Національний банк заявляє про комплексний перегляд та актуалізацію підходів до застосування штрафів до банків за ключові порушення у сфері протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ), та валютному законодавству, порівняння документів вказує на підвищення окремих штрафів від 2 до 8 разів.
“(Це) сприятиме запобіганню вчиненню банками порушень вимог законодавства, підвищенню відповідальності за їх невиконання/неналежне виконання, а також дієвості заходу впливу, його стримувальному характеру з метою зміни підходу до належної організації роботи банку, функціонуванню належної системи управління ризиками”, – ідеться в прес-релізі НБУ в п’ятницю.
Уточнюється, що зміни внесено постановою правління НБУ №80 від 21 червня, яка набуває чинності з 24 червня 2023 року.
Зокрема, за порушення фінмоніторингу шкала зі стелею штрафів тепер стартує з 1 млн грн, тоді як раніше з 0,4 млн грн, і містить після сходинки в 10 млн грн нове значення в 50 млн грн за збереженої стелі 135,15 млн грн, з уточненням, що ця стеля діє, навіть якщо порушень скоєно кілька.
НБУ уточнив, що штраф до 50 млн грн може бути накладено за порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо управління ризиками або за неналежну перевірку клієнтів, тоді як штраф до 1 млн грн банки можуть отримати за невідповідність внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ вимогам законодавства в цій сфері.
Неналежне застосування до клієнтів, які є політично значущими особами (PEP), ризик-орієнтованого підходу, зокрема, встановлення їм необґрунтованого рівня ризику, вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику загрожуватиме штрафом до 10 млн грн.
Також переглянуто та збільшено граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері валютного законодавства. Зокрема, суттєві порушення (від 1 млн грн за одну операцію або від 10 млн за їхньою сумою) у порядку проведення розрахунків за валютними операціями, торгівлі іноземною валютою, переказі валютних цінностей, їх транскордонному переміщенню, нездійсненню/неналежному здійсненню банком валютного нагляду, порушенню заходів захисту тепер караються штрафом до 1 млн грн, тоді як було 0,4 млн грн.
Невеликі за сумами порушення тепер можуть загрожувати штрафів до 400 тис. грн замість колишніх 50 тис. грн
Інші суттєві порушення банком вимог валютного законодавства, зокрема недопущення до перевірки або створення перешкод для неї працівникам Нацбанку, нездійснення банком аналізу, перевірки документів про валютні операції – до 1% від суми зареєстрованого статутного капіталу банку, тоді як раніше існував ліміт у 8 млн грн.
Національний банк України з метою запобігання недобросовісним спекуляціям і мінімізації непорозумінь під час обміну готівкової валюти вніс зміни до своєї “нормативки” і скасував визначення незначного зносу банкнот, заборонивши фінустановам відмовляти клієнтам в обміні валюти, якщо лічильник або детектор на касі підтвердив справжність банкнот.
“Це означає, що касир не може “на око” оцінювати справжність банкнот або їхній стан і відмовляти у здійсненні валютно-обмінної операції, бо йому здалося, що не збігається десь малюнок або не такий колір. Отже, ми повністю прибираємо людський фактор!” – написав голова НБУ Андрій Пишний у Facebook.
Він наголосив, що до представників банків і небанківських установ донесено принципову позицію НБУ, і в разі порушення такі дії розцінюватимуться не тільки як недотримання регуляторних вимог НБУ, а й як потенційна ознака шахрайства.
“За такими фактами ми встановлюємо посилений контроль і вживаємо адекватних заходів впливу”, – заявив Пишний.
Очільник регулятора уточнив, що Нацбанк залежно від рівня вчиненого правопорушення застосовуватиме заходи впливу, які передбачають штрафи: для банків – до 400 тис. грн, які незабаром буде збільшено за суттєві порушення, для небанківських установ – до 5% від розміру власного капіталу установи.
Пишний нагадав, що НБУ не встановлював жодних обмежень обміну валют на основі року випуску банкнот, і його нормативно-правовими актами прямо заборонено встановлювати будь-які подібні обмеження.
Він повідомив, що 21 червня Нацбанк проведе чергову зустріч з учасниками ринку, щоб обговорити ухвалене у вівторок рішення.
Національний банк України (НБУ) 16 червня оштрафував ПрАТ Страхова компанія “Велес” (Одеса) за несвоєчасне подання звітності за перший квартал поточного року, повідомляється на сайті регулятора.
Сплатити штраф страхова компанія повинна протягом семи робочих днів з дня отримання відповідного рішення НБУ про накладення штрафу.
ПрАТ “СК “Велес” зареєстровано в грудні 1998 року, спеціалізується на наданні послуг у сфері ризикового страхування. Акціонери компанії наприкінці 2019 року ухвалили рішення про зміну місцезнаходження з Києва на Одесу.
Статутний капітал залишився на рівні 15 млн грн.
Чистий продаж доларів Національним банком України (НБУ) після трьох тижнів збільшення цього тижня впав – до $277,6 млн із $457,0 млн тижнем раніше.
Згідно з інформацією НБУ на його сайті, із 5 до 9 червня 2023 року купівля ним валюти зросла з $11,9 млн до $15,1 млн, тоді як продаж скоротився до $292,7 млн із $469,0 млн.
На готівковому ринку долар за підсумками тижня подешевшав ще приблизно на 0,10 грн – до 37,15 грн/$1.
Загалом від початку цього року НБУ придбав на ринку $146,0 млн, тоді як продав $11 млрд 40,3 млн.
Як повідомлялося, обсяг інтервенцій Нацбанку в травні збільшився до $1,93 млрд порівняно з $1,37 млрд у лютому і $1,67 млрд у березні.
Однак у зв’язку зі значним надходженням зовнішнього фінансування міжнародні резерви зросли за травень на 4%, або на $1,358 млрд – до $37 млрд 311,3 млн.
Національний банк України в травні оштрафував Комінбанк на 10,45 млн грн і Мотор-Банк на 10,05 млн грн за неналежну перевірку нових та наявних клієнтів і недостатній фінансовий моніторинг операцій.
Як ідеться в повідомленні НБУ в понеділок увечері на його сайті, крім того, регулятор наклав штрафи на 1,45 млн грн на банк “Альянс” за несвоєчасне надання інформації та документів про валютні операції на запити Нацбанку, проблеми з внутрішніми документами з питань запобігання та протидії.
Крім того, банк “Конкорд” отримав штраф 0,4 млн грн за неналежний ризик-орієнтований підхід, а Укрексімбанк 0,2 млн грн за прострочення надання інформації.
Нарешті, як вказав НБУ, банк “Львів” отримав письмове застереження за проблеми з внутрішніми документами з питань запобігання та протидії та порушеннями в інформуванні про підозрілу діяльність клієнтів.
Національний банк України (НБУ) у травні збільшив продаж валюти на ринку до $1,991 млрд із $1,374 млрд у квітні та $1,674 млрд у березні.
Згідно з інформацією на сайті центробанку в четвер, обсяг купівлі в травні дещо зріс – до $63 млн проти $4-5 млн у квітні-березні, проте все одно залишається на порядок нижчим за обсяги її продажу.
У результаті, як вказує НБУ, його чисті валютні інтервенції минулого місяця збільшилися до $1,928 млрд із $1,370 млрд у квітні та $1,674 млрд у березні, що, однак, менше за $2,431 млрд у лютому і $3,082 млрд у січні.
За оцінками начальника аналітичного відділу Сенс Банку Олексія Блінова, з урахуванням значного надходження зовнішнього фінансування міжнародні резерви України за підсумками травня мають перевищувати $37 млрд, тоді як за квітень вони зросли на 13%, або на $4,07 млрд, – до $35,94 млрд.
