Die Nationalbank der Ukraine (NBU) registriert Fälle von nicht lizenzierten Aktivitäten auf dem Markt für nichtbankbezogene Finanzdienstleistungen, insbesondere den Handel mit Kryptowährungen, Geldtransfers und die Vergabe von Krediten, und wird ihre Aufsicht darüber verstärken.
„Wir arbeiten systematisch daran, jegliche Möglichkeiten der Nutzung der Bank- und Zahlungsinfrastruktur für die Bedienung des Schattenwirtschaftssektors einzuschränken (…) Wir werden unsere Aktivitäten in Zukunft intensivieren“, erklärte der Leiter der NBU, Andrej Pyschnyj, auf Facebook.
Er betonte, dass die Bekämpfung der Schattenwirtschaft zur Bildung einer nachhaltigen Investitionsquelle für die Wirtschaft beitragen werde, und kündigte einen neuen Arbeitsschwerpunkt der NBU an: die Aufdeckung unlizenzierter Aktivitäten auf dem Markt für nichtbankbezogene Finanzdienstleistungen und dem Zahlungsmarkt.
„Leider sehen wir, dass außerhalb des Rechtsrahmens der Ukraine und der entsprechenden Aufsicht durch die NBU den Bürgern Dienstleistungen angeboten werden, die Merkmale von Finanzdienstleistungen aufweisen: Überweisung und Auszahlung von Geldern, Gewährung von Krediten, Umtausch von Kryptowährungen in Fiat-Währungen“, schrieb Pyshny.
Der Chef der NBU betonte, dass das Ziel nicht nur darin bestehe, nicht autorisierte Marktteilnehmer aufzudecken, sondern sie auch wieder in den Rechtsrahmen zurückzuführen oder strafrechtlich zur Verantwortung zu ziehen.
Wie bereits berichtet, untersucht die Nationalbank weiterhin die Tätigkeit von Unternehmen, die möglicherweise ohne entsprechende Lizenzen Finanzdienstleistungen anbieten, darunter „Obmen24“, „X-Change“, „Liberty-Finance“ („KYT GROUP“), „Tsarsky.io“, „FinMobile“ und „Trustee Plus“.
Die Nationalbank der Ukraine hat die Versicherungsgesellschaft „Persha“ (Kiew) mit einer Geldstrafe in Höhe von 2,557 Millionen Griwna wegen Verstoßes gegen die Gesetze zum Schutz der Rechte von Verbrauchern von Finanzdienstleistungen, die im Bürgerlichen Gesetzbuch der Ukraine und in den Gesetzen „Über den elektronischen Geschäftsverkehr“, „Über Versicherungen“ und „Über Finanzdienstleistungen und Finanzunternehmen“ verletzt hat. Wie auf der Website der NBU mitgeteilt wurde, hat der Ausschuss für die Aufsicht und Regulierung der nichtbankmäßigen Finanzdienstleistungsmärkte diese Entscheidung am 28. Juli 2025 nach einer planmäßigen Inspektion des Unternehmens getroffen.
Darüber hinaus wurde gegen den Versicherer eine Geldstrafe in Höhe von 320.000 UAH wegen Verstoßes gegen die Vorschriften für die Erstellung und Vorlage von Berichten durch Marktteilnehmer im Bereich nichtbankerischer Finanzdienstleistungen an die NBU verhängt.
Die SK „Persha“ erhielt eine schriftliche Verwarnung wegen Verstoßes gegen die Vorschriften: des Gesetzes „Über die obligatorische Haftpflichtversicherung von Eigentümern von Landfahrzeugen“, der Verordnung der NBU „Über die Regulierung der Tätigkeit von Teilnehmern des Marktes für nichtbankielle Finanzdienstleistungen, nichtbankielle Finanzgruppen, Teilnehmern des Zahlungsmarktes, Inkassounternehmen und juristischen Personen, die eine Lizenz für die Erbringung von Inkassodienstleistungen für Banken erhalten haben“ (in der geänderten Fassung) sowie der Bestimmungen über das Versicherungsgeheimnis und die Besonderheiten des Abschlusses von Versicherungsverträgen mit Verbrauchern.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Versicherungsgesellschaft „Persha“ verpflichtet ist, die Geldbußen innerhalb eines Monats nach Inkrafttreten der genannten Entscheidung zu zahlen und bis zum 28. November 2025 die in der schriftlichen Abmahnung genannten Verstöße zu beseitigen.
Die Versicherungsgesellschaft „Persha“ ist seit 2001 auf dem Versicherungsmarkt der Ukraine tätig. Das Unternehmen ist hauptsächlich auf Kfz-Versicherungen spezialisiert. Das Unternehmen ist Mitglied des MTIBU, der Liga der Versicherungsgesellschaften der Ukraine und des Nationalen Versicherers für internationale Transportdokumente (MDP).
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat der FC „Fraser“ (Kiew) die Lizenz für die Tätigkeit als Finanzunternehmen für die Bereitstellung von Mitteln und Bankmetallen auf Kredit und Factoring widerrufen, wie auf der Website der NBU mitgeteilt wurde. Diese Entscheidung wurde am 7. Juli 2025 vom Ausschuss für die Aufsicht und Regulierung der Märkte für nichtbankielle Finanzdienstleistungen getroffen.
Nach Angaben vom Juni dieses Jahres hat die NBU Maßnahmen für eine planmäßige Inspektion des genannten Finanzunternehmens ergriffen. Bei dem Versuch, diese durchzuführen, wurde festgestellt, dass die Finanzgesellschaft „Fraser” nicht an dem im Einheitlichen Staatsregister für juristische Personen, Einzelunternehmer und öffentliche Einrichtungen angegebenen Sitzort zu finden war. Dies machte eine Überprüfung unmöglich und ist Grund für den Entzug der Lizenz für die Tätigkeit als Finanzgesellschaft.
In der Mitteilung wird betont, dass die FC „Fraser“ seit dem 8. Juli 2025 nicht mehr berechtigt ist, Finanzdienstleistungen zu erbringen (insbesondere neue Verträge abzuschließen, die Laufzeit bestehender Verträge zu verlängern und die Höhe der Verpflichtungen aus diesen Verträgen zu erhöhen).
Die Finanzgesellschaft „Fraser“ wurde im März 2018 registriert. Das Stammkapital beträgt 6,5 Mio. UAH.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) prognostiziert für 2025 ein Wachstum des Kreditportfolios der Banken um 20 bis 25 %, was eine Ausbalancierung der Investitionen in OVDP ermöglichen wird, teilte die erste stellvertretende Vorsitzende der NBU, Kateryna Rozhkova, mit.
„Wir gehen davon aus, dass das Kreditportfolio 2025 um etwa 20–25 % wachsen wird, was die Investitionen in OVDP ausgleichen wird”, sagte sie bei der Vorstellung des Finanzstabilitätsberichts am Dienstag.
Sie wies darauf hin, dass der Anteil des Kreditportfolios an den Bankbilanzen zunimmt und die Aufsichtsbehörde hofft, dass sich dieser Trend fortsetzen wird.
„Nach einer Analyse des realen Sektors und der Unternehmensbilanzen sehen wir, dass sich die meisten Unternehmen in Bezug auf Kreditkennzahlen wie Zahlungsfähigkeit, Verschuldungsgrad und Verhältnis von Schuldendienst zu Einnahmen in einer guten Verfassung befinden“, stellte Rozhkova fest.
Dies zeige, dass sich die Wirtschaft insbesondere dank staatlicher Programme anpassen und erholen konnte. Infolgedessen seien die meisten Unternehmen derzeit für Banken als potenzielle Kreditnehmer attraktiv, erklärte die erste stellvertretende Vorsitzende der NBU.
Gleichzeitig wies sie darauf hin, dass die Verbrauchernachfrage für ein schnelles Wirtschaftswachstum nicht ausreicht und dass derzeit die Bereitschaft der Unternehmen, in die Produktion zu investieren, eine Schlüsselrolle spielt. Eine wichtige Quelle für die Zahlungsfähigkeit ist auch der Staat, insbesondere aufgrund des Bedarfs im Verteidigungsbereich, der die Wirtschaft und die Kreditvergabe ankurbelt.
„Derzeit sind alle Bedingungen auf dem Markt gegeben, und der Bankensektor, der Kreditunterstützung gewähren kann, ist dazu bereit und verfügt über die entsprechenden Ressourcen. Laut einer Bankenumfrage liegt die Kreditnachfrage der Unternehmen bei etwa 30 % Wachstum“, betonte Rozhkova.
Sie wies darauf hin, dass die Aufsichtsbehörde einen Anstieg des Anteils von Krediten mit einer Laufzeit von ein bis drei Jahren im Kreditportfolio der Banken beobachtet, was auf eine Zunahme der längerfristigen Finanzierungen hindeutet, die häufig investiver Natur sind, insbesondere bei neu vergebenen Krediten.
Wie berichtet, haben die Mitglieder des geldpolitischen Ausschusses der NBU darauf hingewiesen, dass die Zinssätze für Unternehmenskredite gestiegen sind, aber auf einem niedrigen Niveau bleiben und die Kreditportfolios der Banken weiterhin stabil wachsen.
Nach Angaben der NBU stieg das Kreditvolumen im Mai um 1,8 % oder 21 Mrd. UAH auf 1 Billion 186,3 Mrd. UAH, während die Einlagen um 0,4 % oder 10,3 Mrd. UAH auf 2 Billionen 804,8 Mrd. UAH zurückgingen.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat am 13. Mai eine Ausschreibung für eine freiwillige Kfz-Versicherung (KASKO) veröffentlicht, wie im staatlichen Beschaffungssystem Prozorro bekannt gegeben wurde. Der voraussichtliche Wert der Dienstleistungen beläuft sich auf 1,681 Mio. UAH.
Die Frist für die Einreichung der Unterlagen endet am 21. Mai 2025. Wie bereits berichtet, ging der Zuschlag für eine ähnliche Ausschreibung im Vorjahr mit einem Budget von 338.200 UAH an die Versicherungsgesellschaft „Gardian“.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat am 1. Mai ihre Absicht bekannt gegeben, mit der Versicherungsgesellschaft „Europäische Versicherungsallianz“ einen Vertrag über die obligatorische Haftpflichtversicherung für Kraftfahrzeughalter (OSAGO) und die Versicherung von Fahrern gegen Unfälle im Straßenverkehr (NS) abzuschließen, wie aus dem staatlichen Beschaffungssystem Prozorro hervorgeht.
Das Preisangebot des Unternehmens belief sich auf 641.587 Tausend UAH gegenüber den erwarteten Kosten für die Dienstleistungen in Höhe von 1,044 Millionen UAH.
An der Ausschreibung nahmen auch die Versicherungsgesellschaften „VUSO“ mit einem um 28 Kopeken höheren Angebot und „Guardian“ mit 899.940 Tausend UAH teil.
Wie bereits berichtet, war die Versicherungsgesellschaft „Gardian“ im Vorjahr Gewinner einer ähnlichen Ausschreibung.
Die PJSC „Europäischer Versicherungsallianz“ ist seit 1994 auf dem Versicherungsmarkt der Ukraine tätig. Sie ist Mitglied der Revisionskommission des MTIBU, Teilnehmerin der Vereinbarung über die direkte Regulierung von Schäden aus der obligatorischen Haftpflichtversicherung von Eigentümern von Landfahrzeugen und Mitglied des Rates des Nuklearversicherungs-Pools der Ukraine.
Das Unternehmen bietet 30 Arten von freiwilligen und obligatorischen Versicherungen an, darunter Sach-, Kfz-, Haftpflicht- und Personenversicherungen.
