 18,028 Mio. UAH. Der Marktanteil des Unternehmens in Bezug auf die Versicherungsprämien betrug -0,2 %.
Die NBU betont, dass die Entscheidungen am 8. September in Kraft treten. Im Falle eines Lizenzwiderrufs muss ein Vertreter für Finanzdienstleistungen seine Verpflichtungen aus Verträgen mit Kunden für die in der Entscheidung genannte Art von Finanzdienstleistungen erfüllen, die vor dem Datum des Inkrafttretens der Entscheidung über den Lizenzwiderruf geschlossen wurden.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat die Ukrainische Bau- und Investitionsbank (Ukrbudinvestbank, Kiew) als insolvent eingestuft, weil sie keine wirksamen Maßnahmen zur Verbesserung ihrer finanziellen Lage ergriffen hat, teilte die Regulierungsbehörde auf ihrer Website mit.
„Seit der Einstufung der Ukrbudinvestbank als Problembank am 4. August hat sich ihre Finanzlage erheblich verschlechtert, und die Geschäftsleitung und die Eigentümer einer bedeutenden Beteiligung haben keine geeigneten Maßnahmen ergriffen, um die Insolvenz zu verhindern“, so die NBU.
Er präzisierte, dass der Grund für die Anerkennung der Bank als Problembank darin lag, dass sie sich nicht an die Entscheidung der Nationalbank gehalten hat, bestimmte Arten von Transaktionen ohne vernünftigen Grund zu beschränken.
Die Aufsichtsbehörde wies darauf hin, dass der Anteil des Finanzinstituts an den Aktiva der solventen Banken des Landes zum 1. September 2023 0,04 % betrug, so dass seine Einstufung als insolvent die Stabilität des ukrainischen Bankensektors nicht beeinträchtigt.
Die NBU erinnerte daran, dass während des Kriegsrechts jeder Einleger der Ukrbudinvestbank eine Rückerstattung aus dem Einlagensicherungsfonds in voller Höhe seiner Einlage erhält, einschließlich der bis zum Ende des Tages vor dem Tag des Beginns des Rückzugs der Bank vom Markt aufgelaufenen Zinsen. Ab dem 1. September 2023 beläuft sich der mögliche Gesamtbetrag des garantierten Betrags, der an die Einleger dieses Finanzinstituts auszuzahlen ist, auf 606 Millionen UAH, heißt es in der Pressemitteilung.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Ukrbudinvestbank gemäß der Entscheidung des NBU-Vorstands vom 7. September Nr. 310-рш/БТ als insolvent eingestuft wurde.
Die Ukrbudinvestbank wurde im Jahr 2004 gegründet. Nach Angaben der NBU belegte sie am 1. Juli 2023 den 45. Platz unter 65 operierenden ukrainischen Banken, gemessen an der Bilanzsumme (2,47 Milliarden UAH). Ihr Nettogewinn in der ersten Hälfte dieses Jahres betrug 19,07 Millionen UAH.
Laut der Website des Finanzinstituts sind die größten Anteilseigner Svetlana Demyanenko (74,93 %), Yulia Podgornits und Lyudmila Minevich (jeweils 9,90 %) sowie Natalia Shishova (5,27 %).
Ende Juli dieses Jahres schied Vadim Kachurovsky, der das Amt fast 11 Jahre lang innehatte, aus dem Vorstand der Ukrbudinvestbank aus. Seine Stellvertreterin, Natalia Vorobey, wurde bis zum 2. August zum Interims-CEO ernannt.
Der Nettogewinn der ukrainischen Nationalbank belief sich im zweiten Quartal dieses Jahres auf 17,59 Mrd. UAH, was einem Bericht der NBU auf ihrer Website zufolge einem Anstieg von 22,2 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Dem Bericht zufolge hat sich der Nettozinsertrag von 20,70 Mrd. UAH auf 10,53 Mrd. UAH fast halbiert, aber der Gewinn aus Transaktionen mit Finanzinstrumenten zum beizulegenden Zeitwert in Höhe von 7,69 Mrd. UAH, verglichen mit einem Verlust von 4,26 Mrd. UAH im zweiten Quartal des Vorjahres, hat das Finanzergebnis insgesamt verbessert.
In der ersten Jahreshälfte belief sich der Nettogewinn der NBU auf 43,28 Mrd. UAH, was einem Rückgang von 37,9 % gegenüber der ersten Jahreshälfte des Vorjahres entspricht, als dieses Ergebnis hauptsächlich auf 48,82 Mrd. UAH Gewinn aus Geschäften mit Finanzaktiva und -passiva in Fremdwährung und Gold zurückzuführen war, verglichen mit 7,74 Mrd. UAH in der ersten Jahreshälfte dieses Jahres.
Nach Angaben der NBU stiegen ihre konsolidierten Aktiva von Januar bis Juni dieses Jahres um 17,1% auf 2,293 Billionen UAH. „Die Veränderung des Volumens der Aktiva ist in erster Linie das Ergebnis eines 37%igen Anstiegs der internationalen Reserven – von 28,5 Mrd. USD Ende 2022 auf 39,0 Mrd. USD am Ende des ersten Halbjahres 2023“, erklärte die Zentralbank.
Er präzisierte, dass das Volumen der ausländischen Wertpapiere in ihrem Portfolio in der ersten Hälfte des Jahres 2023 um 23% auf 858,5 Mrd. UAH gestiegen ist, während sich das Volumen der Fonds und Einlagen in Fremdwährung und Edelmetallen auf 464,4 Mrd. UAH fast verdoppelt hat.
Gleichzeitig ist der Löwenanteil – fast 98 % – der ausländischen Wertpapiere in US-Dollar denominiert, darunter 92,8 % von US-Emittenten, während diese Zahlen zu Beginn des Jahres 95,3 % bzw. 84,0 % betrugen.
Im Berichtszeitraum trennte sich die NBU insbesondere von auf Euro lautenden Wertpapieren, die zu Jahresbeginn noch 1,5 % des Portfolios ausmachten.
Gleichzeitig stellt die NBU fest, dass ihr Kreditportfolio um das 4,7-fache auf 8,6 Mrd. UAH gesunken ist, was auf die Rückzahlung langfristiger Kredite durch die Banken zurückzuführen ist.
Zum Ende des ersten Halbjahres 2023 beliefen sich die Verbindlichkeiten der NBU auf 1,921 Billionen UAH (83,8 % der Aktiva), was einem Anstieg von 17,8 % gegenüber dem ersten Halbjahr entspricht.
Insbesondere die Mittel der Banken stiegen um das 2,3-fache auf 203,8 Mrd. UAH, die Mittel staatlicher und anderer Institutionen fast um das Sechsfache auf 311 Mrd. UAH, während die Verbindlichkeiten aus den vom IWF erhaltenen Darlehen um 21,5 % zurückgingen und die NBU im August weitere 98,5 Mio. SZR zurückzahlte.
Infolgedessen stieg das Eigenkapital der NBU in der ersten Hälfte des Jahres 2023 dank der Akkumulation des diesjährigen Gewinns um 13 % auf 371 Mrd. UAH.
Die NBU gab an, dass ihre Ausgaben für die Produktion von Banknoten, Münzen und anderen Produkten, die Verwaltungsausgaben und die Personalkosten im ersten Halbjahr 2023 auf dem gleichen Niveau wie im entsprechenden Zeitraum 2022 blieben und sich auf 3 Mrd. UAH beliefen.
Insbesondere die Gehälter des Personals sanken im ersten Halbjahr dieses Jahres um 7,7 % gegenüber dem Vorjahr auf 1,227 Mrd. UAH, einschließlich eines Rückgangs um 8,9 % auf 612 Mio. UAH im zweiten Quartal.
Gleichzeitig stiegen die Zahlungen an das Management um 11,1 % auf 36,01 Mio. UAH, darunter 10,5 % auf 13,54 Mio. UAH für die Mitglieder des NBU-Rates.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat am 11. Juli der PJSC Insurance Company Kyivska Rus (Kiew) die Lizenzen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen entzogen, wie auf der Website der Regulierungsbehörde zu lesen ist.
Der Grund für diese Entscheidung war die Nichtvorlage von Berichten für das Jahr 2022, die Nichtvorlage von Informationen und Dokumenten auf Anfrage der Nationalbank und das Versäumnis des Unternehmens, die festgestellten Verstöße innerhalb der von der Regulierungsbehörde festgelegten Frist (8. Juni 2023) zu beseitigen.
Nach den zuletzt bei der NBU eingereichten Abrechnungen der PJSC IC Kyivska Rus für die neun Monate des Jahres 2022 beliefen sich die Versicherungszahlungen auf 85,4 Mio. UAH, wovon 76,9 Mio. UAH an die Rückversicherung überwiesen wurden. Der Versicherer hat während des genannten Zeitraums keine Zahlungen geleistet.
Wie mitgeteilt wurde, hat die NBU am 8. Mai 2023 bei der IC Kyivska Rus eine Maßnahme der Einflussnahme in Form einer vorübergehenden Aussetzung der Lizenzen wegen Nichtvorlage der Berichte für das erste Halbjahr 2022 und für 2022 sowie des versicherungsmathematischen Berichts für 2022 beantragt.
Das Unternehmen hat es außerdem versäumt, den Bericht über die Unternehmensführung und Informationen über die wichtigsten Risiken sowie die Ergebnisse der Stresstests für 2022 vorzulegen und hat auf Anfrage der NBU keine Informationen und Dokumente zur Verfügung gestellt.
Die private JSC IC Kyivska Rus ist im Bereich der freiwilligen und obligatorischen Versicherungen mit Ausnahme der Lebensversicherung tätig.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat in der ersten Juliwoche netto 471,9 Millionen Dollar verkauft, verglichen mit 520,4 Millionen Dollar in der letzten Juniwoche.
Wie die NBU auf ihrer Website mitteilt, sank ihr Devisenkauf vom 3. Juli bis zum 7. Juli 2023 von 12,6 Mio. $ auf 6,7 Mio. $, während ihr Verkauf von 533,0 Mio. $ auf 478,5 Mio. $ zurückging.
Auf dem Kassamarkt wertete der Dollar um etwa 5 Kopeken auf 37,20 UAH/$/$ ab. – Auf etwa 37,20 UAH/$1.
Seit Jahresbeginn kaufte die NBU $184,6 Mio. auf dem Markt, während sie $12.934,4 Mio. verkaufte.
Wie wir bereits berichteten, sank das Volumen der Interventionen der NBU im Juni auf 1,80 Mrd. $ gegenüber 1,93 Mrd. $ im Mai.
Die internationalen Reserven stiegen jedoch im Juni um 4,5 % auf 39,00 Mrd. $, was auf einen beträchtlichen Zufluss von Auslandsfinanzierungen zurückzuführen ist.
