Національний банк України (НБУ) оштрафував ПрАТ “СК “Київська Русь” (Київ) на суму 391 тис. грн за порушення вимог у сфері фінансового моніторингу.
Як повідомляють на сайті регулятора, штраф накладено за неналежне виконання установою обов’язку вчасно та в повному обсязі подавати на запити Національного банку інформацію та/або документи, копії документів або виписки з документів, необхідні для здійснення нагляду у сфері запобігання та протидії. А також за подання до Національного банку звітності щодо запобігання та протидії з помилками
Як повідомлялося, НБУ 8 травня застосував до СК “Київська Русь” захід впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг у сфері страхування у зв’язку з неподанням звітності за перше півріччя 2022 року та за 2022 рік, а також актуарного звіту за 2022 рік.
Компанія також не подала звіт про корпоративне управління та інформацію про ключові ризики та результати проведеного стрес-тестування за 2022 рік, не надала інформацію та документи на вимогу НБУ.
Страховику встановлено строк для усунення порушень до 8 червня 2023 року.
ПрАТ “СК “Київська Русь” провадить діяльність з добровільних та обов’язкових видів страхування, інших, ніж страхування життя.
За показниками звітності страховика за дев’ять місяців 2022 року розмір страхових платежів склав 85,4 млн грн страхових платежів, з них 76,9 млн грн – від перестраховиків. Виплати протягом вищевказаного періоду страховик не здійснював.
Національний банк України 3 липня заніс ТОВ “Брокертім” до Державного реєстру страхових і перестрахових брокерів”, повідомляють на сайті регулятора.
Згідно з даними інтернет-ресурсів, ТОВ “Брокертім” зареєстровано в липні 2018 року. Його власником вказано ТОВ “ДТЕК Сервіс”, кінцевим бенефіціарієм якого є Рінат Ахметов.
Статутний капітал компанії становить 625,7 тис.грн.
Чистий продаж доларів Національним банком України (НБУ) цього тижня становив $520,4 млн порівняно з $427,5 млн минулого тижня.
Згідно з інформацією НБУ на його сайті, з 26 до 30 червня 2023 року купівля ним валюти збільшилася з $8,3 млн до $12,6 млн, тоді як продаж – з $435,8 млн до $533,0 млн.
На готівковому ринку долар за підсумками тижня подорожчав лише приблизно на 3 коп. – до близько 37,25 грн/$1.
Загалом із початку цього року НБУ придбав на ринку $177,9 млн, тоді як продав $12 млрд 455,9 млн.
Як повідомлялося, обсяг інтервенцій Нацбанку в травні збільшився до $1,93 млрд порівняно з $1,37 млрд у лютому і $1,67 млрд у березні.
Однак у зв’язку зі значним надходженням зовнішнього фінансування міжнародні резерви зросли за травень на 4%, або на $1,358 млрд – до $37 млрд 311,3 млн.
За червень інтервенції склали близько $1,9 млрд, що знову помітно менше за зовнішнє фінансування України, яке становило близько $3 млрд.
Національний банк України (НБУ) застосував захід впливу до СК “Грінвуд Лайф Іншуранс” і СК “Альфа Страхування” (обидві – Київ) у вигляді зобов’язання вжити заходів щодо усунення порушення до 17 липня 2023 року, повідомляють на сайті регулятора.
“Заходи впливу застосовано у зв’язку з невиконанням вимог пунктів 1 та 11 постанови правління НБУ “Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану…”, – йдеться в повідомленні на сайті регулятора.
Згідно з документом, ідеться про письмові запевнення компаній Нацбанку про відповідність прямих і кінцевих власників істотної участі вимогам регулятора щодо фінансового/майнового становища, документах для оцінки такого становища та подальших відповідях на запит НБУ.
ПрАТ “Грінвуд Лайф Іншуранс” працює на українському ринку страхування життя з 2007 року як правонаступник страхової компанії “Гарантія Життя”. Компанія є частиною фінансово-інвестиційного холдингу Green Globe Enterprises INC (США, Нью-Йорк), який здійснює свою діяльність на території країн Європи, Азії, Америки.
СК “Альфа Страхування” заснована 2000 року. НБУ 5 грудня 2022 року застосував до СК “Альфа Страхування” захід впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на надання фінансових послуг. У зв’язку з невідповідністю компанії вимогам Положення про ліцензування та реєстрацію постачальників фінансових послуг та умов провадження ними діяльності з надання фінансових послуг…, а саме вимогам до ділової репутації постачальників фінансових послуг.
Альфа Страхування, Грінвуд Лайф Іншуранс, НАЦБАНК, СТРАХОВИК
Національний банк України (НБУ) виключив із Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, ТОВ “Еліт Лізинг” і ТОВ “Отокоч Україна” у зв’язку з відкликанням у них усіх наявних ліцензій, повідомляється на сайті регулятора.
Крім того, на підставі власних заяв з Державного реєстру фінансових установ виключено ТОВ “СС ЛОУН” і ТОВ “ФК “Глобал Файненшал Сервісез”.
З цього реєстру у зв’язку з ухваленням Нацбанком рішень про анулювання всіх наявних ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг також виключено КС “Гарантія”, ТОВ “ФК “Хантер”, ТОВ “Роял Кепітел”, ТОВ “ОРО Фінанс”, ТОВ “Інвест Солюшінс Фактор”, ТОВ “Креді континенталь”.
Такі рішення Комітет з нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 23 червня 2023 року.
Національний банк заявляє про комплексний перегляд та актуалізацію підходів до застосування штрафів до банків за ключові порушення у сфері протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ), та валютному законодавству, порівняння документів вказує на підвищення окремих штрафів від 2 до 8 разів.
“(Це) сприятиме запобіганню вчиненню банками порушень вимог законодавства, підвищенню відповідальності за їх невиконання/неналежне виконання, а також дієвості заходу впливу, його стримувальному характеру з метою зміни підходу до належної організації роботи банку, функціонуванню належної системи управління ризиками”, – ідеться в прес-релізі НБУ в п’ятницю.
Уточнюється, що зміни внесено постановою правління НБУ №80 від 21 червня, яка набуває чинності з 24 червня 2023 року.
Зокрема, за порушення фінмоніторингу шкала зі стелею штрафів тепер стартує з 1 млн грн, тоді як раніше з 0,4 млн грн, і містить після сходинки в 10 млн грн нове значення в 50 млн грн за збереженої стелі 135,15 млн грн, з уточненням, що ця стеля діє, навіть якщо порушень скоєно кілька.
НБУ уточнив, що штраф до 50 млн грн може бути накладено за порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо управління ризиками або за неналежну перевірку клієнтів, тоді як штраф до 1 млн грн банки можуть отримати за невідповідність внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ вимогам законодавства в цій сфері.
Неналежне застосування до клієнтів, які є політично значущими особами (PEP), ризик-орієнтованого підходу, зокрема, встановлення їм необґрунтованого рівня ризику, вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику загрожуватиме штрафом до 10 млн грн.
Також переглянуто та збільшено граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері валютного законодавства. Зокрема, суттєві порушення (від 1 млн грн за одну операцію або від 10 млн за їхньою сумою) у порядку проведення розрахунків за валютними операціями, торгівлі іноземною валютою, переказі валютних цінностей, їх транскордонному переміщенню, нездійсненню/неналежному здійсненню банком валютного нагляду, порушенню заходів захисту тепер караються штрафом до 1 млн грн, тоді як було 0,4 млн грн.
Невеликі за сумами порушення тепер можуть загрожувати штрафів до 400 тис. грн замість колишніх 50 тис. грн
Інші суттєві порушення банком вимог валютного законодавства, зокрема недопущення до перевірки або створення перешкод для неї працівникам Нацбанку, нездійснення банком аналізу, перевірки документів про валютні операції – до 1% від суми зареєстрованого статутного капіталу банку, тоді як раніше існував ліміт у 8 млн грн.
